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当前位置:申请金融监管牌照-金银业贸易场牌照-仁港永胜(深圳)法律服务有限公司 - 常见问题
  • 香港9号牌照申请

    什么是9号牌?


    第9类“资产管理”(asset management),对应牌照通常被称为9号牌。
    9号牌,即提供资产管理的牌照,根据《条例》规定,9号牌主要是提供证券或期货合约投资组合及房地产投资计划的管理服务等,业务类型相当于内地的私募基金牌照,但没有太多限制。

    9号牌之于资管活动的含金量,体现在持有9号牌的私募基金管理人在基金资金募集时可凭借香港高水平的金融监管声誉为自身的规范运作背书、更易在银行和券商等金融机构开户、且在境内监管部门也易获得一定认可。除此之外,香港资管牌照要求在港进行实质性经营,通过香港资管公司设立及管理海外基金可有效解决海外业务收入的在岸税务风险。



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    9号牌的申领要求
    (1)申请人是“适当人选”;
    (2)申请人必须是在香港注册成立的公司或在香港注册处注册的非香港公司;
    (3)申请人必须能够维持足够的实缴股本及速动资金。
    9号牌对此的要求如下:①若该机构提供资产管理的同时,受到不得持有客户资产的发牌条件的限制,则无最低实缴股本数额的限制,但最低速动资金数额为10万港币;②在持有客户资产的情况下,最低实缴股本数额为500万港币,最低速动资金数额为300万港币;
    (4)申请人必须具有适当的业务架构、良好的内控制度和合格的人员,以管理资产管理活动的风险;
    (5)申请人至少有2名负责人员以监管申请人资产管理活动的风险,其中1名必须为执行董事;
    (6)针对单项受规管活动,至少应有1名负责人员可随时监督相关的活动,同一个人可以被任命为多项受规管活动的负责人员,前提是其为适当人选且相关职责并不冲突;
    (7)申请人的大股东、高级管理人员和相关人士必须满足适当人选的要求。


    9号牌的申请所需时间:
    一般情况下,SFC将在8周内处理持牌代表的申请,在10周内处理负责人员的申请,在15周内处理法团持牌的申请。根据相关经验,大多数申请人通过中介机构来办理申请流程,所需时间至少为6个月。


    香港9号牌照申请

    作为全球第三的金融中心,中国香港在世界金融领域的影响力,仅次于美国纽约和英国伦敦。金融业本身是强监管的行业,在香港也不例外,任何个人或企业想要在香港开展金融业务,都需要申请相关业务的金融牌照。

    香港主要金融监管机构包括证券及期货事务监察委员会(证监会)、香港金融管理局(金管局)、保险业监管局(保监局)、强制性公积金计划管理局(积金局),分别负责监管银行业、证券和期货业、保险业和退休计划的业务,监管机构间紧密合作,以确保市场参与者秉持正当操守,从而遏止金融罪行及失当行为。




    9号牌:高居香港金融牌照榜首
    随着金融改革的逐步深化以及跨境投融资需求的不断增强,香港成为众多资管机构的热门选择地。依照香港《证券及期货条例》,金融服务行业被划分为多个细类,对应不同的市场准入牌照,截至2023年6月,证监会第1类至第10类牌照累计颁发数量为6364,其中4号牌照占比29.7%,9号牌照占比32.9%,且4、9号牌申请数量近年来一直呈现上升趋势。


    9号牌和小9号牌区别

     

    9号牌和小9号牌是香港证监会规管的9号牌资产管理牌照,它们的区别主要体现在以下几个方面:

     

    资产管理方式:

    9号牌可以持有客户资产,客户的资产可以直接汇入公司的账户,整个资产可以作为一个统一的账户进行投资管理。

    9号牌相当于国内私募,不能持有客户资产,必须为每个客户设立独立账户,并且不得持有这些资产,只能代为管理。

     

    投资者要求:

    9号牌和小9号牌的投资人必须是专业投资者(PI)。

     

    保证金要求:

    9号牌的保证金要求常年维持在450万港币以上。

    9号牌的保证金要求常年维持在100万港币以上。

     

    业务范围:

    9号牌定位在投资咨询业务,并不对客户资产进行管理。

    9号牌除了能做私募资产管理外,还可以做公募资产管理。

     

    综上所述,大9号牌和小9号牌的主要区别在于是否可以持有客户资产、保证金要求、业务范围等方面。大9号牌可以持有客户资产,保证金要求较高,业务范围更广;小9号牌不持有客户资产,保证金要求较低,主要定位在投资咨询业务。

     

    9号牌的业务场景

    ·以全权委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合

    ·以全权委托形式管理基金

     

    通俗的说类似于国内的基金公募、私募牌照,持有该牌照意味着在国际资本市场上获得了“通行证”,不仅可以直接参与境外的投资,还可管理运用海外投资者的资金。

    9号牌的资产管理是全品类展业的,投资标的可以是股权、债券、衍生品、外汇、虚拟资产(但有不可超过AUM10%的限制)等,不会像国内私募再具体分是股权类、证券类、大资管和其他类。

     

    9号牌VS小9号牌

    ·A类小9号牌:9牌相当于国内私募,不能持有客户资产,因此必须为每个客户设立独立账户,并且不得持有这些资产,只能代为管理,并且投资者也有相对限制。因为分开账户管理比较麻烦,故此类牌照可能更适合做私募基金,不适合做更广泛的基金项目。投资人必须是专业投资者(PI)。【保证金要求常年维持在100万港币以上即可】。

     

    ·B类大9号牌:普通大9牌相当于国内私募,但可以持有客户资产,客户的资产可以直接汇入公司的账户,整个资产可以作为一个统一的账户进行投资管理。投资人必须是专业投资者(PI)。【保证金要求常年维持在450万港币以上】。

    9牌和小9牌如何选择?

    在实操层面中,9号牌是基金资产管理人(投资管理人)的角色存在,其实投资者的投资款是很少会汇入9号牌的银行账户中的,通常都是打款至基金的募集账户、监管账户或托管账户中,可以简单理解9号牌是国内的私募持牌,私募持牌发的某有限合伙产品会开通该产品的募集账户,而海外的基金产品有可能是开曼SPC/ELP或香港LPF/OFC等基金架构,那投资人的投资款是最终打款至基金募集户的。

     

    ·C类公募9号牌:顶级大9牌相当于国内公募:投资者可以不是专业投资者(PI),客户认购的起投额很低,同时可以管理ETF等指数基金、互动基金等。但是就因为如此,为了保障普通投资者,香港证监会对此类牌照更加严格要求,不仅在缴足股本和速动资金方面有极高要求,对持牌负责人(RO)也一样有很高的要求。【保证金要求常年维持在450万港币以上】。

     

    ·D.虚拟资产方面的9号牌:需要在传统9号牌上进行升级,比如新火资产的9号牌。此类9号牌可以100%的AUM投向虚拟资产,其他ABC三类9号牌只能投不超过10%的AUM到虚拟资产。此类9号牌是否是大牌并不是最重要的,新火的9号牌也是小牌,最重要的是是否具有管理虚拟资产业务的条件。

     

    9号牌的申请所需时间

    一般情况下,SFC将在8周内处理持牌代表的申请,在10周内处理负责人员的申请,在15周内处理法团持牌的申请。根据相关经验,大多数申请人通过中介机构来办理申请流程,所需时间至少为6个月。


    受规管的活动

    1974年以前,香港的证券及期货市场基本上没有受到正式的监管。直到历经多次股灾,香港才在1989 年成立证券及期货事务监察委员会(证监会),负责监管香港证券及期货市场。香港证监会担当多重角色,主要职责包括维持和促进证券期货业的公平性、效率、竞争力、透明度及秩序,其中最重要的是向进行受证监会规管的活动的中介人发牌及予以监管。那么何谓受规管的活动,《证券及期货条例》明确规定了12种类别受规管的活动,分别是:

    第1类:证券交易

    第2类:期货合约交易

    第3类:杠杆式外汇交易

    第4类:就证券提供意见

    第5类:就期货合约提供意见

    第6类:就机构融资提供给

    第7类:提供自动化交易服务

    第8类:提供证券保证金融资服务

    第9类:提供资产管理

    第10类:提供信贷评级服务

    第11类:场外衍生工具产品交易或就场外衍生工具产品提供意见;

    (由2014年第6号第53条增补)(尚未实施)

    第12类:为场外衍生工具交易提供客户结算服务。

    (由2014年第6号第53条增补)(2016年9月1日实施)


    在香港从事第1类“证券交易”相关活动,要拿对应的我们俗称的“1号牌”;从事就证券提供意见相关工作一般,则需要取得4号牌;而我们常说的从事资产管理活动的主体,则需要申请9号牌。在实际工作中,以上12种活动有时候难以完全割裂开,所以香港证监会做了一些特殊的豁免安排,比如9号牌持牌法团亦可从事部分1号和4号牌项下相关的受规管的活动,比如证券交易和证券咨询,而他们一般无须再另行申请1、4号牌。


    9号牌下的“资产管理活动”
    本文以第9类提供资产管理(通常指“9号牌照”)为例,阐述香港牌照申请一般流程。

    《证券及期货条例》附表5的相关规定,资产管理活动主要为:

    (1)房地产投资计划管理;

    (2)证券或期货合约管理。根据该定义,中国内地大部分私募基金管理人所可能涉及的是其中的证券管理相关活动。《证券及期货条例》第245条规定,证券通常是指任何团体(不论是否属法团)或政府或是政府当局的或由它发行的或可合理预见会由它发行的股份、股额、债权证、债权股额、基金、债券或票据;以及其股份、股额、债权证、债权股额、基金、债券或票据的权益证明书、参与证明书、临时证明书、中期证明书、收据,或认购或购买该等项目的权证;以及其股份、股额、债权证、债权股额、基金、债券或票据中的或关乎该等股份、股额、债权证、债权股额、基金、债券或票据的权利、期权或权益(不论以单位或其他方式描述);以及其他通常称为证券的权益、权利或财产。因此,基金管理人从事基金以及其他非私人公司实体相关的管理活动,可能被认定为9号牌相关受规管活动而需要申请9号牌照。


    中介人及持牌人士的类型

    根据《证券及期货条例》规定,从事一类或多类受规管活动的人士需要向证监会申请牌照。以申请主体而言,申请者可分为法团和个人两大类。

    法团可分为持牌法团、短期持牌法团、注册机构(即银行、有限制牌照银行或接受存款的公司)。个人可分为负责人员、持牌代表、临时持牌代表、短期持牌代表。持牌法团、持牌代表、注册机构,均能从事9号牌对应的资产管理活动。


    持牌法团和持牌代表申请9号牌的资格与条件
    01 持牌法团的申请条件

    根据《证券及期货条例》第116条的规定,申请成为持牌法团必须具备相关资质:

    i. 申请人是一般适当的人选规定;

    ii. 申请人是香港注册成立的公司或在香港注册处注册的海外公司;iii. 申请人必须委任至少两名负责人监督资产管理活动,其中一名必须是《证券及期货条例》定义的执行董事;针对单项受规管的活动,至少应有1名负责人时刻监管有关业务,同一个人可以委任多个受规管活动的负责人,前提是适当的人选且角色不存在冲突;iv. 申请人拥有合适的业务架构,良好的内部监控系统和合格的人员,以确保开展业务时能够管理风险;v. 申请人的高级管理层、高级管理人员以及其他人士必须具备适当人选的资格;vi. 申请人必须维持足够的实缴股本和速动资金。具体到9号牌,申请要求如下:(1)如果法团就第9类受规管的活动受到不得持有客户资产的发牌条件的限制,则无最低实缴资本的限制,最低速动资金数额为10万港币;(2)其他情况下最低实缴股本数额为500万港币,最低速动资金数额为300万港币。


    02 持牌代表的申请条件

    根据《证券及期货条例》第120条的规定,申请成为持牌代表必须具备相关资质:

    i.申请人是一般的适当人选;

    ii. 申请人满足学历/专业资格要求,学历是指会计、工商管理、经济、金融财务及法律等相关学位范畴,或者获得国际认可的专业资格,包括特许金融分析师CFA、国际注册投资分析师CIIA、认可财务策划师CFP;iii. 申请人相关行业经验,过去5年至少有2年经验,对于完全满足指定范畴的学位或者专业资格的申请人,经验年限无相关限制;iv. 申请人具备认可行业资格/持续额外培训,持续额外培训属于一次性规定,申请人就所申请的受规管的活动,完成5小时的持续培训,上述额外的持续培训时数应在提交申请前6个月内完成,第9类受规管的活动证券投资及投资学会资格考试卷七及卷十考试达到合格;

    v. 申请人通过香港本地监管架构考试。


    03 对于持牌法团,必须满足委任至少2名负责人的规定,负责人应满足以下要求:

    i.负责人必须是一般适当的人选规定;

    ii. 负责人在法团内具有充分的权限,负责人与公司不一定是雇佣关系;iii. 负责人满足学历/专业资格要求,同持牌代表;iv. 负责人具备认可的行业资格/持续额外培训,同持牌代表;v. 负责人具备相关行业经验(过去6年至少有3年经验、过去8年至少有5年经验);vi. 负责人具备管理经验(至少2年);

    vii. 负责人通过香港本地监管架构考试。


    申请牌照或者注册程序
    申请人需通过证监会WINGS在线入口,按照要求提交材料。法团可以通过证监会在线入口提交申请或者按照证监会的要求提交纸质版申请材料。持牌代表及负责人的申请应与法团持牌申请同时递交。一般情况下,证监会将在8周内处理持牌代表申请,10周内处理负责人申请,15周内处理法团持牌的申请。

    处理申请所需的时间可能会受到申请人提供服务或产品的类别、申请资料是否完备、证明文件是否齐全、申请文件是否需要修改等多方因素的影响,因此通常时间在【6-12】个月左右。


    持续合规义务


    01 持续满足适当人选的条件

    持牌法团、持牌代表(包括负责人),必须时刻满足具备适当人选的资格。


    02 申请信息发生变更及时备案

    持牌主体应将公司牌照申领/使用情况、董事及大股东情况、有联系实体的情况或者一切与牌照申请相关的信息变更情况通知证监会,经WINGS发牌系统递交。


    03 呈交经审核账目

    持牌法团及中介人应在每个财政年度终结后四个月内,呈交其经审核账目或其他规定的文件。


    04 呈交财政资源申报表

    根据《证券及期货(财政资源)规则》第56条,持牌法团需每月向证监会呈交财政资源申报表,第9类受规管活动获发牌照受到不得持有客户资产的条件限制的法团,仅需每半年呈交财政资源申报表。


    05 缴付年费

    除非证监会已宣布豁免某段期间的牌照年费,否则所有持牌人应在批给牌照或者注册当日之后的同月同日后一个月内缴付年费,如逾期未交付必须交付额外附加费,牌照或注册面临被暂时吊销或撤销的风险。


    06 呈交周年申报表

    持牌法团及持牌个人必须在发牌当日之后每年的同月同日后一个月内,经WINGS发牌服务向证监会呈交周年申报表,如逾期未呈交申报表,牌照面临被暂时吊销或撤销的风险。


    07 持续培训

    持牌法团应对其管理人员进行持续培训,持牌人员应该接受持续培训。


    总之,香港持牌法团、代表、负责人等都需要具备一定的资质且申请周期较长,申请人应该在申请前充分了解是否具备相应的资质。仁港永胜可以为客戶提供全方位的协助,如果需要获得更多香港9号牌申请方面的信息,请联系我们的专业顾问。


  • 申请香港MSO牌照(兑换店)全流程介绍

    在香港,根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(“《反洗钱条例》”),经营货币兑换服务或汇款服务的企业必须是货币服务经营者(money service operator),必须获得香港海关监管的香港MSO牌照。

     

    在本文中,仁港永胜咨询牌照专家为您概述了香港的监管框架,探讨了什么是货币服务、其监管要求以及申请香港货币服务经营者(Hong Kong MSO)牌照的具体步骤等关键问题。 

     

    仁港永胜咨询多年来协助众多国际客户成功在香港注册公司、开设企业银行账户、申请支付牌并在提供专业服务领域上拥有丰富经验。如果您想了解更多有关香港《反洗钱条例》如何规管货币服务经营者的资料,请与我们联系,我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。

     

    什么是香港货币服务?

    根据香港规则,货币服务业务是指货币兑换活动和/或汇款活动:

    • 货币兑换服务包括兑换在香港经营的货币为主营业务。

    • 汇款服务指以下一项或多项:

      • 汇款至香港以外的任何地点;

      • 从香港以外的任何地方收取和/或安排收取款项;和

      • 在香港以外任何地方收款

     

    香港MSO牌照有哪些要求?

     

    合规官

    • 货币服务运营商必须有一名合规官(“CO”)。CO 作为货币服务运营商内部的联络点,负责监督与预防和侦查洗钱/恐怖主义融资有关的所有活动。CO 为高级管理层提供支持和指导,以确保充分识别、理解和管理洗钱/恐怖主义融资风险。

     

    洗钱报告官

    • 货币服务经营者应任命一名洗钱报告官(“MLRO”)。MLRO 是可疑交易报告的中央参考点,也是与联合金融情报组(“JFIU”)和其他执法机构的主要联系点。MLRO 应在识别和报告可疑交易方面发挥积极作用。

     

    实体办公场所

    • 经营“货币服务经营者”业务的场所必须合适。此类场所必须在香港海关(“C&ED”)注册。 

    • 必须有一个本地管理办公室(即海关人员可以亲自和通过电话联系的实体办公室,以执行《反洗钱条例》下的职能,以及接收来自海关的文件和信件,例如通告及通知)、通讯地址及本地地点(即就其货币服务交易备存整套账簿及纪录的实际地点)。

    • 计划在香港申请货币服务经营者牌照的申请人需要注意,不接受与他人共用办公场所,也不接受住宅场所或转交地址作为注册办公地址。 

     

    香港MSO牌照申请程序

    • MSO牌照的申请人需要先在香港成立公司并满足上述先决条件。此外,申请人需要提交并填写申请表,并向香港监管机构提交 (i) 商业计划,以及 (ii) AML/CFT 政策(“AML 政策”)。 

    • 提交以下文件后,监管机构会要求与公司人员代表进行面谈,其中可能包括 AML/CFT 官员、合规官和其他可能获得授权的相关董事会成员。 

     

    商业计划

    • 商业计划书应是对业务的全面概述,包括但不限于公司的详细运营模式、组织结构、支付系统、目标客户、人员配置、财务等组成部分。货币服务监管局(“MSSB”)将从反洗钱和反恐融资(“AML/CFT”)的角度审查申请人的整个业务运营。

     

    反洗钱政策

    • 反洗钱政策应规定货币服务运营商自身在相关业务领域的政策、程序和控制措施,以减轻货币服务运营商面临的洗钱和恐怖主义融资风险(“ML/TF 风险”)考虑到货币服务经营者的特定业务风险状况,暴露并履行相关的法定和监管要求。

     

    面试

    • 提交所有所需文件后,货币服务经营者必须参加面试,并必须提名合资格人士,即申请人的独资经营者、合伙人或董事参加能力评估。

    • 进行能力评估是为了确保申请人的高级管理人员清楚地了解其面临的洗钱/恐怖融资风险,并能够实施有效的反洗钱/恐怖融资系统,以充分管理和减轻在中确定的洗钱/恐怖融资风险为了履行法定的 AML/CFT 义务。

     

    结论

    • 聘请仁港永胜咨询,让您在香港开展货币服务的过程顺畅无忧。我们的专业牌照团队为客户提供一站式服务,包括与客户共同制定战略以选择合适的实体类型、完成香港公司的注册、准备所需文件、成功申请所需离岸金融牌照、开设企业银行账户并确保您的公司遵守政府法律法规。 

    • 联系我们以了解有关如何获得香港货币服务经营者 (MSO) 牌照的更多信息,我们专业且经验丰富的团队将在接下来的 24 小时内回复。


    香港MSO牌照

    香港MSO牌照顺利考过海关面试

    我们会负责培训,引荐有经验合规官以及符合条件的办公地址。

    所以涉及金钱服务行业的客人无需忧愁想办理又怕无经验不成功,可全程一条龙委托我们办理。


    MSO牌照申请:

    1)申请时间约9个月左右,申请费用 根据实际情况而定(可按进展支付);

    2)我司可聘请董事(去考试及继续留任)及反洗钱主任,合规主任;

    3)不包括申请银行户口、户口申请另计。


    致电:15920002080 (手机即微信号)唐生


    MSO样式如下:

    香港MSO样式.png




  • 俄罗斯收款渠道更新!

