中国香港作为全球金融中心之一，在国际金融市场始终享有良好的声誉和环境。过去几年，香港在金融科技领域发展迅速，呈现出一个蓬勃的虚拟资产生态圈。其实早在本次《2022年反洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例》（以下简称“条例”）发布之前，香港证券及期货事务监察委员会（SFC，以下简称“证监会”）已经批准了两个虚拟交易所牌照，即OSL Digital Securities Limited 和 Hash Blockchain Limited，而且首个虚拟资产 ETF 最近也成功上市。

此外，香港特区政府在政策上也发生了大转变，推出了一批扶持Web3的文件，例如2022年10月香港特区政府发布《有关香港虛拟资产发展的政策宣言》，2023年1月香港金融管理局（以下简称“金管局”）发布关于稳定币的咨询总结。同时也进行了一些试点项目，比如把政府发行的绿色债券代币化供机构投资者认购，以及中央银行数字货币 eHKD 的跨境应用等。

01.关于VASP牌照

2022年7月6日，香港法例《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）的修订草案（“修订草案”）在香港立法会完成首读。修订草案目的之一是针对虚拟资产服务提供商（virtual asset service provider, “VASP”）设立发牌制度，即任何人在香港经营提供虚拟资产服务的业务，或向香港公众积极推广（根据修订草案构成）虚拟资产服务，必须向香港证券及期货事务监察委员会（“证监会”）事先申请并获得虚拟资产服务提供商牌照（“VASP牌照”），并遵循相关的反洗钱及反恐怖分子资金筹集法例条文。

香港财经事务及库务局曾于2020年11月至2021年1月期间就VASP发牌制度进行公众咨询，并于2021年5月刊发咨询总结（“咨询总结”）。修订草案是在咨询总结的基础上，为了遵循金融特别行动工作组（FATF）的建议以及应对不断增加的虚拟资产洗钱及恐怖分子资金筹集风险，针对虚拟资产服务提供商设立发牌及监管制度并纳入成文立法。

香港政府近期正进行《2022 年打击洗钱及恐怖分子资金筹集 (修订) 条例草案》的立法会二读，拟引入虚拟资产服务提供商（VASP）发牌制度，要想从事经营虚拟资产交易所的人士，必须向香港证监会申领牌照虚拟资产咨询档。

持牌虚拟资产交易所及其附属公司，须定期向香港证监会呈交其经审计帐目及财务资料，香港证监会在有需要时，亦有权进入其业务处所进行视察和调查，证监会日后会就该制度的详细监管要求作进一步咨询。

香港政府表示，虚拟资产服务提供者发牌制度将在2023年 6 月 1 日生效，以便业界有足够的时间按照规管制度申领牌照或进行注册。

02.VASP 制度的修订背景

在 VASP 咨询文件中，SFC 对建立全新的 VASP 制度背景进行了清晰地说明。在持续的加密寒冬中，崩盘事件频频发生，导致虚拟资产市场的风险增加，特别是 FTX 倒闭，造成千万投资者遭受重大损失。目前虚拟资产市场与传统金融市场日益紧密而带来的风险，突显了对虚拟资产行业实施有效监管的重要性和必要性。

全球主要司法辖区正将监管方针从宽松（即从打击洗钱和支付的角度进行监管）转变为较全面（即从投资者保障角度进行监管）。SFC 领先于其他司法辖区，早在 2018 年便逐步建立了一套虚拟资产监管框架，主要针对提供证券型代币服务的虚拟资产服务提供商。时至今日，虚拟资产行业已经发生了巨大的转变，为了全面监管香港所有的中心化虚拟资产交易平台，并落实国际金融特别行动组（FATA）的最新标准，香港政府通过立法的形式通过了《2022 修订条例》，并建立全新的 VASP 制度，以期在投资者保护与市场发展之间达到更合适的平衡。

03.VASP发牌初衷及过渡时间安排

1. 完善法律体系，将场外不受监管的交易所，监管化

目前香港没有虚拟货币法律，通过详细立法，可以将 http://HKD.com 等等原来不持牌的平台，监管化。

2. 吸引资金，吸引交易量

截止2022 年8 月，币安交易所的每日交易额可达760 亿美元，整个港交所（涉及2,596家上市公司）的平均每日总交易量在183亿美金。一个币安的平均交易量是了港交所的4倍。背后蕴含的金融力量，资金力量令人震撼。

3. 吸引人才，保护创新原动力

币圈吸引了大量的年轻的科技和金融人才，为了储备战略资源，必须尽快出台相关政策

年轻的力量需要积累，创新的原动力需要保持。

04.VASP什么能做什么不能做？

能做：

非证券代币的交易所

中心化的虚拟货币交易所

代币撮合交易

不能做：

DeFi策略不能做

Market Maker 不能做

DEX（去中心化）的交易所不受监管

证券代币撮合需要持有7号牌

自营交易不能做

不能做Margin/Credit Trading

不能做衍生工具：持牌平台营运者不得就虚拟资产期货合约或相关衍生工具进行销售、交易或买卖

不能向其客户提供程式买卖服务

与其客户就使用该平台营运者或其有联繫实体持有的客户虚拟资产作出任何安排，藉此为客户或任何其他各方产生回报；

平台营运者不应允许单一客户开立多个帐户，除非是以分帐户的形式开立。

05.双重牌照监管

1、证券型代币交易交易所：《证券及期货条例》下的现行制度，对虚拟资产交易平台所进行的证券型代币交易作出监管，如1号、7号牌。

2、非证券型代币交易所：会根据《打击洗钱条例》下的虚拟资产服务提供者制度，对虚拟资产交易平台所进行的非证券型代币交易作出监管。VASP牌+信託牌

举例：

稳定币：USDT、USDC属于证券类，需要1号、7号牌照

BTC、ETH、狗狗币等，以及OTC业务，属于非证券类，需要VASP牌+信託牌

衍生品合约类，需要1、7号牌+VASP牌

如何区别证券类还是非证券类，需要看底层的交易策略

06.VASP牌照发牌条件

1、全资子公司或关联公司必须有信托牌照。也就是意味著申请VASP牌照必须申请信托TCSP牌照。

2、最少要1个RO持牌人。

3、VASP实缴资本500万港币，日后银行帐户保证金不低于400万港币；信託牌实缴资本300万港币（含库务署託管之150万。

4、必须购买对应额度的保险，保险保额会根据交易额调整。

07.VASP牌照申请材料清单

申请清单：

公司：香港注册公司

地址：香港注册办公室，并拿到业主同意书

人员： 两位有虚拟货币经验的持牌负责人 员(RO)

报告：提供评估报告虚拟资产交易平台申请人委聘外部评估专家，对其业务进行评估，并提供评估报告

资本：注册资本金需要在500万以上，流动资本金需要在300万以上

委员会：设立代币纳入及检讨委员会，交易平壶须设立代币纳入及检讨委员会负责代币纳入交易、中止、暂停和撤销代币交易等事项

反洗钱：设立反洗钱系统和反洗钱软体

KYC：设立专门的针对于虚拟货整客户KYC服务商

托管：需要下设TCSP全资子公司

保险：购买相应保险对冲风险

钱包：证监会要求交易平壹应用冷钱包线上下持有至少98%的客户虚拟资产，且种子或私钥应存放于香港，尽量减少因平壹遭入侵或骇客攻击而造成损失的风险

审计：需要有虑拟货币的审计师

1. 有关规管加密货币交易所的法案修订最新进展

香港政府针对「虚拟资产供货商（VASP）」牌照监管咨询于 2022 年 1 月底完结，有关 对《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第 615 章）的修订已完成立法会审议阶段， 并将于 2023 年 3 月 1 日正式生效。所有在 2023 年 3 月 1 日之前营运的交易所，将有 9 个 月的过渡期至 2023 年 11 月 30 日向证券及期货事务监察委员会（证监会）申请VASP牌照，或有 12 个月的清关期至 2024 年 2 月 28 日以搬迁其业务远离香港，西瓜整理以下简介可供参考。

如果申请被拒绝，申请人必须在收到拒绝通知后的三个月内或在 12 个月的清关期结束 前关闭其业务，以较晚者为准。

2. VASP 牌照的申请

根据《2022 年打击洗钱及恐怖分子资金筹集 ( 修订 ) 条例草案》第 532ZRD 条（2023 年 3 月 1 日生效），任何在香港经营提供任何虚拟资产服务的业务或显示自己这样做的人，都需要获得证监会发出的 VASP 牌照，否则即属犯罪。

具体要求

1.在香港设有固定营业地点的香港注册公司和根据香港公司条例（第 622 章）注册的海外公司仁港永胜代办

2.VASP 许可申请人须任命至少 2 名负责人员，其需一般负责监督 VASP 的运营并确 保遵守 AML/CTF 和其他监管要求。对 VASP 负责人员的规定与《证券及期货条例》 项下对持牌法团负责人员的规定相同，并规定：

1）至少一名负责人员必须是 VASP 的执行董事；

2）如果 VASP 有多于一名执行董事，他们必须都被任命为负责人员；

3）至少一名负责人员必须通常居于香港；及必须至少有一名负责人员可时刻监督 VASP 服务的业务。仁港永胜可协助聘请 。

3.将代表 VASP 提供 VA 服务的个人，包括那些将成为其负责人员的个人，即为持牌代表，其将需要获得证监会批准 。

4.VASP 申请人、其负责人员、持牌代表、董事及最终拥有人*选须符合适当人选准则: 证监会会考虑各种相关因素，包括 该 人 士 是否曾在任何地方被裁定干犯洗 钱 或 恐 怖 分 子 资 金 筹 集 罪 行 或 其 他 严 重 罪 行，或 曾 被 裁 定 与 欺 诈、舞 弊 或 不 诚 实 行 为 有 关 的 罪 行 ； 该 人 士 是 否 曾 经 违 反或 有 可 能 不 遵 守 适 用 于 持 牌 虚 拟 资 产 服 务 提 供 者 的 打 击 洗 钱 及 恐 怖分 子 资 金 筹 集 规 定 或 其 他 规 管 要 求；该 人 士 的经验和 相关 资 历；以 及 该 人 士 是否信誉良好和财政稳健。

*最终拥有人指(a)直接或间接地拥有或控制 ( 包括透过信托或持票人股份持有)申请 人已发行股本的 25%以上；(b) 直接或间接地有权行使申请人的成员大会上的投票权 的 25% 以上，或支配 25% 以上的投票权的行使；或 (c)行使对申请人的管理的最终控 制权的个人。

5.VASP 牌照的申请人必须寻求证监会批准用于保存根据《打击洗钱及恐怖分子资 金筹集条例》保存的记录或文件的处所。该处所必须是适合用作存放相关文件和记录的非住宅处所。

需提供的资料

1.由于有关法例未正式生效，现暂时未有 VASP 牌照申请具体需要向证监会提供的资料。

2.但根据上述有关要求，可推断申请人须提供公司的公司香港公司注册号码、其负责人员、持牌代表、董事及最终拥有人的有关资料，以及存放相关文件和记录的非住宅处所地址等。

申请所需时间

由于有关法例未正式生效，现暂时未有 VASP 牌照申请更具体的相关资料。参考就处理 一宗有关受规管活动新加入行业參与者的持牌法团/持牌代表的申请，仁港永胜预估一 般需时约：7 个营业日（适用于臨时持牌代表的申请）；8 个星期（适用于普通持牌代表的申请）；10 个星期（适用于负责人员的申请）；或 15 个星期（适用于持牌法团的申请）。

处理申请所需的时间可能会受下列因素的影响而有所不同，例如：申请人拟提供的服务或产品的类别；申请人所提供的资料是否完备；申请人提供的证明文件是否齐全；其后对申请作出的更改，例如有关业务范围、大股东、负责人员及核心职能主管的更改；个人申请人取得香港工作签证的所需时间（如适用）；为了符合财政资源规定而进行注资的所需时间；（在适用情况下）其他监管机关对本会就申请人提出的审查要求而作出响应的所需时间；在证监会的评核过程中，申请人就提供任何进一步资料而作出响应的所需时间；及本会在任何特定时间正在处理的申请数目。

3. 可准备事项

1. 筛选及任命负责人员及持牌代表每个 VASP 申请人必须至少有两名负责人员来监督持牌 VASP 的运作，并确保遵守 AML/CTF 和其他监管要求。

2. 选定于香港适宜存放文件和记录的处所 。

3. 制定内部反洗钱政策、程序和控制措施 。

AML/CFT 政策、程序和控制，也称为 AML/CFT 系统，是在运营领域记录在案的公司范围的 AML 政策，规定了防止或打击可能的洗钱和恐怖主义融资的内部原则和程序（ML/TF）。公司应以风险为本，建立有效的反洗钱/打击资助恐怖主义制度，并满足相关的反洗钱/ 打击资助恐怖主义法律和监管要求。因此，政策、程序和控制文件应涵盖以下领域：

i. 风险评估;

ii.客户尽职调查（“CDD”）措施；

iii.持续监控客户；

iv.可疑交易报告；

v. 记录保存；及员工培训。

4. 采用可靠的 AML/CFT 软件

为了遵守 AML/CFT 法规，VASP 需要对其客户进行适当和有效的筛选、尽职调查（有时也称为了解您的客户，KYC）、风险评估和持续监控。

仁港永胜可以协助贵司申请并准备以上要求文件，请联系 如果需要。

申请香港9号牌照，RO人选的资格条件。投资者若想获取香港证监会牌照，需要向香港证监会申请牌照的公司必须是香港成立的有限公司或者在香港公司注册处注册的海外公司。简言之，就是现在香港注册公司。

     香港金融服务公司的业务负责人称为“RO”，其主要职责就是对香港公司金融服务公司开展业务中的风险、职业道德、业务专业性进行把控。不是什么人都有资格任职RO的，如果RO在其职业生涯中发生过职业操守相关问题，那么该个人就不能再次申请取得金融服务牌照。下面我们主要来聊聊RO的资格条件

RO和执行董事

    就申请的每类受规管活动而言，持牌公司需要委任至少两名RO负责每类活动。若能满足香港证监会的胜任能力要求，同一名RO可以成为多项受规管活动的RO。例如，若公司申请1，4和9号牌，就这三类业务*少需要委任两名RO即可，但需确保这两名RO满足胜任能力要求且不会因为多重任职而造成角色冲突。

     证监会要求在公司的所有RO中，至少要有一名是公司董事会成员中的董事。仅仅冠以“董事”或“执行董事”的头衔但并非董事会成员的情况是不足以满足证监会要求的。

    《证券及期货条例》中定义的“执行董事”是董事会成员且参与和监管受规管活动的。执行董事不需要被任命为公司的首席执行官（CEO）。

     另一方面，若董事希望进行公司的任何受规管活动，他/她必须要向证监会申请成为RO。董事在任何时候都不能是持牌代表（但不包括RO）。

    对于公司申请的每一类受规管活动而言，至少需要有一名**RO可以时刻监督有关业务。这意味着，若持牌公司有集团公司构架，只需有一名常驻香港的全职“**”RO（完全具  备胜任能力且没有附加条件），另一名RO在主要为同一集团内的其他公司工作的情况下，可以不常驻香港（但需要在一年内来香港从事多于一个月的受规管活动）。

当选RO人选要求

拟定的RO必须符合证监会的适当人选要求：

1、无破产记录；

2、学历或其他资历或经验，在这方面的考量会参考其拟在公司担任的职位及工作范围；

3、是否有能力称职、诚实而公正地进行有关的受规管活动；及

4、信誉、品格、可靠程度及财政方面的稳健性。

RO人选核准标准

    作为适当人选要求的一部分，拟定的RO需要符合以下的能力准则：

1、学历/行业资格（会计、工商管理、经济、金融财务或法律学位，或其他学位  （但须在以上学科的至少两个课程取得合格成绩）；有CFA/CPA/CA专业资格的；或者通过HKSI的行业资格考试）

2、相关行业经验（过去6年中至少有3年的直接行业经验或（主要针对9号牌RO的申请）“小牌”RO经验的）

3、管理经验（至少2年管理经验且至少有一名下属）

4、本地监管架构考试（通过相关的证券及期货从业员资格考试）。

首先要Pass 证券考试的paper1，7，8。然后在证券公司挂牌至少3年，期间通过paper2即可，才有申请RO的资格。需公司帮你申请，而且要证明你有至少2年的管理经验，并在做RE这至少3年里无严重违反香港金融规定的行为。

1. RO是什么？

RO就是负责人员，英语represent office，简单说就是负责公司一项业务的主管。具体在SFC的胜任能力指引中有介绍。具体来说一般情况根据指引，证监会对RO有一些经验和学历和经验上的要求。

2.RO有什么要求？

首先说学历，这里是有一个专业要求，即经济金融、商科管理、法律都可以。如果不是这些专业，需要在校期间选修过相关专业课程。当然如果这些都没有，只要行业经验丰富也可以，条件是过去八年具备五年以上的金融行业从业经验。

其次就是从业经验，这个是比较重要的。简单说是要求过去六年内超过三年的相关岗位经验。这里的经验要和你申请的牌照相对应，也就是说要是和拟从事的受规管活动相关。申请过程中证监会可能还要求提供相关工作的证明，也可能会问你一些问题，如实回答即可。当然这里还有个管理经验的要求，一般这个好说，只要是管理过超过两个人以上的团队都算。

最后就是我们最关心的考试了，考试就是我们说的HKSI从业考试，当然这里负责人员一般要比持牌代表多考一门。

3.RO可以挂靠么？人必须在香港么？

然后就是很多人问的RO可否挂靠，也就是说找个公司给我挂上，也不用签订劳动合同。其实香港证监会是禁止这个种行为，之所以有人说还见到不少这种行为存在，是因为这种行为确实存在一定的监管难度。但我们要当RO，还是走正式的路子，当然这里也要求管理公司给你一些权限，从而能管理公司某方面的业务。还有人关心RO是否需要常驻香港的问题，其实这个问题我们在考HKSI的时候都会复习过，因为温习手册上也转述了《证券及期货条例》中的一些约束。就是一家公司的每一项受规管业务至少要有一人保持时刻在香港。

具体有问题可以给证监会去邮件，也可以咨询我们仁港永胜业务顾问。

　　英国留学材料准备清单

　　1、在读证明/毕业证明

　　中英文各一份，需要本科教务处或院系盖章；本科为2+2的学生需提供国内+国外院校的在读证明。

　　2、学术成绩单

　　在读生需要提供6个学期的成绩单；毕业生需要提供完整的8个学期的成绩单。

　　中文成绩单都需要翻译成英文，两份材料都要找教务处盖章后一起提交。

　　特殊情况：若本科为五年制，需要提供至少8个学期的成绩单；国内专升本在读的学生需要提供大专及本科第一学年的成绩单，毕业生提供所有成绩单即可；本科2+2项目在读需要提供国内两年+国外第一年的成绩单。

　　还有，用于递交申请的成绩单至少得有GPA或者百分制均分，其中有的大学要求申请者必须提供一份百分制均分的成绩单，比如爱丁堡大学。

　　3、语言成绩单

　　英国绝大多数高校都需要申请人提供雅思成绩以证明其语言能力，有些学校明确表示也可提供托福成绩等其他英语能力证明。一般情况下，申请人可先不提供雅思成绩，便可获得学校有条件offer，雅思成绩可日后再补，换取无条件offer。

　　4、个人陈述（即PS）

　　首先，要特别提醒大家的是，PS一定一定一定要分专业写！这很重要！

　　PS被视为申请英国大学除学术成绩外，另一项占主导作用的申请材料，所以一定要认真准备，要特别注意个别学校及专业对PS的字符限制等等。

　　5、推荐信

　　推荐信中至少有一封由自己学校的老师撰写，以推荐学术能力为主；也可让班主任写一封，以推荐人品性格为主。

　　6、简历（即CV）

　　大多数院校对于CV不会强制性要求，只有个别学校会明确要求学生提供，比如利兹大学。

　　7、实习证明

　　不强制要求提供，但也有个别课程例外，比如MBA。

　　8、其他材料

　　包括奖学金证书、论文发表证明、专利证书等等，不是必须，但如果有，可以带上一起递交，但是这些材料如果原件是中文，则需要翻译成英文再递交！

　　留学英国一年需要多少费用

　　1、学费

　　英国留学的一年学费大概需要15万-20万人民币，通常在20000英镑/年左右，本科课程的学费相较于硕士会稍微便宜几千英镑，有的文科或社会学科课程可能只需要15000英镑-20000英镑/年，而工科、商科、医科课程的学费则通常超过2w英镑，部分临床医学课程可达3w英镑/年，总而言之具体的费用跟院校还有专业都有一定的关系。

　　2、生活费

　　英国留学每年的生活费需要80000-100000人民币左右，其中包含了住宿费、餐饮费、生活费和其他日常生活用品的消耗费用，但生活费往往需要根据个人的生活习惯做出调整，因此上面的数据只能给大家作为一个参考。

　　但根据英国签证中心的要求显示，伦敦地区的生活费每月需求在1265英镑，而英国非伦敦地区的生活费要求则为1015英镑/月，当然以上费用只是最低生活标准，如果还要加上平时的旅游及一些其他消耗品的购买费用就远不止这么多了。

　　3、其他费用

　　雅思考试费：普通学术类雅思考试报名费为2020元，用于英国签证及移民的雅思考试（IELTS for UKVI）报名费为2070元，注意只有UKVI的雅思才能申请语言课程。

　　GMAT或GRE考试费：GMAT考试费用为1725元/次，GRE考试费用为1665元/次。

　　院校申请费：本科通过UCAS提交申请，申请费为第一所18英镑，超过一所24英镑/所，一次可申请4-5所院校；硕士申请费根据院校而定，通常为25英镑-50英镑不等。

　　护照签证费：护照办理费为250元，签证申请费为3033人民币左右，另外还需要500-1000的体检费用。

　　押金：当拿到学校的offer之后，有些院校需要先缴纳一部分押金，金额在600英镑-2000英镑不等。

　　机票费用：机票的价格会根据时段做出调整，大概需要3000-8000元/次。

　　担保金：担保金虽然不能算是具体花出去的钱，但也是需要准备好的；担保金金额一般是英国留学一年的学费+九个月的生活费，通常在25万-30万人民币左右。

　　办理英国留学签证流程

　　一、英国留学签证详细流程

　　第一步：在线填写申请表

　　首先我们需要注册并登录英国签证中心的官方网站在线填写并提交签证申请表，填写完之后需要支付348英镑的申请费和150英镑/年的医疗附加费。

　　第二步：打印申请表并签名

　　完成在线申请留学后，将会收到一封包含申请号码（即“GWF参考号码”）的电子邮件；提交以后需要将申请表打印并签名（申请表一经提交便无法修改，因此提交前需保证信息准确无误）。

　　第三步：递签

　　在预定日期携带所有申请材料亲自前往签证申请中心，提交申请材料和录取生物指纹；申请T4留学需要准备的材料有在线签证申请表、有效的护照、CAS号、肺结核证明、学历证明、英语能力证明、存款证明等等。

　　国内有15个城市可以办理英国签证，北京、武汉、深圳、长沙、沈阳、成都、上海、杭州、济南、南京、福州、广州、西安、昆明、重庆都可以，大家可以选择自己就近的城市去递交签证申请材料。

　　英国签证中心一般是上午7点半就开始放号，大家取号之后只需耐心等待；在递签的时候我们还需要进行指纹的采集和照相，也就是收集生物识别信息，这个过程完成之后我们的递签过程一般也就结束了。

　　第四步：领取签证

　　签证申请受理结束后，可以选择直接前往签证申请中心领取护照，或支付额外费用通过快递方式领取，领取时需要携带收据和本人护照复印件；如果是请他人代领，则需代领人出示您签名的委托书、您的收据以及他们本人的身份证明。

　　二、英国留学签证多久出签

　　英国留学签证一般需要15个工作日左右出签，在这段时间内英国大使馆会处理80%左右的申请，但是如果赶到高峰期的话签证出签的时间就会长一些，比如每年的5-9月份是英国留学签证的申请高峰期，在这段时间办理签证可能会需要20-30个工作日才会出签，所以这就需要提早准备了，以免耽误签证的办理。

　　英国留学签证还可以申请加急业务，这样签证的费用会在原来的费用基础上再加收100英镑，签证出签的时间就会快很多，一般5天左右就会出签，所以如果办理签证的时间比较晚，就快要到开学时间的话，就可以办理加急业务。由于英国留学签证出签的时间有早有晚，所以为了保险起见建议同学应该提前准备，尽早办理，以免耽误留学。

就在2022年10月31日，香港特区政府发表有关虚拟资产在港发展的政策宣言，阐明特区政府为在香港发展具活力的虚拟资产行业和生态系统而订定的政策立场和方针，包括将推出试验计划。

此次宣言是香港地区有关加密货币领域最重大的一次政策更新，也是包括纽约、伦敦在内的多个国际金融中心里，率先明确要在Web3和元宇宙等领域进行前沿布局的城市。

10月以来，多位高级官员已经对虚拟资产监管进行了表态。在此前香港举行的投资推广署会议上，相关人士提及，香港的加密货币政策立场与内地不同，不会受到内地加密货币禁令的影响。

相比此前对加密货币较为“谨慎”的监管态度，相关人士称：“我们希望这个监管框架能够使行业在平衡投资者保护的同时，有一个有序和可持续的发展。”

10月16日，香港财政司司长发表随笔文章《香港的科创发展》时表示：“政策宣言将清晰表达政府立场，向全球业界展示我们推动香港发展成国际虚拟资产中心的愿景，以及与全球资产业界一同探索金融创新的承担和决心。”

新世界发展行政总裁在金融科技周提到，港府明年将推出「虚拟资产服务提供者」发牌制度，对以公共内存块链为基础的数字金融投资产品，包括由证监会发行的「一号牌照」，规管「证券型代币发行」（sTo under Type1 license）。凭着一国两制优势，将成国家唯一虚拟资产服务提供者。

加拿大牌照全名Fintrac Money Services Business（Fintrac MSB），一般大家都叫FTR牌或者MSB牌。加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情报单位，于2000年成立。它是一个独立机构，向财政部长汇报工作，对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集分析、评估和披露加国金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。

加拿大MSB牌照的监管范围（经营范围）

如果你是一家金钱服务公司，你需要知道所有适用于你的义务。这包括在FINTRAC注册您的业务，向FINTRAC报告，保存记录，识别您的客户，并有一个合规计划。

如你在加拿大经营业务，向公众提供下列服务，你即属金钱服务:

1.外汇交易：进行交易，您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。

2.资金支付：使用电子资金转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。3.兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。

优势

1、海外合规金融交易牌照中费用较低。

2、加拿大MSB不需要缴纳保证金。

3、业内口碑好，国际知名度高。

4、加拿大的公司法律及金融业监管完善，拥有加拿大牌照，会让您的平台更受全球投资者的认可。

5、获得加拿大政府高度认可。

6、MSB牌照准许数字货币兑换、外汇交易及汇款等服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

加拿大MSB：*美金（需提供加拿大公司材料、如没有的我们可以帮忙一同申请）

申请时间：1-3个月

申请资料
1. 申请加拿大msb牌照必要条件是要有一家加拿大的公司（他国公司容易被审查不容易通过审核），如果没有公司提供加拿大公司名称（注册加拿大公司需要），若已有加拿大公司，提供加拿大公司基本资料，包括董事信息。
2. 加拿大公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件或身份证扫描件等）。
3. 加拿大公司注册地址（仁港永胜提供）。
4. 经营范围，参考MSB服务范围进行选择。
5. 总交易金额：列出前12个月内交易金额。
6. 提供交易网站域名（如需备案域名）。
7. 如果加拿大被其他国家控股需要提供控股公司信息。
8. 分支机构信息提供（如果有分支机构）。

申请条件
1、任命公司董事为执行合规计划的人员——合规官。
2、制定和应用保持最新的书面合规政策和程序，并包括减轻高风险的强化措施。
3、风险评估您的商务活动和关系做好内部KYC。
4、为员工、代理商和其他有权代表您行事的人员制定并维护书面的持续合规培训计划。
5、为了测试其整体有效性，每两年（最低）对您的合规计划（政策和程序、风险评估和培训计划）进行有效性审查的制度和文件。

立陶宛共和国的中央银行Bank of Lithuania是立陶宛的主要金融监管机构，结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本，使得立陶宛在最近成为全球热门金融公司集中的地区。EMI牌照主要从事与电子货币相关的服务和支付服务所持牌照，不受活动时间或区域的限制，允许立陶宛电子货币机构牌照在欧洲提供服务，无需在任何其他成员国中进行许可程序。获得该许可后，电子货币机构可以在其他成员国中提供服务通过设立分公司或者办事处进行交易。

中央银行的任务包括：

1、促进和发展立陶宛发展为国际金融服务中心；

2、保护和加强立陶宛作为欧盟金融中心的声誉；

3、适当的监督和国际金融服务监管；

4、制定政策和向政府提供意见和协助对此类服务的规管；

5、收集、归档和公开可靠和及时的信息，在这些服务的有关方面对变化和新趋势始终跟进。

6、执行财政政策

支付机构的业务范围“许可（持牌）支付机构”为众多金融科技公司和初创公司处理个人私人支付或汇款，互联网支付，欧洲各地互联网商店支付提供了完美解决方案。2017年修改的第二版支付服务指令，为欧洲单一支付市场提供了法律基础。获得牌照的支付机构可以在立陶宛及欧盟地区

提供以下业务：

提供支付账户给客户，并接受客户存储服务。

（1）向客户提供取款服务；

（2）执行支付转账：向已开启支付账户的客户提供转账服务，将客户资金汇款至同支付系统的其他客户账户，或将客户资金汇款至其他金融

（3）机构或其他支付机构的账户。其中包括了现金账户的单次或多次转账；通过借记卡或类似方式的支付；也包括了信用额度的转账和定期付款；

（4）执行信用额度的付款交易，执行直接借记,包括一次性直接借记,执行付款交易的支付卡或类似的方式，和执行信贷支付,包括定期付款；

（5）执行付款交易,付款人同意支付平台仁港永胜通过任何电信终端设备,数字或者设备和电信网络或IT系统运营商支付付款，或作作为一个商品或服务供应商和使用支付服务的客户之间的媒介和中介角色。

（6）付款系统运作，以及提供付款的服务、账户信息服务、付款启动服务、付款账户提现、发行支付工具、汇款等货币服务。

支付牌照的优势

（1）立陶宛没有特别要求公司的管理层必须在当地运营；

（2）牌照的办理不需要先注册公司，可以等获得牌照后才注册公司运营；

（3）快速的牌照办理，时间约为三个月即可；

（4）递交的公司资料文件及合规文件，可使用英文；

（5）远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程，为远程客户验证开办帐户，不需要客户的到场办理账户；

（6）向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟国家的护照是免费的，需要一个月的时间；

（7）第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业，在运营的第一年，若公司发生轻微违法行，不处以处罚；

（8）办理签证，为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签证。

（9) 远程确认（电子签名，视频识别，文件副本）

立陶宛欧盟通支付牌照办理要求：

资本保证金：立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求,保证金最少是35万欧元。在公司获得牌照后，才需要注册公司以及缴纳资本保证金.

人员要求：公司的主要运营不需要在立陶宛当地,但立陶宛中央银行规定支付机构需要有四名成员在场，三名是公司监事会成员，一名是公司法定代表人（管理委员会成员)可兼合规专员和反洗钱专员，或者是董事局成员。仁港永胜可以为你聘用该职位。

董事及董事局成员的资质要求：立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。管理委员会中至少两名人员要有高的学历背景（法律，经济，管理或者商科），或者在这些领域中最少有一年工作经验（在过去五年中），担任上述专业中的相关职位，对于EMI的负责人，必须有高学历背景在上述专业中，并且在过去八年中，有至少两年担任主管职位，公司至少有另外成员，拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景，并在过往五年中，曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。

1.协助准备注册文件和公证，任命公司审计师，协助开始银行账户开户（注册资金最低25000欧），处理注册文件途中的文件沟通

2. 协助准备许可证相关文件 、提交，并帮助保持和监察局的沟通

3. 准备AML官方要求文件

4. 公司地址

5. 相关国家关税

6. 授权相关执行和翻译

时间大概在4个月左右。

英国FCA的牌照划分
FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧盟牌照（EEA授权），全牌照（授权），支付牌照，授权牌照（AR）四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照，STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。

AR大致上可以分为两种，
一种是介绍型AR（introducerappointed representative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商
另一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。
由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管，那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护
办理英国FCA的AR要求
1.英国本土公司，个人或海外机构，提供金融相关服务;
2.在英国当地有实际经营;
3.由专业人士组成的团队;
4.无需保证金。月维费用

查询AR公司监管状态时，需要注意两点：
授权代表（Appointed representative）——指的是一家公司可能代表监管授权公司（即主体经纪商）提供服务。授权代表的活动需要接受主体经纪商的监管。
前授权代表（Appointed representative – former）——指的是已经不再提供受监管活动的公司。

注册香港公司优势

你们都知道吗？

1、税率低、税种少：即:香港公司首200万港币的利润按照8.25%的税率计算,超过200万港币的部分按照16.5%计算。公司没有盈利，无需交税。离岸经营的公司，可以申请豁免税收。

2. 没有外汇管制： 香港公司资金转移灵活，自由收付外汇。

3. 公司名称无限制：注册香港公司名称不限制，可以自由选择。

4. 经营范围无限制：香港公司的经营范围极少受到限制，可以经营任何合法业务。

5. 注册资本无限制：香港公司注册资本没有限制，且无须验资。

6. 注册手续简单：董事股东无需赴港，注册周期短，效率高。

7. 管理灵活方便：公司成立后，维护管理简单，每年只需做好年审和做账审计。

8. 香港的品牌认知度高，容易提升公司的国际形象。

9. 亚洲金融中心：香港有很完善的银行金融体系，宽松的融资环境，容易获得国际信用和信贷。

香港公司做完审计后，大家最关心的莫过于：公司需要缴纳多少税收？

这个要根据审计结果来看的，如果公司亏损没赚钱，自然不用向税局交税。如果公司盈利了，就需要缴税。首200万港币的利润，优惠税率是8.25%，超过200万港币税率为16.5% ，再加上政府推出的一些税务减免措施，整体的税率会更低。

税收是港府的最重要财政收入，在目前大力抗击疫情的需要下，政府对税收更是不会放松！

公司盈利还是亏损，需要通过会计师对销售和成本的核算，审计师对账目真实性的审查，然后出具签名的审计报告。简单来说，香港税务局看审计师签字的报告，判断一家公司需要交税的情况。

所以，香港公司按时做账审计，很大的一个目的是要保障香港公司按时报税。

不按时报税的后果：

1.罚款+法院传票

按照香港《税务条例》，香港公司无论有没收到税表，每年都需按要求及时进行税务申报，报税期不以收到税表为准。香港税局下发利得税表，更多是为了提醒公司做账报税期到了，起到一个提醒的作用，政府倡导企业主动报税，如实申报。

没有按时进行税务申报的香港公司，税局会先对公司进行罚款，罚款按照逾期时间累计：

1. 首次报税逾期，会罚款1200港元，需在14天内处理，否则罚款将增加至3000港元；首次逾期可以向税务局递交求情信，申请免缴罚款，针对首次逾期税局大概率会通过。

2. 第二次逾期报税，罚款3000 港元，同样需要在14天内处理，否则罚款将增加至8000港元。

3. 后续报税逾期导致的罚款视乎公司的情况而定，最高罚款是5万港元，以及未缴纳税额的3倍罚款和监禁3年。严重的会被政府起诉，收到法院传票，影响公司董事和股东的信誉等。因此，公司若没收到税表，也应该积极主动地进行税务申报，以免对公司造成严重的影响。

2.强制评税对于明明在实际经营的公司，又不按时做审计和报税，香港税务局看不到公司的审计报告和报税表，除了罚款之外，还有一招就更厉害了！

既然公司不主动报税，税务局就给公司强制评税，根据这家公司前几年的利润情况，或者甚至看银行账户收了多少钱，直接当做利润来要求交税。这种情况下被强制评税的金额，基本上都大大的超过审计后要交税的金额。

税务局一张评税通知单，要求香港公司限期交钱！几千到几万，甚至几十上百万的税金，就必须真金白银的交出去。即使公司赶紧补做审计和补报税，这笔不得不交出去的巨款，也会让公司非常吃亏！

银行审查，小心账户被关

近几年，香港银行账户被大批量强制注销或冻结，已不是新闻。老板们越来越珍惜自己的香港账户，也尽量“不把鸡蛋放在一个篮子里”，多开几个账户备用。自从香港银行开始加强账户审查以来，到目前丝毫没有放松政策，对账户的风险控制也在层层加码。

现在银行审查账户的时候，调查的范围和广度直线提升，客户们账户管理的难度和风险也更大了。比如其中一个账户审查的动作，是这样：以前银行要调查了解开账户的公司是做什么业务的（叫做KYC），而现在，银行还要调查了解客户的客户是做什么业务的（叫做KYCC）。

香港银行，怎么看一家香港公司是不是真实做业务？

除了银行自己去调查，还有一个方法就是通过查看公司的审计报告，因为审计师在给公司做审计的时候就有审查公司业务的真实性，银行可以借助审计师的力量，更好的把控风险。

所以，很多客户收到银行调查信的时候会发现，除了提供一些业务单据之外，还有不少的银行要求提供审计报告。如果不按时提供，可能银行就要冻结或强制关闭账户了。

超百万公司排队审计和报税

中国内地公司在申报公司所得税的时候，财务年度统一规定是按自然年，也就是每年的1月1日到12月31日。

与中国内地不同，香港税局没有对所有公司统一财务年度，公司是有一定的自主性，可以根据自身情况，选择任何一个月底作为财务年结日。但是，税局对于公司报税的时限，有比较严格的要求，通常是在收到税表的1个月以内就必须申报。

一家香港公司做审计要花费的时间，根据业务数量和复杂程度不同，可能需要几周到几个月不等。考虑这个情况，长期以来，香港税局允许财务年结日在某些月份的公司申请延期报税。

为避免公司因逾期报税被处罚，请务必按时做账审计！

什么是BOI？

泰国投资促进委员会（Board of Investment）是促进外商入泰投资的政府机构，简称BOI，直属总理办公室。泰国政府一直非常鼓励外商投资，于1954年颁布了一项投资促进政策——BOI法案，旨在吸引更多的外国企业入泰投资，提高泰国经济活力。并且，自1954年以来，每个新内阁都会发布新政策，为泰国的外国投资提供更多促进和支持。

 设立BOI公司的好处

· 允许100%外资持股

· 享有税收优惠政策，零关税，进口设备免税，减免最高15年的公司营业所得税。

· 允许外国人拥有土地，持有土地永久产权

· 允许外国技术人员家属入境，可为其所有家庭成员办理签证和工作证

· 部分行业享有外币汇款到海外许可证，外币自由汇出

· 泰国合资公司泰籍和外籍员工比例为4:1，相比之下，BOI批准的公司对外籍雇员与泰籍雇员无比例限制

· 外国国民可获得进入王国研究投资的许可证，允许带技术工人和专家进入王国从事投资促进活动

泰国投资促进项目税收优惠

审批通过的投资项目根据等级享受税收优惠政策

      · 免除/减免机械进口关税

      · 为研发目的进口的材料免征进口税

      · 公司所得税减半征收

      · 对推广活动产生的净利润和股息免征企业所得税

      · 对促进高技术和创新活动产生的净利润和股息免征企业所得税

      · 额外扣除设施安装或施工费用的25%

      · 交通费、水电费双倍扣除

      · 免征为生产出口而进口的原材料和必需材料的进口税

      · 降低原材料或基本材料的进口关税

我们可以帮您设立BOI公司

申请BOI投资项目设立公司是一项非常繁琐的工作，文华律所拥有多年与BOI官员打交道的经验，可以帮助您更高效地完成申请流程。

并且由于BOI类目受限比较大，考虑到业务规模、地点、营业额等因素，不同的行业将有资格享受不同的税收优惠。文华可提供指定行业关于BOI税收优惠政策的咨询服务，帮助您更清晰地进行投资前可行性分析。

仁港永胜

专业BOI服务团队可为您服务！

泰国投资促进委员会当前政策

-   顺  应  政  策  机  遇，抓  住  投  资  商  机   -

当前的促进投资政策是“泰国投资促进7年战略”，投资委鼓励8类行业领域，旨在提高具有竞争力的投资。其中泰国政府与投资委联合发布了政策声明，强调了对节约能源或使用替代能源的行业以及高新科技产业的加强支持计划。

BOI鼓励投资项目

   · 农业和农产品

   · 科技产业

    · 矿物、陶瓷

    · 轻工业与制造业

   · 金属制品、机械和运输设备

   · 电子电器

   · 化工品、造纸和塑料

   · 服务和公用事业

“泰国投资促进7年战略”中还声明，促进对泰国南部边境省份的投资，以帮助发展当地经济，加强经济特区的投资，特别是工业区内外边境地区。外商投资者想在泰国市场寻找最有利的商机，可结合“泰国投资促进7年战略”的内容来进行投资部署。想了解更多可与我们联系，欢迎来访曼谷实体详谈。

BOI公司享受保护优待

申请BOI即指申请投资促进项目，成为BOI公司。BOI法案保护受促进优惠待遇的人士（简称“促进方”）的法律规定主要有：

· 政府保证不会干涉或国有化外国企业。

· 国家不得开展新的活动以与促进方进行竞争。

· 国家不得垄断销售与促进方生产或组装的产品或商品相同或类似的产品或商品。

· 国家不会控制促进方经营的产品或商品的价格，也应许可促进方出口促进经营活动产生的产品或商品。

· 与促进方生产或装配的任何产品质量和数量相当，并由任何政府机构，政府组织或国营企业进口到泰国的，国家不得豁免其关税。

BOI公司申请条件

注册资金

加入BOI，需要1000万-2亿泰铢，开户后需要验资。

审批时间

至少等待3个月以上或者更长时间才能审核下来

经营范围

BOI经营范围受限，一般为大型生产制造类企业。

BOI证书申请流程

1、BOI政策咨询

2、BOI申请表格填写

3、BOI案件投件申请

4、预约BOI 官员面试

5、补交面试额外要求的材料

6、领取填写BOI审批通过

7、10个工作日内提交BOI

8、公司注册+税务登记+银行开户+资本注入

9、提交注册全套资料到BOI,10个工作日后领取BOI证书

申请过后如何实现运营

首先要明白的一点，申请BOI不是指申请一个公司可直接运营，它仅是一份投资优惠证书，全称投资促进许可证书，申请成功的外商，还需要依照泰国民商法成立企业法人。之后要先通过投资促进委批准项目，再申请“外商经营许可证”，但此时申请“外商经营许可证”简而易举。外资企业只有获得该许可证，才可以在泰正式开始运营。

从获得BOI证书（投资促进许可证）之日算起的6个月，1年，2年需向投资委汇报项目进程。从获得证书之日算起的36个月之内必须向投资委报备项目启动，投资委审核项目流程后批准投产。

申请BOI答疑

BOI 申请需先注册公司才能申请？

答：不是。实际上只要确定投资意向，BOI可在泰国公司注册前以个人名义申请，批准通知下达前注册好公司即可，BOI证书在泰国公司名下。如按常规的BOI提交文件及领证书前后3个月时间计算，中间等待注册缓冲期为1-2个月。公司成立好批准通知书下达后提供全套注册文件、银行汇款到位证明（规定最低为注册资本的25%）、技术岗位信息、项目规划时间信息提交至BOI领证部门即可在10个工作日内领取投资优惠证书。

 BOI 企业需要多少注册资本金？

答：BOI政策规定负债与注册资本比例不能超过1:3，即理解为项目投资总和（包括土地及流动资金）最低25%用于注册，负债（借贷）不得高于75%。而根据文华申请BOI项目的经验，注册资本为投资总和50%-70%为最佳，项目审核过程中加大了项目可行性。如前期注册未达到项目投资总和的25%，那审核官员会要求企业追加注册资本，即领证前完成增资。

制造业所有行业都能申请BOI ?

答：答案是否定的，BOI能否申请首先需对照指导书中七大类别的行业是否匹配，其次需满足什么样的申请条件，再次工艺流程是否符合BOI批准的要求，工艺过于简单，例如：半成品进口到泰国经过分切或组装或包装出库，此类工艺因流程简单无技术含量BOI不予批准。在此文华建议项目申请前企业先提供泰国项目计划的工艺流程给我们先咨询BOI官员，答复可申请后再进一步填写申请表和其它申请文件。

BOI 工艺流程怎样编辑才能符合申请要求?

答：如成品有1种或多种而工艺类似那允许提供一份工艺流程，如产品有多种且工艺不一需一一准备。BOI工艺流程应包含每项工艺环节简称、所用设备、工艺简单文字描述、图片等做成A4纸流程图。如某项工艺环节产生固废、废气或废水，需在流程中指出有何污染产生，并以附件形式追加处理方法和处理流程。

申请项目设备清单中是否可填写旧设备?

答：可以。由于BOI政策鼓励使用新设备，如设备低于5年，5年-10年需提供机器使用性能证明（英文/泰文版），低于5年设备可计入免企业所得税的投资资金内，超过5年设备不可计入投资资金，同时低于5年，5-10年设备都不可免进口关税，10年以上设备不可在项目中使用。

申请表内原材料进口或当地采购是否影响BOI批准?

答：影响不大。BOI鼓励申请项目使用当地原材料以促进泰国经济发展，而前期（如前1-2年）由于原材料资源匮乏或特性不一采用进口形式，第3年改为当地采购或进口并行，或全转为当地采购都可。在此提醒项目答辩时如原材料为泰国市场上常见的原料而项目3年计划为进口那官员会要求解释。

项目外籍与泰籍员工规划应怎么填写，是否能使用外劳?

答：外籍与泰籍员工比例需按照劳动法规定设置在1:4范围内，即1个外籍员工对应4个泰籍员工。BOI项目为最大化提高泰国劳动就业率因此不可使用外劳，如季节性工人缺乏且有可能雇佣外劳情况下建议采取折衷方式，即直接与劳动中介产生合同关系。

申请表中机器设备及厂房如何计算折旧率？

答：根据泰国财税法规定，建筑物（即厂房和其它辅助生产场所）折旧为20年，机器设备折旧5年，可采用平均折旧率形式计算，或第一次折旧比例大（如40%），之后每年平均折旧形式计算。

企业所得税时间从何算起？

答：多数BOI企业对此都存在疑问，何时为BOI企业所得税的减免起始日，而答案就在BOI批准通知书或证书中。里面规定企业在产生营业收入当天起开始计算企业所得税减免，而针对前1-3年仍然亏损的企业也只能吃哑巴亏了，因亏损状态下不需要缴纳企业税（净利润的20%），而生产制造业1-3年的缓冲期是正常的。   

综上几点疑问皆汇总了多年投资企业惯问的问题或须知疑问点，在BOI申请疑点解决后，投资企业仍然会面临更多实际运作产生的点点滴滴来自BOI的大小问题，而仁港永胜也会一路更新BOI项目操作中所需注意的疑点和问题，为企业提供全方位的服务，引导投资企业走出理解误区。

注册资料

个人做股东：

1. 护照或泰国身份证上显示的法定全名

2. 护照号码或泰国身份证号码 

3. 地址、电话号码、国籍、出生日期 

4. 持股比例 5. 职位 （详见《泰国注册公司信息采集表》）

公司做股东： 

根据规定，泰国公司不可以直接以外国公司做股东直接注册，所以我们会采用注册转让方案：

1.先用3名泰国股东注册一家新的泰国公司；

2.将泰国股东持有的股份转让给外国公司股东；

3.外国公司股东只需与泰国股东签署一份股权转让协议。

董事需要提供护照复印件及以下信息： 

1. 护照或泰国身份证上显示的法定全名 

2. 护照号码或泰国身份证号码 

3. 地址 

4. 电话号码 

5. 电子邮件地址 

6. 国籍 

7. 出生日期 

8. 职位 （以上材料不需要公认证）

注册费用

公司注册相关费用：

1. 公司注册

2. VAT申请

3. 公司注册地址

4. 提名股东董事

注册流程

1. 客户提供信息

2. 填写注册表格 

3. 股东董事表格签字 

4. 向商务部提交注册表格 

5. 商务部审核表格并签发认证文件 

6. 认证文件翻译后递交给客户

完成文件

1. 注册证书 

2. 公司宣誓书 

3. 总体目标

4. 组织章程大纲 

5. 股东名单 

6. 公司章程/细则（可选）

税务情况

泰国公司报税： 

1.增值税（VAT）税率：7％。

2.企业所得税税率：20％。净利润为 30 万至 300 万泰铢的中 小企业的企业所得税税率降低至 15％。 

您可以在税务局的网站上以英语查看泰国税制的基本详细信息： https://www.rd.go.th/english/index-eng.html

维护服务

1. 代账：根据客户公司业务与具体情况而定（如雇 员数量，收入来源，月交易数量，财产折旧，存货等） 

2. 工资表：

3. 商务服务（董事服务）：

商务服务包括以下内容： 

• 签订合同;  

• 协助开立公司银行账户; 

• 申请外国人工作许可和签证; 

• 办理增值税登记;  

• 准备泰语预扣税证明; 

• 协助员工办理社保登记; 

• 执行对供应商和员工的付款;  

• 用泰语进行以电话或书面形式的沟通交流; 

• 负责基础文件的泰语和英语翻译;

• 代表客户在曼谷办事;  

• 持授权委托书后可在政府机关代表公司;  

• 作为翻译陪同客户到政府部门或参加商务会议;  

• 根据要求协助处理其他业务。 

其他服务

1. 工作签证申请；

2. 业务牌照申请；

3. 提供泰国提名股东及提名董事；

4. 泰国公司工商变更；

5. 泰国公司银行开户；

6. 等等
   

常见问题

1.关于泰国公司注册资本： 

答：1）无最低注册资本要求，但一般不少于 1 万泰铢。 

2）注册资本需打入公司账户，后续可用于支付公司运营费用。 

3）申请工作签，公司需要申请 VAT，至少有 4 名在 2 个月内办理社保登记的泰籍雇员， 公司注册资本至少 200 万泰铢。

2.泰国公司是否可以100%外资？

答：泰国外贸公司或生产制造型企业可以100%外资，但如果需要会计师提供泰籍股东董事，也是可以的，视具体业务而定。外贸业务是指从泰国境内或境外采购货物，出售给仅限泰国境外的客户。（要注意这里外贸业务的定义）

我们可以提供：注册泰国公司相配套服务：

泰国公司代帐报税     泰国公司公证认证

泰国公司银行开户     泰国公司税号申请

泰国公司注册商标     泰国公司申请条码

其他服务

因各地法律政策的调整及汇率时有变化，最新注册流程及费用请联系我们专业顾问唐生 15920002080（微信同号）详询

ASIC介绍

澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）成立。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

ASIC的基本职能体现在维护市场诚信和保护消费者权益方面。市场诚信是指防止市场的人为操纵、欺诈和不公平竞争, 保护市场参与者免受金融欺诈和其他不公平行为的影响, 从而增强投资者对金融市场的信心, 维护金融市场的稳定保护消费者权益体现在通过充分、及时的市场信息披露, 确保公司、证券和期权市场的诚信和公正确保中、小投资者能够获取充足且确切的信息当投资者权益受到不公正的对待而遭受损失时, 可以通过适当的途径得到补偿。

ASIC政府性质和法律地位　ASIC是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构，ASIC是澳大利亚一个独立的联邦政府机构，经联邦政府批准，根据2001年议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》的规定，该机构依法独立对全澳金融体系、各金融机构和专业从业人员行驶金融监管的职能。

ASIC申请方案

我们协助每个流程的申请业务，并获得澳大利亚金融服务许可证（AFSL）的各个阶段。我们提供两种标准服务，并可以创建一个最适合您业务需求的包裹。

我们与金融服务行业的众多业务合作。一些例子包括：

资金管理AFSL申请 ;

外汇经纪AFSL申请 ;

财务策划师AFSL申请 ;

会计师AFSL申请 ;

二进制选项AFSL应用程序 ; 和

碳信用额交易。

获取AFSL时您需要遵循的基本步骤如下：

确定需要什么授权

选择负责经理

ASIC文件草案

附加证明文件（如果需要）

准备持续的合规计划和合规协助

了解有关AFSL应用程序流程和要求的更多信息。

我们能够向 AFSL持有人提供  持续的合规性支持或外部合规性审查，以确保遵守立法和监管要求进行维护。

如果您想获得关于AFSL申请的更多信息或帮助，请直接与我们联系。

ASIC监管措施

1、广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构

2、本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构

3、证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构

4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构

5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务

外汇市场

外汇市场是澳大利亚最重要的金融交易市场之一，ASIC与澳大利亚证券交易所（Australian Stock Exchange---ASX）、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的监管范围。

根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFS Licence），外汇市场也不例外。目前在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。

正规的平台是必须具备（AFSL：澳大利亚金融业务许可证号）这个号码的，只有具备了这个号码才会具有做金融衍生品的资格。只有单独的（ABN：澳大利亚商业注册代码，ACN：澳大利亚公司代码）的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN，ACN代码；但是只拥有ABN，ACN代码的不一定拥有AFSL号码。

监管要求

1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限

2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）

3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案

4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。

巴林中央银行(CBB) 是根据 2006 年 CBB 和金融机构法成立的公共公司实体。它创建于2006 年 9 月 6 日。CBB 负责维持巴林王国的货币和金融稳定。它接替了自 1973 年成立以来一直履行中央银行和监管职能的巴林货币局。CBB 继承了 BMA 33 年的业绩记录和广泛的职责。它执行王国的货币政策、公共债务发行、发行本国货币并监督该国的支付和结算系统。它也是巴林的唯一监管机构金融领域，涵盖银行、保险、投资业务和资本市场活动的全方位。CBB 的广泛职责允许在整个王国金融部门采取一致的政策方法。它还为在巴林经营的金融服务公司提供了一个简单有效的监管框架。

巴林中央银行 (CBB) 以管理“加密资产”的指令的形式颁布了监管规则 CBB 指令中包含的规则涵盖许可要求、颁发和持有 CBB 许可证的条件、最低资本要求、保护客户或客户利益的措施、技术标准，特别是网络安全风险管理要求、报告、通知和批准要求、商业义务的履行、防止市场滥用和操纵、执法以及《CBB 法》规定的检查和准入权力。

加密货币资产

根据该指令，任何人不得在未获得 CBB 许可的情况下，在巴林王国境内或从巴林王国通过业务营销或从事由受监管的加密资产服务组成的活动。

受监管的加密资产服务被定义为包括进行以下任何类型的活动或任何组合的活动：

订单的接收和传输：从客户那里接收购买和/或出售一种或多种已接受的加密资产的订单，并将该订单传输给第三方执行。

代表客户执行订单：代表客户签订购买和/或出售一种或多种接受的加密资产的协议。

自有账户交易：针对自有资本进行交易，从而完成一项或多项已接受的加密资产的交易。

投资组合管理：管理或同意管理属于客户的已接受加密资产及其管理安排使得管理或同意管理这些已接受加密资产的被许可人可以自行决定投资一种或多种已接受加密资产.

加密资产托管人：保护、存储、持有、维持托管或代表客户安排接受的加密资产。投资建议：向作为投资者或潜在投资者或作为投资者或潜在投资者的代理人的人提供、提供或同意提供与一项或多项与一项或多项已接受的加密资产有关的交易的个人建议.

就 CRA-1.1.6(f) 段而言，“个人推荐”是指针对其所针对的客户提出的推荐，或基于对该人的情况的考虑，并且必须构成购买、出售、交换、行使或不行使特定接受的加密资产授予的任何权利或持有特定接受的加密资产的建议。如果仅通过分销渠道或向公众发布推荐，则该推荐不是“个人推荐”。

与加密资产相关的活动被视为“在巴林王国内部或从巴林王国”进行，例如，如果相关人员：

 在巴林王国注册成立；

使用位于巴林王国的地址进行通信；或者

在巴林王国直接招揽客户。

此外，CBB 的要求被许可人持有 CBB 确定的数量和形式的额外资本，如果需要（在 CBB 看来）以保障被许可人的财务完整性和持续运作。

上述内容同样适用于“巴林股份公司”和“海外加密资产服务被许可人”。

背景介绍

MLRs 实 际 是 指 英 国 2017 年 的 《 反 洗 钱 条 例 》 （ MoneyLaundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Informationon the Payer) Regulations 2017）。从2020年1月10日起，英国FCA要求所有开展虚拟货币业务的公司必须在FCA进行注册，以确保符合FCA《反洗钱条例》的相关规定和审查。通过审查并注册成功的公司，会在FCA官网进行公示，向投资者声明该公司符合FCA的相关规定，可以开展虚拟货币业务。

英国MLRs注册现状

英国目前已成功获得“MLRs注册”的公司共4家（2020年1月10日至今），另有获得“临时性MLRs注册”的公司100家（包括火币在内）。这些公司均可在英国境内合法开展虚拟货币业务。

*注：“临时性MLRs注册”是指公司已在FCA备案，FCA还需对公司业务进行审核。在此期间，公司可以合法开展虚拟货币业务，但该公司的FCA页面不会显示“已成功注册”的信息。

注册FCA MLRs要求

1. 需成立英国本土公司；

2. 需聘请当地专业人士组成运营团队;

3. 需在英国当地有实际经营;

4.无需资本金，但每月需投入基本的运营费用（办公场所租金， 人员工资，运营开支等）

一：加拿大MSB牌照的监管机构和颁发部门

加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情报单位，于2000年成立。它是一个独立机构，向财政部长汇报工作，对议会活动中心负责。总部位于渥太华，主要负责收集、分析、评估和披露加拿大金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。FINTRAC也是艾格蒙联盟（FIU）的成员，其目的是加强合作和信息交流，以支持成员国的反洗钱和恐怖主义融资制度。

加拿大经营的金钱服务业务(MSB)受加拿大反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)要求的约束。加拿大监管机构是加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)。除了监管该行业，FINTRAC从持牌的MSB机构获得定期的报告，并为该行业发布更新行业条例。

二：加拿大MSB牌照的监管范围（经营范围）

如果你是一家金钱服务公司，你需要知道所有适用于你的义务。这包括在FINTRAC注册您的业务，向FINTRAC报告，保存记录，识别您的客户，并有一个合规计划。

如你在加拿大经营业务，向公众提供下列服务，你即属金钱服务:

1.外汇交易:进行交易，您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。

2.资金支付：使用电子资金转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。3.兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。

三：加拿大MSB牌照如何申请
 

1.MSB牌照的金融业务方案设计

2.准备与撰写申请材料

3.向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请

4.申请过程中，负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。

5.若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

四：加拿大MSB牌照的优势

在所有的AA类监管牌照中，加拿大FTR MSB牌照的性价比是很高的，费用最低，负面少的一个，也是所有的中大型平台中后期使用的高级牌照的不二之选。

之前火币宣布获得bai了美国 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引发很du多交易所的关注和讨论，很多交易所也开始咨询相关事务，我们熟知的美国本土的 B 网和 P 网都是在只持有MSB 的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有 MSB 牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。
 

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，XTransfer 、lianlianpay等公司和从事数字货币服务业的其他大公司都有申请美国MSB牌照，越早开始进行注册优势就越明显。

而要从事法币交易业务还需要申请各州的 MTL 牌照

MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）

申请流程：

1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景。

2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要）

3. 开户：boa或者摩根大通，并且不可以大陆开户，要去当地开户，(美国那边律师要见到本人，确认资质，规避风险)

4. 牌照申请:

时间3-5个月（不包括材料准备）

5. 后期维护：一周年一次，各州费用不同，8000美金以上。

注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，需要定期更新(包括股份变动，场地变更，规模扩大等），华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。

仁港永胜业务范围：

美国MSB牌照 、加拿大FintracMSB牌照、美国NFA会员牌照、加拿IIROC牌照，爱沙尼亚MTR、澳大利亚AUSTRAC、英国FCA、马尔他监管牌照、巴哈马监管牌照、毛里求斯监管牌照、日本FSA金融监管、香港SFC金融监管、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、圣文森特外汇监管、VFSC瓦努阿图监管、阿联酋FSRA牌照、塞浦路牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSPFMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼监管CIMA牌照，德国BaFI牌照、塞舌尔FSA牌照、伯利兹IFSC牌照、马来西亚LFSA牌照，俄罗斯CBR牌照、印尼牌照、爱尔兰CBI牌照、柬埔寨SECC牌照，哈萨克斯坦FSP牌照，立陶宛EMI牌照，巴哈马牌照、白俄罗斯牌照、法国BDF牌照、南非FSCA牌照等全球海外监管牌照。

直布罗陀DLT-分布式账本介绍

新的分布式账本技术法规，即“2017年金融服务(分布式账本技术提供商)规则”，将会给成功的申请者颁发“分布式账本技术（DLT）提供商许可证”。DLT供应商需遵守国家金融服务(投资和信托服务)法案的监管要求，以及新立法中的规定。仁港永胜---直布罗陀的监管机构已表示，“这些条例将于2018年1月1日生效。”---仁港永胜有相关的申请经验及提供专业的 方案。

2018年初，直布罗陀实施了分布式账本技术监管框架(DLT框架)。

朝鲜半岛的DLT监管的主要特点包括灵活性、保护客户利益和直布罗陀的声誉。金融监管机构欢迎新的实体和行业，并促进它们的增长。

在DLT许可条件下，允许进行以下活动：

· 加密交换机

· 钱包供应商

· 托管服务提供商

· 基于DLT的市场，促进商品和服务的买卖

直布罗陀DLT许可证的好处：

· 税收制度清晰，税率较低

· 透明的监管。该立法实施了加密货币项目必须遵守的9项原则。在审查了您的申请后，监管机构将提供各种建议。

· 监管机构对每个项目的个性化方法。直布罗陀的授权资本、关税和所需物质取决于项目的具体情况。

· 直布罗陀被认为是一个著名的、吸引着主要加密货币行业参与者的司法管辖区

”在直布罗陀金融服务法案的许多章节中，修正案主要包括“客户”和“潜在客户”的附加条例，以及“投资者”和“潜在投资者”的附加条例。因此，分析人士推断，其目的是为了延续现有的法规，旨在保护合格投资者的同时，也保护参与直布罗陀分布式账本技术(DLT)行业的散户投资者。