    又过了一周时间,收款的通道在不断地调整、缩减、关闭,再总结了一版收款渠道汇总,仅供参考。


    当前总体来说俄罗斯每笔来汇银行都要人工审查,涉敏产品是无法入账的,并且排队入账时间也是比较长的,具体到每个银行每个地区都会有所差异(据悉,昆仑账户这几天已经不能收了)。


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    第一大类


    仅支持人民币收款,目前几乎不可开新户。


    中国银行:目前仍然是收款的主要接口,但收款政策也在日益收紧,很多客户会出现收款行已经通知到账的情况下,在提交单据入账审核的时候,被收款行以物项(产品)涉敏或者单据不合规等理由退单,款项退回。


    另外,由于目前处理俄罗斯对华跨境人民币付款的三大代理行中,建行、工行均已停止代理行业务,所以所有的代理行业务目前全部由中行承接,是所有英中效率最慢的,几乎都卡在总行待审。


    建设银行:建行目前已经完全停掉了代理行业务,只操作建行作为收款行的业务,由于完全停掉了代理行业务,根据实际反馈来看,目前建行的到账速度是最快的,但是对于入账环节,建行的审核也比较严,部分地区已经完全不支持预付款的业务,必须要提交出口报关单。


    建行目前只做存量客户,新开户几乎不可能。


    工商银行:和建行一样,完全停止了代理行业务,对于合规的要求极高,口子最窄,只做存量大客户,对于存量小客户也基本全部通知不再处理相关业务。


    其他全国性银行:比如农业银行、交通银行、中信银行等。这些银行如果你是存量大客户,很多人还是可以继续收俄罗斯汇过来的人民币的,代理行目前是中行。


    这些银行目前反馈入账效率相对来说比中行要快,但是审核入账户的难度大幅增加,经常因为触发风控,导致款项到达后亦会出现退单退款的情况。


    其他地方性银行:比如泰隆银行、民泰银行等农商行。这些银行因为对于客户的需求较大,据说部分地方还可以接受新开户的情况,由于其本身体量小,涉外业务不多,因此对于审核入账,对于这些农商行来说,只要代理行不退单,入账反而比全国性银行要容易很多。


    第二大类


    仅支持卢布收款,目前可开新户。


    *农商银行:需要去总行或支行柜台进行面签。前期填写开户预审表格,预审大概会在1-2个工作日内完成。


    预审通过之后的尽调阶段,银行会与顺丰合作,通过顺丰的丰创平台下单,委托顺丰小哥前往企业所在地进行视频录制以及与法人合影。


    尽调结束后,银行会通知企业并预约具体柜台面签开户的时间, 目前预计需要排队2个月左右。


    *银行会同时为企业开通人民币和卢布账户,但卢布账户无网银,纯手工交单办理结售汇,结售汇和款项汇出汇入均会提供纸质扫描的电子单据。


    最新通知,自2024年3月25日,跨境收款将按照按汇入金额的3‰收取汇入手续费,最低50元/笔。正常企业开户无需通过中介,可直接联系*农商银行国际部电话免费开户。


    *农商银行:可以去总行柜台进行面签,也支持远程尽调后的异地见证开户。


    开户成功后账户资料及网银U盾会寄给企业。卢布账号同样没有网银,但结汇汇率是按照中国银行牌价结算。跨境收款目前暂无手续费,后续是否收取尚不知情。


    另外由于卢布账户没有网银,实际的使用体验其实并不好,需要企业考虑妥当再行开户。


    第三大类


    支持卢布和人民币收款,开户难度极大。


    昆仑银行:目前仅指昆仑银行实体账户,之前盛传的电子账户已经陆续停止收款。昆仑银行实体账户目前开户需求未知,据传需要千万级存款和过亿流水方有资格办理,银行开户采取预约制,无预约拒绝进入。


    VTB上海分行:属于最近被问得最多的银行,VTB可以同时用离岸公司开立NRA账户,也可用国内公司开立境内账户。


    但如果是离岸公司在VTB上海分行开立NRA账户的话,由于制裁影响,通过该账户向国内银行汇款,可能会出现收款行拒收的情况,所以还是建议通过国内公司开立账户。


    目前通过VTB上海分行开设的账户暂时无法收付除俄罗斯和白俄以外的境外银行,对于中俄之间的跨境人民币结算,需要收付款双方都有VTB账户,通过VTB内部系统进行跨境结算,而卢布结算则支持俄罗斯所有银行。


    需要特别说明的是,VTB开户的速度取决于俄罗斯客户是否有能力推动,如果你通过国内中介办理,除了需要支付高昂的渠道费用,还需要等待至少2个月甚至更久的时间。


    第四大类


    Paypal:对于跨境电商小额美元的收款,俄罗斯客户可以通过Paypal汇出美元,然后以人民币结算。


    电子钱包:俄罗斯的电子钱包如Qiwi、Webmoney、Yandex.Money等是俄罗斯人常见的支付方式。



    或许让客户在当地开中资账户进行汇款,是较快的方式。


    最后还是建议大家等到订单款到之后再发货,切记保障自身权益。


  • 注册一个集团公司需要什么条件呢?

    注册一个集团公司需要什么条件呢?

    集团公司注册必须同时具备以下条件:集团的母公司注册资本在5000万元人民币以上,并至少拥有5家子公司;母公司(和其子公司的注册资本总和在1亿元人民币以上;母公司应登记为有限责任公司或股份有限公司;集团成员单位均具有法人资格。


    一、注册一个集团公司需要满足以下条件:
    母公司的注册资本需在5000万元人民币以上。
    母公司至少拥有5家子公司。
    母公司和其子公司的注册资本总和需在1亿元人民币以上。
    集团成员单位均具有法人资格。
    此外,如果是全民所有制企业的话,也是可以组建集团的,但注册资本需达到1亿人民币以上。需要注意的是,集团公司的注册不能直接进行,必须在已经有多家公司的基础之上才能进行申请升级。


    二、集团公司的名称规定是怎样的
    企业集团名称由“行政区划 字号 行业 集团”四部分依次组成。

    (一)名称不冠以行政区划的,应按规定程序经国家工商总局核准;

    (二)企业集团的名称可以有简称;

    (三)母公司(核心企业)可以在企业名称中使用“集团”或者“(集团)”字样;

    (四)子公司(集团的成员企业)可以冠以集团名称或简称。

    (五)参股公司经集团管理机构同意,可以在自己的名称中冠以企业集团名称或者简称。


    三、集团公司的来历
    (一)公司法中没有关于集团的概念。但是,在现实经济生活中,存在集团公司的概念。集团公司,在国家有关规范性文件中均称为企业集团,但在工商注册时,一般称为某某集团公司。

    (二)最早关于设立企业集团,并对企业集团给出定义的国家规范性文件,是《国家体改委、国家经委关于组建和发展企业集团的几点意见》(1987年12月16日)。该文件是这样定义企业集团的:

    1、企业集团是适应社会主义有计划商品经济和社会化大生产的客观需要而出现的一种具有多层次组织结构的经济组织。它的核心层是自主经营、独立核算、自负盈亏、照章纳税、能够承担经济责任、具有法人资格的经济实体。

    2、企业集团是以公有制为基础,以名牌优质产品或国民经济中的重大产品为龙头,以一个或若干个大中型骨干企业、独立科研设计单位为主体,由多个有内在经济技术联系的企业和科研设计单位组成;它在某个行业或某类产品的生产经营活动中占有举足轻重的地位,有较强大的科研开发能力,具有科研、生产、销售、信息、服务等综合功能。


    四、集团公司的组成结构
    (一)直线职能制(Unitary Structure简称U型结构)

    (二)事业部制(Multidivisional Structure简称M型结构)

    (三)控股制结构(Holding Structure简称H型结构)


    五、集团公司成立条件主要有哪些

    集团公司成立条件主要包括:

    1、企业集团的母公司注册资本在5000万元人民币以上,并至少拥有5家子公司;

    2、母公司和子公司的注册资本总和在1亿元人民币以上;

    3、企业集团的母公司应登记为有限责任公司或股份有限公司;

    4、集团成员单位均具有法人资格。


    法律依据

    根据我国《企业集团登记管理暂行规定》第五条企业集团应当具备下列条件:

    (一)企业集团的母公司注册资本在5000万元人民币以上,并至少拥有5家子公司;

    (二)母公司和其子公司的注册资本总和在1亿元人民币以上;

    (三)集团成员单位均具有法人资格。国家试点企业集团还应符合国务院确定的试点企业集团条件。


    六、集团和有限公司的区别

    1、有限公司是独立的法人,具有企业法人资格。它由法定人数的股东组成的,股东以其认缴的出资额为限对公司承担有限责任,公司以其全部资产对其债务负责的企业法人。

    2、企业集团是指以资本为主要联结纽带的母子公司为主体;以集团章程为共同行为规范的母公司、子公司、参股公司及其他成员企业或机构共同组成的具有一定规模的企业法人联合体。企业集团不具有企业法人资格。其具体表现为:

    (1)集团是一种发挥群体优势、创造更大生产力、实现规模经济而形成的经济联合体,集团的成员单位在二个以上。

    (2)集团的成员单位须是具有法人资格的企事业单位,独立行使权利,独立承担义务和责任。集团的核心单位须是经济实体。集团及其他成员单位不因其中一个成员单位的经营活动而承担责任,有利于分散经营风险。

    (3)集团管理机构或集团总公司(母公司)基于股权持有或协议约定,对集团成员单位的经营活动实行统一管理、协调,最大限度地提高效率和效益。这种管理和协调从本质上属于经济活动。集团成员单位在一定程度上丧失了经营管 理的独立性,但并不影响成员单位的独立法人地位。

    (4)集团本身不具备独立法人地位,不能作为具体民事活动、经济活动的当事人。以集团名义进行的具体民事活动、经济活动,其权利义务的最终承担者是集团总公司(母公司)或成员单位。

    所以说,集团公司的成立条件首先从企业集团的母公司注册资金在5000万元以上,并至少拥有5家子公司为开始,直到集团成员单位全部具有法人资格为结束,一共是五个条件缺一不可。


  • 注册韩国公司相关问题解答

    韩国,是一个和我们国家交集,但是近些年来韩国的发展我们是有目共睹的,那么想在韩国注册一家公司,需要哪些要求呢?


    (一)注册韩国公司的要求


    1、公司名称


    以韩文命名,也可有英文名称,但公司营业执照上只标记韩文公司名称,公司取名无限制,可以使用韩国xx株式会社等形式;


    2、注册资本


    最低1亿韩元,注册资金需要实缴到位进行验资;


    3、公司成员


    韩国公司股东、法人代表等人员至少需要1名,可以是自然人,也可以是公司,无国籍限制;


    4、注册地址


    韩国公司必须提供一个韩国境内的实际地址作为公司注册地址;


    5、证件信息


    提供股东董事有效身份证或护照,证件有效期在6个月以上。


    5、经营范围


    外国人在韩国注册公司,经营范围有一定限制,按具体情况而定。


    (二)韩国公司开户要求


    1、法人代表的身份证明(须年满18周岁)


    2、事业者登陆证原件(营业执照)


    3、公司法人章


    4、法人登记事项全部证明书(或:法人登记簿副本)


    5、股东名册(仅限“株式会社”)


    6、韩国国内的联系方式


    7、公司印鉴证明书


    (三)关于韩国公司的税收


    1.法人税


    成立韩国公司后,须在每财政年度截止前3个月前开公司法人税申报。但是因为很多在韩国的公司老板,因为工作太忙而错过法人税申报的截止日期,肯定会产生加算税(滞纳金)。因此,为了防止发生产生加算税,韩国公司的经营者必须知道税务申报日程和申报、缴纳期限。


    韩国公司的法人税应从公司财政年度截止前的3个月内申报、缴纳。举例来说,如果公司的财政年度是次年3月31号,那么从今年12月开始就要准备进行税务申报。


    2.增值税


    在韩国注册公司以后,增值税的申报和缴纳周期每三个月进行一次申报,即一年进行4次的增值税申报;第一期预定申报期限为4月25日,第二期确定申报期限为7月25日,第二期预定申报期限为9月30日,第二期确定申报期限为明年1月25日。


    为劳动者支付工资时,劳动者的所得税由企业主代缴,韩国法人公司应当在收入支付日所属的月下个月10日之前申报和缴纳所得税。


  • 新加坡公众公司与新加坡私人有限公司的区别

    大多在新加坡注册公司的,主要是注册私人有限责任公司(Private Company,简称私人有限公司)和公众担保责任有限公司(Public Company Limited By Guarantee, CLG,简称公众公司)。


    目前已出海新加坡的公司注册,70%的公司注册的是公众公司,30%的公司注册的是私人有限公司。


    新加坡公众公司与新加坡私人有限公司的区别


    (一)经营范围的区别


    新加坡公众公司:需要提供两个经营范围,一般选择计算机软件、网络、信息技术等方面,可以发行货币、做交易所、发行基金。


    新加坡私人有限公司:需要提供两个经营范围,主要是涉及日常贸易类的服务。


    (二)注册资料的区别


    新加坡公众公司


    (1)两个及以上的股东董事的身份证/护照/驾驶证、签字样本。


    (2)公司英文名称:Limited.有限公司


    (3)公司风控文件(我司出具客户填写)


    (4)新加坡籍的董事和秘书(我司可为您免费提供)。


    新加坡私人有限公司


    (1)一个及以上的股东董事的身份证/护照/驾驶证、签字样本。


    (2)公司英文名称:PTE LTD.私人有限公司


    (4)新加坡籍的董事和秘书(我司提供)


    (三)注册资本的区别


    新加坡公众公司:没有注册资金,但每个成员会实缴1新币。


    新加坡私人有限公司:标准1w新币,高于5w新币需要实际验资(1新币也可注册)。


    (四)税收政策的区别


    新加坡公众公司:没有。


    新加坡私人有限公司:公司所得税:17%,前三年可享受免税计划。


    (五)注册时间的区别


    新加坡公众公司:从资料备齐开始办理起20至30个工作日。


    新加坡私人有限公司:从资料备齐办理开始起15至20个工作日。


    选择新加坡公司注册的理由


    (1)上市融资


    聚集中国上市企业最多的海外国家,通过在新加坡交易所挂牌,可从国际资本市场集资,享有国际知名度,并从全面而透明的条例框架中获益。


    (2)实体贸易


    新加坡是东南亚最大的金融中心,具有得天独厚的地理优势,是世界一流的海运和航运交通枢纽,其商业优势辐射至东南亚乃至全世界。


    (3)区块链


    新加坡对区块链、数字货币、ICO高度开明的政策,是目前世界上最热门的相关项目落户地。出海新加坡的公司,70%选择注册公众公司。


    (4)基金会公司


    新加坡非盈利组织基金会通常注册公众公司,这类公司属于非盈利机构,有免税政策,只要年底现金没有盈余就不需要纳税,是目前开展区块链ICO项目首选。


    (5)统筹税收


    新加坡公司税率和个税率极地,还可进一步享有相关税收减免政策,保持长期稳定的低税率,成为免费天堂。



    新加坡公众公司注册条件及流程

    新加坡是一个较为发达的资本主义国家,被誉为“亚洲四小龙”之一,其经济模式被称作为“国家资本主义”。

    新加坡是东南亚国家联盟(ASEAN)成员国之一,也是世界贸易组织(WTO)、英联邦(The Commonwealth)以及亚洲太平洋经济合作组织(APEC)成员经济体之一。

    新加坡公众公司是在新加坡会计与企业发展局(ACRA)登记注册,类型为公众公司Public company limited by guarantee,(中文可理解为公开担保有限公司)。公司名称一般含有基金会(foundation),公司结尾为LIMITED。非营利组织没有注册资金,不用交税,所以限制比较多,要求比较严格。


    新加坡公众公司注册条件与流程有哪些?