监管原则

1. DLT供应商必须诚实和正直地开展其业务。

2. DLT提供商必须充分考虑到其所有客户的利益和需求，并必须以一种公平、清晰、不具有误导性的方式与客户进行沟通。 

3. DLT供应商必须保持足够的财务和非财务资源。

4. DLT供应商必须有效地管理和控制其业务，并以适当的技能、谨慎和勤勉进行其业务；包括适当考虑其业务和客户的风险。 

5. DLT提供商在负责客户资产和资金时，必须有效地安排来保护客户资产和资金。

6. DLT提供商必须有有效的公司治理安排。

7. DLT提供商必须确保所有系统和安全访问协议都符合适当的高标准。

8. DLT供应商必须有预防、检测和披露金融犯罪风险的系统，如反洗钱和打击恐怖主义融资(AML/CFT)。 

9. DLT供应商必须有弹性，必须制定有序且有偿付能力的业务的应急计划。

初始应用程序评估

GFSC将对申请人拟议的活动和商业模式的固有风险和复杂性进行初步评估。.GFSC支付2000英镑的初始申请评估费不可退还。在收到初步申请评估请求后的2周内，风险和创新团队将进行初步评估，并根据申请人的商业模式和活动的固有风险和复杂性对公司进行分类。

仁港永胜提供海外数字货币牌照的一站式综合服务。

完整的应用和演示通常，演示预计将涵盖以下方面：

· 有主导业务的关键个人的背景，包括相关技能和经验；

· 业务计划，包括公司/集团的结构、产品和服务、目标市场、战略等。;

· 财务预测；以及

· 证明该公司将如何满足9项监管结果/原则。

预计出席会议的GFSC工作人员将包括来自风险和创新团队的成员、来自专家小组所要求的任何个人，以及任何关键的GFSC决策者。该演示将是授权过程的一个组成部分，并将使申请人有机会展示他们将如何满足GFSC的监管结果/原则。一旦获得许可证，将完成现场访问。

活动4：

请注意，活动4(ICO/ITO)目前不包括在DLT立法中，但很可能在2018年初以某种形式被纳入GFSC法规。

直布罗陀的DLT许可程序包括以下步骤：

· 申请前参与：监管机构评估项目风险和潜力，以确定项目预算和资本要求。接下来，该项目将被分配到三个复杂性等级中的一个。资本要求、申请费和年度州税因类别而异。

· 全面申请：授权资本注册，符合物质要求，执行各种形式，以及实施反洗钱程序。

目前阿联酋正在成长为世界上流行的加密货币中心，阿联酋的加密货币公司正在迅速崛起，越来越多的公司正在考虑采用区块链新技术。加密货币业务将在未来几年见证中东地区的繁荣。

2020 年阿联酋加密货币的市值约为2650 亿美元。随着全球比特币交易的增加和新的加密货币进入市场，加密货币市场正处于快速增长阶段。

迪拜多种商品中心（DMCC）是迪拜的一个自由经济区，旨在建立迪拜的商品市场中心。如今，DMCC被认为是阿联酋发展最快、最现代化的经济区。

该中心为黄金市场、贵金属、钻石和宝石、能源和其他大宗商品行业提供独特的工业市场信息结构和全方位服务。

迪拜是第一个为虚拟资产行业设立专门监管机构的全球经济体，并将发展这个由可信、有信誉和创新的国际领导者组成的受 VARA 监管的生态系统。

VARA 颁发的虚拟资产交易许可证确保加密货币公司能够在新宣布的监管生态系统中从迪拜运营其区域业务，该生态系统受全面立法和国际适用政策框架的约束。

DMCC自由贸易区的优点：

·公司100%的外国所有权：不需要当地赞助商；

·50年内缴纳0%的公司税；

·对公司资本和收入的转让没有限制；

·0%的进出口税；

·0%的所得税；

·没有货币限制；

·对雇佣外国雇员没有限制。

DMCC公司的领土上开展任何商业活动，阿联酋居民和非居民都必须获得加密货币特别许可证。应该注意的是，有两种不同类型的许可证。

根据许可证，您可以提供以下活动：

*7229-99分布式账本技术服务。

该活动包括基于分布式账本技术（如区块链）提供数据库管理解决方案和辅助服务。从事这些活动的公司不得以货币或加密货币/商品进行交易或建立交易所，或提供任何金融活动服务、经纪或支付处理。

*6599-92加密商品的自营交易

这项活动包括购买和销售（自营交易）在分布式账本技术应用程序上开发的加密商品。该活动不包括充当交易所、提供经纪服务、金融服务、银行服务、支付处理或存储服务。

在迪拜获得加密货币许可证应遵循的程序

1.向各自的自由区提交加密货币许可证申请表

2.提交所需的申请文件

3.成功运营公司的商业计划书和股本证明

4.根据需求选择合适的办公空间并准备租赁协议

5.支付加密许可证和办公室租金所需的费用

在获得各自自由区当局的批准后，将为公司颁发加密货币交易许可证。然后，投资者可以申请阿联酋居留签证并继续在阿联酋开设公司银行账户。

捷克共和国是首批对虚拟货币及其在国内地位实施软监管的欧盟国家之一。2015 年 4 月，国家银行行长米罗斯拉夫·辛格 (Miroslav Singer) 登记了一份摘要“互联网支付和加密货币的安全性”。根据该文件，欧盟法律适用于虚拟货币，不受捷克共和国法律的限制。由于有利的立法，捷克共和国对加密货币和 IT 活动具有吸引力。2018 年，捷克共和国成立了专门的区块链联盟 Blockchain Connect / Czech Alliance，其主要任务是在该国开发和实施技术，加密货币的公司的所有者更愿意在捷克共和国的管辖范围内开展业务。

捷克许可证允许公司在所有欧盟国家开展业务，在提供的各种服务方面提供更大的自由度，并具有其他几个优势。

仁港永胜为客户提供加密交易和钱包许可证设置提供专业的解决方案。

捷克是欧盟成员国，主张自由贸易政策，对外资持欢迎态度。从投资环境角度看，捷克的投资吸引力主要体现在以下多个方面：

（1）捷克地处欧洲中心，铁路、公路、航空和水路交通便利，基础设施良好，有利于市场布局；

（2）捷克实行议会政治体制和市场经济体制，法制健全，透明度较高，政局稳定；

（3）捷克族居民占捷克人口的绝大多数，且宗教信仰单一，民族和宗教冲突小，社会秩序良好；

（4）捷克政府主张自由的贸易政策，鼓励外国投资，税收体系比较透明；

（5）捷克人口受教育水平和素质普遍较高，劳动成本相对较低；

（6）捷克是欧盟统一大市场的一部分，市场可延伸到欧盟全境；

（7）捷克经济发展较快，市场还在整合和发展的过程中，机会较多。

捷克加密货币牌照的类型：

1.Classic （虚拟货币之间的交换）

在以加密货币交换费用时需要。

2.An exchange between cryptocurrencies to fiat money (交易所)

允许公司将数字货币兑换成菲亚特，反之亦然，并收取一定费用。

3. Traditional （加密货币兑换法定货币和一种加密货币兑换另一种加密货币的中介）在提供第1项和第2项的交换服务时。

4. Specialized (加密业务工作)。公司推出用于存储加密货币、创建加密客户端密钥以及存储它们的钱包。

仁港永胜为客户提供海外金融，数字货币，证券，支付等监管牌照申请与收购一站式综合服务，有着十多年的从业申请经验，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论您的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。专注于美国，加拿大，新加坡，香港，开曼，伯利兹，塞舌尔，马来西亚，伯利兹等多国家，欢迎来咨询。

香港优秀人才入境计划是香港政府自2006年推出的面向全球的优秀人才吸纳计划，旨在吸引具有良好教育背景的高技术人才或优秀人才来港定居，藉以提升香港在全球市场的竞争力。2023年开始取消配额限制，为期2年。

香港优才计划是目前移居香港最灵活的方式了，不跟工作绑定、也不硬性要求设情人一定要长期居住在香港，对于很多重心还不在香港的人士来说，香港优才真的太方便了！

而香港为了全球抢人才，公布了多个好消息，如取消配额限制、提高优才总分数、优化审批程序等，以吸引更多世界级优秀人才来港。

这个计划港府会先执行两年，两年之后再看情况要不要进行调整。

注意重点：

1.不是取消优才项目，不是永久取消配额，而指未来2年内没有名额限制，这意味着申请机会更大。现在开始准备申请材料，等递交到入境处也差不多就是明年年初了，建议大家趁着窗口期把握住这两年的最佳申请时间。

2.不设限额不等于达到或超过及格80分即可无条件批准，申请的标准没有明确降低，仍参照以往的审核标准。

香港对于人才是宁缺毋滥的态度，像以前有配额，但是名额并没有用完，虽然今年开始优才不设限额，大大方便了申请人，但是港府还是会严格审批每一个个案，只需要香港需要的人才。

 那么香港优才计划如何申请呢？下面小编列出香港优才计划的超详细申请攻略，教你一步步申请，快来看吧！

一、明确优才申请资格

首先，需要明确自身条件是否满足基本申请资格：

申请人年龄必须满18周岁；

具备本科及以上学位；

有能力负担申请人自己和家人在香港生活期间所需费用，不依赖香港公共福利；

无犯罪记录，不得在香港或其他地方有刑事犯罪记录或不良入境记录；

具备良好的中文或英文书写及口语能力；

在综合计分制或成就计分制下获得入境处要求的及格分数方可提交申请。

二、自测评估优才分数

香港优才计划有两种计分制度，分别是“综合计分制”和“成就评分制”。

① 综合计分制的分数由年龄、学历、工作经验、家庭、语言等因素组成，最高分225分（195分+30分人才清单），达到80分即可拥有申请资格；

② 成就计分制是为具备超凡才能或者技术并拥有杰出成就的个别人士准备的，比如获得奥运奖牌、诺贝尔奖或者国际奖项等，符合即得225分，不符合即0分。

优才审批中，分数不是唯一标准，但是你分数越高，说明你的综合条件越优秀，相对来说，获批优势也更大，所以也不要小看了分数。

三、确认自己申请优才是否有优势

有些中介为了签约，只要你符合80分，就跟你说可以申请。实际上，香港优才就是想吸纳对香港发展有帮助的人才，这些人才是有特性的，如果你分数不高，又不具备这些特性的话，想要获批是很难的，不建议申请。下面这些特性，你看看符合几个。

1.首先分数在110分以上申请比较保险

虽然分数不是香港优才甄选的唯一标准，但分数越高能说明申请人的综合条件越优秀，在很多申请人条件相似的情况下，这时就会倾向于选择高分的申请人。通过综合计分制评分，申请人的分数在110分以上申请优势会更大。

2.从事香港紧缺行业

香港人才清单的13项行业是香港最需要的香港人才，如果你符合人才清单，获批率近乎100%！

当然，香港人才清单超严格的，符合条件的毕竟是少数，这个需要专业人士进行评估，有需要的朋友来找我。

历年香港优才获批人中，金融及会计服务和资讯科技及电讯两个行业是优才获批的“主力军”，如果想要申请优才又从事这两个行业的就别犹豫了！

总结来看，除了人才清单外，从事这些行业/职业的申请人是很受入境处青睐的：

►资讯科技及电讯

大数据分析、算法、人工智能、金融科技、通信网络技术、网络及信息安全、云技术、游戏开发、物联网、技术研发等；

► 金融及会计服务

资产管理专才-投资分析和投资顾问、资产管理专才-基金经理、金融科技、证券及债券、ESG、财税等；

►其他

资深废物处理专家或工程师、、智慧城市/城市规划、争议解决专才、业务交易律师、跨境/涉外律师、新能源汽车/智能汽车、新材料研发/半导体/微电子、医药科技/智慧医疗等。

3.名校OR名企背景

在优才计划综合计分制中，最高分245分，学历最高70分+工作经验最高75分，两项最高分加起来就145分了，占了半壁江山。

所以在整个优才评分模型中，学历和工作背景才是重要指标，其他只是辅助项，来完善你这个人的“立体形象”。

如果你你有名校或名企工作背景，对于你申请优才的帮助是非常大的！

4.工作一致性

香港优才在今年新增了一项名企工作分，说明优才审批中会更加看重你申请人的工作背景，如果你就读专业和工作行业相一致，比如其他条件同等的情况下，A申请人大学学的是人工智能，出来工作后也是从事人工智能方向，B申请人大学学的是人工智能，出来工作从事的是供应链，相对来说A申请人的优势更大。

四、正式进入申请流程

1.递交资料到入境处

首先需要准备全套资料，包括了个人基本资料、工作背景资料、个人陈述&赴港计划。申请优才前需要填写表格ID 981《优秀才人入境计划 - 入境签证/进入许可申请表》。

优才申请需准备的相关材料：

1、个人简历及赴港计划书

2、港澳通行证复印件

3、ID(C)981表一份

4、身份证复印件

5、户口本复印件

6、结婚证复印件

7、无犯罪记录证明

8、工作经历证明文件

9、语言能力证明文件

10、学历/专业资格证明文件

11、银行存款证明

12、证件照片原件

注：优才计划是可以一人申请，配偶和子女作为受养人一起获得香港身份的。因此申请人如需携带配偶及未满十八岁子女，也需要提供配偶及子女身份证/户口本/港澳通行证/相片等资料。

2.申请受理获得档案号

材料都准备齐全后，将所有材料通过顺丰快递邮寄到香港入境事务处。递交后大约2-4周左右会出档案号，入境处会发档案号信件到邮箱。

3.进入甄选程序

获得档案号后下一步就是入境处对递交材料的审核了，如果前期准备的资料不够齐全，也许会收到入境处的补件要求。这个过程在前几年比较漫长，但现在入境处已经大大提高审批速率，约3-12个月即可获得申请结果。

4. 正式获批

2023年香港优才取消了原则性获批通知、赴港面试、甄选结果公布这三个步骤，大大简化了优才程序，所以今年开始，甄选过后，将直接下发获批通知函。

5.正式获批

核对所有资料和信息真实无误后，将得到正式批准，获得正式批复函以及逗留香港的签证／进入许可。

6.办理D签注

前往内地公安出入境管理部门办理港澳通行证逗留D签注。

7.激活签证以及办理身份证

激活香港身份，同时办理身份证，1天内可以完成。

五、关于优才续签

首先，香港优才的续签模式已改成：3+3+2，顶尖人才为“3+5”。其次，通过香港优才计划获取到身份证，需要履行的义务和责任是没有强制性的要求。

满足“连续通常居住”条件并没有规定必须在香港生活多少天，重要的是需维持身份连续性，以及与香港身份之间的联系。

这里有几个大家关心的点——我必须一直呆在香港吗？

“通常居住”和“必须居住”完全是两码事。通俗地说，就是通常居住是可以离开香港的。

所以转永居之前的那7年，你可以不经常在香港，但是你要证明自己的生活或工作重心在香港。至于你在港居留时间长短，入境处是没明确规定和限制的。

不得不说，香港政府还是很人性化的，给了大家一定的自由。

下面，我整理了一些转永居的时候有效的证明文件：

1、学校文件。比如孩子在香港读书的成绩单、学生手册这些。

2、就业证明。包括公司开具的工作证明、个人入息税税单、强积金……。如果你在香港有公司的，可以提交香港公司的注册证、登记证、报税文件等等。

3、居住证明。比如水电煤缴费单、电话费单据、银行结单等等。

4、其他和香港相关的资料。比如参加香港的一些活动、加入香港港一些协会、和香港有业务联系等的一些证明文件。

5、特殊情况解释说明书。这一个很重要，因为很正常在香港居住的，肯定不会找我咨询永居的事。找我的，都是有各种各样的特殊情况的。没合理妥当解释的话，基本上难以成功转永居。

香港优才计划现在开放申请窗口，如果你想申请，先评估了解自己是否符合申请条件，可以联络我们专业的业务经理唐生帮手评估，

立陶宛为加密货币交易和电子钱包服务商提供了一个友好且监管规范的法律环境，自2020年以来就已制定了明确的法规。立陶宛首都维尔纽斯是欧洲著名的金融科技之都，其加密货币交易服务许可法规也受到越来越多的关注。

各国在虚拟货币的态上是相差很大的，比如近来国内加大对虚拟货币的打击力度，严禁虚拟货币。但是国外有些地方，如爱沙尼亚 立陶宛 英国 美国 瑞士 澳洲 加拿大 新加坡等对虚拟货币反而友好，交易所可以在他们那合法的开展业务，前提是取得当地的数字货币牌照。

自 2020 年起，立陶宛为加密交换和加密钱包服务提供商提供了友好且受监管的法律环境，并制定了明确的规定。我们的现场律师为加密交换和钱包许可证设置提供专业的解决方案。公司和许可证设置可以完全远程进行，无需出差。

立陶宛首都维尔纽斯是欧洲著名的金融科技之都，其加密货币交易服务许可法规也越来越受到关注。与其邻近的目的地爱沙尼亚相比，立陶宛的法规在设置方面更灵活，并且由于对现场人员没有特定要求，因此持续成本更低。如果您喜欢与专业人士合作，我们在爱沙尼亚和立陶宛的丰富经验可以为您服务。

立陶宛有两种用于虚拟货币运营的加密许可证：

将虚拟（加密）货币与法定货币交换服务的提供商

官方活动许可证涵盖将法定货币兑换为加密货币、将加密货币兑换为法定货币以及将加密货币兑换为加密货币的服务。此类活动许可证注册能够以受监管的方式运营加密货币交易所。

虚拟（加密）货币钱包服务

虚拟货币钱包服务是指在为客户生成密钥或保存客户加密密钥的框架内，可用于保存、存储和转移虚拟货币的服务。货币。

加密许可证由立陶宛金融犯罪调查局 (FCIS) 监管。我们的律师通过准备所有必需的法律合规文件并代表您完全远程管理流程，而无需旅行，从而协助在立陶宛申请加密货币许可证以提供加密货币交换和/或钱包服务 。一家公司可以同时持有两种许可证。监管机构申请审核时间平均为1个月。

立陶宛加密货币牌照允许哪些活动？

获得任何类型的立陶宛加密货币牌照使申请人能够提供以下类型的服务： 

加密货币与法定货币的交换 

法定货币与加密货币的兑换 

加密货币与加密货币的交换 

提供加密钱包服务

提供客户加密货币存储服务 

进行加密货币转移 

提供功能齐全的加密货币交易所

立陶宛数字货币牌照办理流程和要求

申请立陶宛数字货币牌照的要求：

至少 1 名股东（私人或公司实体）。对公民身份或居住没有限制。如需最佳设置结构，请咨询我们的法律团队。

至少 1 名管理委员会成员（可以与股东相同）。对公民身份或居住没有限制。允许额外的董事会成员（S）外国居民，没有国籍或居住限制。

反洗钱合规官（可以与董事会成员相同）。对公民身份或居住没有限制。专业经验和适合和适当的要求。

需要本地办公室设置。

受益所有人的详细信息会向当局披露。

为了审查和准备许可证申请，我们将要求提供以下文件：

每个国籍国家的有效护照复印件

授权书 (PoA)

计划的商业模式和许可活动的描述

简历 (CV) 列出所有参与者的就业和教育背景

提供服务的网址

股东、董事会成员、最终受益所有人和合规官的定罪登记处（不超过 3 个月）的无犯罪记录证明

所有列出的文件都必须由公证人公证，并以英文（或经过公证的英文翻译）加注确认。在第一阶段，我们将收集所有信息并根据您的情况提供分步流程概述

台湾岛是中国的第一大岛，位于祖国东南沿海的大陆架上，扼西太平洋航道的中心，是中国与太平洋地区各国海上联系的重要枢纽，其中以首要都市台北为中心的台北都会区最大。

台湾作为亚洲四小龙之一，具有优越的设计能力和丰沛的创新研发能力。国际机构对台湾的肯定以及本身的产业竞争力非常强悍，有全球科技产业重镇之称，底蕴极为厚实。

台湾公司注册条件

公司名称

① 提供2-3个中文公司名称进行核名。

② 公司名称要以有限公司结尾。

董事股东资料

① 个人申请：提供大陆人的身份证和护照，身份证复印件上需写现住地址和签名，护照复印件上需写现住地址和签名，如董事股东为自然人需准备，运营计划书，台湾公司架构图。

② 公司申请：提供营业执照复印件，如股东为公司还需要准备，公司的架构图，公式北京介绍，运营计划书。

③ 董事和股东需填写一份个人简历以及签名。

注册资金

① 大陆资投资的，注册资金建议＞50万台币，外资投资注册资金建议大于25万台币。

② 注册资本金需实际验资到位。

③ 注册如注册资本没有20万美金，到时候需要一位台湾人作为管理人，如资本达到20万美金就不用，注册资金需要实际到资。

经营范围

特殊行业不能经营，比如不动产、传播、广告、金融行业都不可经营。

需要公证的文件

如果是个人申请，选哟公正授权书和董事身份证件，如是国内公式申请，需要公证公司执照和授权书。

注册台湾公司不同主体申请所需要的资料不同，个人申请台湾公司和公司控股申请台湾公司分别需要哪些资料？

个人申请

1、 代理人授权书每位登记的股东提供一份；

2、 代理人授权书签署的身份证明文件；

3、 台湾公司实际运营场所；

4、 委托书。

公司控股申请

1、营业执照、组织机构代理证书及公证书；

2、公司章程及证书；

3、股东会或董事会决议书及公证书；

4、在台湾地区指定之诉讼及非诉讼代理人授权书及公证书；

5、在台湾地区指定诉讼及非诉讼代理人身份证明文件；

6、台湾公式或办事处营业场所证明文件；

7、委托书。

台湾公司税收政策

台湾企业主要缴两种税：营利事业所得税和增值税

营利事业所得税：类似于企业所得税。台湾公司在扣除成本等项后盈余的部分需要缴税。新台币12万元以下免征，以上则需缴17%的税。

增值税：商品在流转过程中，因为运输等因素新增价值或商品的附加值。对于这个环节征收的税叫增值税。其中对于出口商品、国际客货运输事业等是不增收增值税的。税率有5%—10%数档，其中有1%和15%两档特别税率。

自 2020 年起，立陶宛为加密交换和加密钱包服务提供商提供了友好且受监管的法律环境，并制定了明确的规定。

立陶宛首都维尔纽斯是欧洲著名的金融科技之都，其加密货币交易服务许可法规也越来越受到关注。与其邻近的目的地爱沙尼亚相比，立陶宛的法规在设置方面更灵活，并且由于对现场人员没有特定要求，因此持续成本更低。如果您喜欢与专业人士合作，我们在爱沙尼亚和立陶宛的丰富经验可以为您服务。

立陶宛虚拟货币许可：

立陶宛有两种用于虚拟货币运营的加密许可证：

将虚拟（加密）货币与法定货币交换服务的提供商（Virtual currency exchange operator交易所牌照

官方活动许可证涵盖将法定货币兑换为加密货币、将加密货币兑换为法定货币以及将加密货币兑换为加密货币的服务。此类活动许可证注册能够以受监管的方式运营加密货币交易所。

虚拟（加密）货币钱包服务Deposit virtual currency wallet operator 钱包牌照

虚拟货币钱包服务是指在为客户生成密钥或保存客户加密密钥的框架内，可用于保存、存储和转移虚拟货币的服务。货币加密许可证由立陶宛金融犯罪调查局 (FCIS) 监管。我们的律师通过准备所有必需的法律合规文件并代表您完全远程管理流程，而无需旅行，从而协助在立陶宛申请加密货币许可证以提供加密货币交换和/或钱包服务 。一家公司可以同时持有两种许可证。监管机构申请审核时间平均为1个月。

申请立陶宛虚拟货币流程：

1.公司名称:公司类型为UAB 名称格式为 UAB XXXX 无重名即

2.股东护照，需公证（建议不要提供中国人，政治原因不友好）

3.地址证明，需公证（近三个月的地址证明，水单煤气单、信用卡账单等）

4.无犯罪记录证明，需公证（近三个月的）

5.POA授权文件，需公证

6.商业计划书

流程：客户先提供护照、地址证明、无犯罪记录证明

然后做POA文件 签字以后，我们拿着护照，地址证明，无犯罪记录证明 POA文件 做公证

立陶宛加密货币牌照

• 仁港永胜擅长协助我们的国际客户获得立陶宛加密货币牌照。立陶宛作为欧洲主要的金融科技国家之一，正迅速成为全球企业和主要组织广泛数字服务的首选目的地。为各行各业的客户提供的服务包括加密货币交易牌照和加密钱包牌照，它们通过提供合法和安全的环境来谨慎地交换支付，已成为全球话题。
• 自 2020 年以来，立陶宛已攀升至最欢迎加密货币业务的国家名单的前列。该国已经建立了进行加密货币交易所需的法律框架。此类操作受到严格监管和监控，以避免任何洗钱或资助恐怖主义的迹象。然而，获得牌照并从事加密货币交易或为加密货币钱包提供服务是完全可以想象的。如果您想以透明的方式开展业务，同时收获回报，请提前选择立陶宛。
• 仁港永胜提供在立陶宛获得加密货币牌照的服务。我们的参与服务包括实施加密货币业务的完整执行和技术协助的所有必要步骤，包括注册公司、获得必要的牌照和开设公司银行账户，以及根据监管机构准备 AML / KYC 政策要求和管理会计要求。

加密货币交易所牌照

• 服务提供商的加密货币交换运营商，用于将这种货币兑换成货币——一家公司或企业的一个部门有机会兑换加密货币，并收取佣金。 
• 这是一份官方牌照，涵盖将真实货币兑换成加密货币的服务，反之亦然，以及加密货币兑换加密货币的服务。此外，立陶宛的该牌照是针对加密货币交易活动颁发的。

加密货币钱包和托管服务牌照

• 这是提供加密货币存储钱包的人必须拥有的牌照。加密货币钱包服务提供商为可以使用该服务存储、交换和转移虚拟货币的客户创建加密密钥。
• 公司可以持有任何一种或两种加密货币交易和钱包牌照。无论您对哪种牌照感兴趣，仁港永胜的经验丰富的专业团队都将帮助和指导您申请任何上述立陶宛加密货币牌照：加密货币交易所牌照和/或加密货币钱包和托管服务牌照。

为什么申请立陶宛加密货币牌照？

• 立陶宛是一个非常受欢迎的司法管辖区，为金融技术和虚拟资产领域的公司扩张提供了最佳环境。自 2021 年以来，立陶宛拥有用于交换虚拟资产和处理加密货币的牌照系统。与其他欧洲国家相比，在立陶宛获得执照是最便宜和最简单的方法。
• 立陶宛中央银行制定了鼓励加密货币和金融科技企业发展的政策。此外，直接从立陶宛监管机构获得活动所需执照和牌照的机会加强了有利于金融企业和初创企业发展的基础设施。由于立陶宛最近成为一个有利于比特币业务发展的国家。

获得立陶宛加密货币牌照有哪些优势？

• 成本低于其他主要欧洲国家。
• 使用牌照的更快过程需要几周时间。 
• 有机会远程注册一家立陶宛公司。
• 该国有广泛的税收优惠和低公司税率。
• 过程的最低程序要求和官僚负担。 
• 从立陶宛获得牌照不必复杂或耗时 Tetra 顾问可以从全球任何地方远程完成它。
• 只需要一名工作人员担任董事。公司董事并非必须拥有立陶宛公民身份。 
• 公司的 KYC/AML 官员不需要通过立陶宛当局的任何类型的面试来评估他们的资格/经验是否适合各自的公司。公司的首席执行官应寻求 KYC/AML 官员和其他员工拥有足够的经验。

立陶宛加密货币业务的监管机构是什么？

• 加密货币牌照的申请由立陶宛银行考虑，由金融犯罪调查局 (FCIS)监管，并由商业登记处签发。FCIS 是立陶宛警察和边境警察局的一个独立结构单位。
• 金融犯罪调查局 (FCIS) 的目标是通过调查犯罪活动和其他违法行为来维护公共金融体系。
• 金融犯罪调查局的使命是提供打击针对公共金融系统的非法活动的技术。为实现这一目标，FCIS 积极参与国家预防和控制犯罪计划和国家反腐败计划的执行，并制定公共关系战略，让社会参与金融犯罪预防计划。 
• FCIS 通过有效实施措施、侦查和进行审前调查和预防犯罪行为、打击洗钱以及确保接受和使用来自欧盟和其他国家的金融援助的合法性来推进其目标，通过进行评估商和金融活动并就此提交专家意见，并努力确保退还隐瞒的税款，以最大限度地发挥对存入国家预算的实际收入的影响。
• 目前，FCIS 优先识别、调查和预防犯罪活动，包括洗钱、挪用增值税以及非法接收和使用来自欧盟和其他国家的金融援助。这些非法活动对国家预算产生了重大影响，并给国家造成了糟糕的形象。

哪项法律管辖立陶宛的加密货币牌照？

• 一家立陶宛公司可以根据命令申请加密活动牌照，以指示为虚拟货币货币监控器和虚拟货币交易所运营商存款，以防止洗钱和/或融资。该法的目的是通过提高商业环境的可靠性和透明度，防止利用立陶宛的金融体系和经济空间进行洗钱和恐怖主义融资。 
• 该法规定了与洗钱和恐怖主义融资有关的风险评估、管理和对冲的原则、责任人的监督、受益所有人数据收集和公布所产生的义务、与收集和公布数据有关的义务支付账户持有人的数据，违反法律规定时责任人的责任。

立陶宛加密货币牌照允许哪些活动？

• 加密货币与法定货币的交换 
• 法定货币与加密货币的兑换 
• 加密货币与加密货币的交换 
• 提供加密钱包服务
• 提供客户加密货币存储服务 
• 进行加密货币转移 
• 提供功能齐全的加密货币交易所

 

获得立陶宛加密货币牌照有哪些监管要求？

立陶宛一家加密货币公司的法定资本

• 在立陶宛共和国成立并打算经营虚拟货币兑换运营商和/或虚拟货币存管钱包运营商的法人实体必须拥有至少 125,000 欧元的注册股本（自 2022 年 11 月 1 日起，根据根据新立法，公司的股本要求为 125,000 欧元。此前，最低股本为 2,500 欧元）。

当地反洗钱官员 / MLRO 

• 已开始作为虚拟货币兑换运营商和/或虚拟货币存款钱包运营商运营的法人实体必须拥有立陶宛永久居民的反洗钱专家或 MRLO。

在立陶宛市场提供服务

• 虚拟货币兑换商和/或虚拟货币存管钱包运营商不得专门为来自另一个国家的客户提供服务或专注于在另一个国家的市场提供服务，以至于其在立陶宛共和国的活动可以被视为正式和非实质性的关于公司的商业模式。

对公司成员的要求

• 至少一名所有者（自然人或法人）。目前对公司成员的国籍或居住地没有限制。
• 至少一名董事会成员（可能是同一所有者）。对公民身份或居住地没有限制。 

AML/CFT 政策和内部和外部控制措施

• 为了防止洗钱和为犯罪目的融资，加密公司的活动必须遵守严格的规定。首先，我们谈论的是内部控制政策和程序的实施，以及根据监管机构的要求对公司活动进行风险评估。它还规定了相关授权机构的外部控制。在内部和外部控制的主要领域中：
• 确保强制实施尽职调查措施，即根据 AML / KYC 规则识别和验证所有潜在客户，以及在超过 15,000 欧元或其他等值金额的既定限额的情况下验证当前客户的个人交易货币，或存在其他信号标准。
• 存储客户信息，并能够根据要求传输给监管机构。
• 确保定期向 FCIS 提交报告，并及时回答有关公司活动的当前查询。
• 确保财务监控和暂停可疑交易。
• 任命当地员工担任 AML/MLRO 合规官一职，负责实施 AML/CFT 政策。 
• 定期对财务活动进行全面审计，及时发现威胁、风险和漏洞。
• 向监管机构提交报告并提供有关个人请求的信息。

获得立陶宛加密货币牌照需要哪些文件？

• 所有董事、股东和受益人的护照复印件。
• 所有董事、股东和受益人的简历。
• 董事会成员需提供无犯罪记录证明，以显示良好的商业信誉。 
• 反洗钱官员将提供无犯罪记录证明以显示良好的商业声誉，并另外提供有关相关教育、技能和该领域先前经验的支持文件。 
• 程序规则、KYC/AML 程序和业务计划。 
• 公司成立文件，包括公司章程、公司注册证书和实体的其他公司文件。 
• 以及当局可能要求的其他文件。 

申请立陶宛加密货币牌照的流程？

• 仁港永胜随时准备为您提供出色的加密货币兑换和钱包牌照解决方案，包括远程处理加密货币牌照申请的可能性，而无需在立陶宛实际存在。我们的专业顾问团队将代表您处理所有程序，但始终建议您彻底了解在立陶宛获得加密货币牌照所需采取的步骤。 
• 我们的专家团队总结了在从有关当局获得立陶宛加密货币牌照的参与过程中通常采取的主要步骤。 

第 1 步：在立陶宛成立法人实体

• 要开始在立陶宛获得加密货币牌照的程序，您需要在该国注册一个法人实体。但在继续注册公司之前，仁港永胜的专家团队将首先了解您的业务需求和目标。 
• 一旦了解，仁港永胜将为您在立陶宛的加密货币业务建议最适合的商业实体形式。立陶宛私人有限责任公司 (UAB) 是该国最受欢迎的加密货币业务实体形式。  
• 在这个参与阶段，仁港永胜将需要您提供公司潜在董事和成员的必要 KYC 文件，以进行内部尽职调查。提供文件后，我们将发送一份授权书供您签署，使我们能够代表您进行程序。 

第 2 步：保留公司名称 

• 接下来，您必须为您的公司选择您喜欢的名称。然后，仁港永胜将通过申请表 JAR-5 将其保留在立陶宛法人登记册中。
• 该名称最多可保留半年。

第 3 步：准备公司注册所需的必要文件 

• 然后，我们将继续协助您准备成立公司所需的文件，包括公司章程、商业计划、公司章程以及董事和股东的个人信息。一般来说，公司章程必须翻译成立陶宛语。因此，我们将指定一位知名的翻译人员来完成这项工作。
• 然后，仁港永胜将协助您在注册公证人的办公室对创立文件进行公证，这是在提交正式成立之前所必需的。
• 由于立陶宛公司注册要求公司在该国设有注册办事处（虚拟或实体），仁港永胜将为您提供相同的办事处，以进一步推进您的立陶宛公司的注册流程。 

第 4 步：在立陶宛法人登记处申请注册

• 完成上述步骤后，仁港永胜将向立陶宛法人登记处提交必要的注册文件以供处理和批准。 
• 获得批准后，仁港永胜会将公司注册证书、备忘录和公司章程以及其他公司文件快递到您的首选地址。
• 我们还将协助将公司注册文件翻译成英文，以便您可以查看和验证文件。

第 5 步：企业银行开户

• 对于在立陶宛申请加密货币牌照的公司，必须为申请加密货币牌照的公司在立陶宛注册的金融机构（立陶宛银行之一或在立陶宛注册的电子货币机构）开设账户。公司的法定资本必须存入该账户。
• 在立陶宛公司注册的同时，仁港永胜将在 4 周内在立陶宛当地知名银行开设一家对加密货币友好的公司银行账户公司。我们合作的一些国际知名银行包括Citadele Bank、Danske Bank和Nordea Bank。通过使用我们的服务，您可以利用我们完整的银行合作伙伴组合。
• 在公司银行开户流程成功并为您的实体确保加密货币友好的银行账户后，我们将能够注入 125,000 欧元所需的最低资本，以便在稍后阶段最终批准加密货币牌照申请。 

第 6 步：准备和提交牌照申请的相关文件

• 然后，仁港永胜将继续申请贵公司的加密货币牌照。您将需要向我们发送文件，例如个人董事、股东和最终受益所有人的护照、地址证明、简历和无犯罪记录，以及公司注册证书的副本和公司股东的备忘录和组织章程细则。
• 我们的专家团队将准备处理加密货币所需的 AML/CFT 程序和公司内部规定。

第 7 步：满足当地经济实质要求

• 要在立陶宛获得加密货币牌照并在该国开展加密货币业务，监管机构 FCIS 要求您以拥有 AML/CFT 合规官的形式具有经济实质，仁港永胜将协助您满足他们。我们的团队将协助招聘当地合格的员工加入团队。
• 仁港永胜的人力资源团队将为各个员工（包括合规官）进行候选人入围和初步面试。之后，您可以缩小最终的潜在客户名单，以选择最适合加入团队的人选。一旦候选人被选中，仁港永胜将协助准备具有商定条款的雇佣合同。
• 仁港永胜团队还将根据《防止洗钱和资助恐怖主义法》对此类员工进行客户识别要求方面的培训。需要注意的是，被选中的员工将只是贵公司的一员，这符合非竞争性条款，并将代表贵公司与监管机构打交道。

第 8 步：提交牌照申请 

• 完成上述工作后，仁港永胜将向当地监管机构提交申请。根据司法管辖区的不同，您可能需要在牌照批准之前参加监管机构的面谈。在这种情况下，仁港永胜将为您准备面谈，并协助您采取监管机构要求的后续行动。
• 一切顺利，您的公司将在立陶宛获得加密货币牌照，并需要在规定的时间范围内开始业务运营以维持牌照。

开展加密货币业务并获得立陶宛加密货币牌照的税务影响是什么？

• 与立陶宛的普通 UAB 一样，加密货币公司必须为利润缴纳 15% 的公司税。员工人数少于 10 人且年总收入为 300,000 欧元的“微型公司”按 0% 至 5% 的降低公司税率征税。
• 加密货币兑换服务不承担增值税；但是，提供的服务和以加密货币支付的账户需要缴纳正常的增值税。

有关立陶宛加密货币的其他信息

• FCIS 有权在牌照过程中要求提供任何其他信息，包括有关公司预期的加密相关活动的更多详细信息。 
• 不保证公司能够成功申请加密牌照。只有在满足所有文件要求并且信息被认为是完整和充分的情况下，才会提供牌照。 
• 最初在加密牌照申请中详细说明的公司结构的任何后续变更（例如，公司地址、董事会成员、反洗钱官员、所有权等详细信息）必须向当地注册商备案。
• 除了 FCIS 对加密货币业务制定的规定外，加密货币公司还受《防止洗钱和恐怖主义融资法》的监管。
• 加密货币公司没有任何特殊的额外报告要求。会计和财务年度报告按照普通立陶宛公司的相同要求完成。
• 加密货币公司必须维护其客户所需的 AML/KYC 数据。此信息必须记录在案，并且仅在监管机构要求时才需要提交给监管机构。 

获得立陶宛加密货币牌照需要多长时间？

• 仁港永胜在立陶宛注册公司和开设公司账户的标准时间通常为6 周左右。虽然立陶宛金融管理局批准立陶宛加密货币牌照申请大约需要4 到 5 周（取决于申请的充分性和提供的辅助文件）。 
• 在开始参与之前，仁港永胜将向您发送一份项目计划，其中规定了公司注册、文件准备和牌照申请的时间表。这是为了确保各方都清楚即将开展的项目。

我们的服务 

• 仁港永胜在一个屋檐下提供全面的企业服务，使客户能够规划和优先考虑他们选择的业务战略，以在非常短的时间和有限的资源下在立陶宛等国家/地区扩展业务并获得加密货币牌照。我们提供广泛的服务，包括咨询、法律服务和公司组建，专注于业务战略的最佳实施。
• 得益于我们高素质专业人士多年的经验，您将获得最高水准的法律和管理咨询服务。每个客户都会在业务发展和支持方面得到全面的帮助。每项任务都是根据客户的需求、业务的具体情况以及特定国家/地区的立法量身定制的。
• 此外，根据您的长期业务目标， 仁港永胜还可以协助您获得其他离岸金融牌照。

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如欲在香港注册社团，可委托我司向香港警务处申请，具体资料如下：

一、申请文件

填妥《社团注册申请表》，该表需载明下列事项，并需由社团的3名干事签署（要求至少1名干事是香港人）：

1.社团的中文、英文名称；

2.社团宗旨；

3.社团所有干事的身份证复印件及护照（或港澳通行证）复印件；

4.文件签署委托书。

包含社团申请所需证明文件：

1、香港身份证或其他有效身份证明文件的副本;

2、用以证明社团业务地点的租约文件;

3、住所合法占用人的同意书及其清晰的香港身份证副本或其他有效的身份证明文件副本 (如适用);

4、社团规章、组织章程或会议记录，以显示社团宗旨或目的;

5、干事的资格证明文件 (如有，例如：证书)；及

6、社团名称同意书 (如适用)。

7、及：社团注册申请表/豁免注册申请表。

二、我司提供文件

1.社团主要业务地点及由社团拥有或占用的每个地方或处所的地址；

2.附：业主同意书或租单副本（一般由我司提供）

三、批复文件、物品及服务项目

1.社团注册证书       1份

2.圆形公章（原子印章）   1枚

3.条形公章（原子印章）   1枚

4.钢印（手钳水印）     1枚

四、时限：3-6个月

(以上时限已在深圳/香港 收取文件及物品计算，如需邮寄到内地其它地区，不同地区需另加3-5个工作日)。

波多黎各 IFE 银行牌照介绍

波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 （OCIF）监管，OCIF 单位则由美联储监管 。国际金融实体 Inernation Financial Entity 简称 IFE。

IFE 牌照可以进行的业务内容

（仅能在波多黎各以外地区实体运营）

1、提供金融服务并接受国外实体的存款；

2、参与外汇交易；

3、接收抵押存款；

4、在波多黎各境外设立分支机构（事先获得 OCIF 的批准），并从事相关金融活动；

5、交易证券；

6、作为金融合同或金融工具的票据交换所；

7、以任何国家的货币，黄金或者白银进行交易。

IFE 申请需要准备的资料：

1、公司实体：申请，需设立一家银行公司，可注册在波多黎各，美国或任何其他国家地区；收购需有合理的收购主体，可为个人，可为公司。从税务筹划角度考虑，建议可透过有优势的海外实体，做为申请或收购主体

2、注册地址：须在波多黎各设有实际办公空间，并至少招聘有 4 名全职员工 (建议 5 名)

3、法定股本：至少 500 万美元，至少实缴 25 万美元

4、除上述的资本外，需至少有 30 万美元的未支配资产

5、缴纳牌照申请所需政府费用

IFE 详细申请流程：

1、公司核名。

2、准备公司注册资料,人员尽调。

3、起草公司文件,提交工商注册。

4、获取公司注册证书。

5、开设波多黎各注资户。

6、起草业务和合规计划

7、建立董事会。

8、确定力公空间和员工

9、向 OCIF 提交完整的申请书。

10、与委员会官员协商

11、获得初步许可证。

12、安排与央行人员面

13、获得、牌照审批

14、开展金融业务。

波多黎各IFE牌照的申请费用包括:

保证金:25万美元

申请费用:*万美元

维护费用:*万美元/月

年审费用:*万美元/年

价格因时间会有所变动，具体可咨询唐生15920002080（微信同号）

申请时间

差不多八个月左右可以拿下。

美国CBI银行就持有该牌照。

仁港永胜提供海外监管金融牌照的专业方案,我们于当地有着密切的合作，确保你的公司符合监管要求，获得牌照。

开曼群岛金融监管局（CaymanIslands Monetary Authority ，CIMA），成立于1999年，是开曼群岛的主要金融服务监管机构，负责监管的范畴包括：银行、保险、信托、投资基金、证券、公司服务等，外汇业务也在CIMA监管范畴之内。 申请开曼群岛监管牌照的费用较低 ， 且其对申请公司的最低资本要求为10万美元 。 申请CIMA牌照同样需要提交一系列必要文档： 公司内部和外部流程手册 、 合规流程以及详细的商业计划 。 尽管公司信息保密 ， 但是依然需要向监管机构提供资本信息 、 以及企业运营机构等 。 

全球700 多家银行在开曼群岛设有分支机构； 全球近50家顶级银行中的40家都在英属开曼群岛注册 。 还有诸多从事信托 、 保险 、 外汇 、 证券 、 投资基金等金融服务的公司注册于此 。 此外 ， 全球许多知名跨国企业 ， 比如可口可乐 、 宝洁 、 英特尔公司都在开曼群岛开设子公司 。 在国内 ， 腾讯 、 阿里 、 百度 、 人人网 、 奇虎360等等知名互联网巨头注册地都在开曼群岛 。 

开曼CIMA的监管制度有效透明，并得到了全球的认可，开曼CIMA已向英国金融行为监管局（FCA）看齐，这也是为什么包括嘉盛集团在内的众多外汇经纪商都选择了开曼CIMA牌照，就是因为开曼CIMA牌照“够硬”，CIMA的信誉可以让经纪商更易获得客户的信任。

下面是开曼CIMA监管下的证券投资业务牌照（外汇经纪商所对应的牌照），根据不同的业务类型，牌照分为：Broker/Dealer（经纪商/交易商）；Securities Manager（证券管理）；Securities Advisor（证券咨询）；Securities Arranger（证券安排）；Market Maker（做市商）五个类型。

开曼CIMA对申请公司的要求较高，因而要拿到开曼CIMA牌照并非易事。

首先，申请公司最低资本要求因业务类型和业务体量大小而不同，一般最低资本要求为10万开曼元，且公司必须在开曼群岛设有业务办公室，股东和董事须经监管部门批准，并通过Fit and Proper考核。

其次，申请CIMA牌照的费用和FCA相当。申请FCA牌照的费用主要有：牌照年费、席位费和每项业务的权限费用，根据申请的复杂程度，费用在1500-2500英镑不等。而申请CIMA牌照的费用主要包含：申请费（250或500开曼元）、牌照授权费（2000或4000或8000开曼元）、年费（2000或4000或8000开曼元）三个部分。因而对比来看，二者的牌照申请费用相当，根据最近的汇率，1开曼元大约相当于0.95英镑。

最后，申请CIMA牌照还需要提交一系列必要文档：公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。尽管公司信息保密，但是依然需要向监管机构提供资本信息、以及企业运营机构等。

针对持有CIMA监管牌照的公司，CIMA有以下要求：

1.公司账户需要每年审计一次；

2.年度账目需上交给CIMA，并附有合规证书；

3.公司信息进行任何修改，需要在七天之内通知CIMA；

4.牌照持有人的内部控制需经过独立审计；

5.月度的报表需由持牌经纪商上交；

6.年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致；

7.提供当前的保险信息。

CIMA监管牌照

CIMA （开曼群岛金融管理局） 的监管服务最为接近英国金融监管局FCA的执行准则 ， 在资金安全和监管保障上较好 。 CIMA在某些制度和措施上 ， 几乎与英国金融市场行为监管局 （FCA） 一样 。 例如： 

1.CIMA有着反洗钱制度 、 严格的客户资金保护条例 、 严格的净资产规定 、 严格的企业管理要求 、 严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定； 外汇经纪商或被提出更高的监管要求 ， 处于明确透明的监管环境中 。 

2.CIMA同FCA在部分规定上非常类似 ， 而这些类似的规定例如客户资产账户实行严格的法定抬头要求 ， 确保资金存放在客户名下； 外汇经纪商须定期对客户资金进行每日清算及对账等等都能更好地保障客户资金安全 。 

3.CIMA要求客户资金必须完全单独隔离存放 ， 与公司资金分割开来 ， 这样客户资金才不会被挪用他用 。 这一点 ， 也与FCA的要求类似 ， 是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一 。 

开曼CIMA牌照具有哪些优势：

1 监管：开曼的监管体系是有效和透明的，并被全球认可为达到或超过相关国际标准。

2 税收：开曼群岛对个人或机构没有直接征税或基础广泛的间接征税

3 经济稳定：作为英国的海外领土，开曼群岛提供了与英国国旗有关的安全与稳定。英国仍然对这些岛屿的对外事务及其法律制度负责。

4 专业知识：开曼群岛拥有丰富的人才和经验。

5 规则过硬、监管严格。

6 杠杆灵活

申请开曼有限合伙 ELP 类型公司 ， 是否一定要申请金融牌照呢？ 

封闭式基金基本上不需要拿牌照的 ， 具体要看客户实际要怎 么操作这个基金 ， 是否需要公开性募集基金？ 还是投资人会超 过 15 位等？

有关需要开曼地区的金融牌照 ， 一般是指 CIMA （Cayman Islands MonetaryAuthority） 登记 。 这个登记一般是在开曼基金的投资人 超过15 人 ， 则需要进行登记 。 

申请金融牌照成立开曼公司需要的资料： 

1 、 开曼公司名称

2 、 公司所有股东及董事身份证扫描件

3 、 护照的扫描件

4 、 董事股东的亲笔签名扫描件

注册条件： 

1 、 注册资本： 开曼群岛政府对其离岸公司的注册资本并没有限制 ， 但是一般做法是采用50,000美元作为最少的注册资本注册 。 

2 、 股东： 最少一名股东 ， 可以是自然人或法人 ， 没有国籍上的限制 。 开曼群岛离岸公司可选择发行记名或不记名股票； 

3 、 董事： 最少需有一名董事 。 董事可以是法人或自然人 ， 而且没有任何国籍上的限制； 

4 、 注册办事处： 注册办事处必需位于开曼群岛； 

5 、 公司名称取名自由

开曼通常有下列用途： 

1 .募集私募基金： 包括募集创投／天使基金 、 不动产基金 、 并购／投资基金 、 重建／艰困事业基金等 。 

2 .税务规划： 例如用来持有不同地区的资产 。 

3 .满足特殊的需求： 例如投资者只希望单纯出资 ， 负担极有限的责任 。 

针对持有CIMA监管牌照的公司 ， CIMA有以下要求： 

1.公司账户需要每年审计一次； 

2.年度账目需上交给CIMA ， 并附有合规证书； 

3.公司信息进行任何修改 ， 需要在七天之内通知CIMA； 

4.牌照持有人的内部控制需经过独立审计； 

5.月度的报表需由持牌经纪商上交； 

6.年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致； 

7.提供当前的保险信息 。 

在金融牌照中，银行牌照是迄今为止最难的牌照之一。目前申请最多的银行支付牌照有：立陶宛银行支付牌照、英国EMI支付牌照、波多黎各银行牌照。

今天我们来讲讲波多黎各银行牌照

波多黎各不属于CRS，这意味着它不会自动与外国税务机关交换税务信息。这使其成为希望以完全隐私保护其资产的投资者和高净值人士的首选目的地。因此，对于愿意向他们提供这些服务的人来说，这是一个绝佳的机会。

波多黎各一家获得正式许可的国际金融实体是众所周知的全球最强大的金融服务机构之一。这些实体可以为国际客户提供波多黎各的各种国际银行服务、投资管理和金融服务。

不仅国际银行可以在波多黎各申请国际金融实体牌照。保险公司、对冲基金经理、投资顾问等也是一些通常申请该许可证并从中受益的金融公司。这意味着它表明它具有无与伦比的灵活性。

波多黎各的银行执照将允许您：

1、接受存款，包括活期存款和同业存款

2、将存款存放在外国银行和其他国际金融实体

3、发出、确认、协商或再融资信用

4、参与任何合法允许的任何货币或黄金或白银的银行交易，并参与货币兑换业务

波多黎各的离岸国际银行被禁止与波多黎各个人或公司开展业务，但它们可以与波多黎各开发银行开展业务。

申请波多黎各需要的资料：

1、最终受益人的护照和简历

2、董事的护照和简历

3、公司持有的其他金融牌照复印件（如适用）

4、必要资金及其合法性的证明

5、表明获得金融牌照意向的信函

6、详细的商业计划

7、反洗钱政策

8、审批政策

9、未来五年财务分析

波多黎各 IFE 银行牌照介绍

波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 （OCIF） 监管 ， OCIF 单位则由美联储监管 。

国际金融实体Inernation Financial Entity 简称IFE。

IFE 牌照可以进行的业务内容

（仅能在波多黎各以外地区实体运营）

1 、 提供金融服务并接受国外实体的存款；

2 、 参与外汇交易；

3 、 接收抵押存款；

4 、 在波多黎各境外设立分支机构 （事先获得 OCIF 的批准） ， 并从 事相关金融活动；

5 、 交易证券；

6 、 作为金融合同或金融工具的票据交换所；

7 、 以任何国家的货币 ， 黄金或者白银进行交易。

IFE 申请需要准备的资料：

1 、 公司实体： 申请 ， 需设立一家银行公司 ， 可注册在波多黎各 ， 美 国或任何其他国家地区； 收购需有合理的收购主体， 可为个人， 可为公司。从税务筹划角度考虑， 建议可透过有优势的海外实体，做为申 请或收购主体

2 、 注册地址： 须在波多黎各设有实际办公空间 ， 并至少招聘有 4 名 全职员工 (建议 5 名)

3 、 法定股本： 至少 500 万美元 ， 至少实缴 25 万美元

4 、 除上述的资本外 ， 需至少有 30 万美元的未支配资产

5 、 缴纳牌照申请所需政府费用

IFE 详细申请流程：

1 、 公司核名。

2 、 准备公司注册资料,人员尽调。

3 、 起草公司文件,提交工商注册。

4 、 获取公司注册证书。

5 、 开设波多黎各注资户。

6 、 起草业务和合规计划

7 、 建立董事会。

8 、 确定力公空间和员工

9 、 向 OCIF 提交完整的申请书。

10 、 与委员会官员协商

11 、 获得初步许可证。

12 、 安排与央行人员面

13 、 获得 、 牌照审批

14 、 开展金融业务。

什么是波多黎各的IFE许可证，我如何获得？

美国的波多黎各IFE银行牌照（CBI银行拿的就是这款）

IFE（国际金融实体）许可证是对在波多黎各经营的国际银行的特定授权。申请过程很复杂，需要大量的资本投资——还必须在获准在波多黎各执业的律师的协助下完成。如果您希望获得IFE许可证，以下是您需要了解的内容：

什么是国际金融实体？

IFE 是由波多黎各许可并位于波多黎各的国际金融机构（如银行）。它可以是独立实体，也可以是现有实体的“单元”。根据波多黎各的国际金融中心监管法（第273号法案），在波多黎各向国际银行发放许可证的目的是“扩多黎各国际金融中心的潜在市场，并显着提高该岛在全球金融业的推广和认可度。

为此，获得许可的国际金融机构在岛上开展业务时会获得税收优惠（例如4%的固定所得税税率）。但是，大多数IFE活动仅授权与非波多黎各居民进行商业交易。

我可以为我的企业获得 IFE 牌照吗？

在申请IFE许可证之前，您应该确保您的企业能够满足波多黎各的严格要求。根据第273号法案，获得许可的IFE企业必须具备：

1、波多黎各的实体办公室

2、在波多黎各至少有4名员工（全职）

3、价值不低于 5 万美元的股本（其中 250，000 美元必须在颁发许可证时实收资本）

4、至少300，000美元的未支配资产或金融证券（始终保持）

如何申请 IFE 牌照？

您的申请必须包括：

1、IFE的名称

2、IFE的位置（在波多黎各）

3、实体类型（即公司,有限责任公司或合伙企业）

4、商业活动（简要）

5、董事、高级职员或经理的姓名

6、申请人（即“拥有人或控制人”）的姓名、地址、邮寄地址（如不同）、电话号码

7、获准担任授权代理人的授权代表姓名（如适用）

8、申请人的业务性质

9、在波多黎各境外从事国际金融业务的高管、董事或任何关联公司的姓名

10、授权代表的签名和头衔

11、宣誓书

您还需要提供补充表格，包括：

1、法律顾问的求职信（必须获准在波多黎各执业）

2、IFE商业计划

3、雇员人数及拟任高级职员/董事的财务经验简介

4、成立文件（即公司章程、组织章程、合伙协议）

5、认证（如果组织为较大实体的单位）

6、授权指定“授权代表”提交申请的董事会决议（如适用）

7、拟议经理的个人历史证明（简历、信用记录、犯罪背景调查等）

8、三年前的财务报表

9、IFE组织结构的解释

10、遵守手册：反洗钱、BSA、OFAC和美国爱国者法案

我需要多长时间才能获得 IFE 许可证？

该过程通常需要大约三个月的时间，因为您的企业必须通过两轮检查才能获得IFE许可证。您最初将获得 IFE 许可证——然后，如果您通过金融机构专员的第二轮检查，您将获得 IFE 许可证。

获得 IFE 许可证后我该怎么办？

要从IFE提供的优惠所得税税率中受益，您需要联系波多黎各经济发展和商业部部长以申请免税法令。您还必须在获得许可证后维护您的 IFE，这意味着保持商业实体本身的良好信誉，以及每年更新您的 IFE 许可证。

波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 （OCIF）监管，OCIF单位则由美联储监管 。

国际金融实体Inernation Financial Entity简称IFE。

可以进行的业务：（仅能在波多黎各以外地区实体运营）

1、提供金融服务并接受国外实体的存款；

2、参与外汇交易；

3、接收抵押存款；

4、在波多黎各境外设立分支机构事先获得OCIF的批准)，并从事相关金融活动；

5、交易证券；

6、作为金融合同或金融工具的票据交换所；

7、以任何国家的货币，黄金或者白银进行交易。

申请IFE牌照需要准备的资料

1.公司实体：申请，需设立一家银行公司，可注册在波多黎各，美国或任何其他国家地区；收购需有合理的收购主体，可为个人，可为公司。从税务筹划角度考虑，建议可透过有优势的海外实体，做为申请或收购主体

2.注册地址：须在波多黎各设有实际办公空间，并至少招聘有4名全职员工 (建议5名)

3.法定股本：至少500万美元，至少实缴25万美元

4.除上述的资本外，需至少有30万美元的未支配资产

5.缴纳牌照申请所需政府费用

IFE牌照申请流程：

1.公司核名。

2.准备公司注册资料,人员尽调。

3.起草公司文件,提交工商注册。

4.获取公司注册证书。

5.开设波多黎各注资户。

6.起草业务和合规计划

7.建立董事会。

8.确定力公空间和员工

9.向OCIF提交完整的申请书。

10.与委员会官员协商

11.获得初步许可证。

12.安排与央行人员面

13.获得、牌照审批

14.开展金融业务。

申请时间

差不多八个月左右可以拿下。

美国CBI银行就持有该牌照。

仁港永胜提供海外监管金融牌照的专业方案,我们于当地有着密切的合作，确保你的公司符合监管要求，获得牌照。

新加坡金融管理局（MAS）颁发的MAS监管牌照分三大类型：分别为“货币兑换”牌照；“标准支付”牌照和“大型支付机构”牌照。

一、新加坡金融牌照类型：

1、“货币兑换”牌照

货币兑换牌照用于兑换货币服务，该牌照监管范围较小，业务涉及到的商业规模较小、风险较低。

2、“标准支付机构”牌照

该牌照在开户、境内外转账、商业采购、电子支付、货币兑换类行业，对支付/转账额度有所限制，即年均月度业务涉及金额≤300万SGD/或年均月度业务涉及流水额≤600万SGD。

3、“大型支付机构”牌照

业务涉及金额超过“标准支付”牌照中所列行业，牌照审批较为严格。

二、新加坡MAS监管金融牌照申请条件：

注册新加坡当地的公司：

1. 至少有一名股东（可以是法人，没有国籍限制或居留限制）。

2. 至少有一名新加坡董事（只能是自然人，至少有一名是新加坡居民/新加坡工作准证持有人）。

3. 会计要求 – 提交年度财务报表是必需的审计 - 必需的。

4. 当地办公室 – 必需的注册的办公室。

5. 必需的当地秘书。

三、牌照申请基本要求：

公司要求：必须是新加坡公司或外国注册公司的新加坡分支机构。

实体办公室要求：需要在新加坡设立永久性营业场所或注册办事处。

董事要求：至少有一名执行董事为新加坡公民或永久居民，如果至少有一名董事持有新加坡雇佣签证，并且至少有一位非执行董事是新加坡公民或永久居民，那么执行董事可以是外国人。

基础资本要求：标准支付牌照，100000新加坡元（7.3万美元），大型支付机构牌照，250000新加坡元（18.2万美元）。

附：怎么注册新加坡公司？

1、公司名称：新加坡公司名称必须是英文名，目前不接受中文名注册；

2、注册地址：新加坡公司必须提供一个新加坡本地的注册地址， 如注册地址有更改，必须在14天内通知新加坡会计与企业管制局；

3、营业范围：新加坡公司最多可以选择2个营业项目;

4、注册资本：新加坡公司的注册资本最低从1元新币起，最高没有上限；

5、股东身份证件、股份比例以及董事身份证件。

对于大部分海外公司，对股东以及董事的国籍以及数量是没有要求的。而对于新加坡，必须委任当地的董事

马耳他MFSA 是马耳他唯一个 金融服务监管机构。它成立于 2002 年 7 月23 日,从马耳他中央银行,耳他证券交易所以及耳他金融服务中心接管外汇监管权利。MFSA 是一 所完全自制独立的事业单位 ,每年向议会述职一-次。金融服务部门包含所有金融活动,其中有相关信贷机构,金融和电子货币机构,证券和投资服务公司,规范化市场，保险公司,养老金计划以及受托者。此外, MFSA 还管理公司注册。

监管职能

(1 )监管马耳他金融服务业的动态;

( 2 )协助保护消费者及投资者的利益;

( 3 )定期提供当地及国际影响金融业发展的相关信息;

(4) 在对银行、投资、保险、养老金和股票经纪公司授予牌照之前进行尽职调查;

(5 )对授权金融服务公司进行定期检查;(6)管理马耳他公司注册事宜

牌照申请

一、申请要求

(1 )股东结构

MFSA 可要求任何申请人提交由主要审计公司编制的审计报表,陈述公司股东、持股结构以及发起人关联公司等。

(2 )资金要求

持有或申请第 2 类别执照的公司须满足更高(此前为 125000 欧)的最低初始资本要求 73 万欧,这与第3 类别执照持有者的初始资本要求相似。

(3 )能力要求

董事会成员应有差价合约和/或即期滚动外汇合约领域的必要能力和经验。此外,公司高级管理人员以及直接向董事会报告的人员也必须有相应能力。

(4 )实体办公室和公司管治

公司应在当地安排风险管理人员,负责风险管理政策和程序设计、执行和监控。第 2 类别执照持有者可以将风险管理外包给本地的其他公司,而第 3 类别执照持有者必须指定全职的风险管理人员。此外,公司的核心许可活动必须在马耳他进行。对于第 3 类别执照持有者,以下活动也必须在马耳他进行:

A. 合约对方选择和协议缔结

B. 交易限制和其他参数的设定

C. 定价政策的制定

D. 客户交易活动监控;

(5)专家顾问

公司必须对客户使用专家顾问有明确的政策,作为其交易策略的一部分,且在开始时必须清晰告诉客户。

(6)记录保存

耳他公司必须可以实时获取和控制所有交易数据,持续保存这些数据,且有合适的离线备份系统用于风险管理和业务持续性目的。

(7)系统

如果公司使用专有网上交易平台,则必须证明该系统已获得符合规定资格条件的独立 IT 审计师的认证,且公司有记录证明该系统已在欧洲/欧洲经济区或其他管辖区域被本行业其他持牌公司使用过。此外,公司的核心系统必须位于耳他。

( 8 )流动性提供者/合约对方

公司只能指定规范的金融服务公司作为合约对方或流动性提供者,但是必须已经获得欧盟/欧洲经济体或与马耳他-样有相同监管框架的其他管辖区域的授权。

(9 )客户保护措施

公司董事会必须确保公司采取足够的措施,以维护客户的利益,包括对零售客户提供服务时,提醒交易相关风险。此外,公司还应在网站主项显眼处和其他宣传广告资料上提醒客户参与差价合约和/或即期滚动外汇合约的风险,以及告知他们，以上交易有可能使他们损失全部资本。此外,公司的门户网站还应提供合适的投资教育材料。

(10)杠杆限制

发行复杂投机产品(包括差价合约和/或即期滚动外汇合约)的公司必须设定以下杠杆限制:

A.针对零售户一 1:50;

B. MIFID 框架下的专业零售户一 1:100。

C.所有其他客户一没有杠杆限制。

( 11)滑动设置

公司必须执行程序,以阻止欺骗行为,包括设立滑动参数,阻止公司对任何潜在金融工具价格进行操控。

二、申请流程

(1)准备阶段

在申请投资服务牌照之前,申请人需要召开预备会议。会议召开前,申请人需要提交- -份针对拟定活动的全面书面描述。其次，申请人需要提 交 申 请 表 以 及 申 请 表 里 规 定 的 支 持 文 件 至ausecurities@mfsa.com.mt。MFSA 会给出申请评阅评论,如有必要,

会要求提供更多信息。如果提交的文件没有对关键职位人员作出明确说明,申请将被打回。

(2)预授权阶段

审阅完申请初稿和支持文件以及认定符合许可条件之后, MFSA 会发 -份原则批准书,从颁发之日起三个月内有效。在该期限内,申请人必须敲定许可条件里所有没有解决的问题,并提交签字后的申请表修订版和最终格式的支持文件。所有预授权问题解决后, MFSA 就会颁发投资服务执照

牌照类型

一、Category 2

牌照持有人可以提供任何投资服务,以及容纳或控制客户资金或资产,但是不能为自己的账户运行多边交易平台或协议或在公司承诺的基础上承销工具。

二、Category 3

牌照持有人可以提供任何投资服务,以及容纳和控制客户的资金或资产。

仁港永胜提供海外监管牌照专业申请方案，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论你的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。

在香港，根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（“《反洗钱条例》”），经营货币兑换服务或汇款服务的企业必须是货币服务经营者（money service operator)，必须获得香港海关监管的香港MSO牌照。

在本文中，仁港永胜牌照专家为您概述了香港的监管框架，探讨了什么是货币服务、其监管要求以及申请香港货币服务经营者（Hong Kong MSO）牌照的具体步骤等关键问题。  

仁港永胜多年来协助众多国际客户成功在香港注册公司、开设企业银行账户、申请支付牌并在提供专业服务领域上拥有丰富经验。如果您想了解更多有关香港《反洗钱条例》如何规管货币服务经营者的资料，请与我们联系，我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。

什么是香港货币服务?