    1.公司名称:只能用英文注册,公司类型是公开担保有限公司,以LTD.或LIMITED结尾;

    2.注册资金:没有注册资金,但每个成员会实缴1新币;

    3.董事成员:公司至少需要2名公司成员,董事至少一位必须是新加坡人或者居民;

    4.注册地址:新加坡公司地址;

    5.经营范围:多可以选择2个主要经营活动(一般选择计算机软件、网络、信息技术等方面的经营范围);

    6.公司法定秘书


    新加坡非营利安排基金会,是在新加坡管帐与企业发展局(ACRA)挂号注册,类型为大众公司Public company limited by guarantee,(中文可理解为揭露担保有限公司)。公司名称一般含有基金会(foundation),公司结束为LIMITED。非营利安排没有注册资金,不必缴税,所以约束比较多,要求比较严厉。

    新加坡一般公司就是私家有限责任公司,公司类型一般是有限责任公司,以PTE.LTD.结束

  • VASP牌性价比-欧洲立陶宛虚拟资产交易所、钱包、托管功能应有尽有

    立陶宛作为欧洲主要的金融科技国家之一,正迅速成为全球企业和主要组织广泛数字服务的首选目的地。为各行各业的客户提供的服务包括加密货币交易牌照和加密钱包牌照,它们通过提供合法和安全的环境来谨慎地交换支付,已成为全球话题。仁港永胜合规事业部擅长协助国际客户获得立陶宛加密货币牌照。仁港永胜合规事业部提供在立陶宛获得加密货币牌照的服务。参与服务包括实施加密货币业务的完整执行和技术协助的所有必要步骤,包括注册公司、获得必要的牌照和开设公司银行帐户,以及根据监管机构准备 AML / KYC 政策要求和管理会计要求。

    在立陶宛,可以获得两种使用虚拟货币的牌照:

    一、加密货币交易所牌照,申请时间7-9个月

    服务提供商的加密货币交换运营商,用于将这种货币兑换成货币——一家公司或企业的一个部门有机会兑换加密货币,并收取佣金。

    这是一份官方牌照,涵盖将真实货币兑换成加密货币的服务,反之亦然,以及加密货币兑换加密货币的服务。此外,立陶宛的该牌照是针对加密货币交易活动颁发的。

    二、加密货币钱包和托管服务牌照,申请时间3-4个月

    这是提供加密货币存储钱包的人必须拥有的牌照。加密货币钱包服务提供商为可以使用该服务存储、交换和转移虚拟货币的客户创建加密密钥。

    公司可以持有任何一种或两种加密货币交易和钱包牌照。无论您对哪种牌照感兴趣,仁港永胜合规事业部的经验丰富的专业团队都将帮助和指导您申请任何上述立陶宛加密货币牌照:加密货币交易所牌照和/或加密货币钱包和托管服务牌照。

    三、牌照优势

    立陶宛是一个非常受欢迎的司法管辖区,为金融技术和虚拟资产领域的公司扩张提供了最佳环境。自 2021 年以来,立陶宛拥有用于交换虚拟资产和处理加密货币的牌照系统。与其他欧洲国家相比,在立陶宛获得执照是最便宜和最简单的方法。

    立陶宛中央银行制定了鼓励加密货币和金融科技企业发展的政策。此外,直接从立陶宛监管机构获得活动所需执照和牌照的机会加强了有利于金融企业和初创企业发展的基础设施。由于立陶宛最近成为一个有利于比特币业务发展的国家。

    在立陶宛设立加密货币业务并获得相应牌照的好处:

    1. 成本低于其他主要欧洲国家。

    2. 使用牌照的更快过程需要3-4个月时间。

    3. 有机会远程注册一家立陶宛公司。

    4. 该国有广泛的税收优惠和低公司税率。

    5. 过程的最低程式要求和官僚负担。

    6. 从立陶宛获得牌照不必复杂或耗时,可以从全球任何地方远程完成它。

    7. 只需要一名工作人员担任董事。公司董事并非必须拥有立陶宛公民身份。

    8. 公司的 KYC/AML 官员不需要通过立陶宛当局的任何类型的面试来评估他们的资格/经验是否适合各自的公司。公司的首席执行官应寻求 KYC/AML 官员和其他员工拥有足够的经验。

    9. 与立陶宛的普通 UAB 一样,加密货币公司必须为利润缴纳 15% 的公司税。员工人数少于 10 人且年总收入为 300,000 欧元的“微型公司”按 0% 至 5% 的降低公司税率征税。

    四、业务的监管机构

    加密货币牌照的申请由立陶宛银行考虑,由金融犯罪调查局 (FCIS)监管,并由商业登记处签发。FCIS 是立陶宛员警和边境警察局的一个独立结构单位。

    金融犯罪调查局 (FCIS) 的目标是通过调查犯罪活动和其他违法行为来维护公共金融体系。

    FCIS 通过有效实施措施、侦查和进行审前调查和预防犯罪行为、打击洗钱以及确保接受和使用来自欧盟和其他国家的金融援助的合法性来推进其目标,通过进行评估商和金融活动并就此提交专家意见,并努力确保退还隐瞒的税款,以最大限度地发挥对存入国家预算的实际收入的影响。

    目前,FCIS 优先识别、调查和预防犯罪活动,包括洗钱、挪用增值税以及非法接收和使用来自欧盟和其他国家的金融援助。这些非法活动对国家预算产生了重大影响,并给国家造成了糟糕的形象。

    一家立陶宛公司可以根据命令申请加密活动牌照,以指示为虚拟货币货币监控器和虚拟货币交易所运营商存款,以防止洗钱和/或融资。该法的目的是通过提高商业环境的可靠性和透明度,防止利用立陶宛的金融体系和经济空间进行洗钱和恐怖主义融资。

    该法规定了与洗钱和恐怖主义融资有关的风险评估、管理和对冲的原则、责任人的监督、受益所有人数据收集和公布所产生的义务、与收集和公布数据有关的义务支付帐户持有人的数据,违反法律规定时责任人的责任。

    五、受监管活动

    获得任何类型的立陶宛加密货币牌照使申请人能够提供以下类型的服务:

    1. 加密货币与法定货币的交换

    2. 法定货币与加密货币的兑换

    3. 加密货币与加密货币的交换

    4. 提供加密钱包服务

    5. 提供客户加密货币存储服务

    6. 进行加密货币转移

    7. 提供功能齐全的加密货币交易所

    六、监管要求

    打算在立陶宛申请加密货币牌照的立陶宛实体必须遵守以下最低监管要求,以便在该国获得必要的授权:

    1. 立陶宛一家加密货币公司的法定资本125,000欧元

    在立陶宛共和国成立并打算经营虚拟货币兑换运营商和/或虚拟货币存管钱包运营商的法人实体必须拥有至少 125,000 欧元的注册股本(自 2022 年 11 月 1 日起,根据根据新立法,公司的股本要求为 125,000 欧元。此前,最低股本为 2,500 欧元)。

    2. 当地反洗钱官员 / MLRO

    已开始作为虚拟货币兑换运营商和/或虚拟货币存款钱包运营商运营的法人实体必须拥有立陶宛永久居民的反洗钱专家或 MRLO。

    3. 在立陶宛市场提供服务

    虚拟货币兑换商和/或虚拟货币存管钱包运营商不得专门为来自另一个国家的客户提供服务或专注于在另一个国家的市场提供服务,以至于其在立陶宛共和国的活动可以被视为正式和非实质性的关于公司的商业模式。

    4.对公司成员的要求

    至少一名所有者(自然人或法人)。目前对公司成员的国籍或居住地没有限制。

    至少一名董事会成员(可能是同一所有者)。对公民身份或居住地没有限制。

    5. AML/CFT 政策和内部和外部控制措施

    为了防止洗钱和为犯罪目的融资,加密公司的活动必须遵守严格的规定。首先,我们谈论的是内部控制政策和程式的实施,以及根据监管机构的要求对公司活动进行风险评估。它还规定了相关授权机构的外部控制。在内部和外部控制的主要领域中:

    确保强制实施尽职调查措施,即根据 AML / KYC 规则识别和验证所有潜在客户,以及在超过 15,000 欧元或其他等值金额的既定限额的情况下验证当前客户的个人交易货币,或存在其他信号标准。

    • 存储客户资讯,并能够根据要求传输给监管机构。

    • 确保定期向 FCIS 提交报告,并及时回答有关公司活动的当前查询。

    • 确保财务监控和暂停可疑交易。

    • 任命当地员工担任 AML/MLRO 合规官一职,负责实施 AML/CFT 政策。

    • 定期对财务活动进行全面审计,及时发现威胁、风险和漏洞。

    • 向监管机构提交报告并提供有关个人请求的资讯。

    七、申请资料

    1. 所有董事、股东和受益人的护照影本。

    2. 所有董事、股东和受益人的简历。

    3. 董事会成员需提供无犯罪记录证明,以显示良好的商业信誉。

    4. 反洗钱官员将提供无犯罪记录证明以显示良好的商业声誉,并另外提供有关相关教育、技能和该领域先前经验的支持档。

    5. 程式规则、KYC/AML 程式和业务计画。

    6. 公司成立档,包括公司章程、公司注册证书和实体的其他公司档。

    7. 以及当局可能要求的其他档。

  • 香港VASP虚拟资产服务提供者牌照

    中国香港作为全球金融中心之一,在国际金融市场始终享有良好的声誉和环境。过去几年,香港在金融科技领域发展迅速,呈现出一个蓬勃的虚拟资产生态圈。其实早在本次《2022年反洗钱及恐怖分子资金筹集(修订)条例》(以下简称“条例”)发布之前,香港证券及期货事务监察委员会(SFC,以下简称“证监会”)已经批准了两个虚拟交易所牌照,即OSL Digital Securities Limited 和 Hash Blockchain Limited,而且首个虚拟资产 ETF 最近也成功上市。

    此外,香港特区政府在政策上也发生了大转变,推出了一批扶持Web3的文件,例如2022年10月香港特区政府发布《有关香港虛拟资产发展的政策宣言》,2023年1月香港金融管理局(以下简称“金管局”)发布关于稳定币的咨询总结。同时也进行了一些试点项目,比如把政府发行的绿色债券代币化供机构投资者认购,以及中央银行数字货币 eHKD 的跨境应用等。

    01.关于VASP牌照

    2022年7月6日,香港法例《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第615章)的修订草案(“修订草案”)在香港立法会完成首读。修订草案目的之一是针对虚拟资产服务提供商(virtual asset service provider, “VASP”)设立发牌制度,即任何人在香港经营提供虚拟资产服务的业务,或向香港公众积极推广(根据修订草案构成)虚拟资产服务,必须向香港证券及期货事务监察委员会(“证监会”)事先申请并获得虚拟资产服务提供商牌照(“VASP牌照”),并遵循相关的反洗钱及反恐怖分子资金筹集法例条文。

    香港财经事务及库务局曾于2020年11月至2021年1月期间就VASP发牌制度进行公众咨询,并于2021年5月刊发咨询总结(“咨询总结”)。修订草案是在咨询总结的基础上,为了遵循金融特别行动工作组(FATF)的建议以及应对不断增加的虚拟资产洗钱及恐怖分子资金筹集风险,针对虚拟资产服务提供商设立发牌及监管制度并纳入成文立法。

    香港政府近期正进行《2022 年打击洗钱及恐怖分子资金筹集 (修订) 条例草案》的立法会二读,拟引入虚拟资产服务提供商(VASP)发牌制度,要想从事经营虚拟资产交易所的人士,必须向香港证监会申领牌照虚拟资产咨询档。

    持牌虚拟资产交易所及其附属公司,须定期向香港证监会呈交其经审计帐目及财务资料,香港证监会在有需要时,亦有权进入其业务处所进行视察和调查,证监会日后会就该制度的详细监管要求作进一步咨询。

    香港政府表示,虚拟资产服务提供者发牌制度将在2023年 6 月 1 日生效,以便业界有足够的时间按照规管制度申领牌照或进行注册。

    02.VASP 制度的修订背景

    在 VASP 咨询文件中,SFC 对建立全新的 VASP 制度背景进行了清晰地说明。在持续的加密寒冬中,崩盘事件频频发生,导致虚拟资产市场的风险增加,特别是 FTX 倒闭,造成千万投资者遭受重大损失。目前虚拟资产市场与传统金融市场日益紧密而带来的风险,突显了对虚拟资产行业实施有效监管的重要性和必要性。

    全球主要司法辖区正将监管方针从宽松(即从打击洗钱和支付的角度进行监管)转变为较全面(即从投资者保障角度进行监管)。SFC 领先于其他司法辖区,早在 2018 年便逐步建立了一套虚拟资产监管框架,主要针对提供证券型代币服务的虚拟资产服务提供商。时至今日,虚拟资产行业已经发生了巨大的转变,为了全面监管香港所有的中心化虚拟资产交易平台,并落实国际金融特别行动组(FATA)的最新标准,香港政府通过立法的形式通过了《2022 修订条例》,并建立全新的 VASP 制度,以期在投资者保护与市场发展之间达到更合适的平衡。

    03.VASP发牌初衷及过渡时间安排

    1. 完善法律体系,将场外不受监管的交易所,监管化

    目前香港没有虚拟货币法律,通过详细立法,可以将 http://HKD.com 等等原来不持牌的平台,监管化。

    2. 吸引资金,吸引交易量

    截止2022 年8 月,币安交易所的每日交易额可达760 亿美元,整个港交所(涉及2,596家上市公司)的平均每日总交易量在183亿美金。一个币安的平均交易量是了港交所的4倍。背后蕴含的金融力量,资金力量令人震撼。

    3. 吸引人才,保护创新原动力

    币圈吸引了大量的年轻的科技和金融人才,为了储备战略资源,必须尽快出台相关政策

    年轻的力量需要积累,创新的原动力需要保持。

    04.VASP什么能做什么不能做?

    能做:

    非证券代币的交易所

    中心化的虚拟货币交易所

    代币撮合交易

    不能做:

    DeFi策略不能做

    Market Maker 不能做

    DEX(去中心化)的交易所不受监管

    证券代币撮合需要持有7号牌

    自营交易不能做

    不能做Margin/Credit Trading

    不能做衍生工具:持牌平台营运者不得就虚拟资产期货合约或相关衍生工具进行销售、交易或买卖

    不能向其客户提供程式买卖服务

    与其客户就使用该平台营运者或其有联繫实体持有的客户虚拟资产作出任何安排,藉此为客户或任何其他各方产生回报;

    平台营运者不应允许单一客户开立多个帐户,除非是以分帐户的形式开立。

    05.双重牌照监管

    1、证券型代币交易交易所:《证券及期货条例》下的现行制度,对虚拟资产交易平台所进行的证券型代币交易作出监管,如1号、7号牌。

    2、非证券型代币交易所:会根据《打击洗钱条例》下的虚拟资产服务提供者制度,对虚拟资产交易平台所进行的非证券型代币交易作出监管。VASP牌+信託牌

    举例:

    稳定币:USDT、USDC属于证券类,需要1号、7号牌照

    BTC、ETH、狗狗币等,以及OTC业务,属于非证券类,需要VASP牌+信託牌

    衍生品合约类,需要1、7号牌+VASP牌

    如何区别证券类还是非证券类,需要看底层的交易策略

    06.VASP牌照发牌条件

    1、全资子公司或关联公司必须有信托牌照。也就是意味著申请VASP牌照必须申请信托TCSP牌照。

    2、最少要1个RO持牌人。

    3、VASP实缴资本500万港币,日后银行帐户保证金不低于400万港币;信託牌实缴资本300万港币(含库务署託管之150万。

    4、必须购买对应额度的保险,保险保额会根据交易额调整。

    07.VASP牌照申请材料清单

    申请清单:

    公司:香港注册公司

    地址:香港注册办公室,并拿到业主同意书

    人员: 两位有虚拟货币经验的持牌负责人 员(RO)

    报告:提供评估报告虚拟资产交易平台申请人委聘外部评估专家,对其业务进行评估,并提供评估报告

    资本:注册资本金需要在500万以上,流动资本金需要在300万以上

    委员会:设立代币纳入及检讨委员会,交易平壶须设立代币纳入及检讨委员会负责代币纳入交易、中止、暂停和撤销代币交易等事项

    反洗钱:设立反洗钱系统和反洗钱软体

    KYC:设立专门的针对于虚拟货整客户KYC服务商

    托管:需要下设TCSP全资子公司

    保险:购买相应保险对冲风险

    钱包:证监会要求交易平壹应用冷钱包线上下持有至少98%的客户虚拟资产,且种子或私钥应存放于香港,尽量减少因平壹遭入侵或骇客攻击而造成损失的风险

    审计:需要有虑拟货币的审计师

  • 申请香港VASP牌照

    1. 有关规管加密货币交易所的法案修订最新进展

    香港政府针对「虚拟资产供货商(VASP)」牌照监管咨询于 2022 年 1 月底完结,有关 对《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第 615 章)的修订已完成立法会审议阶段, 并将于 2023 年 3 月 1 日正式生效。所有在 2023 年 3 月 1 日之前营运的交易所,将有 9 个 月的过渡期至 2023 年 11 月 30 日向证券及期货事务监察委员会(证监会)申请VASP牌照,或有 12 个月的清关期至 2024 年 2 月 28 日以搬迁其业务远离香港,西瓜整理以下简介可供参考。

    如果申请被拒绝,申请人必须在收到拒绝通知后的三个月内或在 12 个月的清关期结束 前关闭其业务,以较晚者为准。

    2. VASP 牌照的申请

    根据《2022 年打击洗钱及恐怖分子资金筹集 ( 修订 ) 条例草案》第 532ZRD 条(2023 年 3 月 1 日生效),任何在香港经营提供任何虚拟资产服务的业务或显示自己这样做的人,都需要获得证监会发出的 VASP 牌照,否则即属犯罪。

    具体要求

    1.在香港设有固定营业地点的香港注册公司和根据香港公司条例(第 622 章)注册的海外公司仁港永胜代办

    2.VASP 许可申请人须任命至少 2 名负责人员,其需一般负责监督 VASP 的运营并确 保遵守 AML/CTF 和其他监管要求。对 VASP 负责人员的规定与《证券及期货条例》 项下对持牌法团负责人员的规定相同,并规定:

    1)至少一名负责人员必须是 VASP 的执行董事;

    2)如果 VASP 有多于一名执行董事,他们必须都被任命为负责人员;

    3)至少一名负责人员必须通常居于香港;及必须至少有一名负责人员可时刻监督 VASP 服务的业务。仁港永胜可协助聘请 。

    3.将代表 VASP 提供 VA 服务的个人,包括那些将成为其负责人员的个人,即为持牌代表,其将需要获得证监会批准 。

    4.VASP 申请人、其负责人员、持牌代表、董事及最终拥有人*选须符合适当人选准则: 证监会会考虑各种相关因素,包括 该 人 士 是否曾在任何地方被裁定干犯洗 钱 或 恐 怖 分 子 资 金 筹 集 罪 行 或 其 他 严 重 罪 行,或 曾 被 裁 定 与 欺 诈、舞 弊 或 不 诚 实 行 为 有 关 的 罪 行 ; 该 人 士 是 否 曾 经 违 反或 有 可 能 不 遵 守 适 用 于 持 牌 虚 拟 资 产 服 务 提 供 者 的 打 击 洗 钱 及 恐 怖分 子 资 金 筹 集 规 定 或 其 他 规 管 要 求;该 人 士 的经验和 相关 资 历;以 及 该 人 士 是否信誉良好和财政稳健。

    *最终拥有人指(a)直接或间接地拥有或控制 ( 包括透过信托或持票人股份持有)申请 人已发行股本的 25%以上;(b) 直接或间接地有权行使申请人的成员大会上的投票权 的 25% 以上,或支配 25% 以上的投票权的行使;或 (c)行使对申请人的管理的最终控 制权的个人。

    5.VASP 牌照的申请人必须寻求证监会批准用于保存根据《打击洗钱及恐怖分子资 金筹集条例》保存的记录或文件的处所。该处所必须是适合用作存放相关文件和记录的非住宅处所。

    需提供的资料

    1.由于有关法例未正式生效,现暂时未有 VASP 牌照申请具体需要向证监会提供的资料。

    2.但根据上述有关要求,可推断申请人须提供公司的公司香港公司注册号码、其负责人员、持牌代表、董事及最终拥有人的有关资料,以及存放相关文件和记录的非住宅处所地址等。

    申请所需时间

    由于有关法例未正式生效,现暂时未有 VASP 牌照申请更具体的相关资料。参考就处理 一宗有关受规管活动新加入行业參与者的持牌法团/持牌代表的申请,仁港永胜预估一 般需时约:7 个营业日(适用于臨时持牌代表的申请);8 个星期(适用于普通持牌代表的申请);10 个星期(适用于负责人员的申请);或 15 个星期(适用于持牌法团的申请)。

    处理申请所需的时间可能会受下列因素的影响而有所不同,例如:申请人拟提供的服务或产品的类别;申请人所提供的资料是否完备;申请人提供的证明文件是否齐全;其后对申请作出的更改,例如有关业务范围、大股东、负责人员及核心职能主管的更改;个人申请人取得香港工作签证的所需时间(如适用);为了符合财政资源规定而进行注资的所需时间;(在适用情况下)其他监管机关对本会就申请人提出的审查要求而作出响应的所需时间;在证监会的评核过程中,申请人就提供任何进一步资料而作出响应的所需时间;及本会在任何特定时间正在处理的申请数目。