根据香港规则，货币服务业务是指货币兑换活动和/或汇款活动：

货币兑换服务包括兑换在香港经营的货币为主营业务。

汇款服务指以下一项或多项：

汇款至香港以外的任何地点；

从香港以外的任何地方收取和/或安排收取款项；和

在香港以外任何地方收款

香港MSO牌照有哪些要求？

合规官

货币服务运营商必须有一名合规官（“CO”）。CO 作为货币服务运营商内部的联络点，负责监督与预防和侦查洗钱/恐怖主义融资有关的所有活动。CO 为高级管理层提供支持和指导，以确保充分识别、理解和管理洗钱/恐怖主义融资风险。

洗钱报告官

货币服务经营者应任命一名洗钱报告官（“MLRO”）。MLRO 是可疑交易报告的中央参考点，也是与联合金融情报组（“JFIU”）和其他执法机构的主要联系点。MLRO 应在识别和报告可疑交易方面发挥积极作用。

实体办公场所

经营“货币服务经营者”业务的场所必须合适。此类场所必须在香港海关（“C&ED”）注册。 必须有一个本地管理办公室（即海关人员可以亲自和通过电话联系的实体办公室，以执行《反洗钱条例》下的职能，以及接收来自海关的文件和信件，例如通告及通知）、通讯地址及本地地点（即就其货币服务交易备存整套账簿及纪录的实际地点）。

计划在香港申请货币服务经营者牌照的申请人需要注意，不接受与他人共用办公场所，也不接受住宅场所或转交地址作为注册办公地址。

香港MSO牌照申请程序

MSO牌照的申请人需要先在香港成立公司并满足上述先决条件。此外，申请人需要提交并填写申请表，并向香港监管机构提交 (i) 商业计划，以及 (ii) AML/CFT 政策（“AML 政策”）。 

提交以下文件后，监管机构会要求与公司人员代表进行面谈，其中可能包括 AML/CFT 官员、合规官和其他可能获得授权的相关董事会成员。

商业计划

商业计划书应是对业务的全面概述，包括但不限于公司的详细运营模式、组织结构、支付系统、目标客户、人员配置、财务等组成部分。货币服务监管局（“MSSB”）将从反洗钱和反恐融资（“AML/CFT”）的角度审查申请人的整个业务运营。

反洗钱政策

反洗钱政策应规定货币服务运营商自身在相关业务领域的政策、程序和控制措施，以减轻货币服务运营商面临的洗钱和恐怖主义融资风险（“ML/TF 风险”）考虑到货币服务经营者的特定业务风险状况，暴露并履行相关的法定和监管要求。

面试提交所有所需文件后，货币服务经营者必须参加面试，并必须提名合资格人士，即申请人的独资经营者、合伙人或董事参加能力评估。

进行能力评估是为了确保申请人的高级管理人员清楚地了解其面临的洗钱/恐怖融资风险，并能够实施有效的反洗钱/恐怖融资系统，以充分管理和减轻在中确定的洗钱/恐怖融资风险为了履行法定的 AML/CFT 义务。

结论

聘请仁港永胜，让您在香港开展货币服务的过程顺畅无忧。我们的专业牌照团队为客户提供一站式服务，包括与客户共同制定战略以选择合适的实体类型、完成香港公司的注册、准备所需文件、成功申请所需离岸金融牌照、开设企业银行账户并确保您的公司遵守政府法律法规。 联系我们以了解有关如何获得香港货币服务经营者 (MSO) 牌照的更多信息，我们专业且经验丰富的团队将在接下来的 24 小时内回复。

经常有客人问关于香港金钱服务经营者牌照（MSO）在获发牌照后，如果持牌公司打算开设兑换行分店（地铺），是否可以用同一个牌照还是要重新申请？

其实MSO持牌人是可以在同一个牌照下新增特定经营场所进行金钱服务的。当然，前提是必须正式递交申请表格给海关金钱服务管理科，海关收到申请后会安排对地址进行实地核查，海关审批通过后，会发出一张属于该地铺的新的牌照，牌照上面的经营地址会写明是该地铺的地址。只有正式获得这个牌照后，店铺才能正式挂牌开业。

香港MSO经营范围注意事项

香港MSO牌照全称是Money Service Operator，寓意金钱服务经营者。2012年香港海关开始推行相关条例，只要从事货币兑换、汇款服务的单位和个人，都需要向香港海关提出香港MSO牌照办理的申请。香港MSO金钱服务经营者牌照也称香港海关牌照，获取金融牌照之后能够从事很多金钱服务相关的业务。

1，个人是否可以申请MSO牌照？

可以的，股东可以是个人，也可以是公司，但公司需为在香港注册的本地企业或公司注册处注册的海外公司。香港金钱服务的牌照可以挂靠在公司的名下，也可以挂靠在个人的名下，这可以由申请者性质做决定

2，香港金钱服务牌照申请流程的注册资金是多少，是否要求实缴？

很多香港金融牌照注册资本要求还是比较高的，但是货币兑换牌照的注册资金要求相对较低，注册资本只要求满足50万港币就可以，但是需要进行实际缴纳。

3，是否需要有实际的经营地址？

需要的。因为在香港金钱服务牌照申请流程中，申请者需要提供有实际的经营场所，可以是商业大厦的办公楼，需要提供办公地址，电话和邮箱等等材料。这里注重介绍下，办理香港货币兑换牌照，所需要的经营场地地址不一定是商业大厦的地址，可以是住宅区(纯住宅不可以），但需要提供住宅所有人的书面同意材料。如果场地是租凭而来的情况，则需要提供租约合同或业权纪录的副本。申请流程中需要到香港海关总署进行面试。

4，对于人员资质有什么具体的要求？

 香港金钱服务经营者牌照申请条件中，要求股东,董事都需要提供无犯罪证明记录以及提供银行流水作为附证。在填写申请表格中，需要有一个满足资格的见证人在场，包括海关获授权人员、执业专业人士（包括事务律师、会计师、）、公证人或太平绅士等等。还有一点，这里需要了解一点是，香港金钱服务牌照的持牌人必须是香港的永久居民。

在过去的九年期间，我们服务过大大小小的企业和个人成功获取了香港的金融合规牌照。以上仅是申请香港MSO牌照所需提供的材料，如需申请或收购一家香港MSO牌照，可以联系编者了解更多资讯，谢谢！下面我重点了解香港MSO牌照，常见的问题

5，香港MSO牌照申请流程中是否需要进行场地审查？

是的，每一个登记登记香港MSO金钱服务牌照经营场所都需要进行审查，之前出现过这样情况，有些人为了图方便，省麻烦，少报了一个人，大部分人觉得没什么或者不了解情况金钱服务的规定。这里其实涉及到了犯罪，有一定程度的处罚会导致吃牢饭，所以千万不要为了一时便利，走上错路。

6，香港MSO牌照申请要求是否一定要有经营场地？

 不是的，在文章中介绍香港MSO申请流程中一定要有实际的经营场所，其实不是的，如果经营过程中只是提供上门服务，所有会见客户的场所均在客户的场地。或者仅仅是在电话或者网络提供金钱服务的话。那么在申请的流程中仅仅需要提供一个通讯地址就可以了，不一定要有固定的经营地址的。不过最好还是有实际经营场地好些。

7，香港MSO的牌照有效期一般是多长时间呢？

一般有效时间是两年，但是在经营过程中，持牌的个人死亡，那MSO牌照也会随着持牌个人失去效用。还有一种情况，这个牌照属于一个法团的，如果这个法团期间面临清盘的情况，不论牌照上显示还有多长时间，该牌照都将会被终止使用。

8，香港MSO牌照申请成功后，能够自己增加经营场地吗？

当然不可以，香港MSO持牌法团或者个人，需要增加一个经营场所都需要获得海关总署的批准，法律法规面前零容忍，不可私自增加经营场地，否则将会受到海关严厉的处罚措施。

申请MSO牌照需求方须准备的资料

1. 公司股东：申请人可为个人或公司，公司需为在香港注册的本地企业或公司注册处注册的海外公司。

2. 适当人选：股东、董事、终拥有人都需要提供无犯罪证明及***；需填写适当人选申请表格，同时需要在见证人面前签署方能生效。见证人包括海关获授权人员、执业专业人士（包括事务律师、会计师、核数师）、公证人或太平绅士。

3. RO持牌人：1位，必须为香港永久居民。

4. 注册资金：50万港币，需实缴。

5. 办公地址或住所：在香港有实际的商业大厦办公地址、电话、邮箱；也可为住宅，但须取得住所的每位占用人的书面同意；并可让海关人员进入住所进行实地视察；有已加盖厘印租约或业权纪录的复本；同时需提供该住所的平面图复本和面积。

6. 面试：需要到海关总部进行面试:(MSO: 客户需要有自己完整的后台 KYC和反洗钱系统，需要在面试时候当场演示，整体有2轮面试，3次补充资料，2轮面试后可确定能否下牌，否则只能退单。)

7. “ 获得MSO牌照，标志着公司正式获得开展货币兑换与跨境汇款业务的许可”

我司现在有现成的牌照出售，详情咨询我公司业务经理唐生 15920002080 微信：Q200559081

香港贷款、放债人牌照业务：

一般指向他人提供贷款并且不同于银行或金融机构的业务，包括提供担保贷款及无担保贷款

1、个人及商业信贷

2、按揭

3、汽车/文仪/重型机器/工厂租赁

4、信用卡融资/期票及发单贴现

5、中小型企业贷款

6、抵押贷款

7、银团借贷

申请香港放债人牌照要提交的文件：

1）申请人的申请及声明表格

2）申请人具备惯例放债业务能力的文件证明

3）申请人财务状况的文件证明

4）拟用作经营放债业务的处所的租约及平面图

5）业主对于处所拟用作经营放债业务所给予的书面许可

6）由屋宇署签发的 ‘占用许可证’

7）于土地注册处所查册处所的《土地登记册》

8）周年申报表

香港贷款、放债人牌照申请流程：

1、填写申请书

填写香港贷款/放债人牌照申请书

2、提交资料

在放债人注册办事处提交资料，并同时缴付申请牌照费用

3、提交陈述书

给办理部门交一份申请书陈述书

4、获取牌照

通过申请，获得香港贷款、放债人牌照

获取香港金融牌照方式

直接办理方式：

1、时长5-6个月

2、可提供CE（行政总裁）

3、办公室租约50-60平米

4、香港公司董事2/3为香港居民

通过转让方式获取牌照

1、时长1-1.5个月

2、无债权债务纠纷

3、无不良银行贷款

4、主体资格及业务资质真实合法

通过仁港永胜办理可获取以下增值服务

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保险代理牌照按照可经营区域范围的大小可以分为全国性保险代理牌照和区域性保险代理牌照，二者的申请条件、审批机关、审批程序、行业概况及牌照市场价格均存在差异。

经营保险代理业务主要申请条件

 1.  申请人层面

条件：（1）依法取得工商营业执照，名称中应当包含“保险代理”字样，且字号不得与现有的保险专业中介机构相同，与其他保险专业中介机构具有同一实际控制人的保险专业代理机构除外；（2）股东符合本规定要求；（3）注册资本为实缴货币资本并按银保监会有关规定实施托管，全国性保险专业代理机构的注册资本最低限额为5000万元，区域性保险专业代理机构的注册资本最低限额为2000万元；（4）营业执照记载的经营范围符合银保监会的有关规定；（5）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国保险法》规定的章程；（6）高级管理人员符合相应的任职资格条件；（7）有符合银保监会规定的治理结构和内控制度，商业模式科学、合理、可行；（8）有与业务规模相适应的固定住所；（9）有符合银保监会规定的业务、财务等计算机软硬件设施；（10）风险测试符合要求；（11）法律、行政法规和银保监会规定的其他条件。

注册资本方面。全部注册资本须存入申请人在一家符合银保监会规定要求的商业银行开立的托管账户。注册资本托管账户和基本户应分设。

高管方面。高级管理人员（包括公司总经理、公司副总经理、省级分公司主要负责人以及对公司经营管理行使重要职权的其他人员）任职资格积极条件主要如下：（1）大学专科以上学历，从事金融工作10年以上的人员不受此项限制；（2）从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上；（3）具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及银保监会的相关规定；（4）诚实守信，品行良好。此外，不得存在《保险中介行政许可及备案实施办法》（中国银行保险监督管理委员会令2021年第12号）第七十条[1]规定的消极情形。

业务、财务管理系统及信息安全保障体系方面。申请人应具有符合银保监会规定要求的业务和财务管理系统及信息安全保障体系，实现对主要业务、财务流程的信息化管理，确保业务和财务信息的及时、准确掌握及信息安全，业务和财务管理软件应当具备保单信息管理、单证管理、客户管理、收付费结算、报表查询生成等基本功能。

风险测试方面。应综合考虑和全面了解机构、股东及存在关联关系的单位或者个人的历史经营状况，判断是否存在利用保险中介机构和业务从事非法经营活动的可能性，核查保险专业中介机构与控股股东、实际控制人在业务、人员、资产、财务等方面是否严格隔离并实现独立经营和核算，全面评估风险状况。

2.  申请人股东层面

积极条件：（1）财务状况良好，具有以自有资金对外投资的能力，出资资金自有、真实、合法，不得用银行贷款及各种形式的非自有资金投资；（2）法人股东应当具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式，社会声誉、诚信记录、纳税记录以及经营管理良好，出资日上一年末（设立时间不满一年的，以出资日上一月末为准）净资产应不为负数，出资日上一月末净资产及货币资金均大于出资额；（3）银保监会规定的其他审慎性条件。

消极条件：申请人股东有下列情形之一的，申请人不得申请经营保险代理业务资格：（1）最近5年内受到刑罚或重大行政处罚；（2）因涉嫌重大违法犯罪正接受有关部门调查；（3）因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒，或者最近5年内有其他严重失信不良记录；（4）依据法律、行政法规不能投资企业；（5）银保监会根据审慎监管原则认定的其他不适合成为保险专业代理机构股东的情形。

3.  申请材料（递交至注册地银保监局）

（1）经营保险代理业务许可申请书，申请书应当载明保险专业代理机构的名称、注册资本等；（2）《经营保险代理业务许可申请表》；（3）《经营保险代理业务许可申请委托书》；（4）公司章程；（5）《保险专业代理机构投资人基本情况登记表（法人股东）》或《保险专业代理机构投资人基本情况登记表（自然人股东）》及相关材料；（6）注册资本为实缴货币资本的证明文件，资本金入账原始凭证复印件；（7）可行性报告，包括当地经济、社会和金融保险发展情况分析，机构组建的可行性和必要性说明，市场前景分析，业务和财务发展计划，风险管理计划等；（8）内部管理制度，包括公司治理结构、组织机构设置、业务管理制度、财务制度、信息化管理制度、反洗钱内控制度、消费者权益保护制度以及业务服务标准等；（9）《保险专业代理机构高级管理人员任职资格申请表》及有关证明材料，聘用人员花名册复印件；（10）业务、财务等计算机软硬件配备及信息安全保障情况说明等；（11）注册资本托管协议复印件及托管户入账证明等；（12）投保职业责任保险的，应出具按规定投保职业责任保险的承诺函，缴存保证金的，应出具按规定缴存保证金的承诺函；（13）银保监会及其派出机构规定提交的其他材料。

审批机关

全国性保险专业代理机构申请经营保险代理业务资格的，由工商注册登记所在地银保监局受理并初审，银保监会决定。

审批程序

提交申请 - 受理- 银保监局审查完毕(20日内） - 上报银保监会 - 银保监会审查完毕(20日内） - 作出准予或者不予行政许可

行业概览

根据银保监会官网（https://xkz.cbirc.gov.cn/zj/）查询结果，截至本文发布之日，全国共有保险专业代理公司1,750家（全国+区域）。其中，北京170家、广东166家、江苏128家、上海106家、浙江73家、深圳58家。

估值参考（仅供参考，价格随时波动）

根据仁港永胜业务经理介绍及网上公开检索及咨询代理机构，全国性保险专业代理牌照目前的转让价格是2,000万元起步，实际转让价格约为2,500万元-2,700万元左右（带网点，但不带业务团队）。此外，区域性保险专业代理牌照价格要便宜很多，大概在200-300万元左右。

保险专业代理机构、保险经纪机构高级管理人员拟任人不得有下列任一情形：

（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；

（二）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场秩序，被判处刑罚执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年；

（三）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；

（四）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年；

（五）担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员，并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的，自许可证被吊销之日起未逾3年；

（六）因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾5年；

（七）被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的，期限未满；

（八）受金融监管机构警告或者罚款未逾2年；

（九）正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查；

（十）个人所负数额较大的债务到期未清偿；

（十一）因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应在保险领域受到相应惩戒，或者最近5年内具有其他严重失信不良记录；

（十二）法律、行政法规和银保监会规定的其他情形。

办理经营保险代理业务许可证所需要的条件及材料：

（一）股东、发起人信用良好，无重大违法记录；

（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》和本规定的最低限额；

（三）公司章程符合相关规定；

（四）董事长、执行董事和高级管理人员符合本规定的任职资格条件；

（五）具备健全的组织局够和管理制度

（六）有与业务规模相关的固定住所；

（七）有与开展业务相适应的财务、业务等计算机软硬件设施；

（八）法律、行政法规和保监会规定的其他条件。

（九）设立保险代理公司，其注册资本最低额为人民币5000万元，中国保监会另有规定的除外。保险代理公司注册资金为实缴资金。

另外我司现在有现成的牌照出售，详情咨询我公司业务经理唐生 15920002080 （微信同号）

经营保险业务许可证是中国保监会依法颁发的、准许保险机构经营保险业务的法律文件，是保险公司或者其分支机构依法经营保险业务的证明。经营保险业务许可证由中国保监会统一设计、印制、发放、扣缴、收缴或者吊销。中国保监会建立了《保险机构许可证编码方案》，以便于许可证的识别、使用和管理。

中国保监会应当自收到保险公司的筹建机构完整开业申请文件之日起60日内，做出核准或者不予核准的决定。决定核准的，颁发经营保险业务许可证。根据《保险行政许可实施办法》，相关的核准决定和经营保险业务许可证，应当由受理行政许可申请的机构统一送达。

办理经营保险代理业务许可证所需要的条件及材料：

（一）股东、发起人信用良好，无重大违法记录；

（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》和本规定的最低限额；

（三）公司章程符合相关规定；

（四）董事长、执行董事和高级管理人员符合本规定的任职资格条件；

（五）具备健全的组织局够和管理制度

（六）有与业务规模相关的固定住所；

（七）有与开展业务相适应的财务、业务等计算机软硬件设施；

（八）法律、行政法规和保监会规定的其他条件。

（九）设立保险代理公司，其注册资本最低额为人民币5000万元，中国保监会另有规定的除外。保险代理公司注册资金为实缴资金。

《证券及期货条例》附表5订明了十种類别的受规管活动，并就各類受规管活动加以定义：

• 第1类 证券交易
• 第2类 期货合约交易
• 第3类 杠杆式外汇交易
• 第4类 就证券提供意见
• 第5类 就期货合约提供意見
• 第6类 就机构融资提供意见
• 第7类 提供自动化交易服务
• 第8类 提供证券保证金融资
• 第9类 提供资产管理

• 第10类 提供信贷评级服务

• 
  

《证券及期货条例》附表5内有关各类受规管活动的定义载于http://www.elegislation.gov.hk/。

英国作为全球老牌金融中心，是目前世界上金融服务最完善、制度框架最健全的国家。英国通过英国金融市场行为监管局（FCA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管，FCA对金融机构的资金和操作规范每年都会审批一次，如果违反规定，将会受到严厉惩罚，甚至会吊销监管牌照。

目前FCA牌照一共可以划分为四类：欧洲牌照、全牌照、支付牌照、授权牌照四类；全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照FCA（AR）伞牌。

1.欧洲牌照（EEAAuthorised）

EEAAuthorised，英文全称EuropeanEconomicArea，即欧洲经济区。说明它是欧盟成员国的公司，可以向欧盟以及英国公民提供金融服务，但是这个服务只受该公司所在的国家监管，在上图中也明确指出，当公司倒闭时，英国金融补偿计划（FSCS）只是有可能给特定的客户提供赔偿。而且也并没有指明，该公司有权持有客户资金。

因此，针对这类牌照，行业内有人置评表示：这种牌照是最弱的一种，并且严格来说这些公司实际上是不受FCA监管的。

2.全牌照（Authorised）

这类牌照在FCA的监管信息网站的“Status”栏上显示“Authorised”。

全牌照是四类牌照（欧洲经济区牌照、全牌照、支付牌照和授权牌照）中资质最高的，但是切记全牌照还不能等同于受到FSCS保障。全牌照可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种。

A.投资咨询牌照（50klicense）

对于这种类型的牌照，Permission中的客户资金一栏显示公司不能持有客户资金。

B.STP牌照（125license）

这种牌照可以持有客户的资金，但是不能用自己的账户交易，只能匹配主体交易商（MatchedPrincipalBroker），也就是常说的STP牌照，受FSCS保障。

C.MM牌照（730Klicense）

与STP牌照相比，MM牌照在限制一栏里没有MatchedPrincipalBroker的限制，能够交易自己的账户。可持有客户资金，受FSCS保障。

3.支付牌照

Seefulldetails主要是针对支付公司的，如果一些交易商既有外汇的业务，也有支付的业务，也会显示Seefulldetails。比如GainCapital嘉盛的支付品牌Payments。

4.授权牌照（AR）

英国金融市场行为监管局（FCA）的定义是：AR指的是扮演FCA直接监管经纪商代理的一家公司或个人。那么FCA直接监管经纪商就成为AR的主体。

AR和主体经纪商之间必须有书面合约，主体经纪商将对AR的合规性完全负责，包括AR提供的产品服务、咨询建议和公平对待客户，因此，主体经纪商必须充分考察一家公司或个人是否有足够的资金和能力成为其AR。

成为AR的公司则按照运营模式的不同，需要获得授权。这取决于AR自己的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。

从AR的角度来看，想要成为AR的公司或个人必须首先确定运营范畴，再与主体经纪商进行匹配。如果AR想要运营多方面的业务，它甚至可以有两个以上的主体公司。而对主体经纪商来说，它需要不断监控AR的活动随着AR的增加，它会面临更多运营上的风险。

英国FCA可以申请的行业包括：

存款接受机构；在线交易商；投资机构或投资经理人；家庭理财顾问；保险行业；投资管理与投资维护机构；债权发行机构；期货交易机构；其他金融行业。

英国FCA相信大家了解的也比较多了。经纪商如果想要持有FCA全牌照，必须经过FCA审核，并且在英国设有实体办公室。这种多数都是“有权持有客户资金”的，而且其客户也能够享受英国金融服务补偿计划(FSCS)的保护。这才是经纪商和投资者们所青睐的FCA牌照。并且，拥有一张FCA的监管牌照是众多外汇经纪商所引以为豪的，要知道，拥有一张FCA监管全牌照，无疑是对整个项目的一个加持。FX168财经报社(香港)讯周四(03月08日)援引Finance Magnates报道，据英国监管方面信息来源表S示，英国金融监管局FCA正在考虑要求STP模式的外汇经纪商将此前牌照均升级为做市商牌照，以确保经纪商能在未能预料的市场风险下有能力覆盖投资客户交易账户出现负资金的情况。

据悉，一些官员表S示STP模式的经纪商在英国可能会由于资金不足以覆盖客户账户上忽然出现的负资金数量而产生巨大风险。值得警醒的是，英国艾福瑞此前就是因为无法覆盖客户账户出现的逾10亿美元负资金而倒闭。FCA表S示，在可能出现的“黑天T鹅”事件中，STP模式的经纪商很可能再次面临这样的风险。

目前给出的两种升级方式包括了，从现有的IFPRU 125K公司类型许可证以及IFPRU 50K公司类型许可证升级到IFPRU 730K的许可证；或者放弃零售业务的注册。

在这里，就上述罗列的牌照类型做一个解析：FCA牌照下的公司资本类型中，IFPRU是“审慎监管投资公司”的英文简称：

1. IFPRU 50K：自有资本应达50,000欧元；该类公司无法持有客户资产和自营交易。

2. IFPRU 125K：自有资本应达125,000欧元；该类公司可持有客户资产，但不可交易自有账户。

3. IFPRU 730K：自有资本应达730,000欧元；该类公司符合运营多边交易设施者条件，以及除集合投资组合管理公司之外的其他IFPRU公司条件；可持有客户资金，可交易自有账户。

艾福瑞公司即是IFPRU 730K类型的经纪商。

而在FCA牌照类型中，上述三类资本的公司一般持有：投资顾问牌照；Matched Principal Broker(STP牌照)；Market Maker(做市商牌照)

FCA当下这一考虑在于STP类型经纪商的资本基础中，资产负债表不足以覆盖客户的负数余额。根据新的修正过的监管内容，公司需要满足“无负资产要求”，因此各公司也需要有遵守该项条件的能力。

目前尚不清楚以STP为基础运营的诸多经纪商是否有能力承担今后许可证权限变化。

外媒表示，FCA通常在确定经纪商的资本要求上拥有较多话语权。一些公司的资本储备并不反映他们所持有的实际市场风险。目前，根据客户的数量和类型，FCA对不同的经纪商有着不同的资本要求。

FinancialConductAuthority，即(英国)金融行为监管局，简称FCA。

FCA牌照一共划分为四类七种：欧盟牌照、AR牌照、支付牌照与fulllicense四类；全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照与MM牌照三种，AR牌照也可以划分为介绍型和独立型两种。

1.STP牌照：保证金12.5万英镑，可持有客户保证金，但是不能交易自己账户；

2.MM牌照：保证金73万英镑，可持有客户资金，并能够交易自己的账户；

3.欧盟牌照：欧盟授权，只是允许在英国开展业务，真正的监管机构并不是FCA，二是这家公司所在欧盟国家的监管机构；

4.AR牌照：AR牌照大致上可以分为两种，一种为介绍型AR(introducerappointedrepresentative/IAR),他仅将客户介绍到肢体经纪商，还有一种是独立运营的AR牌照。AR和IAR，这两个也是FCA体系下，可以进行一些外汇业务。AR，一半可以翻译成委任代表或授权代表。FCA的AR指的是那些由FCA监管概述(这里我们称之为委任主体)授权形事的公司或个人，该公司或个人并不接受FCA监管。

独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，可需要获得FCA的授权，既拿到AR牌照，必须在英国有合法的公司，有运营办公室。由于主体经济对于AR的所有活动责任，AR的客户开户需要通过主体经纪商的货柜审核。开户的交易订单通常也是主体经纪商处理。

因此只要主体经纪商受到FCA的监管，纳闽AR的客户也可以享受FCA和英国金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

5.支付牌照：大部分是针对存在支付公司下的，FSCS的监管是否是适用于这家公司是不确定的，需要直接联系这家公司，了解他们的产品/服务是否江北FSCS覆盖。

当然，如果是一些交易商既有外贸业务，也有支付的业务也会显示Seefulldetails.

一、申请要求

1、最低资本要求

英国对投资公司自有资金的要求如下：

公司类别：

1)50K投资公司，自由资金要求50000英镑

2)125K投资公司，自由资金要求125000英镑

3)730K投资公司，自由资金要求730000英镑

2、实体办公室要求：有且必须在英国

3、步骤大致如下:

1)与您沟通并了解您的预算以及是否需要FCA。

2)通过猎头在英国寻找合适的CEO。

3)为您准备商业计划书及一些相关的所需要的文件。

4)成立一家英国的公司。

5)使用该英国公司及文件申请牌照。

6)开设英国的银行账户。

7)提供咨询确保您的运营符合FCA规范，使您能一直保有该FCA。

FACAR牌4-6周

FCAIB牌(投资咨询类)没有保证金，周期2个月左右

FCASTP/MM牌照周期12-24个月

英国STP监管牌照 ， 具体的是怎么样的

为了顺应欧洲证券及市场管理局 （ESMA） 新提出的监管要求 ， 英国金融监管机构 （FCA） 目前正在采取进一步措施落实相关监管要求 ， 为了保障外汇经纪商们能落实对客户的负余额保护政策 ， FCA要求STP经纪商们将牌照升级为全MM牌照 。

在FCA手册 （FCA handbook） 中 ， 将130投资1890公司7296按照监管保证金 （预留存资本） 等级进行了一个分类： 50k license （不能够持有客户资金）  、 125k license （可以持有客户资金 ， 但是并不能交易自己账户）  和 730k license （可以持有客户资金 ， 并且能够交易自己的账户）  ， 这三种公司类型对应的外汇经纪商所持的FCA牌照类型分别是： 投资顾问牌照； Matched Principle License牌照 （STP牌照） 和Market maker牌照 。

外汇行业媒体FinanceMagnates 3月6日援引知情消息人士称 ， FCA已经向一些经纪商发送了一封通告函 ， 信函中写道： FCA正在考虑要求STP经纪商要将他们的STP牌照升级为MM牌照 ， 旨在促使经纪商能落实对客户的负余额保护政策 。

STP即Straight Through Processing ， 直通式处理 ， 是外汇经纪商业务营运的一种模式 。 STP经纪商将客户的下单直接发送到银行 ， 或直接传递给国际市场 ， 来进行及时交易 。 STP本身在交易中只担当渠道作用 ， 并不会成为交易者对手 。

持STP牌照的经纪商属于125k license公司 ， 而持MM牌照的经纪商属于730k license公司 。 FCA官员认为 ， 目前一些英国的STP经纪商的预留存资本要求较低 ， 不足以保障其顺利执行负余额保证政策 （负担客户的负余额亏损）  。 2015年的瑞士央行黑天鹅事件使得许多外汇经纪商面临财务困境 ， 甚至破产 ， 该事件给整个外汇行业带来的损失达十多亿美元 。 在FCA看来 ， 当另一个类似瑞士央行黑天鹅事件发生时 ， 目前的STP经纪商的资本要求还不能填补客户的负余额亏损 。

其实 ， 早在2月初时 ， 我们就报道过： FCA发布声明称 ， 根据“资本要求指令”规定 ， 外汇经纪商必须留存一定的资本额度 ， 以应对可能发生的风险 ， 保证对客户执行负余额保护 。 FCA还表示 ， 125k license公司要升级为730k license公司 。

在英国97家受监管的外汇经纪商中 ， 23家拥有125k license 。 FCA给了STP牌照的外汇经纪商们两种选择： 一 ， 升级为730k license公司 ， 即升级为MM牌照； 二 ， 放弃零售外汇业务 。 二选其一 ， STP牌照的经纪商们又得花费精力和财力应对监管要求了 。

关于FCA牌照就介绍到这里，想要了解更多申请要求可以关注/联系我 15920002080（微信同号）唐生

ASIC是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构简单的说就是监管机构和和叫监管局，澳大利亚证券和投资委员会于2001年根据澳大利亚《证券和投资委员会法》成立。该机构依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚外汇零售行业的监管者,澳大利亚证券及投资事务监察委员会（ASIC）是澳大利亚金融服务和市场监管的机构。

ASIC的AR指的是那些由受ASIC监管公司（这里我们称之为委托主体）授权行事的公司或个人，该公司或个人并不直接受ASIC监管。对于想要进行规范活动的个人或公司来说，成为ASIC的AR是非常便捷以及高效益的途径。

ASIC监管范围包含：

1、广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构

2、本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构

3、证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构

4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构

5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务

澳洲 ASIC(AR) 牌照 · 申请材料

1、澳大利亚公司基本资料，包括公司税号 ；

2、澳大利亚公司股东、董事详细个人资料 （护照扫描件，个人电话，住址等） ；

3、澳大利亚办公室地址；

4、澳大利亚公司股东、及董事的无犯罪记录公证；

澳洲 ASIC(AR) 牌照 · 优势

1、具有申请成本低，申请周期短的优势，一般申请周期4周以内

2、若业务规范，并作出一定的规模将来可以增牌为主牌

3、维护成本低，只需要符合主牌公司的监管要求

4、可以合法针对澳洲本土市场以及海外市场的开发

5、具有与主牌公司相同的经营范围与评级

6、完善的政府职能，独立管理金融市场

7、全方位的监管体系，监督与管理两手并重

月维需要一个季度支付一次

申请时间2-4周  

ASIC对外滙市场的监管， 外滙市场是澳大利亚重要的金瀜交易市场之一，澳大利亚正券交yi易所（Australian Stock Exchange, 简称:ASX）、各银行体系、外滙和其他金瀜衍生品交易商均是ASIC重要的监管范围。澳大利亚监管AR牌照对一些资金较少的公司或个人来说，负担一张全牌的成本实在太高，因此与持有全牌的经纪商合作，成为其授权代表似乎成了国内新外滙公司非常热门的选择。今天FXword汇众向大家介绍英國和澳大利亚的一种牌照类型——授权代表（appointed representative/AR），也称之为“伞形牌照”。

介绍委托代理指的是由公司指D定任命的委托代表，其任用范围限于：a. 对公司或公司集团下其他的成员进行介绍；b. 分配公司或公司集团下其他成员的产品或服务的非实时金瀜营销活动。介绍委托代理的任用范围不包括：a. 作为代理人进行投Z资交易;b. 策划投Z资交易活动或实施受监管的按揭合同；c. 协助管理和履行保险合约；d. 就投Z资提供意见；就利益相关者产品提供基本咨询意见；就家庭理财计划提供咨询意见；就收购土地的受规管信D贷协议提供咨询意见；其他可能合理引导客户相信他接受基本咨询或有关投Z资或家庭财务交易的建议。介绍委托代理可以拥有多名委托主体，但需要与每位委托主体签订合同。

AR和主体经纪商之间必须有书面合约，主体经纪商将对AR的合规性完全负责，包括AR提供的产品服务、咨询建议和公平对待客户，因此，主体经纪商必须充分考察一家公司或个人是否有足够的资金和能力成为其AR。

通常来说，成为AR的个人不需要获得A S I C的授权。不过，成为AR的公司则按照运营模式的不同，可能需要获得授权。这取决于这个AR是否有自己独L立的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。

从AR的角度来看，想要成为AR的公司或个人必须首先确定运营范畴，再与主体经纪商进行匹配。如果AR想要运营多方面的业务，它甚至可以有两个以上的主体公司。而对主体经纪商来说，它需要不断监控AR的活动随着AR的增加，它会面临更多运营上的风险。

ASIC监管下AR的运营

AR大致上可以分为两种，一种是介绍型AR（introducer appointed representative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商。还有一种是独L立运营的AR。独L立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英國有注册合法的公司，有运营办公室。

由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到澳大利亚ASIC的监管，那么AR的客户也可以享受到ASIC的保护。

ASIC有关AR的制度

澳大利亚的监管框架很大程度上模仿了英國，AR的定义几乎一致，即代表澳大利亚金瀜服务牌照（AFSL）持有方提供特定金瀜服务的授权代表。

· 谁可以成为AR？

ASIC监管下的AR可以是个人，可以是公司，也可以是合作伙伴和受托人。信托基J金无法成为AR，不过基J金的受托人可以获得AR授权。ASIC监管下的AFSL持有方无法称为另一家公司的AR。

· 分授权

在ASIC制度下，AR为提供金瀜服务，还会对其内部主管和员工进行分授权，这种授权需要获得AFSL持有方的同意。在这种情况下，进行“分授权”的AR被称为“授权人”。

一个人可以获得2个及以上的AFSL持有方的AR授权，但是他必须向这些AFSL持有方公开其它主体经纪商，并征得它们互相之间的同意。

澳大利亚ASIC AR牌 全球监管牌照

澳洲 ASIC(AR) 牌照 · 申请材料
1、澳大利亚公司基本资料，包括公司税号 ；
2、澳大利亚公司股东、董事详细个人资料 （护照扫描件，个人电话，住址等） ；
3、澳大利亚办公室地址；
4、澳大利亚公司股东、及董事的无犯罪记录公证；

澳洲 ASIC(AR) 牌照 · 优势
1、具有申请成本低，申请周期短的优势，一般申请周期4周以内
2、若业务规范，并作出一定的规模将来可以增牌为主牌
3、维护成本低，只需要符合主牌公司的监管要求
4、可以合法针对澳洲本土市场以及海外市场的开发
5、具有与主牌公司相同的经营范围与评级
6、完善的政府职能，独立管理金融市场
7、全方位的监管体系，监督与管理两手并重

新加坡最新支付牌照，1月28号开放申请，中国机构如何抢占先机？

新加坡金融管理局（MAS）于2019年12月18日在其官网公布最新《支付服务商牌照申请指南》（“新指南”），并且上传了共计4份牌照申请表格样本。

然而这四个表格都是样本，申请表格与通道正式开放时间为：2020年1月28日！根据最新的《指南》，我们对“支付机构牌照”（SPI和MPI），进行了总结。

注：“货币兑换牌照”的申请条件有点不同，了解具体情况可以联系仁港永胜

1: 必须为新加坡居民或永久居民

申请者必须是在新加坡注册的公司或者是外国注册的公司在新加坡的分支。

且公司里面至少有一位执行董事为新加坡居民或永久居民or至少一位非执行董事为新加坡居民或永久居民，且至少一位执行董事为新加坡雇佣签证持有者。

2: 人员无犯罪记录

申请人公司内部所有员工以及申请人本人应符合《“适当”标准准则》。该公司/集团应有良好的声誉和无金融犯罪记录。

3: 拥有专业资质

申请公司的CEO以及执行董事应在金融领域或相关服务行业有着足够的运营经验。

其核心成员应具备相应的学历和专业资质证书（这是一个重要考虑因素）

4：拥有新加坡永久办公地点

申请人必须有一个永久注册办事处或营业地点（可为租赁），

办公室应具备良好的安全性，且至少有一位人员长期在办公室办公，以解决客户的问题或投诉。

5: 缴纳保证金（MAS）

需要向MAS缴纳保证金

在开始营业之前，支付机构牌照申请人需要向MAS缴纳保证金：

申请者的任意一个支付业务在每个月平均交易量 < 6百万新币：缴纳担保金10万新币

其他情况：缴纳担保金20万新币

6: 注册资金

基础注册资金（新币）：

“标准支付机构牌照”（SPI）：10万

“大型支付机构牌照”(MPI)：25万

7: 合规的部门设置

需要设立独立的合规部门与人员，或从控股公司或关联实体处获取合规支持

8: 内部审计团队

9: 技术风控

10: 年度外部审计

11: 保证信／责任书

除以上条件之外，MAS还将综合考量申请人的：潜在合规风险、关联公司财务情况、公共利益等多种因素。

可请咨询仁港永胜了解更多详情。

根据 MAS在2019年初发布的 《支付服务法案》以及18号公布的《新指南》，以下7类业务类型均需要申请支付牌照 ：

从事A-F类型的服务商使用（根据自身的业务规模）：

1. “标准支付机构牌照”（“SPI”）

2. “大型支付机构牌照”（“MPI”）

从事G类型的服务商使用：

3.“货币兑换牌照” 

注：如果满足以下任一条件，则需要申请MPI:

从事一种业务类型，且月交易量 > 3百万新币

从事两种或以上业务类型，且月交易量 > 6百万新币

从事电子货币发行业务，且平均每天电子货币交易量 > 5百万新币

若不满足以上条件，则仅需申请SPI

1: “从未在新加坡从事过支付业务，但是希望获得支付牌照”的申请者

申请者需填写《表格1-申请支付服务提供商许可证》并准备以下资料： 

· 

      公司注册证书

· 

· 

      公司或集团在过去三年的财务报表

· 

· 

      组织架构图

· 

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      商业计划书

· 

· 

      股权架构图

· 

· 

      相关合规文件

· 

2: 已获得支付牌照，希望更新或更换牌照的申请者：

需填写《表格2-申请更改或更改支付服务提供商许可证》，并准备以下材料：

· 

      公司或集团在过去三年的财务报表

· 

· 

      组织架构图

· 

· 

      商业计划书

· 

· 

      相关合规文件

· 

上述两种情况提交表格时间均为：2020年1月28日起

3: 如果在2020年1月28日之前已经于新加坡从事过相关支付服务（如支付类数字货币服务）：

需要填写《支付服务提供商的许可准则[PS-G01]》并完成线上提交

提交时间：2020年1月28日-2月27日

这一次《新指南》的发布不难看出，MAS将申请的类别进行了细化，这对于我们申请者来说就是在很大程度上节约了我们的时间，也使我们的申请更加容易，资料的准备上也更加的清晰明了，再通过专业的人员将资料归类，进行申请，这样必然可以大大提高申请的通过率。

仁港永胜作为一家专业的信息咨询企业，致力于让国内外企业享受到专业的科技咨询服务。凭借雄厚的实力，良好的口碑，贴心的服务，为交易商的成长之路提供全方位、一站式综合服务。

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香港人才引进2023最新政策盘点，优才、高才通、专才计划一次性讲清楚！

从去年10月份开始，香港就透露出了香港的人才现状，非常急需。关于“抢人才”，香港目前的KPI指标是在2023年至2025年期间，通过各项输入人才计划每年吸引至少3.5万名人才，即3年吸引至少10.5万名人才。

那么，2023年香港都有哪些人才引进政策呢？今天做个具体盘点，帮助大家快速选择合适的申请方式，争取早日赴港发展，挣大钱。

一、香港优秀人才入境计划（优才计划）

是香港政府2006年开始实施的一项设有配额的移民吸纳计划。旨在吸引高技术人才或优才来港定居，藉以提升香港的竞争力。

简单理解，就是人才引进， “落户”香港，多拿一个香港居民身份，享受香港身份福利。

申请条件：

年龄：18周岁以上（提供身份证明文件）；

经济：需要提供存款证明，个人申请需要20万+，家庭申请需要30万+；

品格：无犯罪、无不良入境记录；

学历：本科学位及以上（需由认可的大学或机构颁发）。

计分制二选一

综合计分制：最高245分，最低及格分数80分，根据申请人的年龄、学历、工作、语言能力、家庭等情况进行综合评估，综合计分制则比较适合大部分符合条件的优秀申请人。

成就计分制：须符合以下两项要求中的一项即可获得满分245分，不符合者则无法提交申请。

① 申请人曾获得杰出成就奖（如奥运奖牌，诺贝尔奖，国家/国际奖项）；

② 申请人可以证明其工作得到同业肯定，或对其界别的发展有重大贡献（例如业内颁发的终身成就奖）。

目前最新政策变动：

1.2023年-2024年期间，取消香港优才申请名额的限制。

2.计分制的总分调整，从225分调整至245分，工作经验新增名企加分。

3.续签变动，首次逗留签证时间从2年改为3年，续签模式为“3+3+2”。

4.审批流程变化，取消了赴港面试、公布甄选结果、签发原则上批准通知书环节。

5.申请材料变化，无需提交犯罪证明、成绩单无需密封。

6.开放线上申请入口，缩短审核周期，有望5个月完成优才审批。

香港优才获批关键

并不是符合优才申请分数了，就能获批顺利拿到香港身份。香港优才对申请人的综合条件要求还是比较严格的，具备以下2-3项特征的人才申请香港优才获批几率会大一些。

1.高学历人才：双学士、硕士或双硕士及以上学历申请优才最佳；

2.世界百强名校毕业：不论本硕博，就读院校符合QS、泰晤士高等教育排名、上海交大、美国新闻与世界排名中的任意一个榜单前100名，都可额外加30分；

3.跨国工作者：有2年或以上的国际工作经验，可以额外加15分，包括港澳台；

4.名企就业背景：有3年或以上的知名企业或跨国公司就业经历，可以额外加20分；

名企范围包括：上市公司、《福布斯》全球企业2000强、《财富》世界500强、胡润中国500强企业。

5.属于香港急需行业：金融行业、IT行业、资讯科技及通讯等行业；

13项人才清单参考：

6.高新技术行业：微电子科学、光电子科学、材料科学和新材料技术、能源科学和新能源、高效节能技术；医药科学和生物医学工程；人工智能、集成电路设计、物联网等；

7.技术研发型人才：芯片研发、机械研发、大数据云计算等平台研发、游戏研发；

8.学术研究型人才：有论文，有专利等。

二、输入内地人才计划（专才计划）

简单理解，这就是一个专门针对内地人才的香港工作签证，只要你是“香港特区所需而又缺乏的特别技能、知识或经验的内地人才”都可申请。且不限制申请的行业，也没有名额的限制。

有一个申请前提，必须要先获得香港雇主聘用，且是全职！

▲内地申请人要求：

学历： 本科学位证/专业资格证（特殊情况下，大专学历或良好的专业资格证书予以接受）；

品格： 无犯罪、无不良入境记录；

岗位： 已获得香港公司聘用，提供的岗位与其学历或经验有关。

▲香港本地雇主要求：

成立时间：至少一年以上（特殊情况下，投资金额重大，高新技术产业，公司内部调职

或是其他能够显示为香港做出重大贡献者可尝试以成立时间少于一年的初创公司进行递交）；

实质运营：香港本地办公地址；不少于 3 名本地员工缴纳强积金证明，时长不低于 6 个月；年营业额不低于 300 万港币；

职位空缺：重点证明确实有该职位的空缺，在港难以觅得合适的人选。

目前最新政策变动：

只要招聘13项人才清单专业里的人才，或者招聘职位年薪达到港币200万以上，就可以直接提出申请，不用再证明“这个职位确实在香港招不到人，非你不可”了！

三、高端人才通行证计划（高才通计划）

「高才通计划」是香港最新推出的人才引进政策，主要是为了吸引世界各地具备丰富工作经验及高学历的高端人才到香港探索机遇，包括高收入人士和世界顶尖大学的毕业生。

划重点，在申请前不用先找工作，只要符合以下条件即可申请获准在港逗留2年而不受其他逗留条件限制。

高才通申请资格

A类申请：在紧接申请的前一年，全年收入达港币250万元或以上（或等值的外币）；

B类申请：获全球百强大学*颁授学士学位，并在紧接申请前五年内累积至少三年工作经验；

C类申请：在紧接申请前五年内，获全球百强大学*颁授学士学位，但工作经验少于三年，且受年度配额限制，先到先得。

全球百强大学榜单参考：泰晤士高等教育世界大学排名、Quacquarelli Symonds (QS) 世界大学排名、《美国新闻与世界报导》全球最佳大学排名及上海交通大学世界大学学术排名。

除了香港优才计划、专才计划和高才通计划之外，还可以通过非本地毕业生留港/回港就业安排（IANG）的方式，获取香港身份。也就是大家常说的香港留学进修，通过在香港硕士留学一年，毕业后拿到一个两年的IANG逗留签证留港就业发展。

大家可以根据个人的实际条件情况，选择合适的申请方式，如果不确定自己适合哪种方式的话，可以先找专业人士进行咨询评估后再做决定喔。

立陶宛是整个欧盟范围内支付机构(PI)和电子货B币(EMI)牌照审批效率蕞高國家，申请牌照比较快，而在欧洲其他國家可能需要一年时间。而立陶宛银行将在金瀜科行业蕞终建立一个系统，允许企业远程申请牌照，这种被称为“Ragtech”的监管技术工具，将进一步加快提交和管理EMI和PI许可申请的过程。

立陶宛央行称，想要进入欧盟市场的金瀜科技企业可直接在线申请金瀜牌照，牌照将在单一欧元支付区域内有效。

支付机构的业务范围：

“许可（持牌）支付机构” 为众多金瀜科技公司和初创公司处理个人私人支付或汇款，互联网支付，欧洲各地互联网商店支付提供了完M美解决方案。 2007年通过的欧盟支付服务指令，以及在2017年修改的第贰版支付服务指令，为欧洲单一支付市场提供了法律基础。获得牌照的支付机构可以在立陶宛及欧盟地区提供以下业务：

提供支付账户给客户，并接受客户存储服务。

（1）向客户提供取款服务；

（2）执行支付转账：向已开启支付账户的客户提供转账服务，将客户资金汇款至同支付系统的其他客户账户，或将客户资金汇款至其他金瀜

（3）机构或其他支付机构的账户。其中包括了现金账户的单次或多次转账；通过借计卡或类似方式的支付；也包括了信用额度的转账和定期付款；

（4）执行信用额度的付款交易，执行直接借记,包括一次性直接借记,执行付款交易的支付卡或类似的方式，和执行信D贷支付,包括定期付款；

（5）执行付款交易,付款人同意支付平台通过任何电信终端设备,数字或者设备和电信网络或IT系统运营商支付付款，或作作为一个商品或服务供应商和使用支付服务的客户之间的媒介和中介角色。

人员要求：公司的主要运营不需要在立陶宛当地，所以包括公司高层的员工，不需要在当地聘请。但立陶宛中Y央银行规定支付机构需要有一名当地的联络人员。这位员工可以是作为合规专员，可以是反洗Q钱专员，或者是董事局成员。

董事及董事局成员的资质要求：立陶宛中Y央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。

董事要求：必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中，曾有两年在支付及相关业务的金瀜公司担任高管。

董事需要递交以下个人文件：

1.个人身份正证明，如户照或身份正正反面照片；

2.完成中Y央银行的调C查问卷（帮填）；

3.无犯蕞记录公正；

申请时间：申请牌照时间约4个月

一般申请这牌照的客户都是支付平台或者线上银行，相对美国或加拿大MSB牌照作为支付合规牌照，立陶宛牌照肯定是更加标准的。

⽴陶宛中央银⾏Bank of Lithuania 是⽴陶宛的主要⾦融监管机构，结合了⽴陶宛中央银⾏⾦融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低⾦融机构的注册、许可和维护的成本，使得⽴陶宛在最近成为全球热门⾦融公司集中的地区。

立陶宛支付处理PI牌照： 定义了该牌照可处理的业务范围包括：支付处理（including credit transfers and direct debits, issuing or acquiring payment instruments, money remittances, foreign exchange services, and similar services. Payment Institution license is suitable for credit card processors, payment account operators, remittance businesses, foreign exchange businesses, payment initiation companies, and so forth），注册资本金要求125000€。
电子货币EMI牌照：看起来和支付处理牌照的内容大概相同，所以很容易让人产生困扰。EMI Directive (Directive 2009/110/EC)是在该法案下定义的。主要的区别在于EMI电子货币牌照持牌方可以发行电子货币（指用一定金额的现金或存款从发行者处兑换并获得代表相同金额的数据，通过使用某些电子化方法将该数据直接转移给支付对象，从而能够清偿债务）。EMI牌照覆盖了支付牌照的业务范围，除此外可以提供IBAN账号、支付卡以及电子钱包。注册资本金要求为350000€。
通常我们也可以转账给支付机构的账户，那么本质的区别是什么呢。

主要的区别在于交易的形态。如果用户可以存钱在账户上，同时使用账户的进行不明确的用途，比如接收工资、买日常用品、向其他银行账户转账，通过ATM进行提款，这些操作都是需要持有EMI牌照才可以经营的。如果您需要满足用户广泛使用在账户上的钱，那您就需要申请EMI牌照。
支付机构的账户用途是特定有限的，如将资金转账给支付处理机构。在特定的场景转账给支付处理机构账号，这些资金只能在预先定义的场景使用。比如您不能使用支付机构的账号接收工资和买东西。如果您的业务是提供支付服务，如为在线商城提供收银台服务，那您需要申请支付机构的牌照。
很明显注册EMI牌照的资本金是PI的3倍。如果您的业务不能解释为何要发行电子货币，很显然您的申请会被直接拒绝。或者您只是从事支付业务，但希望在支付牌照下发行电子货币，显然您也无法申请到对应的牌照。在爱沙尼亚，EMI牌照可以被上市公司、有限责任公司申请，但支付牌照PI只能被上市公司持有。

 一 ：注册立陶宛公司办理需提供以下材料：

1. 申请条件：提供至少一位或以上董事法人，提供董事法人的个人有效的身份证明文件（公证件及海牙认证）及个人联系方式；
2. 提供至少三位或以上董事局，提供董事局成员的个人有效的身份证明文件（公证件及海牙认证）及个人联系方式；
3. 申请条件：提供至少一位或以上的个人股东，提供股东个人有效的身份证明（公证件及海牙认证）文件，及个人联系方式；
4. 董事法人的地址证明公证件（如水电费单）及海牙认证；
5. 董事局成员的地址证明公证件（如水电费单）及海牙认证；
6. 股东的地址证明公证件（如水电费单）及海牙认证；

二 : 牌照办理需要的条件及所需提供材料：
1. 董事法人要求：
1) 董事需要有本科及以上学历，所读专业必须是法律、工商管理、经济学、金融学相关。并有两年及以上在支付、电子货币行业的相关工作经验，担任公司董事、CEO及相等职位，或者有八年及以上在支付、电子货币行业相关工作经验，担任部门主管；
2) 董事的英文简历；
3) 董事的学历证明工作及海牙认证；
4) 完成立陶宛中央银行的问卷调查；
5) 无犯罪记录证明公证及海牙认证。

2. 董事局成员要求：
1) 建议提供至少有3-5名董事局成员；
2) 至少有要两名董事局成员满足学历及工作经历要求：(1) 有本科及以上学历，所读专业必须是法律、工商管理、经济学、金融学相关。(2)在过去的五年当中，曾经有一年在支付、电子货币相关的行业担任审计师、律师、金融分析师、会计师、公司主管及类似的职位；
3) 董事局成员的英文简历；
4) 董事局成员的学历证明工作及海牙认证； 
5) 完成立陶宛中央银行的问卷调查；
6) 董事局成员的无犯罪记录证明公证及海牙认证。

仁港永胜为客户提供海外金融，数字货币，证券，支付等监管牌照申请与收购一站式综合服务，有着十多年的从业申请经验，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论您的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。专注于美国，加拿大，新加坡，香港，开曼，伯利兹，塞舌尔，马来西亚，伯利兹等多国家，欢迎来咨询。

区块链数字货币交易所目前市面上申请最多的四个种类的牌照：美国MSB牌照，爱沙尼亚MTR双牌照，澳大利亚AUSTRAC牌照和加拿大MSB牌照。

美国MSB牌照是一款金钱支付牌照，针对的是在美国从事金钱服务业务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，ICO发行，以及外滙兑换， 滙款等等的业务。相关业务的公司，必须向申请MSB牌照，才能合规地运营

爱沙尼亚MTR虚拟币交易牌照是包含了，虚拟币交易许可服务，和钱包交易服务许可两大牌照。真正意义上的虚拟币交易牌照。

在澳洲的数字货币商需要办理AUSTRAC，要是提供数字货币交易的公司没有办理此类牌照，可能会导致监禁两年或 AUD105,000 罚款。澳洲AUSTRAC牌照，算是真正意义的数字货币许可牌照，它的经营范围可以体现出数字货币字眼。

加拿大MSB牌照是主要针对货币兑换服务的牌照包括了：外滙交易，兑现或出售汇票，货币转移。

之前有文章也写过了美国MSB牌照和爱沙尼亚MTR的对比，这两个牌照的性价比是很高的，因为成本相对较低但是含金量和名气都很大。想要进一步了解欢迎咨询或评论，总有一款适合你的牌照。

㈠ 澳大利亚AUSTRAC数字货币牌照的优势是什么那些交易所申请了

您好 很高兴回答这个问题

像知名的抹茶 LBANK都申请了澳洲AUSTRAC牌照

2018年4月，联邦议会通过了《2018 年反洗钱和反恐融资修订法案》(AML/CTF 修正案)，对澳大利亚反洗钱和反恐融资法进行了修改。所以此后在澳大利亚经营的数字货币交易所现在将受到澳大利亚金融监管机构AUSTRAC的监督，并将受到洗钱和恐怖主义资助活动的监督。澳大利亚的新法律赋予澳大利亚AUSTRAC监管数字货币交易所交易各种加密货币（包括比特币、以太坊和Ripple等等）的权利。

澳大利亚牌照是很有实力的数字牌照，很多都是看中它的实力从而注册该牌照，而且澳大利亚近融领域的常规基础设施设备良好，这些常规基础设施构成了保证金产品市场。

办理AUSTRAC的牌照，必须是拥有一家澳大利亚的公司，才能申请注册。

申请澳大利亚AUSTRAC牌照，申请AUSTRAC牌照需要的资料有：

1、澳大利亚公司基本资料，包括公司税号

2、澳大利亚公司股东、董事详细个资料（护照扫描件，住址等）

3、澳大利亚办公室地址；

4、澳大利亚公司股东、及董事的无犯罪记录公证；

申请时间是2个月左右

㈡ 澳洲AUSTRAC数字货币牌照在币圈是什么存在，怎么办理

澳洲AUSTRAC牌照是币圈一款很有名的合规牌照，现在交易所基本都会办理美国MSB牌照，因为价格较低。但是如果仅仅有一块美国牌照，多少还是有一些不够得，所以很多交易所会在办理美国牌照之外会再办理其他牌照，其中加拿大MSB和澳洲AUSTRAC牌照是大多数交易所的选择。虽然价格比美国牌照高，但含金量和客户那边的认可度也得到很大提升。题主问这款澳洲牌照在币圈是什么存在，简单的回答就是“澳洲牌照在合规牌照中属于王级牌照”。

至于申请，先注册澳洲公司再申请牌照，公司注册需要提供的资料有：1提供董事证件（身份证或护照+地址证明） 2提供董事无犯罪记录证明（当地派出所就可以提供，疫情期间可以网上申请电子档不用外出也可申请，国外也差不多情况）。至于牌照申请就需要专门申请，一般人提供的资料资质是不够的。

㈢ 各国均已开始关注数字货币了吗

当前，世界主要央行都在关注数字货币。

业内人士表示，这些数字货币存储于数字钱包并运行在特定数字货币网络中，以更难篡改、更易线上和线下操作、可视性更强、渠道更为广泛的方式运行，作为一项新事物，央行数字货币必然有自己的存在形态。

素材来源：比特110网

Bitcoinwin平台很正规的啊，上面有的都是主流币，没有那个骗人的假币空气币，主要是他们牌照在网上市可以查的到的，你要自己去查查看！

㈤ 澳大利亚AUSTRAC牌照在区块链交易牌照中含金量如何与美国MSB 日本FSA的区别是什么

澳大利亚AUSTRAC牌照与美国MSB 日本FSA的区别是什么：

1. 费用方面由低到高是，美国MSB ，澳大利亚AUSTRAC牌照，日本FSA

2. 三个牌照监管的范围不一样
   

AUSTRAC是澳大利亚的金融管理机构，负责预防和检测洗钱和恐怖主义融资。联邦政府通过扩大澳大集团首席执行官的权力和职能来提高报告实体与AML/CTF法案和规则的合规性。

AUSTRAC 监管牌照条件：

1、 在澳洲的数字货币交易商必须办理 AUSTRAC，并提供所以的业务详情。如提供数字货币交易的公司没有办理 AUSTRAC 的牌照，可能会导致监禁两年或 AUD105,000 罚款，或两者兼而有之。

2、 建立和维护 AML/CTF 计划，以确定、减轻和管理他们可能遇到的洗钱和恐怖主义融资风险。最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一人名负责人作为合规专员。