    3. 可准备事项

    1. 筛选及任命负责人员及持牌代表每个 VASP 申请人必须至少有两名负责人员来监督持牌 VASP 的运作,并确保遵守 AML/CTF 和其他监管要求。

    2. 选定于香港适宜存放文件和记录的处所 。

    3. 制定内部反洗钱政策、程序和控制措施 。

    AML/CFT 政策、程序和控制,也称为 AML/CFT 系统,是在运营领域记录在案的公司范围的 AML 政策,规定了防止或打击可能的洗钱和恐怖主义融资的内部原则和程序(ML/TF)。公司应以风险为本,建立有效的反洗钱/打击资助恐怖主义制度,并满足相关的反洗钱/ 打击资助恐怖主义法律和监管要求。因此,政策、程序和控制文件应涵盖以下领域:

    i. 风险评估;

    ii.客户尽职调查(“CDD”)措施;

    iii.持续监控客户;

    iv.可疑交易报告;

    v. 记录保存;及员工培训。

    4. 采用可靠的 AML/CFT 软件

    为了遵守 AML/CFT 法规,VASP 需要对其客户进行适当和有效的筛选、尽职调查(有时也称为了解您的客户,KYC)、风险评估和持续监控。

    仁港永胜可以协助贵司申请并准备以上要求文件,请联系 如果需要。

  • 申请香港9号牌照RO人选的资格条件

    申请香港9号牌照,RO人选的资格条件。投资者若想获取香港证监会牌照,需要向香港证监会申请牌照的公司必须是香港成立的有限公司或者在香港公司注册处注册的海外公司。简言之,就是现在香港注册公司。


         香港金融服务公司的业务负责人称为“RO”,其主要职责就是对香港公司金融服务公司开展业务中的风险、职业道德、业务专业性进行把控。不是什么人都有资格任职RO的,如果RO在其职业生涯中发生过职业操守相关问题,那么该个人就不能再次申请取得金融服务牌照。下面我们主要来聊聊RO的资格条件


    RO和执行董事

        就申请的每类受规管活动而言,持牌公司需要委任至少两名RO负责每类活动。若能满足香港证监会的胜任能力要求,同一名RO可以成为多项受规管活动的RO。例如,若公司申请1,4和9号牌,就这三类业务*少需要委任两名RO即可,但需确保这两名RO满足胜任能力要求且不会因为多重任职而造成角色冲突。

         证监会要求在公司的所有RO中,至少要有一名是公司董事会成员中的董事。仅仅冠以“董事”或“执行董事”的头衔但并非董事会成员的情况是不足以满足证监会要求的。

        《证券及期货条例》中定义的“执行董事”是董事会成员且参与和监管受规管活动的。执行董事不需要被任命为公司的首席执行官(CEO)。

         另一方面,若董事希望进行公司的任何受规管活动,他/她必须要向证监会申请成为RO。董事在任何时候都不能是持牌代表(但不包括RO)。

        对于公司申请的每一类受规管活动而言,至少需要有一名**RO可以时刻监督有关业务。这意味着,若持牌公司有集团公司构架,只需有一名常驻香港的全职“**”RO(完全具  备胜任能力且没有附加条件),另一名RO在主要为同一集团内的其他公司工作的情况下,可以不常驻香港(但需要在一年内来香港从事多于一个月的受规管活动)。


    当选RO人选要求

    拟定的RO必须符合证监会的适当人选要求:

    1、无破产记录;

    2、学历或其他资历或经验,在这方面的考量会参考其拟在公司担任的职位及工作范围;

    3、是否有能力称职、诚实而公正地进行有关的受规管活动;及

    4、信誉、品格、可靠程度及财政方面的稳健性。


    RO人选核准标准

        作为适当人选要求的一部分,拟定的RO需要符合以下的能力准则:

    1、学历/行业资格(会计、工商管理、经济、金融财务或法律学位,或其他学位  (但须在以上学科的至少两个课程取得合格成绩);有CFA/CPA/CA专业资格的;或者通过HKSI的行业资格考试)

    2、相关行业经验(过去6年中至少有3年的直接行业经验或(主要针对9号牌RO的申请)“小牌”RO经验的)

    3、管理经验(至少2年管理经验且至少有一名下属)

    4、本地监管架构考试(通过相关的证券及期货从业员资格考试)。


  • 到底什么是香港证券及期货考试牌照中的RO(负责人员),一次性给你讲清楚?

    首先要Pass 证券考试的paper1,7,8。然后在证券公司挂牌至少3年,期间通过paper2即可,才有申请RO的资格。需公司帮你申请,而且要证明你有至少2年的管理经验,并在做RE这至少3年里无严重违反香港金融规定的行为。


    1. RO是什么?

    RO就是负责人员,英语represent office,简单说就是负责公司一项业务的主管。具体在SFC的胜任能力指引中有介绍。具体来说一般情况根据指引,证监会对RO有一些经验和学历和经验上的要求。

    2.RO有什么要求?

    首先说学历,这里是有一个专业要求,即经济金融、商科管理、法律都可以。如果不是这些专业,需要在校期间选修过相关专业课程。当然如果这些都没有,只要行业经验丰富也可以,条件是过去八年具备五年以上的金融行业从业经验。

    其次就是从业经验,这个是比较重要的。简单说是要求过去六年内超过三年的相关岗位经验。这里的经验要和你申请的牌照相对应,也就是说要是和拟从事的受规管活动相关。申请过程中证监会可能还要求提供相关工作的证明,也可能会问你一些问题,如实回答即可。当然这里还有个管理经验的要求,一般这个好说,只要是管理过超过两个人以上的团队都算。

    最后就是我们最关心的考试了,考试就是我们说的HKSI从业考试,当然这里负责人员一般要比持牌代表多考一门。

    3.RO可以挂靠么?人必须在香港么?

    然后就是很多人问的RO可否挂靠,也就是说找个公司给我挂上,也不用签订劳动合同。其实香港证监会是禁止这个种行为,之所以有人说还见到不少这种行为存在,是因为这种行为确实存在一定的监管难度。但我们要当RO,还是走正式的路子,当然这里也要求管理公司给你一些权限,从而能管理公司某方面的业务。还有人关心RO是否需要常驻香港的问题,其实这个问题我们在考HKSI的时候都会复习过,因为温习手册上也转述了《证券及期货条例》中的一些约束。就是一家公司的每一项受规管业务至少要有一人保持时刻在香港。

    具体有问题可以给证监会去邮件,也可以咨询我们仁港永胜业务顾问。

  • 去英国留学需要准备好哪些材料呢?

      英国留学材料准备清单

      1、在读证明/毕业证明

      中英文各一份,需要本科教务处或院系盖章;本科为2+2的学生需提供国内+国外院校的在读证明。

      2、学术成绩单

      在读生需要提供6个学期的成绩单;毕业生需要提供完整的8个学期的成绩单。

      中文成绩单都需要翻译成英文,两份材料都要找教务处盖章后一起提交。

      特殊情况:若本科为五年制,需要提供至少8个学期的成绩单;国内专升本在读的学生需要提供大专及本科第一学年的成绩单,毕业生提供所有成绩单即可;本科2+2项目在读需要提供国内两年+国外第一年的成绩单。

      还有,用于递交申请的成绩单至少得有GPA或者百分制均分,其中有的大学要求申请者必须提供一份百分制均分的成绩单,比如爱丁堡大学。

      3、语言成绩单

      英国绝大多数高校都需要申请人提供雅思成绩以证明其语言能力,有些学校明确表示也可提供托福成绩等其他英语能力证明。一般情况下,申请人可先不提供雅思成绩,便可获得学校有条件offer,雅思成绩可日后再补,换取无条件offer。

      4、个人陈述(即PS)

      首先,要特别提醒大家的是,PS一定一定一定要分专业写!这很重要!

      PS被视为申请英国大学除学术成绩外,另一项占主导作用的申请材料,所以一定要认真准备,要特别注意个别学校及专业对PS的字符限制等等。

      5、推荐信

      推荐信中至少有一封由自己学校的老师撰写,以推荐学术能力为主;也可让班主任写一封,以推荐人品性格为主。

      6、简历(即CV)

      大多数院校对于CV不会强制性要求,只有个别学校会明确要求学生提供,比如利兹大学。

      7、实习证明

      不强制要求提供,但也有个别课程例外,比如MBA。

      8、其他材料

      包括奖学金证书、论文发表证明、专利证书等等,不是必须,但如果有,可以带上一起递交,但是这些材料如果原件是中文,则需要翻译成英文再递交!


      留学英国一年需要多少费用

      1、学费

      英国留学的一年学费大概需要15万-20万人民币,通常在20000英镑/年左右,本科课程的学费相较于硕士会稍微便宜几千英镑,有的文科或社会学科课程可能只需要15000英镑-20000英镑/年,而工科、商科、医科课程的学费则通常超过2w英镑,部分临床医学课程可达3w英镑/年,总而言之具体的费用跟院校还有专业都有一定的关系。

      2、生活费

      英国留学每年的生活费需要80000-100000人民币左右,其中包含了住宿费、餐饮费、生活费和其他日常生活用品的消耗费用,但生活费往往需要根据个人的生活习惯做出调整,因此上面的数据只能给大家作为一个参考。

      但根据英国签证中心的要求显示,伦敦地区的生活费每月需求在1265英镑,而英国非伦敦地区的生活费要求则为1015英镑/月,当然以上费用只是最低生活标准,如果还要加上平时的旅游及一些其他消耗品的购买费用就远不止这么多了。

      3、其他费用

      雅思考试费:普通学术类雅思考试报名费为2020元,用于英国签证及移民的雅思考试(IELTS for UKVI)报名费为2070元,注意只有UKVI的雅思才能申请语言课程。

      GMAT或GRE考试费:GMAT考试费用为1725元/次,GRE考试费用为1665元/次。

      院校申请费:本科通过UCAS提交申请,申请费为第一所18英镑,超过一所24英镑/所,一次可申请4-5所院校;硕士申请费根据院校而定,通常为25英镑-50英镑不等。

      护照签证费:护照办理费为250元,签证申请费为3033人民币左右,另外还需要500-1000的体检费用。

      押金:当拿到学校的offer之后,有些院校需要先缴纳一部分押金,金额在600英镑-2000英镑不等。

      机票费用:机票的价格会根据时段做出调整,大概需要3000-8000元/次。

      担保金:担保金虽然不能算是具体花出去的钱,但也是需要准备好的;担保金金额一般是英国留学一年的学费+九个月的生活费,通常在25万-30万人民币左右。


      办理英国留学签证流程

      一、英国留学签证详细流程

      第一步:在线填写申请表

      首先我们需要注册并登录英国签证中心的官方网站在线填写并提交签证申请表,填写完之后需要支付348英镑的申请费和150英镑/年的医疗附加费。

      第二步:打印申请表并签名

      完成在线申请留学后,将会收到一封包含申请号码(即“GWF参考号码”)的电子邮件;提交以后需要将申请表打印并签名(申请表一经提交便无法修改,因此提交前需保证信息准确无误)。

      第三步:递签

      在预定日期携带所有申请材料亲自前往签证申请中心,提交申请材料和录取生物指纹;申请T4留学需要准备的材料有在线签证申请表、有效的护照、CAS号、肺结核证明、学历证明、英语能力证明、存款证明等等。

      国内有15个城市可以办理英国签证,北京、武汉、深圳、长沙、沈阳、成都、上海、杭州、济南、南京、福州、广州、西安、昆明、重庆都可以,大家可以选择自己就近的城市去递交签证申请材料。

      英国签证中心一般是上午7点半就开始放号,大家取号之后只需耐心等待;在递签的时候我们还需要进行指纹的采集和照相,也就是收集生物识别信息,这个过程完成之后我们的递签过程一般也就结束了。

      第四步:领取签证

      签证申请受理结束后,可以选择直接前往签证申请中心领取护照,或支付额外费用通过快递方式领取,领取时需要携带收据和本人护照复印件;如果是请他人代领,则需代领人出示您签名的委托书、您的收据以及他们本人的身份证明。

      二、英国留学签证多久出签

      英国留学签证一般需要15个工作日左右出签,在这段时间内英国大使馆会处理80%左右的申请,但是如果赶到高峰期的话签证出签的时间就会长一些,比如每年的5-9月份是英国留学签证的申请高峰期,在这段时间办理签证可能会需要20-30个工作日才会出签,所以这就需要提早准备了,以免耽误签证的办理。

      英国留学签证还可以申请加急业务,这样签证的费用会在原来的费用基础上再加收100英镑,签证出签的时间就会快很多,一般5天左右就会出签,所以如果办理签证的时间比较晚,就快要到开学时间的话,就可以办理加急业务。由于英国留学签证出签的时间有早有晚,所以为了保险起见建议同学应该提前准备,尽早办理,以免耽误留学。

  • 香港加密货币交易所即将合法化,如何办理牌照?

    就在2022年10月31日,香港特区政府发表有关虚拟资产在港发展的政策宣言,阐明特区政府为在香港发展具活力的虚拟资产行业和生态系统而订定的政策立场和方针,包括将推出试验计划。



    此次宣言是香港地区有关加密货币领域最重大的一次政策更新,也是包括纽约、伦敦在内的多个国际金融中心里,率先明确要在Web3和元宇宙等领域进行前沿布局的城市。



    10月以来,多位高级官员已经对虚拟资产监管进行了表态。在此前香港举行的投资推广署会议上,相关人士提及,香港的加密货币政策立场与内地不同,不会受到内地加密货币禁令的影响。



    相比此前对加密货币较为“谨慎”的监管态度,相关人士称:“我们希望这个监管框架能够使行业在平衡投资者保护的同时,有一个有序和可持续的发展。”


    10月16日,香港财政司司长发表随笔文章《香港的科创发展》时表示:“政策宣言将清晰表达政府立场,向全球业界展示我们推动香港发展成国际虚拟资产中心的愿景,以及与全球资产业界一同探索金融创新的承担和决心。”



    香港财经事务及库务局局长说:“政府准备就绪拥抱未来,香港欢迎金融科技和虚拟资业界和人才汇聚香港。香港将致力在整个虚拟资产价值链上促进金融服务可持续发展。”
    不难看出,香港将对从事虚拟资产业务的创新人员是持开放和兼融的态度。港区政府现在正与金融监管机构缔造便利的环境,以促进香港虚拟资产行业得以可持续和负责任地发展。


    新世界发展行政总裁在金融科技周提到,港府明年将推出「虚拟资产服务提供者」发牌制度,对以公共内存块链为基础的数字金融投资产品,包括由证监会发行的「一号牌照」,规管「证券型代币发行」(sTo under Type1 license)。凭着一国两制优势,将成国家唯一虚拟资产服务提供者。



    也就是说:香港虚拟币交易即将合法化,有这个牌照就能运营!

    《宣言》发布后,首家持有香港加密货币交易牌照的BC科技集团CFO告诉媒体:“我们很高兴听到香港政府欲推动香港发展成为国际虚拟资产中心。”




    《宣言》中还提及随着全球机构投资者和零售投资者对加密货币的兴趣都在提升,香港证券及期货事务监察委员会将会就新发牌制度下零售投资者可买卖虚拟资产的适当程度展开公众咨询。并且已经在考虑放宽散户参与加密货币交易的限制,允许服务提供商从明年三份开始向他们出售一些与虚拟资产相关的衍生产品。对于可否在香港引入虚拟资产交易所买卖基金(ETF),政府持欢迎态度。

    申领牌照需要准备的资料
    首先,申请香港牌照需要哪些资料呢?从证监会的官网来看,申请牌照总共需要填写3个申请表2个调查问卷和3份补充文件,所有的申请文书都必须由拟申请人(法团)负责人或者被授权人签署,并且提供全部所需要的证明文件,包括补充文件及调查问卷中的某些部分所需要提供的额外证明材料,例如法团胜任力材料。

    具体来讲,我们拿其中一种表格举例,申请人需要填写的内容有申请人基本资料,申请人背景,大股东及持股架构,拟进行的业务及内部监控程序,管理层及管理架构,法团的财政实力等。




    每一部分都会有相应的,支持表格真实性的资料提供要求。例如,在拟进行的业务及内部监控程序层面,就需要提供企业赴港所要进行业务的详细计划以及企业自己为了防止风险而进行的相关监控措施,详细向证监会论述企业活动的固有风险(例如市场风险、信贷风险、流动性风险及运营风险等)。

    值得注意的是,在披露部分,香港证监会要求申请人自行申报自己现在或者曾经担任董事,参与管理,成为大股东的公司是否曾经被证监会或者其他任何规管机构调查、拒绝注册、进行纪律处分。为什么要单独把这条列出来,就是要提醒各位读者,对于赴港申请牌照的企业,负责人的背景是否干净十分重要,香港证监会甚至会关注在过去五年内申请人(法团)负责人是否是特定事项的被告人。



    在进行材料申报时要极其注意,材料提交证监会后如果有发现材料缺失、不真实、需要调整等情况,必须紧急撤回,当然,在这种情况下,已缴付的申请费用将不会退回。
    虚假误导即属犯罪

    证监会要求申请人完整、真实和正确地披露所有就牌照申请而提交的资料,否则他们作为持牌人的适当人选资格可能会受到影响。

    根据香港《证券及期货条例》第383条,在向证监会提出的申请中作出虚假或具误导性的陈述:(1)任何人——作出在要项上属虚假或具误导性的陈述(不论该陈述属书面或口头或其他形式),以支持该人或其他人根据或依据本条例任何条文向证监会提出的申请;且知道该陈述在要项上属虚假或具误导性,或罔顾该陈述是否在要项上属虚假或具误导性,即属犯罪。(2)任何人犯第(1)款所定罪行——一经循公诉程序定罪,可处罚款$1,000,000及监禁2年;或一经循简易程序定罪,可处第6级罚款及监禁6个月。
    2018年5月,香港东区法院裁定,雷某因于2009年及2015年在向证监会提交牌照申请时,均未有披露其刑事定罪记录而成立提供虚假资料罪。最终被判罚款12000元并被命令缴纳证监会的调查费。有读者可能认为罚款没什么,但是根据法条来看,除了罚款之外有面临监禁2年的风险,所以在资料提供上要倍加小心,不要试图做任何虚假陈述。
    除了法院做出刑事处罚,证监会也可以直接做出行政处罚。2014年8月,徐某因向证监会提供虚假资料被判令禁止重投业界,也就是我们所说的从业禁止,虽然这个判令是9个月,但是现实中存在永久性从业禁止,也就意味着从此之后断绝香港从业之路。在徐某这个案子中,徐某是获发牌进行第1类(证券交易)、第2类(期货合约交易)、第4类(就证券提供意见)、第5类(就期货合约提供意见)、第6类(就机构融资提供意见)、第7类(提供自动化交易服务)及第9类(提供资产管理)受规管活动,并在2000年至2011年期间隶属多家不同持牌法团。他在在2009年2月及9月共向证监会提交了两份周年申报表,当中未有披露美国金融业监管局曾对他采取纪律处分而已经被法院裁定提供虚假资料罪。
    以下是对一些香港虚假陈述案例做出的简述表。