3、 识别并验证客户身份。

4、报告可疑的活动和涉及法币交易，超过AUD10,000 或更多(或等值)到 AUSTRAC。

5、 对交易、客户识别和 AML/CTF 项目保持 7 年的特殊记录。

办理澳洲AUSTRAC牌照首先需要注册一家欧洲公司然后再去申请牌照，一般都是会选择一家靠谱的代理公司办理，提供董事资料，和澳洲公司名称即可。

区块链交易所项目合规：主体公司+数字货币交易牌照：

1. 目前交易所的合规方式，我们可以单独申请牌照，申请牌照的时候一般都会注册当地的普通公司作为监管条件去申请牌照的，这个普通公司就可以用来作为交易所的主体公司。目前交易所合规牌照办理的话像美国MSB牌照，爱沙尼亚MTR加钱包双牌照，加拿大的MSB牌照，新加坡MAS牌照，澳洲牌照都是很不错的，也是交易所常做的几个牌照。性价比高，像火币，Bittrer, Poloniex ,Coinbase,和OKEX这些交易所都拿了美国MSB牌照

2.交易所合规，先做一个新加坡基金会作为主体公司，再申请数字货币牌照。

交易所后期发行平台币也可以用这个新加坡基金会主体公司。

目前区块链项目合规总体来说就是非盈利性质的基金会，和法律意见书，交易所牌照，具体还是要看项目本身的一个发展方向。

㈥ 澳洲数字货币牌照叫什么名字

澳洲目前有两牌照，一个是ASIC外汇牌照，挺贵的，还有一i个数字货币牌照叫AUSTRAC牌照。
题主应该说的就是这个AUSTRAC牌照。
澳洲AUSTRAC牌照，算是真正意义的数字货币许可牌照，它的经营范围可以体现出数字货币字眼，首先要注册一个澳大利亚公司。

申请材料:
1、澳大利亚公司基本资料，包括公司税号 ；
2、澳大利亚公司股东、董事详细个人资料 （护照扫描件，个人电话，住址等） ；
3、澳大利亚办公室地址；
4、澳大利亚公司股东、及董事的无犯罪记录公证；
申请流程
1. 协助客户办理董事的无犯罪记录公证；
2. 撰写数字货币交易商的商业计划书、以及运营方案；
3. 准备与撰写申请材料；
4. 撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案；
5. 向澳大利亚AUSTRAC及ASIC递交牌照的申请；
6. 申请过程中，负责回答由AUSTRAC和ASIC提出的问题。

申请时间一般40个工作日左右。

㈦ 澳洲AUSTRAC数字货币牌照怎么办理啊

澳大利亚是全球领先的核心金融市场，获得澳大利亚的监管牌照，能大大的增强平台的实力以及客户的信心。是数字字货币交易机构标配的牌照。2018年4月，联邦议会通过了《2018 年反和反恐融资修订法案》(AML/CTF 修正案)，对澳大利亚反和反恐融资法进行了修改。所以此后在澳大利亚经营的数字货币交易所现在将受到澳大利亚金融监管机构AUSTRAC的监督，并将受到和恐怖主义资助活动的监督。澳大利亚的新法律赋予澳大利亚AUSTRAC监管数字货币交易所交易各种加密货币（包括?特币、以太坊和Ripple等等）的权利。 
如果要申请澳大利亚AUSTRAC 牌照，就需要先注册一家澳大利亚公司。

注册澳大利亚公司需： 
1 提供名称核名，提供三个备选，名称以PTY LTD或PTY LIMITED结尾； 
2 注册地址，联系电话，传真以及邮箱。（代理可以提供） 
3 公司董事，至少1人，其中必须有1人为澳洲居民，需提供个人资料：出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱（代理提供） 
4公司业务性质，经营方向 
5公司股东，至少一人，无国籍限制，股东董事可为同一人 
6公司注册负责人的资料（出生年月、出生地、现住地址、联系电话及电子邮箱） 
7 公司的董事或股东的分配情况 

办理牌照第2步是开设澳大利亚银行账户： 
1 注册证书； 
2 公司税号 
3 澳大利亚当地董事的个人ID扫描件 
4 所有股东的护照扫描件 
5 当地董事的近三个月的地址证明扫描件（显示客户地址和名字的账单） 
6 所有董事及股东的电子签名 
向澳大利亚AUSTRAC及ASIC递交牌照的申请还需要做一份董事股东的无犯罪公正
澳大利亚具备了政府开发态度、营资质流程快速、与欧美匹配的金融体系，等诸多优势。因此，澳大利亚也成为了不少投资者心中的理想注册地，这里金融监管手段完善，可以作为区块链项目的优选落户地。
以上是小编分享的关于澳洲牌照申请，希望可以帮到你们哦

㈧ 澳大利亚的数字货币牌照值不值的申请有什么作用

澳大利亚整体监管层面对于数字货币的发行和交易的监管较为开明，投资市场对于ICO的接受程度较为广泛，投资者热情不减，数字货币交易所的收入相当可观，一片繁荣。至此，数字货币交易所已经正式纳入了澳洲法律的管辖范围，并且也必须遵守于其他金融机构，例如银行，一样的金融机构义务，包括向澳大利亚的交易报告分析中心（即反xi钱机构）履行全面的申报义务，制定并提供有效的，具备风控基础的反xi钱和反恐怖资助的一系列法律文件和管控流程以获得政府审批，允许其运营数字货币交易所。

在此对于澳大利亚目前关于数字货币的监管框架，从数字货币定义、数字货币发行和交易所的角度，做一个简单介绍：

一、关于数字货币的法律定义

澳大利亚于2017年修改的《反xi钱和反恐怖主义融资法》中加入了对数字货币的定义：数字货币是数字形式的价值的代表；可作为交换的中介、价值的储存或账户的单位；由政府之外的机构发行；可与法币兑换并可用于作为对价换取商品或服务；一般公众可以取得，且没有任何使用方面的限制；或反xi钱/反恐怖主义融资法律所规定的其他交易手段、数字化程序或信贷手段。；或反xi钱/反恐怖主义融资法律所规定的其他交易手段、数字化程序或信贷手段。

二、数字货币发行的监管

澳大利亚关于ICO的监管主要在于判断某一类数字货币是否为金融产品，如属于金融产品应按照金融产品的相关规定进行监管，如果不属于金融产品，应按照消费者保护的相关规定（Australian Consumer Law）和一般法律规定进行监管。

当然，无论某一类数字货币是否属于金融产品，其发行的过程中都不得有误导性或欺篇性的行为，包括：使用社交媒体扩大公众对于ICO的关注和兴趣度；从事或安排特定人员以特定策略来交易买卖虚拟货币或虚拟资产，以此来在表面上产生更大的交易量；未充分披露发行信息；或对于未取得监管部门批准的ICO，宣传其已取得部门的批准。

根据澳大利亚法律，如果数字货币构成下列金融产品类型之一的，就适用金融产品的监管框架：

1、投资管理计划

2、股票

3、衍生品

4、非现金支付设施

三、数字货币交易平台

（一）所有涉及法币和虚拟货币之间兑换的交易平台都应在AUSTRAC注册并接受监管

根据AUSTRAC的指引从反xi钱/反恐怖主义融资的监管角度，所有涉及法币和虚拟货币之间兑换的交易平台都应接受监管，包括：

1.在AUSTRAC注册

2.采取并维持AML/CTF制度

3.向AUSTRAC报告可疑交易和大额交易

4.记录并保存用户信息、交易信息和AML/CTF 制度的执行情况

（二）所有交易金融产品的交易平台都应取得牌照

据统计，澳大利亚至今已持牌上线的交易所数量虽总体较少，但质量较高，且主要以中小型为主，交易类型主要以现货为主，且澳大利亚现行的交易所牌照受到ASIC等部门严格监管，由此可见，澳大利亚在努力保护金融秩序和投资者权益的同时，也将给予数字货币发展一个美好的未来，数字货币在澳大利亚的发展必将势不可挡。

㈨ 澳洲有个数字货币牌照，怎么办理

澳洲有两个牌照，一个ASCI外汇牌照，一个AUSTRAC数字货币牌照。
题主应该问的是这个AUSTRAC数字货币牌照。
澳洲AUSTRAC牌照，算是真正意义的数字货币许可牌照，它的经营范围可以体现出数字货币字眼，首先要注册一个澳大利亚公司。
申请材料:
1、澳大利亚公司基本资料，包括公司税号 ；
2、澳大利亚公司股东、董事详细个人资料 （护照扫描件，个人电话，住址等） ；
3、澳大利亚办公室地址；
4、澳大利亚公司股东、及董事的无犯罪记录公证；
申请流程
1. 协助客户办理董事的无犯罪记录公证；
2. 撰写数字货币交易商的商业计划书、以及运营方案；
3. 准备与撰写申请材料；
4. 撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案；
5. 向澳大利亚AUSTRAC及ASIC递交牌照的申请；
6. 申请过程中，负责回答由AUSTRAC和ASIC提出的问题。

办理时间一般40个工作日左右。牌照费用都比较高，不是一般人可以接受的。

㈩ 澳洲AUSTRAC数字货币交易所牌照含金量如何

2020 年3 月30日，MXC 抹茶官方宣布已获得澳大利亚金融监管机构 AUSTRAC （Australian Transaction Reports and Analysis Centre）颁发的金融服务牌照，获准在澳开展数字货币兑换、汇款服务、数字货币交易、数字货币钱包服务

2020年4月03日，WBF紧随其后获得AUSTRAC牌照...

AUSTRAC 牌照究竟何方神圣引各大交易所争先恐后申请？

AUSTRAC是澳大利亚金融管理机构，在澳大利亚从事数字货币交易必须办理AUSTRAC牌照，并提供所有的业务详情。

取自AUSTRAC官网

其经营范围译为：将数字货币(例如加密货币)兑换成货币，或将货币兑换成数字货币。

此经营范围可以见得澳洲对数字货币的友好程度，且目前开放申请。相比新加坡MAS牌照，AUSTRAC更好申请，所以大家知道为什么抹茶，WBF等交易所要拿此牌照了。

优势总结：

1丶澳大利亚是全球领先的核心金融市场，金融市场监管饱和，国际知名度高。

2丶获得澳大利亚的监管牌照，能很大的增强平台的实力以及投资者的信心，是数字货币交易机构标配的监管牌照。

3丶.多元化服务AUSTRAC牌照准许货币兑换及发送服务，使平台可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

澳洲AUSTRAC牌照申请流程：

澳洲公司申请 — 以公司为主体撰写申请资料 — 回答AUSTRAC官方提出问题 — 通过 — 正式递交资料 — 再审 — 通过 — 下牌 。

申请周期：

官方给出的时间是三个月，找代办公司差不多是一个月半左右下牌（疯狂的暗示^。^ 联系：15920002080 唐生 从业超20年）

1、美国MSB

①监管部门：FINCEN (美国金融犯罪监管局监管)

②经营范围：国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、提供预付项目、签发旅行支票等业务。

③优势：可以合法开展币币交易业务、 增加交易所的名气，让投资者更有信心、证明交易所合法合规运营

④办理所需资料：身份证正反面（外国人）护照＋地址证明；公司名称结尾 INC/LTD/LIMITED ；周期1-4周

2、加拿大MSB
①监管部门：FINTRAC(加拿大金融交易和报告分析中心)监管

②经营范围：外汇交易、货币兑换、外汇支付

③优势：目前所有AA类牌中办理费用最低的牌照、不需要缴纳保证金、牌照下牌时间快、口碑好、加拿大是AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照

④办理所需资料：身份证正反面（外国人）护照和地址证明，公司名称结尾 LNC/LTD;周期2~3个月

3、澳大利亚AUSTRAC数字货币牌照

2018年4月，联邦议会通过了《2018 年反洗钱和反恐融资修订法案》(AML/CTF 修正案)，对澳大利亚反洗钱和反恐融资法进行了修改。所以此后在澳大利亚经营的数字货币交易所现在将受到澳大利亚金融监管机构AUSTRAC的监督，并将受到洗钱和恐怖主义资助活动的监督。澳大利亚的新法律赋予澳大利亚AUSTRAC监管数字货币交易所交易各种加密货币（包括比特币、以太坊和Ripple等等）的权利。

澳大利亚牌照是很有实力的数字牌照，很多都是看中它的实力从而注册该牌照，而且澳大利亚近融领域的常规基础设施设备良好，这些常规基础设施构成了保证金产品市场。

办理AUSTRAC的牌照，必须是拥有一家澳大利亚的公司，才能申请注册。

申请澳大利亚AUSTRAC牌照，申请AUSTRAC牌照需要的资料有：

①、澳大利亚公司基本资料，包括公司税号

②、澳大利亚公司股东、董事详细个资料（护照扫描件，住址等）

③、澳大利亚办公室地址；

④、澳大利亚公司股东、及董事的无犯罪记录公证；

⑤、申请时间是2个月左右

爱沙尼亚因其开放监管及对加密货币的先进态度而成为加密货币相关活动的热门地点，其中一个例子就是该国发行由国家支持的数字加密货币计划。根据爱沙尼亚立法，公司需要经过授权才能进行虚拟货币交易或托管钱包服务的业务。 申请虚拟货币兑换牌照必须提交给金融局登记。 值得注意的是，公司必须指定管理委员会成员或合规雇员履行反洗钱与打击恐怖融资的义务和责任。 这个人必须是一个合格的专家，并会在各项任务中与当局沟通。

爱沙尼亚数字货币监管机构

与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很大的价值。在爱沙尼亚，与金融监管机构（金融监管局，金融情报单位）的沟通和互动要比美国或新加坡容易得多。金融监督管理局和金融情报机构始终提供所需的法律信息，并且大多愿意在其管辖范围内的各种问题上提供帮助。重要的是，大多数官员都会讲英语和俄语。

申请流程

1、公司内部规章

2、公司的内部程序规则

3、公司的网页地址

4、该项业务负责人的姓名及联络方式

5、负责反洗钱和反恐怖主义融资的合规雇员信息

6、负责实施国际金融制裁的责任人的资料

7、相关利益人的无犯罪纪录证明书

数字货币申请流程

1、准备申请表

2、根据立法要求收集和审查文件

3、注册公司

4、银行账户申请

5、与监管机构的牌照申请

如果是初申请的话，外国籍是需要做身份公证的，而且申请周期也是比较长的，所以建议收购一个，这样可以缩短拿牌周期，转让一个爱沙尼亚MTR牌照只需15-30工作日

一、注册香港公司流程：

1、核名

提供1-3个公司名称进行查名。

2、确认信息

确认并选定注册香港公司名称、香港公司注册资本、香港公司股东和董事、法定秘书及注册地址等。

3、签订合同

根据已确认信息，填好注册香港公司委托书，签署香港公司注册的协议书与注册香港公司的政府法定文件。

4、递交政府

将签署的注册香港公司法定文件，快递至我司，递交给香港注册处，政府正式受理约五个工作日后，如无意外，香港注册署处长将会批准公司成立，并出具相应的注册证书。

5、领取资料领取整套公司资料

包含注册证书、商业登记证、公司章程8本、股票本1本、印章1套（钢印、签字章、小圆章）、董事会议记录本1本、空白收据1本及绿盒1个。

二、注册香港公司的条件：

1.香港公司名称（中英文）

2.香港公司注册资本/发行的股份数目

3.香港公司董事股东身份证+手持身份证

4.香港公司董事股东地址证明

5.香港公司董事股东股份分配比例

6.香港公司经营范围

7.香港公司注册地址

8.香港公司法定秘书

9.尽职调查表希望以上回答可以帮到您。

三、注册香港公司有什么好处：

好处一：企业名称选择自由

企业在香港注册公司在名称选择上拥有很大的自由度，在香港注册公司香港政府不管你注册资本有多少，都是允许公司名称中包含：“国际”“集团”“亚洲”“控股”“实业”“投资”等字样。

好处二：企业经营范围限制极少

在香港注册公司政府对企业的经营范围极少限制。企业可以经营财务、医疗、船务运输、进出口贸易、房地产、建筑、装饰装潢、信息网络、旅游、学院、文化出版、协会、研究所以及其他的高科技产业。

四、注册香港公司要多少政府相关费用？：

（一）官方收费明细：

1、以“电子形式”申请注册

公司注册证书：1545港币

商业登记证：250港币

2、以“印本形式”申请注册

公司注册证书：1720港币

商业登记证：250港币

（二）代理公司服务费用：

1、挂靠公司注册地址

2、担任公司法定秘书

3、SCR重要控权人备档

4、制备公司绿盒文件

5、注册地址挂水牌

6、CPA会计师核证本

7、接听电话处理信件传真

8、其他费用

注册香港公司费用除了官方费用是固定以外，代理公司服务费用都有所不同，目前也没有一个统一的标准。

总之，关于注册香港公司的细致讲解、香港公司的经营范围的限制更少；对公司名称的要求更少；在公司的运营和财务方面比内地的公司要方便一些；还能打开国际市场，增加公司的机会。希望本文能够帮到您！

【美国SEC RIA投顾牌照适用群体】

专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照，证券公司必备。其受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管。

美国证监会SEC RIA（Registered Investment Advisor）牌照即美国注册投资顾问，作为专业从事投资咨询业务的公司需要申请的牌照。其受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管。

SEC作为美国证券行业的最高机关，其借由监督交易活动，来保护投资人的独立的联邦机构。由美国国会成立，负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会。

在美国，只有具备RIA牌照的机构或个人才有资格向投资人提供证券类产品的投资服务建议，并定期提供投资报告，同时可收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。

证券投资建议的范畴在美国颇为广泛，囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为。所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券，对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务。

SEC对于RIA的审批相当严谨，资金管理人需通过Series 65的投资顾问考试（持有CFA以及PFS等执照可免除该考试）。

在此基础上，其还需管理1亿美元以上资产规模才能在SEC注册（资产管理在2500万美元到1亿美元资产规模在州注册）。

另一方面，SEC对于RIA的监管也相当严苛，其要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。

首先要对客户保持诚信，信息披露需完全公开，无私的提供合适的投资建议。 

其次，资产的管理需通过第三方机构，对于每笔款项的运用都需要通知并得到客户的认可。该种“受托责任”是根据相关法案强加给注册投资顾问的操作法则，因此客户利益将得到有效保障。

此外，SEC还会定期对RIA进行监督考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对考察结果的通知予以公布。

海外投资机构正是要通过如此多严苛的审核与监督才能获得RIA牌照，因此对于在国内获得此资质的投资机构而言，该平台的投资专业性、可靠性显而易见。

在世界全球化发展的影响下，更多投资者倾向于将资产委托给专业的海外投资机构来管理。具备美国证券交易委员会（SEC）监管之下的RIA牌照是投资者在选择海外投资机构时值得信赖的基本保障。

【美国SEC RIA牌照的含金量】

RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。

在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。

【美国SEC RIA牌照的申请资质】

通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series 65。

美国大部分州也可以免除Series 65考试，如果该机构的管理人持有注册金融分析师（CFA）或个人理财专家（PFS）等金融牌照。

除此之外，申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模，拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册，超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。

不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议，就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。

【美国SEC RIA牌照的前期准备】

所需的文件—申请前的准备资料：

1.海外公司信息

申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册成立一家海外公司；或者是一家已经成立了的海外公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。

2.公司及董事的良好记录

公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。

3. 员工资质

员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。

4.商业运营以及合规报告

申请者要向SEC递交多项运营报告，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。

【美国SEC RIA牌照的申请资料】

美国SEC RIA牌照的注册、申请的资料：

1.一份牌照的办理委托书：

2.公司注册文件

3.美国公司注册证明文件

4.公司的章程（如有）；

5.董事的护照；

6.公司业务说明报告；

7.系统报备：

① 注册管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统

② 填写牌照的申请报告

③ 填写 SEC 的问卷报告

④ 代理理申请的声明

8.合规报告等其他资料

申请时间：1-3个月左右

【仁港永胜为您提供的服务】

美国SEC RIA牌照申请工作包括但不限于：

1. 协助客户注册海外公司；

2. 准备SEC所需审查的资料；

3. 协助客户完成公司业务说明报告；

4. 协助填写牌照的申请报告；

5. 协助填写SEC的问卷调查报告；

6. 向美国SEC提交RIA牌照申请；

7. 配合SEC完成Form ADV Part 1A、Form ADV Part2考试内容；

8. 协助完成SEC投资顾问考试—Series 65；

9. 配合SEC回答问题、尽职调查；

10. 协助客户解决申请牌照上的问题。

相对于中国的私募基金管理人资质采用行政审批制，且由于近年来国内对于金融业的监管呈现从严态势因而使该牌照具有一定的稀缺性不同，美国的RIA采用注册制，申请难度适中、存量可观且持牌人分布广泛。

因此整体而言，RIA是美国证券投资行业的一张基础性牌照，牌照本身也是从业合规性要求的一部分。

香港是全球著名的金融中心和经济体，低税率、税种少是香港税收的标签，完善的法律体现，开放的金融市场，使得香港信托具有安全性和可靠性，也因此很多投资者在香港设立信托公司。设立信托公司比注册香港普通公司的要求会严格很多，而且还需要办理香港信托牌照。

设立香港信托公司需满足的法律要求

1、该公司在其组织章程大纲所列的公司宗旨只限于《受托人条例》第81条所列的某些或所有宗旨;

2、公司的已发行股本不少于港币3，000，000元;

3、已发行股本中至少有港币3，000， 000元是真正以现金代价已缴足股款者(须提交董事确认书);

4、已妥为委任董事局(公司须最少有两名董事);

5、公司己:

(1)以库务署署长的名义(即以[库务署署长作为(拟注册为信托公司的名称)的代表」开立账户)，将一笔不少于港

币1 500，000元的款项，存放于《银行业条例》(第155章)第2条所指的认可机构，已将该认可机构就该款额发出的收据，毁库务署署长;或

(2)以库务署署长的名义，将一笔不少于港币1 ，500，000元的款项，存放于《银行业条例》第2条所指的银行的附属财务公司，并把将该财务公司就该款额发出的收据，交库务署署长;或

(3)将《银行业条例》第2条所指的银行按库务署署长所接受的条款而提供的担保书，存放于库务署署长;及

6、公司有能力在无须动用。存放于库务署署长的款项的情况下，履行该公司在它对其股东的法律责任以外的义务(须提交董事确认书)。

香港信托牌照申请条件

在香港经营信托或公司服务业务需要申请香港TCSP牌照，信托牌照申请条件如下:

1、适当人选:

申请人(或其任何合伙人 / 董事 / 最终拥有人)在申请时需递交TCSP牌照申请表+适当人选陈述表+有效商业登记证明等文件，供注册处判断是否遵从《打击洗钱条例》以及所载于申请表中的规定，来评定申请人是否属于适当人选。

2、豁免人选:

以下人选无需进入是否属适当人选的评定流程，直接递交有关申请表+证明文件即可:政府、认可机构(根据《银行业条例》所界定的机构)、持牌法团(前提是该业务附属于该法团的主要业务)、会计专业人士(根据《专业会计师条例》注册的会计师/执业会计师)、·法律专业人士(根据《法律执业者条例》所界定的律师)。

3、持续责任:

持牌人须配合公司注册处，允许执法人员进行视察，以确定持牌人是否已遵从《打击洗钱条例》的规定。视察包括查阅和复制或复印任何关于该持牌人所经营的业务或所进行的任何交易的纪录或文件，以及就该等纪录或文件作出查询。持牌人如未能让执法人员取览该等纪录或文件、回答任何关于该等纪录或文件的问题或交出该等纪录或文件，即属犯罪，可被处罚款及监禁。

牌照有效期为3年，载有持牌人的姓名，名称及营业地址。持牌人需在以下改变发生之日起1个月内向处长申报改变。

香港设立信托的好处

由于香港特殊的历史身份，香港信托机制也基本延续了英属国家的特点，明星富豪们选择去香港设立信托，一方面是由于香港私人信托机制相对完善;另一方面，与离岸信托性质相同，信托设立者可以借此进行资产隔离，同时还可以避税。

相比起中国境内信托需要通过信托公示才可生效，大部分离岸司法辖区内信托无需登记注册，以至于许多海外信托外界无从知晓，甚至对受益人都不完全披露。因此，非信托参与人很难了解海外信托的具体设立情况，使得信托财产和信托受益人都能得到更强的保密。

要办理离岸信托，委托人需要同当地的相关机构接洽，香港与大陆距离近，出入方便，自然成为了明星富豪们的首选。

信托设立涉及到各方面问题，税筹规划、资产分配，如何设立受托人，设立哪种类型的信托等，所以信托设立要提前规划，因为涉及的问题多，需要的时间也多。

在外汇行业，很多人都听过美国NFA外汇牌照，那么有关这款牌照的具体作用我来介绍一下。

美国NFA外汇期货牌照介绍：

1、NFA牌照是由美国期货全国协会（美国期货和衍生品市场的独立自律组织）颁发。
2、在期货和衍生品行业工作的公司和个人缴纳会费，并且必须遵守 NFA 规定的规则。
3、不遵守 NFA 的规则可能意味着罚款或撤销 NFA 会员资格。
4、NFA 对纳税人免费运作，主要由会员和衍生品市场的其他用户支付的会费、费用和评估提供资金。
5、NFA 的职责和职能包括注册、合规和仲裁。

NFA牌照的主要经营范围：

1.期货代理商（FCM）：接受或招揽交易的实体。

2.介绍经纪人（IB）：将客户与经纪人联系起来的个人或者组织。

3.商品交易顾问（CTA）就衍生品交易向客户提供建议的个人或者组织。

4.商品运营商（CPO）：为商品池运营和募集资金的个人或者组织。

5.掉期交易商（SD）：为掉期做事并进行交易的交易商。

6.外汇交易会员（FDM）：非美元交易的对手方。

所有在期货市场交易的合格实体都需要在 NFA 注册。其中包括各种实体，例如经纪人、期货商、商品池运营商、掉期交易商、交易所和商品交易顾问。其申请难度较高，通常很多行业相关人士都是申请美国NFA的一般会员牌照（1-3个工作日即可），涵盖的范围包括商品池运营商（CPO）和商品交易顾问（CTA）两种，同时申请难度大大降低，可以在NFA官网进行展示。

以上就是NFA牌照的介绍，有关NFA注册的问题可以向我们业务经理唐生咨询，欢迎探讨合作。

01 MSB全称MoneyServicesBusiness，美国MSB牌照是由Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照，主要受监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数Z货B、X拟h币的交易，ICO发行，以及外汇兑换，国际汇款等等的业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请MSB牌照，才能合法地运营。

02【MSB牌照·优势所在】

1.投资者认可

美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的S字h币交易平台更受全球投资者的认可。

2.获得权威批准

获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。

3.成为一线平台

MSB牌照也是全球S字H币交易机构标配的牌照。

4.多元化服务

MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

03【MSB牌照·合规要求】

随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高，相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以下问题给予足够重视：

(一) 内控规则制定和审查

1.对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;

2.对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

3.对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;

4.对交易所的Cookies政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;

5.从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改和提供咨询;

6.对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

7.根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;

8.为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；

9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。

(二) 税务规划服务

1.根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;

2.对最终清算或将收到的S字货B或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;

3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

04【MSB牌照·办理所需资料】

（1）公司全套资料（建议是美国公司）

（2）董事详细个人资料（包括护照、身份证扫描件、个人简历）

申请时间：15-25工作日

05【MSB牌照·申请工作流程】

（1）MSB牌照的金融业务方案设计

（2）准备与撰写申请材料

（3）向美国财政部递交MSB牌照的申请

（4）申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。

（5）若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。

办理完成后牌照查询方式：登陆美国财政部MSB网址查询牌照号码等信息

在香港事业迎来上升期的企业家比比皆是，在公司成功盈余的情况下，就想在拓展公司业务范围在香港注册一家分公司，那么怎样在香港请求注册一家分行（分公司）呢。

在香港，能够在一间香港公司下设若干家分行（分公司），它依附于总公司，没有独立法人地位，所有的账目编入总公司，由总公司对外承当法律责任。

已经注册了香港有限公司，就能够请求分公司。分公司无需查名，只需供给行业性质，分公司称号可用：分行、中心、某某公司、集团等结束。

有限公司开设的分公司在名字上是不能用有限公司结束，但仍是有限责任的公司。分公司的拥有权是总公司。法例规定如经营称号或经营地址与总公司有别，便要请求分公司商业证记证及在周年申报表申报。

香港分公司注册流程：

签署协议—》交给全款—》签署文件—》正式建立—》4个工作日完结。

分公司注册所需材料：

请求香港分行后可获得的材料：税务局商业登记；公司原子印章、签字章及钢印各一枚。

分公司注册费用及年费：

每间分行的注册费用是3800元人民币，以后年审费用，1500元人民币，我们供给地址和政府报税服务；如有商务活动，可选择我们的商务套餐服务。

另外香港没有经营税。分公司业务是归纳总公司以整体同时核算，纳税是按公司纯盈利核算的利得税16.5%;每年申报一次。公司不盈余不交税。进出口货品免税，烟酒、化妆品除外；如可证明公司盈余源于海外，这些盈利不须缴利得税。

付出方式为申办之前一次性付清。

在香港注册分公司有什么要求和条件

1.想在香港注册分公司分行有必要拥有一家香港总公司。

2.分行取名自在，能够以集团、控股、杂志社、出版社、协会、研究所、中心、学院、公司、促进会等字眼结束，但中文不能以“有限公司”结束，英文不能以“LIMITED”结束；分行无需查名。

3.香港公司分行能够请求多个，性质为非独立性的无限公司，分公司的所有权归属于总公司。

4.香港公司分行的经营范围须与总公司的共同或相似。

5.香港公司分行有独立的商证，办理年审与总公司年审共同。

注册香港公司分行需要哪些资料

1.提供香港公司总行注册证书扫描件；

2.提供香港公司总行商业登记证扫描件;

3.香港公司分行中英文名称;

4.香港公司分行业务性质；

5.香港公司董事身份证扫描件。

注册香港分公司多久能办理下来

3--5个工作日左右可办好。

香港分公司第二年的年审时间

和总公司年审时间一起更换新的商业登记证即可（分公司没有独立的周年申报表）

担保公司的一些硬性条件？

1、没有股本

2、公司的章程细则将其成员的法律责任,限于该成员藉该章程细则承诺在该公司清盘时支付作为该公司资产的款额。

3、秘书和公司注册地址必须在香港境内。另外, 该公司亦应于每年提交公司周年报表时连同已审核之会计报表一并提交。

如何成立担保公司？

1、至少 1 名成员：成员可以是个人或公司；

2、至少 2 名董事：董事必须是个人，法人团体不得出任公众公司或担保有限公司的董事；

3、至少 1 名公司秘书：如公司秘书属自然人，必须通常居于香港。如公司秘书属法人团体，其注册办事处或主要办事处必须在香港。

在迪拜倡导加密和区块链技术

DMCC 加密中心位于最先进的 Almas Tower，是一个蓬勃发展的加密货币生态系统，是您通往全球区块链技术贸易的门户。DMCC 自由区是阿联酋最大的自由区，截至 2021 年拥有超过 18,000 名注册会员。

作为加密和区块链技术开发和应用的中心，DMCC 加密中心为各种类型和规模的加密业务提供了场所，从开发支持区块链的交易平台的公司到提供、发行、上市和交易加密资产的公司。

阿联酋区块链战略 2021 旨在利用区块链技术将 50% 的政府交易转变为区块链平台。

阿联酋已将区块链技术视为强大的商业力量。最近公布的 2021 年区块链战略巩固了阿联酋作为世界上最先进经济体之一的地位，并强调了其准备适应未来技术并与它们一起发展。

凭借政府的大力支持和蓬勃发展的商业部门的极大兴趣，迪拜有望成为创新区块链应用的全球热点和领导者。从支付交易和供应链管理到来源证明和代币化商品，区块链可以帮助改变和优化无数行业的业务流程。

加密许可证的要求是什么？

为了获得阿联酋加密许可证，您必须确保满足以下资格要求。

1. 商业许可表格（需要以下文件）

   ①身份证、护照

   ②注册居住地址的证明文件

   ③证明公司名称的证明文件

   ④全面的商业计划

2. 业务中所有合作伙伴的护照复印件

3. 一个干净的加密钱包，没有欺诈行为或活动

4. 至少运营 6 至 12 个月的商业跑道

5. 将加密资产与政府批准的“阿联酋自由区”部门合并

6. 一份详细的商业计划书

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涉外劳务派遣许可证

一、什么是涉外劳务派遣?