    后续监管

    材料申报完,拿到牌照就万事大吉了吗?远远不是。当证监会认可拟申请人的商业模式、组织架构、人员配置、安全保障、资金规模及其他资质完备后,证监会将会针对拟申请人的具体业务草拟监管条款发送给拟申请人。值得提出的是,该类监管条款企业可与证监会协商谈判,协商决定最终的监管条例。但是如果协商破裂,不接受监管条款将会直接导致证监会拒绝发牌。

    在该监管条款中,证监会将会case by case地给不同的企业不同的监管方式,但是无论是哪种监管方式,都伴随着后续的持续监管。例如说企业与证监会最后的谈判结果是三个月审查一次,那么证监会就会每三个月重新审查一次牌照申请者的相关材料、资质,是否符合牌照要求,在拿到牌照后的后续审查中材料做假的,依然面临上述所有的行政以及刑事风险。
    香港证监会于昨日(2月20日) 发布《虚拟资产交易平台指引》咨询文件,就虚拟资产交易在香港的进一步合法化向公众征求意见。正文很长,以创业者视角看,最重要的条款是涉及虚拟资产在港挂牌条件的第7.5条,这一条为代币在香港获得合法地位铺平了道路。
    第7.5条是虚拟资产交易所对虚拟资产进行审核时需予考虑的因素,即挂牌所满足的最低要求。挂牌的条件将由交易所制定,但需遵守证监会制定的以下指引:
    平台营运者在拣选可供买卖的虚拟资产时,应以适当的技能、小心审慎及勤勉尽责的态度行事。平台营运者在纳入任何虚拟资产以供买卖(不论是否向零售客户提供)的前,应该先对该等虚拟资产进行所有合理的尽职审查,及确保它们继续时刻符合有关准则。以下是平台营运者在适用情况下必须考虑的因素列表(非详尽无遗):
    (a) 虚拟资产的管理层或开发团队的背景;
    (b) 虚拟资产在平台运营者提供交易服务的各个司法管辖区的监管状况,及其监管状况会否亦影响平台营运者的监管责任;
    (c) 虚拟资产的供求、市场成熟程度及流通性,包括其市值,平均每日成交量,往绩纪录(例如已发行至少 12 个月,惟不包括证券型代币),其他平台营运者是否亦就该虚拟资产提供交易,有没有相关交易组合(例如法定货币兑虚拟资产), 及该虚拟资产在哪些司法管辖区可供买卖;
    (d) 虚拟资产的技术层面,包括其区块链规程的安全基础设施,区块链和网络的大 小(特别是对常见攻击(例如 51%攻击54)的抵御能力),共识算法的类型,及 与涉及虚拟资产及其支持区块链的代码缺陷、违规事项和其他威胁有关的风险, 或适用于它们的作业手法和规程;
    (e) 发行人所发出的虚拟资产推广材料,其内容应为准确及不具误导性;
    (f) 虚拟资产的开发情况,包括其白皮书(如有)所载任何与其有关的项目的结果,及过往与其历史和开发情况有关的任何重大事件;
    (g) 虚拟资产的市场风险,包括虚拟资产持仓高度集中或由少数个人或实体所控制、 价格操纵和欺诈,及较广泛或较狭窄采纳该虚拟资产对市场风险的影响;
    (h) 与虚拟资产相关的法律风险,包括与其发行、分销或使用有关的任何仍待决或 潜在的民事、监管、刑事或执法行动; 及
    (i) 虚拟资产所提供的效用,所促成的崭新用例,或所展示的技术、结构或加密经 济创新是否看来具有欺诈或极为不当的成分。
    最重要的是第(c)款。如属非证券型代币(如功能代币),需要至少发行12个月,并有交易记录,这意味着项目方需要将代币先在香港之外的交易所发行,并积累一定的交易记录,方可在香港挂牌。而对于证券型代币,则没有此12个月的要求,可直接申请在香港申请发行挂牌,但需遵守证监会另行在适当时候发布的证券型代币分销指引。
    简而言之,项目方如希望快速在香港为其代币获得合法地位,可将其设计为证券型代币,并在香港首次发行并挂牌交易。
    根据指引,“证券型代币”指构成《证券及期货条例》附表1第1部第1条所界定的“证券"(条文附后)的加密保护数码形式价值。根据该条,只要将代币与项目的利润、收入、现金流或其他经济利益挂钩,就可被界定为证券型代币。
    《证券及期货条例》附表1第1部第1条
    证券 (securities)指 ——
    (a)任何团体(不论是否属法团)或政府或市政府当局的或由它发行的股份、股额、债权证、债权股额、基金、债券或票据;
    (b)在(a)段所述各项目中的或关乎该等项目的权利、期权或权益(不论以单位或其他方式描述);
    (c)(a)段所述各项目的权益证明书、参与证明书、临时证明书、中期证明书、收据,或认购或购买该等项目的权证;
    (d)在集体投资计划中的权益;
    (e)通常称为证券的权益、权利或财产,不论属文书或其他形式;
    (f)本条例第392条提述的公告订明为按照该公告的条款视为证券的权益、权利或财产,或属于如此订明为如此视为证券的类别或种类的权益、权利或财产;
    (由2011年第8号第14条修订)(g)不属(a)至(f)段任何一段所述的结构性产品,但就该产品发出载有请公众作出本条例第103(1)(a)条提述的作为的邀请(或属该等邀请)的广告、邀请或文件,已根据本条例第105(1)条获认可,或须获如此认可,
    (由2011年第8号第14条增补)但不包括 ——
    (i)《公司条例》(第622章)第11条所指的私人公司的股份或债权证;
    (由2012年第28号第912及920条修订)(ii)在以下属集体投资计划的项目中的权益 ——
    (A)《强制性公积金计划条例》(第485章)第2(1)条界定的注册计划,或《强制性公积金计划(一般)规例》(第485章,附属法例A)第2条界定的该等注册计划的成分基金;
    (B)《职业退休计划条例》(第426章)第2(1)条界定的职业退休计划;或
    (C)与《保险业条例》(第41章)附表1指明的保险业务类别有关的保险合约;
    (由2015年第12号第144条修订)(iii)根据一般合伙协议或建议的一般合伙协议而产生的权益,除非该协议或建议的协议是关乎由任何人或代任何人所推销的业务、计划、企业或投资合约的,而该人的日常业务是推销或包括推销同类业务、计划、企业或投资合约的(不论该人是否已属或是否会成为协议或建议的协议的一方);
    (iv)证明一笔存款的可流转收据或其他可流转的证明书或文件,或根据该收据、证明书或文件而产生的任何权利或权益;
    (v)《汇票条例》(第19章)第3条所指的汇票及该条例第89条所指的承付票;
    (vi)明确规定本身属不可流转或不可转让的债权证(但符合以下说明的债权证除外:债权证是结构性产品,而就该产品发出载有请公众作出本条例第103(1)(a)条提述的作为的邀请(或属该等邀请)的广告、邀请或文件,已根据本条例第105(1)条获认可,或须获如此认可);
    (由2011年第8号第14条修订)(vii)本条例第392条提述的公告订明为按照该公告的条款不视为证券的权益、权利或财产,或属于如此订明为如此不视为证券的类别或种类的权益、权利或财产。


  • 申请加拿大MSB牌照流程及条件

    加拿大牌照全名Fintrac Money Services Business(Fintrac MSB),一般大家都叫FTR牌或者MSB牌。加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)是加拿大的金融情报单位,于2000年成立。它是一个独立机构,向财政部长汇报工作,对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集分析、评估和披露加国金融行业的相关资料,以保护加国的金融稳定及安全。


    加拿大MSB牌照的监管范围(经营范围)


    如果你是一家金钱服务公司,你需要知道所有适用于你的义务。这包括在FINTRAC注册您的业务,向FINTRAC报告,保存记录,识别您的客户,并有一个合规计划。

    如你在加拿大经营业务,向公众提供下列服务,你即属金钱服务:

    1.外汇交易:进行交易,您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。

    2.资金支付:使用电子资金转帐网络或任何其他方法,将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。3.兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西:这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。


    优势

    1、海外合规金融交易牌照中费用较低。

    2、加拿大MSB不需要缴纳保证金。

    3、业内口碑好,国际知名度高。

    4、加拿大的公司法律及金融业监管完善,拥有加拿大牌照,会让您的平台更受全球投资者的认可。

    5、获得加拿大政府高度认可。

    6、MSB牌照准许数字货币兑换、外汇交易及汇款等服务,使您可以更好地满足客户需求,提供更加多元化的服务。


    加拿大MSB:*美金(需提供加拿大公司材料、如没有的我们可以帮忙一同申请)

    申请时间:1-3个月



    申请资料
    1. 申请加拿大msb牌照必要条件是要有一家加拿大的公司(他国公司容易被审查不容易通过审核),如果没有公司提供加拿大公司名称(注册加拿大公司需要),若已有加拿大公司,提供加拿大公司基本资料,包括董事信息。
    2. 加拿大公司股东、董事详细个人资料(护照扫描件或身份证扫描件等)。
    3. 加拿大公司注册地址(仁港永胜提供)。
    4. 经营范围,参考MSB服务范围进行选择。
    5. 总交易金额:列出前12个月内交易金额。
    6. 提供交易网站域名(如需备案域名)。
    7. 如果加拿大被其他国家控股需要提供控股公司信息。
    8. 分支机构信息提供(如果有分支机构)。

    申请条件
    1、任命公司董事为执行合规计划的人员——合规官。
    2、制定和应用保持最新的书面合规政策和程序,并包括减轻高风险的强化措施。
    3、风险评估您的商务活动和关系做好内部KYC。
    4、为员工、代理商和其他有权代表您行事的人员制定并维护书面的持续合规培训计划。
    5、为了测试其整体有效性,每两年(最低)对您的合规计划(政策和程序、风险评估和培训计划)进行有效性审查的制度和文件。

  • 申请立陶宛EMI金融牌照流程

    立陶宛共和国的中央银行Bank of Lithuania是立陶宛的主要金融监管机构,结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本,使得立陶宛在最近成为全球热门金融公司集中的地区。EMI牌照主要从事与电子货币相关的服务和支付服务所持牌照,不受活动时间或区域的限制,允许立陶宛电子货币机构牌照在欧洲提供服务,无需在任何其他成员国中进行许可程序。获得该许可后,电子货币机构可以在其他成员国中提供服务通过设立分公司或者办事处进行交易。


    中央银行的任务包括:


    1、促进和发展立陶宛发展为国际金融服务中心;


    2、保护和加强立陶宛作为欧盟金融中心的声誉;


    3、适当的监督和国际金融服务监管;


    4、制定政策和向政府提供意见和协助对此类服务的规管;


    5、收集、归档和公开可靠和及时的信息,在这些服务的有关方面对变化和新趋势始终跟进。


    6、执行财政政策


    支付机构的业务范围“许可(持牌)支付机构”为众多金融科技公司和初创公司处理个人私人支付或汇款,互联网支付,欧洲各地互联网商店支付提供了完美解决方案。2017年修改的第二版支付服务指令,为欧洲单一支付市场提供了法律基础。获得牌照的支付机构可以在立陶宛及欧盟地区


    提供以下业务:


    提供支付账户给客户,并接受客户存储服务。


    (1)向客户提供取款服务;


    (2)执行支付转账:向已开启支付账户的客户提供转账服务,将客户资金汇款至同支付系统的其他客户账户,或将客户资金汇款至其他金融


    (3)机构或其他支付机构的账户。其中包括了现金账户的单次或多次转账;通过借记卡或类似方式的支付;也包括了信用额度的转账和定期付款;


    (4)执行信用额度的付款交易,执行直接借记,包括一次性直接借记,执行付款交易的支付卡或类似的方式,和执行信贷支付,包括定期付款;


    (5)执行付款交易,付款人同意支付平台仁港永胜通过任何电信终端设备,数字或者设备和电信网络或IT系统运营商支付付款,或作作为一个商品或服务供应商和使用支付服务的客户之间的媒介和中介角色。


    (6)付款系统运作,以及提供付款的服务、账户信息服务、付款启动服务、付款账户提现、发行支付工具、汇款等货币服务。


    支付牌照的优势


    (1)立陶宛没有特别要求公司的管理层必须在当地运营;


    (2)牌照的办理不需要先注册公司,可以等获得牌照后才注册公司运营;


    (3)快速的牌照办理,时间约为三个月即可;


    (4)递交的公司资料文件及合规文件,可使用英文;


    (5)远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程,为远程客户验证开办帐户,不需要客户的到场办理账户;


    (6)向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟国家的护照是免费的,需要一个月的时间;


    (7)第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业,在运营的第一年,若公司发生轻微违法行,不处以处罚;


    (8)办理签证,为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签证。


    (9) 远程确认(电子签名,视频识别,文件副本)


    立陶宛欧盟通支付牌照办理要求:


    资本保证金:立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求,保证金最少是35万欧元。在公司获得牌照后,才需要注册公司以及缴纳资本保证金.


    人员要求:公司的主要运营不需要在立陶宛当地,但立陶宛中央银行规定支付机构需要有四名成员在场,三名是公司监事会成员,一名是公司法定代表人(管理委员会成员)可兼合规专员和反洗钱专员,或者是董事局成员。仁港永胜可以为你聘用该职位。


    董事及董事局成员的资质要求:立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。管理委员会中至少两名人员要有高的学历背景(法律,经济,管理或者商科),或者在这些领域中最少有一年工作经验(在过去五年中),担任上述专业中的相关职位,对于EMI的负责人,必须有高学历背景在上述专业中,并且在过去八年中,有至少两年担任主管职位,公司至少有另外成员,拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景,并在过往五年中,曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。


    1.协助准备注册文件和公证,任命公司审计师,协助开始银行账户开户(注册资金最低25000欧),处理注册文件途中的文件沟通


    2. 协助准备许可证相关文件 、提交,并帮助保持和监察局的沟通


    3. 准备AML官方要求文件


    4. 公司地址


    5. 相关国家关税


    6. 授权相关执行和翻译


    时间大概在4个月左右。


  • 英国FCA牌照

    英国FCA的牌照划分
    FCA牌照一共可以划分为四类七种欧盟牌照EEA授权全牌照授权支付牌照授权牌照AR四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照STP牌照跟MM牌照三种授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种

    AR大致上可以分为两种
    一种是介绍型ARintroducerappointed representative/IAR它仅将客户介绍到主体经纪商
    另一种是独立运营的AR独立运营的AR使用自己的品牌开展业务它需要获得FCA的授权即拿到AR牌照必须在英国有注册合法的公司有运营办公室
    由于主体经纪商对AR的所有活动负责AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理也因为此只要主体经纪商受到英国FCA的监管那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划FSCS的保护
    办理英国FCA的AR要求
    1.英国本土公司个人或海外机构提供金融相关服务;
    2.在英国当地有实际经营;
    3.由专业人士组成的团队;
    4.无需保证金月维费用


    查询AR公司监管状态时需要注意两点
    授权代表Appointed representative——指的是一家公司可能代表监管授权公司即主体经纪商提供服务授权代表的活动需要接受主体经纪商的监管
    前授权代表Appointed representative – former——指的是已经不再提供受监管活动的公司

  • 注册香港公司优势,你们都知道吗?

    注册香港公司优势

    你们都知道吗?

     

    1、税率低、税种少:即:香港公司首200万港币的利润按照8.25%的税率计算,超过200万港币的部分按照16.5%计算。公司没有盈利,无需交税。离岸经营的公司,可以申请豁免税收。

     

    2. 没有外汇管制: 香港公司资金转移灵活,自由收付外汇。

     

    3. 公司名称无限制:注册香港公司名称不限制,可以自由选择。

     

    4. 经营范围无限制:香港公司的经营范围极少受到限制,可以经营任何合法业务。

     

    5. 注册资本无限制:香港公司注册资本没有限制,且无须验资。

     

    6. 注册手续简单:董事股东无需赴港,注册周期短,效率高。

     

    7. 管理灵活方便:公司成立后,维护管理简单,每年只需做好年审和做账审计。

     

    8. 香港的品牌认知度高,容易提升公司的国际形象。

     

    9. 亚洲金融中心:香港有很完善的银行金融体系,宽松的融资环境,容易获得国际信用和信贷。


  • 香港公司不按时报税有什么后果?

    香港公司做完审计后,大家最关心的莫过于:公司需要缴纳多少税收?

    这个要根据审计结果来看的,如果公司亏损没赚钱,自然不用向税局交税。如果公司盈利了,就需要缴税。首200万港币的利润,优惠税率是8.25%,超过200万港币税率为16.5% ,再加上政府推出的一些税务减免措施,整体的税率会更低。

    税收是港府的最重要财政收入,在目前大力抗击疫情的需要下,政府对税收更是不会放松!

    公司盈利还是亏损,需要通过会计师对销售和成本的核算,审计师对账目真实性的审查,然后出具签名的审计报告。简单来说,香港税务局看审计师签字的报告,判断一家公司需要交税的情况。

    所以,香港公司按时做账审计,很大的一个目的是要保障香港公司按时报税。

    不按时报税的后果:

    1.罚款+法院传票

    按照香港《税务条例》,香港公司无论有没收到税表,每年都需按要求及时进行税务申报,报税期不以收到税表为准。香港税局下发利得税表,更多是为了提醒公司做账报税期到了,起到一个提醒的作用,政府倡导企业主动报税,如实申报。

    没有按时进行税务申报的香港公司,税局会先对公司进行罚款,罚款按照逾期时间累计:

    1. 首次报税逾期,会罚款1200港元,需在14天内处理,否则罚款将增加至3000港元;首次逾期可以向税务局递交求情信,申请免缴罚款,针对首次逾期税局大概率会通过。

    2. 第二次逾期报税,罚款3000 港元,同样需要在14天内处理,否则罚款将增加至8000港元。

    3. 后续报税逾期导致的罚款视乎公司的情况而定,最高罚款是5万港元,以及未缴纳税额的3倍罚款和监禁3年。严重的会被政府起诉,收到法院传票,影响公司董事和股东的信誉等。因此,公司若没收到税表,也应该积极主动地进行税务申报,以免对公司造成严重的影响。

    2.强制评税对于明明在实际经营的公司,又不按时做审计和报税,香港税务局看不到公司的审计报告和报税表,除了罚款之外,还有一招就更厉害了!

    既然公司不主动报税,税务局就给公司强制评税,根据这家公司前几年的利润情况,或者甚至看银行账户收了多少钱,直接当做利润来要求交税。这种情况下被强制评税的金额,基本上都大大的超过审计后要交税的金额。

    税务局一张评税通知单,要求香港公司限期交钱!几千到几万,甚至几十上百万的税金,就必须真金白银的交出去。即使公司赶紧补做审计和补报税,这笔不得不交出去的巨款,也会让公司非常吃亏!

    银行审查,小心账户被关

    近几年,香港银行账户被大批量强制注销或冻结,已不是新闻。老板们越来越珍惜自己的香港账户,也尽量“不把鸡蛋放在一个篮子里”,多开几个账户备用。自从香港银行开始加强账户审查以来,到目前丝毫没有放松政策,对账户的风险控制也在层层加码。

    现在银行审查账户的时候,调查的范围和广度直线提升,客户们账户管理的难度和风险也更大了。比如其中一个账户审查的动作,是这样:以前银行要调查了解开账户的公司是做什么业务的(叫做KYC),而现在,银行还要调查了解客户的客户是做什么业务的(叫做KYCC)。

    香港银行,怎么看一家香港公司是不是真实做业务?