涉外劳务只是一种外贸中介，经营公司和劳务人员之间并不直接形成劳动关系；涉外劳务派遣公司与劳动者签订派遣合同以后，(因 为国外法律制度的不同，所以涉外合同的签订要经过专业律师核定)。劳动者在境外被派遣单位就业。

二、 行业应用包括哪些：

境外单位和国内劳务人员的中介业务。

三、 办理涉外劳务派遣许可证的条件：

1、符合企业法人设立的条件；

2、具有法律、外语、财会专业资格的专职工作人员，有健全的工作制度和工作人员守则；

3、备用金不低于50万元；

4、非境外的机构、个人及外国驻华机构的证明；

5、法律、行政法规规定的其他条件；

四、 办理涉外劳务派遣许可证的资料：

1、具有法律、外语、财会专业资格的专职工作人员，有健全的工作制度和工作人员守则；

2、公司营业执照副本复印件、法人身份证复印件、公司章程复印件；

3、备用金不低于50万元；

4、中国商务部批准书；

5、境外雇主外籍证明；

6、境外被派遣单位的资产证明；

7、所在地省级劳动保障行政部门批准书；

8、劳动和社会保障部批准书；

9、省级公安机关批准书；

10、公安部备案；

香港金银业贸易场是我国正规的黄金白银等贵金属交易场所，目前共有171家会员。对贸易场会员有所了解的投资者们会发现，贸易场会员会进行分类，那么香港金银业贸易场AA类会员是代表什么意思？

目前，贸易场共有AA、A1、A2、B、C、D、S和QH这8个类别，其中持有AA类营业牌照的会员可以经营99金、港元公斤条、伦敦金/银、人民币公斤条港元999.9黄金和本地白银产品。贸易场AA类会员共有62家，是值得投资者们选择的优质交易平台。

A1类（22家）：代表可经营经营99金、港元公斤条、伦敦金/银、和本地白银产品；

A2类（1家）：代表不可经营伦敦金/银，可经营本地银；

B类（22家）：代表可经营99金和公斤条交易；

C类（2家）：代表只可经营伦敦金/银交易；

D类（51家）：代表未持有香港金银业贸易场的有效经营牌照；

S类（11家）：代表已被停止市场交易；

QH类：代表可交易前海金。

以上就是关于香港金银业贸易场AA类会员是代表什么意思的相关解答，关注金荣中国，了解更多贸易场会员信息和贵金属交易资讯。

MT4白标与MT4主标，那这两者到底是什么意思呢？而这两者之间有存在这什么区别呢？如果希望成为一名经纪商，应该选择MT4白标好一点，还是MT4主标更合适呢？接下来本文将带您解决这一系列经纪商不得不面对的问题。

首先，先说明什么是MT4主标。MT4主标的意思就是外汇经纪商为了构建一个完全属于自己的平台，直接向迈达克公司购买MT4软件，然后分别进行海外公司建立、申请监管牌照、购买租赁并搭建合适数量的服务器、建立网站以及各种技术服务、创建清算渠道等等一系列操作，最后搭建起一个完完全全属于经纪商自己的平台。

说完MT4主标，再说与主标相对的白标。实质上MT4白标的购买者最终目的与MT4主标是大致一样的，都是想成为一名外汇经纪商，因此其实真正落实到实际操作是一样的，MT4白标的购买者也会有服务器，也会有属于自己的平台，但是不同的是，MT4白标不需要像MT4主标那么麻烦去自己组建各种专业团队去完成这一系列平台搭建步骤，MT4会像贴牌一样的方式，从MT4主标购买人手中购买MT4服务、共享主标的服务器、帮助您解决各种技术问题。

因此MT4主标与白标其实最后都能够成为一个外汇交易平台，那区别是什么呢？第一便是主标要远远的贵过白标，原因很简单，服务器与监管牌照的申请就是一大笔钱，主标是省不了的，而白标直接与主标共享，付出的代价仅仅是购买主标的服务而已；第二便是主标需要的团队远大于白标，这也很容易理解，像CRM、清算桥的搭建。服务器的运维等专业技术问题如果没有一定数量的技术团队的支持，是没有可能保持该平台的运行的，而白标则不同，服务器出问题了，白标提供方那边会帮助修好，平台出现bug了，白标提供方会提供相应的技术支持。

那是不是说白标就远远好于主标呢？这自然没有可能，主标贵是有其道理的，主标的最大好处便是权限远远多于白标，如果经纪商希望拥有更多平台权限，必然是上级越少越好，主标便是MT4的真正主人，因为主标是直接向迈达克公司购买的，因此基本上想怎么改都行，但是白标限制就多了，白标如果希望拥有更多权限，必须向白标提供方那边进行商量；其二，白标虽然有着共享主标服务器的便利，但是这就意味了白标实际上已经不能完全控制服务器的质量了，会不会出现问题、什么时候出现问题，这些疑问只有主标能够回答。

因此，如果您希望低成本、高效率地成为一名外汇经纪商，不用犹豫选择白标即可，但是如果您希望自主程度更高、系统更加可控，MT4主标可能会是您更好的选择。

香港金融牌照ro负责人员要求

申请每类受规管活动，必须委任最少两名负责人员直接监督拟进行的有关活动。负责人员英文的正式名称是RO(Responsible Officer)。

在递交牌照申请时，拟持牌公司需向证监会一并递交所有拟成为RO的核准申请，以供证监会考虑。

持牌公司在日常运营过程中，必须有最少一名负责人员可以时刻监督有关业务。

只要被委任者是适当的人选及有关安排不会造成角色冲突，同一个人可以获委任成为多于一类的受规管活动的负责人员。

两名RO中，最少要有一名是《证券及期货条例》所定义的“执行董事”。但所有的“执行董事”必须向证监会寻求核准成为RO。

“执行董事”在此处的定义“是指积极参与或负责直接监督该法团获发牌经营的受规管活动的业务的董事”。只要“执行董事”能够以使人满意的方式履行其责任，监督业务，便可居住在香港以外的地方。这一规定可以较为便利的安排大陆管理层任职成为香港持牌公司的RO。证监会会根据非香港居住董事赴港处理规管活动的频度和持牌公司的内控制度和系统的综合水平，来判断居住大陆的董事是否可以胜任香港证监会对RO的尽职要求。

RO的角色比较像持牌公司付薪水但确对香港证监会负责的下派监督员。RO都需要经过证监会的考核持牌上岗，在证监会注册，终身执业。RO资格与RO自然人个人相关，与持牌公司不相关，所以RO可以自由更换任职的持牌公司。这种制度设置下，RO如果在工作中违反了证监会规定会掉牌失去终身的执业资格。所以RO为了终身的专业资格，会站在证监会规定的角度监督持牌公司的日常运营符合监管规定，成为香港证监会在持牌公司运营一线的管理触角。

负责人RO要通过香港证监会的审核上岗，是需要参加资格考试的。

香港资格考试成绩可用于申请香港证监会相关牌照，有效期为3年，即考生须在通过卷一考试后的3年内向香港证监会申请相关受规管活动的代表牌照；或在3年内通过卷一+卷二/卷六/卷十六，并向香港证监会申请相关受规管活动的负责人员牌照。

相对于内地金融牌照申请难度大，香港作为亚洲金融市场的主要离岸及非离岸中心，不论从监管架构的成熟度、公开交易市场的完善性及金融产品的丰富性等方面，均处于国际金融市场前列，这种种优势，成为了内地资本看好香港金融牌照价值的主要原因。

特殊类牌照

香港149号金融牌照究竟是什么，有何魅力吸引一家又一家内地私募？

香港1、4、9号牌照的申请条件、流程以及149牌照厉害在哪、到底值多少钱等重点问题进行了梳理，与大家一起揭开149牌照的神秘面纱。

149牌照究竟是什么？

在香港，证监会管理着10类牌照，每一类牌照对应一块业务。要从事相应的业务，就必须获得对应的牌照。这个规矩我相信大家不用多说都懂的，没有规矩不成方圆嘛！

自沪港通之后，越来越多的内地管理机构开始踏入香港市场，通过在香港设立公司来引入海外的投资者。据了解，许多私募管理基金有意向香港申请牌照，将香港作为吸纳国际投资者的平台。

目前，热门金融牌照为1、2、4、6、9号，香港证监会对不同类别的牌照申请的要求有区别，牌照的申请难度也不一样。一起来看看香港类金融牌照的现实应用。

类别有哪些：

第一类：

1. 证券交易为客户提供股票及股票期权的买卖／经纪服务

2. 为客户买卖债券

3. 为客户买入／沽出互惠基金及单位信托基金

4. 配售及包销证券

第二类：

1. 期货合约交易为客户提供指数或商品期货的买卖／经纪服务

2.为客户买入／沽出期货合约

第三类：

杠杆式外汇交易以孖展形式为客户进行外汇交易买卖

第四类：

1.就证券提供意见向客户提供有关沽出／买入证券的投资意见

2.发出有关证券的研究报告／分析

第五类：

1.就期货合约提供意见向客户提供有关沽出／买入期货合约的投资意见

2.发出有关期货合约的研究报告／分析

第六类：

1.就机构融资提供意见为上市申请人担任公开招股的保荐人

2.就《公司收购、合并及股份购回守则》提供意见

3.就《上市规则》的合规事宜为上市公司提供意见

第七类：

提供自动化交易服务操作配对客户买卖盘的电子交易平台

第八类：

提供证券保证金融资为买入股票的客户提供融资并以客户的股票作为抵押品

第九类：

1.提供资产管理以全权委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合

2.以全权委托形式管理基金

第十类：

提供信贷评级服务就公司、债券及主权国的信用可靠性拟备报告

所谓的149牌照，其实就是1类、4类和9类牌照的组合。

（1）1 类牌照

1 类牌照，即证券交易牌照，只有获得了 1 类牌照，你才能在香港从事为客户提供证券交易、经纪服务等。相当于内地证券公司为客体提供股票买卖类的业务。

（2）4 类牌照

4 类牌照，即就证券提供意见牌照，只有获得了 4 类牌照，你才能在香港为客户提供证券投资建议，发布相关的研究报告。

（3）9 类牌照

9 类牌照，即提供资产管理牌照，只有获得了 9 类牌照，你才能在香港发行基金，管理客户资金等。相当于内地的私募基照。

因为这3块牌照是一套组合拳，所以，大多数公司都会同时申请这三张牌照。

获得1号、4号、9号牌照的加持后，可以借助国内资产的牌照业务优势，进一步拓展境外投资标的范围，丰富投资人的产品选择，全面主动地参与国际市场投资，为客户及高净值个人客户提供全球资产配置和家族财富管理咨询服务。

149牌照申请的条件

1、必须在香港注册成立的有限公司或在注册处注册的非香港公司。

2、企业在香港有实际的办公地址（必须为甲级写字）。

3、有经验丰富的管理团队去协助运营公司，业务框架、内部监控系统以及合格的负责人员 RO。

4、必须拥有两个持牌人，持牌的个人及负责人员的国籍方面，证监会无任何限制或特别规定。要求少一名负责人员必须以香港作为基地，以便直接监督有关业务。

5、公司内少一名负责人员必须为董事局成员。

6、香港公司注册资本要求 500 万港币；必须一直保持实缴股本和流动性资本不少于 300 万港币。必须在香港的银行开立账户。

149牌照值多少钱？

据传，以目前市场行情，收购一家拥有149牌照的香港公司，需要上千万人民币！香港149牌照作为一家有实力的财富公司出海的重要跳板，已经成为兵家必争之地！

1、1类牌照

如果金融机构要在香港进行证券交易活动，需要持有一类牌照，所以类牌照是类牌照中常见的，持有牌照的个人和机构的数量也是所有牌照中多的。

2、4类牌照

香港4号牌照是在香港想提供证券咨询意见服务的企业需要办理的牌照。一般企业会选择同时办理1号牌照和4号牌照，持有1号牌照企业可以进行证券交易活动，持有4号牌照可以向客户提供意见。

香港4号牌照的主营服务就证券提供意见，不要以为提供意见就没啥风险，处在金融圈，如果误导投资者，香港证监会会给予罚款的处罚，同时香港4号牌照随时都会被撤销。

详解9号牌照

持有香港9号牌的四大优势：

境外投资

拓展投资标的范围，海外权益类资产、衍生品等均可涉及受益于海外市场相对理性的投资氛围，为国内奉行价值投资理念的私募机构创造了更好的投资坏境。

增加国内客户资产配置选择

随着高净值客户多元化配置需求的增加，通过获取9号牌拓展业务范围可以更好的满足客户要求，向高净值客户提供多元化的服务。

海外投资者更理性客观

海外投资者通常有着足够的承受力和鉴别力虽然对私募公司的筛选准则较严，但一旦选定，其资金便长期持有，十分稳定。

海外投资者对于业绩的要求也更加宽容仅要求私募基金跑赢参照物字数便可提取收益。

税收优惠

在香港设立一个基金管理公司可以享受香港强大的税务优势减轻较大的纳税负担。

某家拿到9号牌照的私募也说了，9号牌照可以做的事情有很多，比如帮客户做海外资产配置，还可以做投资咨询等多元化业务，同时投资手段和工具比较更加丰富，并且可以吸引海外资金投资。

这个问题的细节可以查询SFC的“胜任能力指引”，在此不详细叙述了。简单说四大项考核：学历、行业经验、管理经验、法律法规考试。学历只要是金融、经济、财务、企业管理和法律专业就行，或者其他学历但是上学期间通过两门这些专业的课程就可以，否则可以考HKSI的学历相关考试补充（CFA/CPA持证人也是认可的）。如果没有相关学历但行业经验丰富（过去八年内五年以上的证券行业从业经验）就不再考核学历。

行业经验是重中之重，很多人都是卡在这里不能申请当RO。细则去参考胜任能力指引。这里简单说，你申请几号牌RO就要有几号牌经验。一号牌就要一号牌经验，6号牌RO就要6号牌经验，9号牌就要9号牌经验。这些经验可以是全世界各地获取的经验，只要你如实回答证监会都是认可的。强调一下，9号牌是资产管理但是做9号牌RO，SFC要考核你是否有全权委托性质的资产管理经验（discretionary asset management experience)，比如只在资管公司做过投研但没管投资组合就不完全算是9号牌经验。过去六年内超过三年的相关行业经验即可。

审计、咨询和IPO律师很难被认可为行业相关经验。

SFC还会考核你是否积累这些经验的过程当中是否有持牌经历，比如在内地做资管在中基协注册，做股票经纪在内地证券业协会注册等等。这些资料也是要给SFC提供的。如果你做了这些业务但是没拿牌，SFC会要求你解释原因。

做对冲基金的9号牌RO，行业经验考核松很多，投研、PE、资管、自营交易这些都算是直接相关经验，金融产品销售和风控算是间接经验，详见2007年六月的SFC通函。

管理经验一般来说都好讲，管理2人以上的团队都算是管理经验，两年以上即可。

最后就是证券行业的法律法规考试，也就应该是题主提到的考试了，主要都是行业法律法规，SFC希望大家都考。这也是为什么考场里面经常能看到很多大叔大婶去考试。

做一个公司的RO不需要签劳动合同，可以是咨询合同的形式，但SFC要确保你有足够的权力来管理公司，这也是为什么RO申请的时候，公司要帮你交一份董事会决议任命你做RO，你不用交劳动合同的副本。SFC还期待你有足够的时间和精力花在这个公司或者这个公司的业务上，所以SFC不欢迎挂牌的情况（即便市场中很多人这么做）。2017年6月还出了一份通函强调SFC不允许租RO（Renting RO）的行为，感兴趣的可以自己去SFC官网看。

RO可以常驻香港也可以不常驻香港。常驻要提供香港住址和香港身份证副本，不常驻要说明每年来香港几次大概每次呆多久（每年至少30天以上要在香港做牌照业务或管理牌照业务）。

总之RO这个话题很复杂，尤其现在又有了MIC的要求。具体问题要具体回答，没有笼统答案，一个问题下很难很细致的回答清楚。

香港9号牌照金融牌照有什么用处

据了解，目前获得香港9号牌照并不十分容易。香港证监会规定，公司申请9号牌照需要2位香港持牌责任人，而持牌责任人则需要有3- 5年连续公开的资本市场业绩记录以及要经过一系列严格的考试和资格审查等。 获得独立的香港牌照，是打造国际化资产管理公司的步，不过这也仅是一个开始，对于公司未来的成就还需要经过市场的大浪淘沙般的检验。 而申请9号牌等候，私募机构可参与境外的投资，但主要还是投资国内私募比较熟悉的中概股。此外，在香港成立投资公司较国内有着税收的优惠，目前很多私募机构注册在开曼群岛，同时在香港设立一个基金管理公司，较大减轻纳税负担。 此外，她分析指出：海外投资者对于私募基金的要求更理性客观。对私募公司的筛选准则较严，但一经选定，其资金便长期持有，十分稳定。另外，海外投资者对于业绩的要求也更加宽容，仅要求私募基金跑赢参照指数，一般为国际主流的股票指数，就可提取收益。

香港9号金融牌照的办理要求

香港9号牌照的功能： 获颁香港资产管理(9号)牌照后，公司将有资格为境内外机构提供股票、基金、债券等投资组合管理服务。利用香港资产管理平台，该企业不仅可以更多的开发海外房地产或股票基金等产品，也可以通过推出投资移民和投资咨询等增值服务，向高净值客户提供更为多元化的服务。 香港9号牌照的申请条件： 香港的金融牌照分为很多类，牌照的申请难度也不一样。 香港证监会规定，申请资产管理(9号)牌照需要2位香港持牌责任人，而持牌责任人需要有3——5年连续公开的资本市场业绩记录以及要经过一系列严格的考试和资格审查等。 同时，企业也要求在香港有实际的办公地址，有经验丰富的管理团队去协助运营公司。 通常，获得独立的香港资产管理(9号)牌照，是一家公司实力雄厚的优秀背书

详解香港资产管理9号牌照办理条件

负责人员

1)就每类你所申请的受规管活动而言,你必须委任少两名负责人员直接监督你拟进行的有关活动。香港149号金融牌照申请

2)就每类你所申请的受规管活动而言,你必须有少一名负责人员可以时刻监督有关业务。只要被委任者是适当的人选及有关安排不会造成角色冲突,同一个 人可以获委任成为多于一类的受规管活动的负责人员。

3)你拟委任的负责人员当中,少要有一名是《证券及期货条例》所定义的执行董事。香港金融牌照申请，申请条件有哪些­

4)你所有的执行董事必须向证监会寻求核淮,以成为隶属于你(身为法团)的负责人员。

5)你须在递交你的牌照申请时,向证监会一并递交所有拟成为你的负责人员的核淮申请,以供证监会考虑。

申请香港金融牌照的条件是什么呢? 以申请较多的1.4.9号牌为例：

1、必须在香港注册成立的有限公司或在注册处注册的非香港公司。

2、企业在香港有实际的办公地址（必须为甲级写字）。

3、有经验丰富的管理团队去协助运营公司，业务框架、内部监控系统以及合格的负责人员 RO。

4、必须拥有两个持牌人，持牌的个人及负责人员的国籍方面，征监会无任何限制或特别规定。要求最少一名负责人员必须以香港作为基地，以便直接监督有关业务。

5、公司内最少一名负责人员必须为董事局成员。

6、香港公司注册资本要求 500 万港币；必须一直保持实缴股本和流动性资本不少于 300 万港币。必须在香港的银行开立账户。 

香港是重要的国际金融中心，也是很多内地金融机构走出国门的桥头堡。在香港开支不同的金融业务，需要向证监会申请不同种类的牌照。  

香港金融牌照分类及申请流程，如何正式获发了香港证监会的1号、2号、4号、6号和9号金融牌照,如何成为拥有国际性资产管理业务资格和提供证券投资咨询服务资格的香港金融机构

香港149号牌照是应用最广泛的三类牌照，分别具有证券交易、证券咨询、资产管理等功能。

申请香港金融牌照的条件是什么呢? 以申请较多的1.4.9号牌为例：

1、必须在香港注册成立的有限公司或在注册处注册的非香港公司。

2、企业在香港有实际的办公地址（必须为甲级写字）。

3、有经验丰富的管理团队去协助运营公司，业务框架、内部监控系统以及合格的负责人员 RO。

4、必须拥有两个持牌人，持牌的个人及负责人员的国籍方面，征监会无任何限制或特别规定。要求最少一名负责人员必须以香港作为基地，以便直接监督有关业务。

5、公司内最少一名负责人员必须为董事局成员。

6、香港公司注册资本要求 500 万港币；必须一直保持实缴股本和流动性资本不少于 300 万港币。必须在香港的银行开立账户。

仁港永胜有多种香港金融牌照转让：

多重选择，自由组合，全流程办理，人员场地可我方提供，实力保障！

接下来将每个牌照详细分析：

一 证券交易

1.为客户提供股票及股票期权的买卖/经纪服务

2.为客户买卖债券

3.为客户买入/沽出互惠基金及单位信托基金配售及包销证券

二 期货合约交易

1.为客户提供指数或商品期货的买卖

2.为客户提供指数或商品期货的经纪服务

3.为客户买入或沽出期货合约

三 杠杆式外汇交易

以孖展形式为客户进行外汇交易买卖

四 就证券提供意见

1.向客户提供有关沽出货买入证券的投资意见

2.发出有关证券的研究报告或分析

五 就期货合约提供意见

1.向客户提供有关沽出或买入期货合约的投资意见

2发出有关期货合约的研究报告或分析

六 就机构融资提供意见

1.为上市申请人担任首次公开招股的保荐人

2.就《公司收购、合并及股份购回守则》提供意见

3.就《上市规则》的合规事宜为上市公司提供意见

七 提供自动化交易服务

1.操作配对客户买卖盘的电子交易平台

八提供证券保证金融资

为买入股票的客户提供融资并以客户的股票作为抵押品

九提供资产管理

1.以全委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合

2.以全权委托形式管理基金

九种牌照的资本要求如下：

已缴资本的最低要求 流动资本的最低要求

第一类 若申请机构为核准介绍代理人或买卖商

不适用 50万港元

若申请机构提供正确保证金融资

1000万港元 300万港元

其他情况

500万港元 300万港元

第二类 如该发团属核准介绍代理人、买卖商或期货非结算交易商

不适用 50万港元

其他情况

500万港 300万港元

第三类 如该法团属核准介绍代理人

500万港元 300万港元

其他情况

3000万港元 1500万港元

第四类 如该法团就第四类受规范管活动受到不得不持有客户资产的发牌条件所规限

不适用 10万港元

其他情况

500万港元 300万港元

第五类 如该法团就第五类受规管活动受到不得持有客户资产发牌条件所规限

不适用 10万港元

其他情况

500万港元 300万港元

第六类 如该法团就第六类受规管活动受到不得持有客户资产发牌条件所规限

不适用 10万港元

其他情况

1000万港元 300万港元

第七类受规管活动

500万港元 300万港元

第八类受规管活动

1000万港元 300万港元

第九类 如该法团就第九类受规管活动受到不得持有客户资产发牌条件所规限

不适用 10万港元

其他情况

500万港元 300万港元

若机构要申请成为持牌法团，需要符合一系列要求：

注册成立

1.在香港注册成立公司

2.在香港公司注册处注册的非香港公司

公司架构

拥有合适的业务架构、良好的内部监控系统及合格的人员，能够管理业务中可能面临的风险

负责人员

1.就每类所申请的受规管活动而言，必须委任最少两名负责人员直接监督进行的有关活动

2.就每类所申请的受规管活动，最少有一名负责人员可以时刻监督有关业务。

3.机构拟定委任的负责人员当中，最少有一名是证监会要求下的执行董事

4.机构所有的执行董事必须向证监会寻求核准，一成为负责人员。

上诉规定中的法团机构的“负责人员”，其胜任能力也要通过证监会规定的测试。

机构负责人员的胜任能力测试：

学历/行业资格要求（符合其中一项即可）

1.通过其中一个认可行业资格考试会计、工商管理、经纪、金融财务或法律学位；或其他学位，但同时以上学科的至少两个课程取得合格成绩

2.法律、会计或金融财务方面的国际认可专业资格

3.香港中学会考英文或中文科及数学科合格或同等学力，另具备额外两年相关行业经验

4.具备额外九年相关行业经验

行业经验

在紧接申请日期前的6年内具备3年相关行业经验

管理经验

具备最少两年经验证明的管理技巧和经验

监管知识

通过其中一个有关本地监管架构的认可考试

如果这些条件都符合了，机构就可以把相关资料呈上，等待证监会审核。

持牌法团一般的适当人选规定
对发起人的要求：
“根据《证券及期货条例》第129条的规定，证监会在考虑申请人是否具备适当人选的资格以获发牌或获准注册时，除了可以考虑证监会认为相关的其他事宜之外，亦须考虑有关该申请人及（在适当情况下）该申请人的其他有关人士的下列事项：
财政状况或偿付能力；
学历或其他资历或经验，而在这方面的考虑必须顾及申请人拟执行的职能的性质；
是否有能力称职地、诚实地而公正地进行有关的受规管活动；及
信誉、品格、可靠程度及财政方面的稳健性。”


负责人RO要通过香港证监会的审核上岗，是需要参加资格考试的。
受规管活动
职位
香港证券及期货从业员资格考试科目
证券交易；就证券提供意见；
负责人员
卷一+卷二
资产管理；
负责人员
卷一+卷六
证券交易；就证券提供意见；
代表
卷一
期货合约交易；就期货合约提供意见；
代表
卷一
就机构融资提供意见；
代表
卷一
资产管理；
代表
卷一
香港资格考试成绩可用于申请香港证监会相关牌照，有效期为3年，即考生须在通过卷一考试后的3年内向香港证监会申请相关受规管活动的代表牌照；或在3年内通过卷一+卷二/卷六/卷十六，并向香港证监会申请相关受规管活动的负责人员牌照。

大陆人员目前可以北京、上海、深圳、西安和武汉等城市参加香港从业资格考试。
根据中国中央政府与香港特别行政区签署的《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》(CEPA)，大陆中国证监会与香港证监会确定了两地证券、期货及基金从业人员资格互认的具体安排，内地证券期货基金专业人员(指拥有有效的内地证券、期货或基金执业资格的中国公民)通过由香港证券及投资学会主办、中国证券业协会承办的香港证券及期货从业员资格考试(以下简称“香港资格考试”)卷一《基本证券及期货规例》、卷二《证券规例》、卷六《资产管理规例》、卷十六《保荐人(代表)》，并符合香港证监会所列的发牌条件，即可申请相关牌照。通过上述相关考试,持有内地一般的执业资格,将被视作符合香港代表的行业资格。

香港1号牌照和4号牌照是在香港开设证券公司必要的资格牌照，有了1号牌照，公司可以为投资者提供股票以及股票期权的买卖服务，而4号牌照则能够针对购买的证券提出专业的投资意见，促成证券交易。香港9号牌照对于内地资金出海有着重要意义。近期，向仁港永胜咨询香港149号牌照怎么办理，办理费用多少的咨询人数明显增多，下面将围绕香港149号牌照办理的事宜，对常见的疑问进行解答。

若机构要申请成为持牌法团，需要符合一系列要求：

1、在香港注册成立公司或在香港公司注册处注册的非香港公司

2、公司拥有合适的业务架构、良好的内部监控系统及合格的人员，能够管理业务中可能面对的风险

3、就每类所申请的受规管活动而言，必须委任最少两名负责人员直接监督进行的有关活动。

4、就每类所申请的受规管活动，最少有一名负责人员可以时刻监督有关业务

5、机构拟定委任的负责人员当中，最少要有一名是证监会要求下的执行董事

6、机构所有的执行董事必须向证监会寻求核准，以成为负责人员

上述规定中的法团机构的负责人员，其胜任能力也要通过证监会规定的测试。

仁港永胜的监管牌照业务范围：美国MSB牌照、加拿大FintracMSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR牌照、澳大利亚AUSTRAC、英国FCA、马耳他监管牌照、巴哈马监管牌照、毛里求斯监管牌照、日本FSA金融监管、香港SFC金融监管、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、数字货币交易所牌、区块链牌照、外汇牌照办理，开曼牌照，虚拟币牌照、数字货币监管牌照、圣文森特注册文本监管、VFSC瓦努阿图监管、阿联酋FSRA牌照、金融全牌照，塞浦路斯CySec牌照、塞舌尔FSA牌照 ，伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚牌照申请条件、马来西亚交易所牌照申请，瑞士FINMA牌、塞舌尔FSA牌照、香港金融牌照转让，香港金融牌照收购，香港金融牌照注册，申请香港金融牌照，香港金钱服务牌照，开曼监管CIMA牌照、加密货币牌照等全球海外监管牌照。

香港工作签证的申请方式是通过香港雇主公司为申请人提供雇主担保来申请香港工作签证的一种途径，香港工作签证等同于香港临时身份，首次获批3年签证，续签为3年-2年-2年，身份满7年后可以申请香港永居和护照。 常见的如在物流贸易/金融/互联网/工程建造/信息科技等行业有多年经验的公司股东或高管等人群就非常适合申请。申请人可持股香港公司也可不持股香港公司，均不影响申请。 目前申请周期快速，成功率高，递交后2个月可获批签证。

香港以廉洁的政府、良好的治安、自由的经济体系及完善的法治闻名于世。香港是一座世界级城市，是全球最安全、富裕、繁荣的地区之一，也是国际和亚太区重要的金融、航运枢纽和最具竞争力的城市之一，有“东方之珠”、“美食天堂”和“购物天堂”等美誉。

香港工作签证的来港就业申请，不限制其范围和名额，也就是说任何领域的优才和专才，只要能够符合香港雇主的要求，同时满足香港缺乏人才的要求就能够同时适用，例如商界精英、金融街人才或体育专才等等，以便巩固香港的亚洲国际都会地位。

香港工作签证

办理港澳个人旅游签证(G)或港澳团队旅游签证(L)到香港，只可以是旅游身份的，是不能在香港工作的，这样是属于非法劳工，更加会被定罪，所以千万要办清楚手续之后才可以到香港工作的，香港工作签证则是去香港工作的人必须办理的。

要在香港工作，就一定要办理以下手续：

1.港澳(逗留)签注的;

2.港澳(逗留)签注的手续;

3.内地居民赴港澳(逗留)签注;

4.逗留签注发给经香港或者澳门有关部门批准在香港或者澳门就学、就业、培训的人员及其家属;

5.逗留签注为多次签注，出境有效期根据香港或澳门有关部门批准期限签发。

申请条件