    除了银行自己去调查,还有一个方法就是通过查看公司的审计报告,因为审计师在给公司做审计的时候就有审查公司业务的真实性,银行可以借助审计师的力量,更好的把控风险。

    所以,很多客户收到银行调查信的时候会发现,除了提供一些业务单据之外,还有不少的银行要求提供审计报告。如果不按时提供,可能银行就要冻结或强制关闭账户了。

    超百万公司排队审计和报税

    中国内地公司在申报公司所得税的时候,财务年度统一规定是按自然年,也就是每年的1月1日到12月31日。

    与中国内地不同,香港税局没有对所有公司统一财务年度,公司是有一定的自主性,可以根据自身情况,选择任何一个月底作为财务年结日。但是,税局对于公司报税的时限,有比较严格的要求,通常是在收到税表的1个月以内就必须申报。

    一家香港公司做审计要花费的时间,根据业务数量和复杂程度不同,可能需要几周到几个月不等。考虑这个情况,长期以来,香港税局允许财务年结日在某些月份的公司申请延期报税。

    为避免公司因逾期报税被处罚,请务必按时做账审计!


  • 申请泰国BOI牌照

    什么是BOI?

    泰国投资促进委员会(Board of Investment)是促进外商入泰投资的政府机构,简称BOI,直属总理办公室。泰国政府一直非常鼓励外商投资,于1954年颁布了一项投资促进政策——BOI法案,旨在吸引更多的外国企业入泰投资,提高泰国经济活力。并且,自1954年以来,每个新内阁都会发布新政策,为泰国的外国投资提供更多促进和支持。


     设立BOI公司的好处

    · 允许100%外资持股

    · 享有税收优惠政策,零关税,进口设备免税,减免最高15年的公司营业所得税。

    · 允许外国人拥有土地,持有土地永久产权

    · 允许外国技术人员家属入境,可为其所有家庭成员办理签证和工作证

    · 部分行业享有外币汇款到海外许可证,外币自由汇出

    · 泰国合资公司泰籍和外籍员工比例为4:1,相比之下,BOI批准的公司对外籍雇员与泰籍雇员无比例限制

    · 外国国民可获得进入王国研究投资的许可证,允许带技术工人和专家进入王国从事投资促进活动


    泰国投资促进项目税收优惠

    审批通过的投资项目根据等级享受税收优惠政策

          · 免除/减免机械进口关税

          · 为研发目的进口的材料免征进口税

          · 公司所得税减半征收

          · 对推广活动产生的净利润和股息免征企业所得税

          · 对促进高技术和创新活动产生的净利润和股息免征企业所得税

          · 额外扣除设施安装或施工费用的25%

          · 交通费、水电费双倍扣除

          · 免征为生产出口而进口的原材料和必需材料的进口税

          · 降低原材料或基本材料的进口关税


    我们可以帮您设立BOI公司

    申请BOI投资项目设立公司是一项非常繁琐的工作,文华律所拥有多年与BOI官员打交道的经验,可以帮助您更高效地完成申请流程。

    并且由于BOI类目受限比较大,考虑到业务规模、地点、营业额等因素,不同的行业将有资格享受不同的税收优惠。文华可提供指定行业关于BOI税收优惠政策的咨询服务,帮助您更清晰地进行投资前可行性分析。


    仁港永胜

    专业BOI服务团队可为您服务!



    泰国投资促进委员会当前政策

    -   顺  应  政  策  机  遇,抓  住  投  资  商  机   -


    当前的促进投资政策是“泰国投资促进7年战略”,投资委鼓励8类行业领域,旨在提高具有竞争力的投资。其中泰国政府与投资委联合发布了政策声明,强调了对节约能源或使用替代能源的行业以及高新科技产业的加强支持计划。


    BOI鼓励投资项目

       · 农业和农产品

       · 科技产业

        · 矿物、陶瓷

        · 轻工业与制造业

       · 金属制品、机械和运输设备

       · 电子电器

       · 化工品、造纸和塑料

       · 服务和公用事业


    “泰国投资促进7年战略”中还声明,促进对泰国南部边境省份的投资,以帮助发展当地经济,加强经济特区的投资,特别是工业区内外边境地区。外商投资者想在泰国市场寻找最有利的商机,可结合“泰国投资促进7年战略”的内容来进行投资部署。想了解更多可与我们联系,欢迎来访曼谷实体详谈。

     

    BOI公司享受保护优待


    申请BOI即指申请投资促进项目,成为BOI公司。BOI法案保护受促进优惠待遇的人士(简称“促进方”)的法律规定主要有:

    · 政府保证不会干涉或国有化外国企业。

    · 国家不得开展新的活动以与促进方进行竞争。

    · 国家不得垄断销售与促进方生产或组装的产品或商品相同或类似的产品或商品。

    · 国家不会控制促进方经营的产品或商品的价格,也应许可促进方出口促进经营活动产生的产品或商品。

    · 与促进方生产或装配的任何产品质量和数量相当,并由任何政府机构,政府组织或国营企业进口到泰国的,国家不得豁免其关税。


    BOI公司申请条件


    注册资金

    加入BOI,需要1000万-2亿泰铢,开户后需要验资。


    审批时间

    至少等待3个月以上或者更长时间才能审核下来


    经营范围

    BOI经营范围受限,一般为大型生产制造类企业。



    BOI证书申请流程


    1、BOI政策咨询

    2、BOI申请表格填写

    3、BOI案件投件申请

    4、预约BOI 官员面试

    5、补交面试额外要求的材料

    6、领取填写BOI审批通过

    7、10个工作日内提交BOI

    8、公司注册+税务登记+银行开户+资本注入

    9、提交注册全套资料到BOI,10个工作日后领取BOI证书



    申请过后如何实现运营


    首先要明白的一点,申请BOI不是指申请一个公司可直接运营,它仅是一份投资优惠证书,全称投资促进许可证书,申请成功的外商,还需要依照泰国民商法成立企业法人。之后要先通过投资促进委批准项目,再申请“外商经营许可证”,但此时申请“外商经营许可证”简而易举。外资企业只有获得该许可证,才可以在泰正式开始运营。

    从获得BOI证书(投资促进许可证)之日算起的6个月,1年,2年需向投资委汇报项目进程。从获得证书之日算起的36个月之内必须向投资委报备项目启动,投资委审核项目流程后批准投产。



    申请BOI答疑


    BOI 申请需先注册公司才能申请?

    答:不是。实际上只要确定投资意向,BOI可在泰国公司注册前以个人名义申请,批准通知下达前注册好公司即可,BOI证书在泰国公司名下。如按常规的BOI提交文件及领证书前后3个月时间计算,中间等待注册缓冲期为1-2个月。公司成立好批准通知书下达后提供全套注册文件、银行汇款到位证明(规定最低为注册资本的25%)、技术岗位信息、项目规划时间信息提交至BOI领证部门即可在10个工作日内领取投资优惠证书。


     BOI 企业需要多少注册资本金?

    答:BOI政策规定负债与注册资本比例不能超过1:3,即理解为项目投资总和(包括土地及流动资金)最低25%用于注册,负债(借贷)不得高于75%。而根据文华申请BOI项目的经验,注册资本为投资总和50%-70%为最佳,项目审核过程中加大了项目可行性。如前期注册未达到项目投资总和的25%,那审核官员会要求企业追加注册资本,即领证前完成增资。


    制造业所有行业都能申请BOI ?

    答:答案是否定的,BOI能否申请首先需对照指导书中七大类别的行业是否匹配,其次需满足什么样的申请条件,再次工艺流程是否符合BOI批准的要求,工艺过于简单,例如:半成品进口到泰国经过分切或组装或包装出库,此类工艺因流程简单无技术含量BOI不予批准。在此文华建议项目申请前企业先提供泰国项目计划的工艺流程给我们先咨询BOI官员,答复可申请后再进一步填写申请表和其它申请文件。


    BOI 工艺流程怎样编辑才能符合申请要求?

    答:如成品有1种或多种而工艺类似那允许提供一份工艺流程,如产品有多种且工艺不一需一一准备。BOI工艺流程应包含每项工艺环节简称、所用设备、工艺简单文字描述、图片等做成A4纸流程图。如某项工艺环节产生固废、废气或废水,需在流程中指出有何污染产生,并以附件形式追加处理方法和处理流程。


    申请项目设备清单中是否可填写旧设备?

    答:可以。由于BOI政策鼓励使用新设备,如设备低于5年,5年-10年需提供机器使用性能证明(英文/泰文版),低于5年设备可计入免企业所得税的投资资金内,超过5年设备不可计入投资资金,同时低于5年,5-10年设备都不可免进口关税,10年以上设备不可在项目中使用。


    申请表内原材料进口或当地采购是否影响BOI批准?

    答:影响不大。BOI鼓励申请项目使用当地原材料以促进泰国经济发展,而前期(如前1-2年)由于原材料资源匮乏或特性不一采用进口形式,第3年改为当地采购或进口并行,或全转为当地采购都可。在此提醒项目答辩时如原材料为泰国市场上常见的原料而项目3年计划为进口那官员会要求解释。


    项目外籍与泰籍员工规划应怎么填写,是否能使用外劳?

    答:外籍与泰籍员工比例需按照劳动法规定设置在1:4范围内,即1个外籍员工对应4个泰籍员工。BOI项目为最大化提高泰国劳动就业率因此不可使用外劳,如季节性工人缺乏且有可能雇佣外劳情况下建议采取折衷方式,即直接与劳动中介产生合同关系。


    申请表中机器设备及厂房如何计算折旧率?

    答:根据泰国财税法规定,建筑物(即厂房和其它辅助生产场所)折旧为20年,机器设备折旧5年,可采用平均折旧率形式计算,或第一次折旧比例大(如40%),之后每年平均折旧形式计算。


    企业所得税时间从何算起?

    答:多数BOI企业对此都存在疑问,何时为BOI企业所得税的减免起始日,而答案就在BOI批准通知书或证书中。里面规定企业在产生营业收入当天起开始计算企业所得税减免,而针对前1-3年仍然亏损的企业也只能吃哑巴亏了,因亏损状态下不需要缴纳企业税(净利润的20%),而生产制造业1-3年的缓冲期是正常的。   


    综上几点疑问皆汇总了多年投资企业惯问的问题或须知疑问点,在BOI申请疑点解决后,投资企业仍然会面临更多实际运作产生的点点滴滴来自BOI的大小问题,而仁港永胜也会一路更新BOI项目操作中所需注意的疑点和问题,为企业提供全方位的服务,引导投资企业走出理解误区。

  • 注册泰国公司

    注册资料


    个人做股东:

    1. 护照或泰国身份证上显示的法定全名

    2. 护照号码或泰国身份证号码 

    3. 地址、电话号码、国籍、出生日期 

    4. 持股比例 5. 职位 (详见《泰国注册公司信息采集表》)


    公司做股东: 

    根据规定,泰国公司不可以直接以外国公司做股东直接注册,所以我们会采用注册转让方案:

    1.先用3名泰国股东注册一家新的泰国公司;

    2.将泰国股东持有的股份转让给外国公司股东;

    3.外国公司股东只需与泰国股东签署一份股权转让协议。


    董事需要提供护照复印件及以下信息: 

    1. 护照或泰国身份证上显示的法定全名 

    2. 护照号码或泰国身份证号码 

    3. 地址 

    4. 电话号码 

    5. 电子邮件地址 

    6. 国籍 

    7. 出生日期 

    8. 职位 (以上材料不需要公认证)


    注册费用

    公司注册相关费用:

    1. 公司注册

    2. VAT申请

    3. 公司注册地址

    4. 提名股东董事


    注册流程

    1. 客户提供信息

    2. 填写注册表格 

    3. 股东董事表格签字 

    4. 向商务部提交注册表格 

    5. 商务部审核表格并签发认证文件 

    6. 认证文件翻译后递交给客户


    完成文件

    1. 注册证书 

    2. 公司宣誓书 

    3. 总体目标

    4. 组织章程大纲 

    5. 股东名单 

    6. 公司章程/细则(可选)


    税务情况

    泰国公司报税: 

    1.增值税(VAT)税率:7%。

    2.企业所得税税率:20%。净利润为 30 万至 300 万泰铢的中 小企业的企业所得税税率降低至 15%。 

    您可以在税务局的网站上以英语查看泰国税制的基本详细信息: https://www.rd.go.th/english/index-eng.html


    维护服务

    1. 代账:根据客户公司业务与具体情况而定(如雇 员数量,收入来源,月交易数量,财产折旧,存货等) 

    2. 工资表:

    3. 商务服务(董事服务):

    商务服务包括以下内容: 

    • 签订合同;  

    • 协助开立公司银行账户; 

    • 申请外国人工作许可和签证; 

    • 办理增值税登记;  

    • 准备泰语预扣税证明; 

    • 协助员工办理社保登记; 

    • 执行对供应商和员工的付款;  

    • 用泰语进行以电话或书面形式的沟通交流; 

    • 负责基础文件的泰语和英语翻译;

    • 代表客户在曼谷办事;  

    • 持授权委托书后可在政府机关代表公司;  

    • 作为翻译陪同客户到政府部门或参加商务会议;  

    • 根据要求协助处理其他业务。 


    其他服务
    1. 工作签证申请;

    2. 业务牌照申请;

    3. 提供泰国提名股东及提名董事;

    4. 泰国公司工商变更;

    5. 泰国公司银行开户;

    6. 等等


    常见问题

    1.关于泰国公司注册资本: 

    答:1)无最低注册资本要求,但一般不少于 1 万泰铢。 

    2)注册资本需打入公司账户,后续可用于支付公司运营费用。 

    3)申请工作签,公司需要申请 VAT,至少有 4 名在 2 个月内办理社保登记的泰籍雇员, 公司注册资本至少 200 万泰铢。


    2.泰国公司是否可以100%外资?

    答:泰国外贸公司或生产制造型企业可以100%外资,但如果需要会计师提供泰籍股东董事,也是可以的,视具体业务而定。外贸业务是指从泰国境内或境外采购货物,出售给仅限泰国境外的客户。(要注意这里外贸业务的定义)


    我们可以提供:注册泰国公司相配套服务:

    泰国公司代帐报税     泰国公司公证认证

    泰国公司银行开户     泰国公司税号申请

    泰国公司注册商标     泰国公司申请条码

    其他服务


    因各地法律政策的调整及汇率时有变化,最新注册流程及费用请联系我们专业顾问唐生 15920002080(微信同号)详询

  • 澳大利亚ASIC监管牌照

    ASIC介绍


    澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据澳大利亚《证券投资委员会法案》(ASIC法案)成立。该机构是一个独立政府部门,并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台,ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围,与银行、证券、保险等金融行业一同监管,成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

    ASIC的基本职能体现在维护市场诚信和保护消费者权益方面。市场诚信是指防止市场的人为操纵、欺诈和不公平竞争, 保护市场参与者免受金融欺诈和其他不公平行为的影响, 从而增强投资者对金融市场的信心, 维护金融市场的稳定保护消费者权益体现在通过充分、及时的市场信息披露, 确保公司、证券和期权市场的诚信和公正确保中、小投资者能够获取充足且确切的信息当投资者权益受到不公正的对待而遭受损失时, 可以通过适当的途径得到补偿。


    ASIC政府性质和法律地位 ASIC是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构,ASIC是澳大利亚一个独立的联邦政府机构,经联邦政府批准,根据2001年议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》的规定,该机构依法独立对全澳金融体系、各金融机构和专业从业人员行驶金融监管的职能。


    ASIC申请方案


    我们协助每个流程的申请业务,并获得澳大利亚金融服务许可证(AFSL)的各个阶段。我们提供两种标准服务,并可以创建一个最适合您业务需求的包裹。


    我们与金融服务行业的众多业务合作。一些例子包括:

    资金管理AFSL申请 ;

    外汇经纪AFSL申请 ;

    财务策划师AFSL申请 ;

    会计师AFSL申请 ;

    二进制选项AFSL应用程序 ; 和

    碳信用额交易。

    获取AFSL时您需要遵循的基本步骤如下:

    确定需要什么授权

    选择负责经理

    ASIC文件草案

    附加证明文件(如果需要)

    准备持续的合规计划和合规协助

    了解有关AFSL应用程序流程和要求的更多信息。

    我们能够向 AFSL持有人提供  持续的合规性支持或外部合规性审查,以确保遵守立法和监管要求进行维护。

    如果您想获得关于AFSL申请的更多信息或帮助,请直接与我们联系。


    ASIC监管措施


    1、广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构

    2、本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构

    3、证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构

    4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构

    5、所有金融行业从业者需持证上岗,并按规定从事金融业务

    外汇市场

    外汇市场是澳大利亚最重要的金融交易市场之一,ASIC与澳大利亚证券交易所(Australian Stock Exchange---ASX)、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的监管范围。

    根据ASIC法案的规定,任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证,并申请获得金融服务牌照(AFS Licence),外汇市场也不例外。目前在澳洲从事外汇市场的金融机构有:银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。

    正规的平台是必须具备(AFSL:澳大利亚金融业务许可证号)这个号码的,只有具备了这个号码才会具有做金融衍生品的资格。只有单独的(ABN:澳大利亚商业注册代码,ACN:澳大利亚公司代码)的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN,ACN代码;但是只拥有ABN,ACN代码的不一定拥有AFSL号码。


    监管要求


    1、须申请获得AFS Licence,并获准许可指定的经营权限

    2、须为客户办理专业责任强制保险(PI Insurance)

    3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案

    4、须建立整套客户投诉解决方案,加入FOS纠纷解决机构

    5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户,与公司自有资金分离管理

    6、定期提交公司经营财务报告,定期进行会计审计,提交ASIC备案

    7、定期提交客户交易报告,提交ASIC备案

    除此之外,ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制,凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的,ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决,对损坏客户利益的行为,要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作,将受到ASIC的严重处罚或起诉,甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

    同时,ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护,享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。

  • 巴林加密货币牌照

    巴林中央银行(CBB) 是根据 2006 年 CBB 和金融机构法成立的公共公司实体。它创建于2006 年 9 月 6 日。CBB 负责维持巴林王国的货币和金融稳定。它接替了自 1973 年成立以来一直履行中央银行和监管职能的巴林货币局。CBB 继承了 BMA 33 年的业绩记录和广泛的职责。它执行王国的货币政策、公共债务发行、发行本国货币并监督该国的支付和结算系统。它也是巴林的唯一监管机构金融领域,涵盖银行、保险、投资业务和资本市场活动的全方位。CBB 的广泛职责允许在整个王国金融部门采取一致的政策方法。它还为在巴林经营的金融服务公司提供了一个简单有效的监管框架。

    巴林中央银行 (CBB) 以管理“加密资产”的指令的形式颁布了监管规则 CBB 指令中包含的规则涵盖许可要求、颁发和持有 CBB 许可证的条件、最低资本要求、保护客户或客户利益的措施、技术标准,特别是网络安全风险管理要求、报告、通知和批准要求、商业义务的履行、防止市场滥用和操纵、执法以及《CBB 法》规定的检查和准入权力。

     

    加密货币资产

    根据该指令,任何人不得在未获得 CBB 许可的情况下,在巴林王国境内或从巴林王国通过业务营销或从事由受监管的加密资产服务组成的活动。

    受监管的加密资产服务被定义为包括进行以下任何类型的活动或任何组合的活动:

    订单的接收和传输:从客户那里接收购买和/或出售一种或多种已接受的加密资产的订单,并将该订单传输给第三方执行。

    代表客户执行订单:代表客户签订购买和/或出售一种或多种接受的加密资产的协议。

    自有账户交易:针对自有资本进行交易,从而完成一项或多项已接受的加密资产的交易。

    投资组合管理:管理或同意管理属于客户的已接受加密资产及其管理安排使得管理或同意管理这些已接受加密资产的被许可人可以自行决定投资一种或多种已接受加密资产.

    加密资产托管人:保护、存储、持有、维持托管或代表客户安排接受的加密资产。投资建议:向作为投资者或潜在投资者或作为投资者或潜在投资者的代理人的人提供、提供或同意提供与一项或多项与一项或多项已接受的加密资产有关的交易的个人建议.

     CRA-1.1.6(f) 段而言,“个人推荐”是指针对其所针对的客户提出的推荐,或基于对该人的情况的考虑,并且必须构成购买、出售、交换、行使或不行使特定接受的加密资产授予的任何权利或持有特定接受的加密资产的建议。如果仅通过分销渠道或向公众发布推荐,则该推荐不是“个人推荐”。

    与加密资产相关的活动被视为“在巴林王国内部或从巴林王国”进行,例如,如果相关人员:

     在巴林王国注册成立;

    使用位于巴林王国的地址进行通信;或者

    在巴林王国直接招揽客户。

     

    此外,CBB 要求被许可人持有 CBB 确定的数量和形式的额外资本,如果需要(在 CBB 看来)以保障被许可人的财务完整性和持续运作。

    上述内容同样适用于“巴林股份公司”和“海外加密资产服务被许可人”。


  • 英国MLR数字货币牌照

    背景介绍


    MLRs 实 际 是 指 英 国 2017 年 的 《 反 洗 钱 条 例 》 ( MoneyLaundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Informationon the Payer) Regulations 2017)。从2020年1月10日起,英国FCA要求所有开展虚拟货币业务的公司必须在FCA进行注册,以确保符合FCA《反洗钱条例》的相关规定和审查。通过审查并注册成功的公司,会在FCA官网进行公示,向投资者声明该公司符合FCA的相关规定,可以开展虚拟货币业务。


    英国MLRs注册现状


    英国目前已成功获得“MLRs注册”的公司共4家(2020年1月10日至今),另有获得“临时性MLRs注册”的公司100家(包括火币在内)。这些公司均可在英国境内合法开展虚拟货币业务。


    *注:“临时性MLRs注册”是指公司已在FCA备案,FCA还需对公司业务进行审核。在此期间,公司可以合法开展虚拟货币业务,但该公司的FCA页面不会显示“已成功注册”的信息。


    注册FCA MLRs要求


    1. 需成立英国本土公司;


    2. 需聘请当地专业人士组成运营团队;


    3. 需在英国当地有实际经营;


    4.无需资本金,但每月需投入基本的运营费用(办公场所租金, 人员工资,运营开支等)


  • 加拿大MSB数字货币牌照

    一:加拿大MSB牌照的监管机构和颁发部门

    加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)是加拿大的金融情报单位,于2000年成立。它是一个独立机构,向财政部长汇报工作,对议会活动中心负责。总部位于渥太华,主要负责收集、分析、评估和披露加拿大金融行业的相关资料,以保护加国的金融稳定及安全。FINTRAC也是艾格蒙联盟(FIU)的成员,其目的是加强合作和信息交流,以支持成员国的反洗钱和恐怖主义融资制度。

    加拿大经营的金钱服务业务(MSB)受加拿大反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)要求的约束。加拿大监管机构是加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)。除了监管该行业,FINTRAC从持牌的MSB机构获得定期的报告,并为该行业发布更新行业条例。


    二:加拿大MSB牌照的监管范围(经营范围)

    如果你是一家金钱服务公司,你需要知道所有适用于你的义务。这包括在FINTRAC注册您的业务,向FINTRAC报告,保存记录,识别您的客户,并有一个合规计划。

    如你在加拿大经营业务,向公众提供下列服务,你即属金钱服务:

    1.外汇交易:进行交易,您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。

    2.资金支付:使用电子资金转帐网络或任何其他方法,将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。3.兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西:这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。


    三:加拿大MSB牌照如何申请
     

    1.MSB牌照的金融业务方案设计

    2.准备与撰写申请材料

    3.向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请

    4.申请过程中,负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。

    5.若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交


    四:加拿大MSB牌照的优势

    在所有的AA类监管牌照中,加拿大FTR MSB牌照的性价比是很高的,费用最低,负面少的一个,也是所有的中大型平台中后期使用的高级牌照的不二之选。

  • 美国MTL交易所牌照

    之前火币宣布获得bai了美国 MSB (Money ServicesBusiness)牌照,引发很du多交易所的关注和讨论,很多交易所也开始咨询相关事务,我们熟知的美国本土的 B 网和 P 网都是在只持有MSB 的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说,持有 MSB 牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。
     

    公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB,并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规,目前有 53 个州和地区有许可要求,XTransfer 、lianlianpay等公司和从事数字货币服务业的其他大公司都有申请美国MSB牌照,越早开始进行注册优势就越明显。

    而要从事法币交易业务还需要申请各州的 MTL 牌照

    MTL经营许可:数字货币交易,币币交易,法币交易。(美国MSB属于金融监管局登记备案,可以从事金钱服务,被广泛同于数字货币业务,MTL是做到各州合规,并且可以完全从事法币交易、数字货币业务,不具备在美国多年金融资质的话,必须先申请MSB做备案,再申请各州牌照)


    申请流程:

    1. 前期准备:包括10份资料,如果公司是多重架构,需要全部调查,包括母公司背景。

    2. 保证金及账户存款:各州不同,加州50万美金,纽约100万美金,华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照,线上不需要)

    3. 开户:boa或者摩根大通,并且不可以大陆开户,要去当地开户,(美国那边律师要见到本人,确认资质,规避风险)

    4. 牌照申请:

    时间3-5个月(不包括材料准备)

    5. 后期维护:一周年一次,各州费用不同,8000美金以上。


     

    注:该牌照不需要实际办公场所及员工,但是对于资质要求较严格,必要的资质证明需要律师来出具,申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳,需要定期更新(包括股份变动,场地变更,规模扩大等),华盛顿来举例,2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务,呈阶梯式增加。


     

    仁港永胜业务范围:

    美国MSB牌照 、加拿大FintracMSB牌照、美国NFA会员牌照、加拿IIROC牌照,爱沙尼亚MTR、澳大利亚AUSTRAC、英国FCA、马尔他监管牌照、巴哈马监管牌照、毛里求斯监管牌照、日本FSA金融监管、香港SFC金融监管、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、圣文森特外汇监管、VFSC瓦努阿图监管、阿联酋FSRA牌照、塞浦路牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSPFMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼监管CIMA牌照,德国BaFI牌照、塞舌尔FSA牌照、伯利兹IFSC牌照、马来西亚LFSA牌照,俄罗斯CBR牌照、印尼牌照、爱尔兰CBI牌照、柬埔寨SECC牌照,哈萨克斯坦FSP牌照,立陶宛EMI牌照,巴哈马牌照、白俄罗斯牌照、法国BDF牌照、南非FSCA牌照等全球海外监管牌照。

  • 直布罗陀DLT数字货币牌照

    直布罗陀DLT-分布式账本介绍

    新的分布式账本技术法规,即“2017年金融服务(分布式账本技术提供商)规则”,将会给成功的申请者颁发“分布式账本技术(DLT)提供商许可证”。DLT供应商需遵守国家金融服务(投资和信托服务)法案的监管要求,以及新立法中的规定。仁港永胜---直布罗陀的监管机构已表示,“这些条例将于2018年1月1日生效。”---仁港永胜有相关的申请经验及提供专业的 方案。

     

    2018年初,直布罗陀实施了分布式账本技术监管框架(DLT框架)。

    朝鲜半岛的DLT监管的主要特点包括灵活性、保护客户利益和直布罗陀的声誉。金融监管机构欢迎新的实体和行业,并促进它们的增长。

    在DLT许可条件下,允许进行以下活动:

    · 加密交换机

    · 钱包供应商

    · 托管服务提供商

    · 基于DLT的市场,促进商品和服务的买卖

    直布罗陀DLT许可证的好处:

    · 税收制度清晰,税率较低

    · 透明的监管。该立法实施了加密货币项目必须遵守的9项原则。在审查了您的申请后,监管机构将提供各种建议。

    · 监管机构对每个项目的个性化方法。直布罗陀的授权资本、关税和所需物质取决于项目的具体情况。

    · 直布罗陀被认为是一个著名的、吸引着主要加密货币行业参与者的司法管辖区


    ”在直布罗陀金融服务法案的许多章节中,修正案主要包括“客户”和“潜在客户”的附加条例,以及“投资者”和“潜在投资者”的附加条例。因此,分析人士推断,其目的是为了延续现有的法规,旨在保护合格投资者的同时,也保护参与直布罗陀分布式账本技术(DLT)行业的散户投资者。

      

    监管原则

    1. DLT供应商必须诚实和正直地开展其业务。

    2. DLT提供商必须充分考虑到其所有客户的利益和需求,并必须以一种公平、清晰、不具有误导性的方式与客户进行沟通。 

    3. DLT供应商必须保持足够的财务和非财务资源。

    4. DLT供应商必须有效地管理和控制其业务,并以适当的技能、谨慎和勤勉进行其业务;包括适当考虑其业务和客户的风险。 

    5. DLT提供商在负责客户资产和资金时,必须有效地安排来保护客户资产和资金。

    6. DLT提供商必须有有效的公司治理安排。

    7. DLT提供商必须确保所有系统和安全访问协议都符合适当的高标准。

    8. DLT供应商必须有预防、检测和披露金融犯罪风险的系统,如反洗钱和打击恐怖主义融资(AML/CFT)。 

    9. DLT供应商必须有弹性,必须制定有序且有偿付能力的业务的应急计划。

     

    初始应用程序评估

    GFSC将对申请人拟议的活动和商业模式的固有风险和复杂性进行初步评估。.GFSC支付2000英镑的初始申请评估费不可退还。在收到初步申请评估请求后的2周内,风险和创新团队将进行初步评估,并根据申请人的商业模式和活动的固有风险和复杂性对公司进行分类。

     

    仁港永胜提供海外数字货币牌照的一站式综合服务。

     

    完整的应用和演示通常,演示预计将涵盖以下方面:

    · 有主导业务的关键个人的背景,包括相关技能和经验;

    · 业务计划,包括公司/集团的结构、产品和服务、目标市场、战略等。;

    · 财务预测;以及

    · 证明该公司将如何满足9项监管结果/原则。

     

    预计出席会议的GFSC工作人员将包括来自风险和创新团队的成员、来自专家小组所要求的任何个人,以及任何关键的GFSC决策者。该演示将是授权过程的一个组成部分,并将使申请人有机会展示他们将如何满足GFSC的监管结果/原则。一旦获得许可证,将完成现场访问。

     

    活动4:

    请注意,活动4(ICO/ITO)目前不包括在DLT立法中,但很可能在2018年初以某种形式被纳入GFSC法规。


    直布罗陀的DLT许可程序包括以下步骤:

    · 申请前参与:监管机构评估项目风险和潜力,以确定项目预算和资本要求。接下来,该项目将被分配到三个复杂性等级中的一个。资本要求、申请费和年度州税因类别而异。

    · 全面申请:授权资本注册,符合物质要求,执行各种形式,以及实施反洗钱程序。

  • 迪拜DUBAI加密货币牌照

    目前阿联酋正在成长为世界上流行的加密货币中心,阿联酋的加密货币公司正在迅速崛起,越来越多的公司正在考虑采用区块链新技术。加密货币业务将在未来几年见证中东地区的繁荣。

    2020 年阿联酋加密货币的市值约为2650 亿美元。随着全球比特币交易的增加和新的加密货币进入市场,加密货币市场正处于快速增长阶段。

    迪拜多种商品中心(DMCC)是迪拜的一个自由经济区,旨在建立迪拜的商品市场中心。如今,DMCC被认为是阿联酋发展最快、最现代化的经济区。

    该中心为黄金市场、贵金属、钻石和宝石、能源和其他大宗商品行业提供独特的工业市场信息结构和全方位服务。

     

    迪拜是第一个为虚拟资产行业设立专门监管机构的全球经济体,并将发展这个由可信、有信誉和创新的国际领导者组成的受 VARA 监管的生态系统。

    VARA 颁发的虚拟资产交易许可证确保加密货币公司能够在新宣布的监管生态系统中从迪拜运营其区域业务,该生态系统受全面立法和国际适用政策框架的约束。

     

    DMCC自由贸易区的优点:

    ·公司100%的外国所有权:不需要当地赞助商;

    ·50年内缴纳0%的公司税;

    ·对公司资本和收入的转让没有限制;

    ·0%的进出口税;

    ·0%的所得税;

    ·没有货币限制;

    ·对雇佣外国雇员没有限制。

     

    DMCC公司的领土上开展任何商业活动,阿联酋居民和非居民都必须获得加密货币特别许可证。应该注意的是,有两种不同类型的许可证。

    根据许可证,您可以提供以下活动:

    *7229-99分布式账本技术服务

    该活动包括基于分布式账本技术(如区块链)提供数据库管理解决方案和辅助服务。从事这些活动的公司不得以货币或加密货币/商品进行交易或建立交易所,或提供任何金融活动服务、经纪或支付处理。

    *6599-92加密商品的自营交易

    这项活动包括购买和销售(自营交易)在分布式账本技术应用程序上开发的加密商品。该活动不包括充当交易所、提供经纪服务、金融服务、银行服务、支付处理或存储服务。

     

    在迪拜获得加密货币许可证应遵循的程序

    1.向各自的自由区提交加密货币许可证申请表

    2.提交所需的申请文件

    3.成功运营公司的商业计划书和股本证明

    4.根据需求选择合适的办公空间并准备租赁协议

    5.支付加密许可证和办公室租金所需的费用

     

    在获得各自自由区当局的批准后,将为公司颁发加密货币交易许可证。然后,投资者可以申请阿联酋居留签证并继续在阿联酋开设公司银行账户。

  • 捷克加密货币牌照

    捷克共和国是首批对虚拟货币及其在国内地位实施软监管的欧盟国家之一。2015 年 4 月,国家银行行长米罗斯拉夫·辛格 (Miroslav Singer) 登记了一份摘要“互联网支付和加密货币的安全性”。根据该文件,欧盟法律适用于虚拟货币,不受捷克共和国法律的限制。由于有利的立法,捷克共和国对加密货币和 IT 活动具有吸引力。2018 年,捷克共和国成立了专门的区块链联盟 Blockchain Connect / Czech Alliance,其主要任务是在该国开发和实施技术,加密货币的公司的所有者更愿意在捷克共和国的管辖范围内开展业务。

     

    捷克许可证允许公司在所有欧盟国家开展业务,在提供的各种服务方面提供更大的自由度,并具有其他几个优势。


    仁港永胜为客户提供加密交易和钱包许可证设置提供专业的解决方案。

    捷克是欧盟成员国,主张自由贸易政策,对外资持欢迎态度。从投资环境角度看,捷克的投资吸引力主要体现在以下多个方面:

    (1)捷克地处欧洲中心,铁路、公路、航空和水路交通便利,基础设施良好,有利于市场布局;

    (2)捷克实行议会政治体制和市场经济体制,法制健全,透明度较高,政局稳定;

    (3)捷克族居民占捷克人口的绝大多数,且宗教信仰单一,民族和宗教冲突小,社会秩序良好;

    (4)捷克政府主张自由的贸易政策,鼓励外国投资,税收体系比较透明;

    (5)捷克人口受教育水平和素质普遍较高,劳动成本相对较低;

    (6)捷克是欧盟统一大市场的一部分,市场可延伸到欧盟全境;

    (7)捷克经济发展较快,市场还在整合和发展的过程中,机会较多。

    捷克加密货币牌照的类型:

    1.Classic (虚拟货币之间的交换)

    在以加密货币交换费用时需要。

    2.An exchange between cryptocurrencies to fiat money (交易所)

    允许公司将数字货币兑换成菲亚特,反之亦然,并收取一定费用。

    3. Traditional (加密货币兑换法定货币和一种加密货币兑换另一种加密货币的中介)在提供第1项和第2项的交换服务时。

    4. Specialized (加密业务工作)。公司推出用于存储加密货币、创建加密客户端密钥以及存储它们的钱包。


    仁港永胜为客户提供海外金融,数字货币,证券,支付等监管牌照申请与收购一站式综合服务,有着十多年的从业申请经验,我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作,以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论您的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人,我们都有对应的解决方案。专注于美国,加拿大,新加坡,香港,开曼,伯利兹,塞舌尔,马来西亚,伯利兹等多国家,欢迎来咨询。


  • 香港优才计划介绍

    香港优秀人才入境计划是香港政府自2006年推出的面向全球的优秀人才吸纳计划,旨在吸引具有良好教育背景的高技术人才或优秀人才来港定居,藉以提升香港在全球市场的竞争力。2023年开始取消配额限制,为期2年。

    香港优才计划是目前移居香港最灵活的方式了,不跟工作绑定、也不硬性要求设情人一定要长期居住在香港,对于很多重心还不在香港的人士来说,香港优才真的太方便了!

    而香港为了全球抢人才,公布了多个好消息,如取消配额限制、提高优才总分数、优化审批程序等,以吸引更多世界级优秀人才来港。

    这个计划港府会先执行两年,两年之后再看情况要不要进行调整。

    注意重点:

    1.不是取消优才项目,不是永久取消配额,而指未来2年内没有名额限制,这意味着申请机会更大。现在开始准备申请材料,等递交到入境处也差不多就是明年年初了,建议大家趁着窗口期把握住这两年的最佳申请时间。

    2.不设限额不等于达到或超过及格80分即可无条件批准,申请的标准没有明确降低,仍参照以往的审核标准。

    香港对于人才是宁缺毋滥的态度,像以前有配额,但是名额并没有用完,虽然今年开始优才不设限额,大大方便了申请人,但是港府还是会严格审批每一个个案,只需要香港需要的人才。


     那么香港优才计划如何申请呢?下面小编列出香港优才计划的超详细申请攻略,教你一步步申请,快来看吧!


    一、明确优才申请资格

    首先,需要明确自身条件是否满足基本申请资格:

    申请人年龄必须满18周岁;

    具备本科及以上学位;

    有能力负担申请人自己和家人在香港生活期间所需费用,不依赖香港公共福利;

    无犯罪记录,不得在香港或其他地方有刑事犯罪记录或不良入境记录;

    具备良好的中文或英文书写及口语能力;

    在综合计分制或成就计分制下获得入境处要求的及格分数方可提交申请。


    二、自测评估优才分数

    香港优才计划有两种计分制度,分别是“综合计分制”和“成就评分制”。

    ① 综合计分制的分数由年龄、学历、工作经验、家庭、语言等因素组成,最高分225分(195分+30分人才清单),达到80分即可拥有申请资格;

    ② 成就计分制是为具备超凡才能或者技术并拥有杰出成就的个别人士准备的,比如获得奥运奖牌、诺贝尔奖或者国际奖项等,符合即得225分,不符合即0分。

    优才审批中,分数不是唯一标准,但是你分数越高,说明你的综合条件越优秀,相对来说,获批优势也更大,所以也不要小看了分数。


    三、确认自己申请优才是否有优势

    有些中介为了签约,只要你符合80分,就跟你说可以申请。实际上,香港优才就是想吸纳对香港发展有帮助的人才,这些人才是有特性的,如果你分数不高,又不具备这些特性的话,想要获批是很难的,不建议申请。下面这些特性,你看看符合几个。


    1.首先分数在110分以上申请比较保险

    虽然分数不是香港优才甄选的唯一标准,但分数越高能说明申请人的综合条件越优秀,在很多申请人条件相似的情况下,这时就会倾向于选择高分的申请人。通过综合计分制评分,申请人的分数在110分以上申请优势会更大。


    2.从事香港紧缺行业

    香港人才清单的13项行业是香港最需要的香港人才,如果你符合人才清单,获批率近乎100%!

    当然,香港人才清单超严格的,符合条件的毕竟是少数,这个需要专业人士进行评估,有需要的朋友来找我。

    历年香港优才获批人中,金融及会计服务和资讯科技及电讯两个行业是优才获批的“主力军”,如果想要申请优才又从事这两个行业的就别犹豫了!

    总结来看,除了人才清单外,从事这些行业/职业的申请人是很受入境处青睐的:

    ►资讯科技及电讯

    大数据分析、算法、人工智能、金融科技、通信网络技术、网络及信息安全、云技术、游戏开发、物联网、技术研发等;

    ► 金融及会计服务

    资产管理专才-投资分析和投资顾问、资产管理专才-基金经理、金融科技、证券及债券、ESG、财税等;

    ►其他

    资深废物处理专家或工程师、、智慧城市/城市规划、争议解决专才、业务交易律师、跨境/涉外律师、新能源汽车/智能汽车、新材料研发/半导体/微电子、医药科技/智慧医疗等。


    3.名校OR名企背景

    在优才计划综合计分制中,最高分245分,学历最高70分+工作经验最高75分,两项最高分加起来就145分了,占了半壁江山。

    所以在整个优才评分模型中,学历和工作背景才是重要指标,其他只是辅助项,来完善你这个人的“立体形象”。

    如果你你有名校或名企工作背景,对于你申请优才的帮助是非常大的!


    4.工作一致性

    香港优才在今年新增了一项名企工作分,说明优才审批中会更加看重你申请人的工作背景,如果你就读专业和工作行业相一致,比如其他条件同等的情况下,A申请人大学学的是人工智能,出来工作后也是从事人工智能方向,B申请人大学学的是人工智能,出来工作从事的是供应链,相对来说A申请人的优势更大。


    四、正式进入申请流程


    1.递交资料到入境处

    首先需要准备全套资料,包括了个人基本资料、工作背景资料、个人陈述&赴港计划。申请优才前需要填写表格ID 981《优秀才人入境计划 - 入境签证/进入许可申请表》。

     

    优才申请需准备的相关材料:

    1、个人简历及赴港计划书

    2、港澳通行证复印件

    3、ID(C)981表一份

    4、身份证复印件

    5、户口本复印件

    6、结婚证复印件

    7、无犯罪记录证明

    8、工作经历证明文件

    9、语言能力证明文件

    10、学历/专业资格证明文件

    11、银行存款证明

    12、证件照片原件


    注:优才计划是可以一人申请,配偶和子女作为受养人一起获得香港身份的。因此申请人如需携带配偶及未满十八岁子女,也需要提供配偶及子女身份证/户口本/港澳通行证/相片等资料。


    2.申请受理获得档案号

    材料都准备齐全后,将所有材料通过顺丰快递邮寄到香港入境事务处。递交后大约2-4周左右会出档案号,入境处会发档案号信件到邮箱。

    3.进入甄选程序

    获得档案号后下一步就是入境处对递交材料的审核了,如果前期准备的资料不够齐全,也许会收到入境处的补件要求。这个过程在前几年比较漫长,但现在入境处已经大大提高审批速率,约3-12个月即可获得申请结果。

    4. 正式获批

    2023年香港优才取消了原则性获批通知、赴港面试、甄选结果公布这三个步骤,大大简化了优才程序,所以今年开始,甄选过后,将直接下发获批通知函。

    5.正式获批

    核对所有资料和信息真实无误后,将得到正式批准,获得正式批复函以及逗留香港的签证/进入许可。

    6.办理D签注

    前往内地公安出入境管理部门办理港澳通行证逗留D签注。

    7.激活签证以及办理身份证

    激活香港身份,同时办理身份证,1天内可以完成。


    五、关于优才续签

    首先,香港优才的续签模式已改成:3+3+2,顶尖人才为“3+5”。其次,通过香港优才计划获取到身份证,需要履行的义务和责任是没有强制性的要求。

    满足“连续通常居住”条件并没有规定必须在香港生活多少天,重要的是需维持身份连续性,以及与香港身份之间的联系。


    这里有几个大家关心的点——我必须一直呆在香港吗?

    “通常居住”和“必须居住”完全是两码事。通俗地说,就是通常居住是可以离开香港的。

    所以转永居之前的那7年,你可以不经常在香港,但是你要证明自己的生活或工作重心在香港。至于你在港居留时间长短,入境处是没明确规定和限制的。

    不得不说,香港政府还是很人性化的,给了大家一定的自由。

    下面,我整理了一些转永居的时候有效的证明文件:

    1、学校文件。比如孩子在香港读书的成绩单、学生手册这些。

    2、就业证明。包括公司开具的工作证明、个人入息税税单、强积金……。如果你在香港有公司的,可以提交香港公司的注册证、登记证、报税文件等等。

    3、居住证明。比如水电煤缴费单、电话费单据、银行结单等等。

    4、其他和香港相关的资料。比如参加香港的一些活动、加入香港港一些协会、和香港有业务联系等的一些证明文件。

    5、特殊情况解释说明书。这一个很重要,因为很正常在香港居住的,肯定不会找我咨询永居的事。找我的,都是有各种各样的特殊情况的。没合理妥当解释的话,基本上难以成功转永居。


    香港优才计划现在开放申请窗口,如果你想申请,先评估了解自己是否符合申请条件,可以联络我们专业的业务经理唐生帮手评估,

  • 立陶宛加密数字货币牌照

    立陶宛为加密货币交易和电子钱包服务商提供了一个友好且监管规范的法律环境,自2020年以来就已制定了明确的法规。立陶宛首都维尔纽斯是欧洲著名的金融科技之都,其加密货币交易服务许可法规也受到越来越多的关注。


    各国在虚拟货币的态上是相差很大的,比如近来国内加大对虚拟货币的打击力度,严禁虚拟货币。但是国外有些地方,如爱沙尼亚 立陶宛 英国 美国 瑞士 澳洲 加拿大 新加坡等对虚拟货币反而友好,交易所可以在他们那合法的开展业务,前提是取得当地的数字货币牌照。


    自 2020 年起,立陶宛为加密交换和加密钱包服务提供商提供了友好且受监管的法律环境,并制定了明确的规定。我们的现场律师为加密交换和钱包许可证设置提供专业的解决方案。公司和许可证设置可以完全远程进行,无需出差。


    立陶宛首都维尔纽斯是欧洲著名的金融科技之都,其加密货币交易服务许可法规也越来越受到关注。与其邻近的目的地爱沙尼亚相比,立陶宛的法规在设置方面更灵活,并且由于对现场人员没有特定要求,因此持续成本更低。如果您喜欢与专业人士合作,我们在爱沙尼亚和立陶宛的丰富经验可以为您服务。


    立陶宛有两种用于虚拟货币运营的加密许可证:

    将虚拟(加密)货币与法定货币交换服务的提供商

    官方活动许可证涵盖将法定货币兑换为加密货币、将加密货币兑换为法定货币以及将加密货币兑换为加密货币的服务。此类活动许可证注册能够以受监管的方式运营加密货币交易所。


    虚拟(加密)货币钱包服务

    虚拟货币钱包服务是指在为客户生成密钥或保存客户加密密钥的框架内,可用于保存、存储和转移虚拟货币的服务。货币。

    加密许可证由立陶宛金融犯罪调查局 (FCIS) 监管。我们的律师通过准备所有必需的法律合规文件并代表您完全远程管理流程,而无需旅行,从而协助在立陶宛申请加密货币许可证以提供加密货币交换和/或钱包服务 。一家公司可以同时持有两种许可证。监管机构申请审核时间平均为1个月。


    立陶宛加密货币牌照允许哪些活动?

    获得任何类型的立陶宛加密货币牌照使申请人能够提供以下类型的服务: 

    加密货币与法定货币的交换 

    法定货币与加密货币的兑换 

    加密货币与加密货币的交换 

    提供加密钱包服务

    提供客户加密货币存储服务 

    进行加密货币转移 

    提供功能齐全的加密货币交易所


    立陶宛数字货币牌照办理流程和要求

    申请立陶宛数字货币牌照的要求:

    至少 1 名股东(私人或公司实体)。对公民身份或居住没有限制。如需最佳设置结构,请咨询我们的法律团队。

    至少 1 名管理委员会成员(可以与股东相同)。对公民身份或居住没有限制。允许额外的董事会成员(S)外国居民,没有国籍或居住限制。

    反洗钱合规官(可以与董事会成员相同)。对公民身份或居住没有限制。专业经验和适合和适当的要求。

    需要本地办公室设置。

    受益所有人的详细信息会向当局披露。

    为了审查和准备许可证申请,我们将要求提供以下文件:

    每个国籍国家的有效护照复印件

    授权书 (PoA)

    计划的商业模式和许可活动的描述

    简历 (CV) 列出所有参与者的就业和教育背景

    提供服务的网址

    股东、董事会成员、最终受益所有人和合规官的定罪登记处(不超过 3 个月)的无犯罪记录证明

    所有列出的文件都必须由公证人公证,并以英文(或经过公证的英文翻译)加注确认。在第一阶段,我们将收集所有信息并根据您的情况提供分步流程概述


  • 注册台湾公司介绍

    台湾岛是中国的第一大岛,位于祖国东南沿海的大陆架上,扼西太平洋航道的中心,是中国与太平洋地区各国海上联系的重要枢纽,其中以首要都市台北为中心的台北都会区最大。


    台湾作为亚洲四小龙之一,具有优越的设计能力和丰沛的创新研发能力。国际机构对台湾的肯定以及本身的产业竞争力非常强悍,有全球科技产业重镇之称,底蕴极为厚实。


    台湾公司注册条件


    公司名称


    ① 提供2-3个中文公司名称进行核名。


    ② 公司名称要以有限公司结尾。


    董事股东资料


    ① 个人申请:提供大陆人的身份证和护照,身份证复印件上需写现住地址和签名,护照复印件上需写现住地址和签名,如董事股东为自然人需准备,运营计划书,台湾公司架构图。


    ② 公司申请:提供营业执照复印件,如股东为公司还需要准备,公司的架构图,公式北京介绍,运营计划书。


    ③ 董事和股东需填写一份个人简历以及签名。


    注册资金


    ① 大陆资投资的,注册资金建议>50万台币,外资投资注册资金建议大于25万台币。


    ② 注册资本金需实际验资到位。


    ③ 注册如注册资本没有20万美金,到时候需要一位台湾人作为管理人,如资本达到20万美金就不用,注册资金需要实际到资。


    经营范围


    特殊行业不能经营,比如不动产、传播、广告、金融行业都不可经营。


    需要公证的文件


    如果是个人申请,选哟公正授权书和董事身份证件,如是国内公式申请,需要公证公司执照和授权书。


    注册台湾公司不同主体申请所需要的资料不同,个人申请台湾公司和公司控股申请台湾公司分别需要哪些资料?


    个人申请


    1、 代理人授权书每位登记的股东提供一份;


    2、 代理人授权书签署的身份证明文件;


    3、 台湾公司实际运营场所;


    4、 委托书。


    公司控股申请


    1、营业执照、组织机构代理证书及公证书;


    2、公司章程及证书;


    3、股东会或董事会决议书及公证书;


    4、在台湾地区指定之诉讼及非诉讼代理人授权书及公证书;


    5、在台湾地区指定诉讼及非诉讼代理人身份证明文件;


    6、台湾公式或办事处营业场所证明文件;


    7、委托书。


    台湾公司税收政策


    台湾企业主要缴两种税:营利事业所得税和增值税


    营利事业所得税:类似于企业所得税。台湾公司在扣除成本等项后盈余的部分需要缴税。新台币12万元以下免征,以上则需缴17%的税。


    增值税:商品在流转过程中,因为运输等因素新增价值或商品的附加值。对于这个环节征收的税叫增值税。其中对于出口商品、国际客货运输事业等是不增收增值税的。税率有5%—10%数档,其中有1%和15%两档特别税率。

  • 申请立陶宛数字货币牌照流程

    自 2020 年起,立陶宛为加密交换和加密钱包服务提供商提供了友好且受监管的法律环境,并制定了明确的规定。

    立陶宛首都维尔纽斯是欧洲著名的金融科技之都,其加密货币交易服务许可法规也越来越受到关注。与其邻近的目的地爱沙尼亚相比,立陶宛的法规在设置方面更灵活,并且由于对现场人员没有特定要求,因此持续成本更低。如果您喜欢与专业人士合作,我们在爱沙尼亚和立陶宛的丰富经验可以为您服务。


    立陶宛虚拟货币许可:

    立陶宛有两种用于虚拟货币运营的加密许可证:

    将虚拟(加密)货币与法定货币交换服务的提供商(Virtual currency exchange operator交易所牌照

    官方活动许可证涵盖将法定货币兑换为加密货币、将加密货币兑换为法定货币以及将加密货币兑换为加密货币的服务。此类活动许可证注册能够以受监管的方式运营加密货币交易所。

    虚拟(加密)货币钱包服务Deposit virtual currency wallet operator 钱包牌照

    虚拟货币钱包服务是指在为客户生成密钥或保存客户加密密钥的框架内,可用于保存、存储和转移虚拟货币的服务。货币加密许可证由立陶宛金融犯罪调查局 (FCIS) 监管。我们的律师通过准备所有必需的法律合规文件并代表您完全远程管理流程,而无需旅行,从而协助在立陶宛申请加密货币许可证以提供加密货币交换和/或钱包服务 。一家公司可以同时持有两种许可证。监管机构申请审核时间平均为1个月。


    申请立陶宛虚拟货币流程:

    1.公司名称:公司类型为UAB 名称格式为 UAB XXXX 无重名即

    2.股东护照,需公证(建议不要提供中国人,政治原因不友好)

    3.地址证明,需公证(近三个月的地址证明,水单煤气单、信用卡账单等)

    4.无犯罪记录证明,需公证(近三个月的)

    5.POA授权文件,需公证

    6.商业计划书


    流程:客户先提供护照、地址证明、无犯罪记录证明

    然后做POA文件 签字以后,我们拿着护照,地址证明,无犯罪记录证明 POA文件 做公证

     

     

  • 申请立陶宛加密货币牌照介绍

    立陶宛加密货币牌照

    • 仁港永胜擅长协助我们的国际客户获得立陶宛加密货币牌照。立陶宛作为欧洲主要的金融科技国家之一,正迅速成为全球企业和主要组织广泛数字服务的首选目的地。为各行各业的客户提供的服务包括加密货币交易牌照和加密钱包牌照,它们通过提供合法和安全的环境来谨慎地交换支付,已成为全球话题。
    • 自 2020 年以来,立陶宛已攀升至最欢迎加密货币业务的国家名单的前列。该国已经建立了进行加密货币交易所需的法律框架。此类操作受到严格监管和监控,以避免任何洗钱或资助恐怖主义的迹象。然而,获得牌照并从事加密货币交易或为加密货币钱包提供服务是完全可以想象的。如果您想以透明的方式开展业务,同时收获回报,请提前选择立陶宛。
    • 仁港永胜提供在立陶宛获得加密货币牌照的服务。我们的参与服务包括实施加密货币业务的完整执行和技术协助的所有必要步骤,包括注册公司、获得必要的牌照和开设公司银行账户,以及根据监管机构准备 AML / KYC 政策要求和管理会计要求。


     立陶宛加密货币牌照有哪些类型?  
    在立陶宛,可以获得两种使用虚拟货币的牌照: 

    加密货币交易所牌照

    • 服务提供商的加密货币交换运营商,用于将这种货币兑换成货币——一家公司或企业的一个部门有机会兑换加密货币,并收取佣金。 
    • 这是一份官方牌照,涵盖将真实货币兑换成加密货币的服务,反之亦然,以及加密货币兑换加密货币的服务。此外,立陶宛的该牌照是针对加密货币交易活动颁发的。

     

    加密货币钱包和托管服务牌照

    • 这是提供加密货币存储钱包的人必须拥有的牌照。加密货币钱包服务提供商为可以使用该服务存储、交换和转移虚拟货币的客户创建加密密钥。
    • 公司可以持有任何一种或两种加密货币交易和钱包牌照。无论您对哪种牌照感兴趣,仁港永胜的经验丰富的专业团队都将帮助和指导您申请任何上述立陶宛加密货币牌照:加密货币交易所牌照和/或加密货币钱包和托管服务牌照。

     

    为什么申请立陶宛加密货币牌照?

    • 立陶宛是一个非常受欢迎的司法管辖区,为金融技术和虚拟资产领域的公司扩张提供了最佳环境。自 2021 年以来,立陶宛拥有用于交换虚拟资产和处理加密货币的牌照系统。与其他欧洲国家相比,在立陶宛获得执照是最便宜和最简单的方法。
    • 立陶宛中央银行制定了鼓励加密货币和金融科技企业发展的政策。此外,直接从立陶宛监管机构获得活动所需执照和牌照的机会加强了有利于金融企业和初创企业发展的基础设施。由于立陶宛最近成为一个有利于比特币业务发展的国家。

     

    获得立陶宛加密货币牌照有哪些优势?

    我们的团队总结了在立陶宛设立加密货币业务并获得相应牌照的好处: 

    • 成本低于其他主要欧洲国家。
    • 使用牌照的更快过程需要几周时间。 
    • 有机会远程注册一家立陶宛公司。
    • 该国有广泛的税收优惠和低公司税率。
    • 过程的最低程序要求和官僚负担。 
    • 从立陶宛获得牌照不必复杂或耗时 Tetra 顾问可以从全球任何地方远程完成它。
    • 只需要一名工作人员担任董事。公司董事并非必须拥有立陶宛公民身份。 
    • 公司的 KYC/AML 官员不需要通过立陶宛当局的任何类型的面试来评估他们的资格/经验是否适合各自的公司。公司的首席执行官应寻求 KYC/AML 官员和其他员工拥有足够的经验。

     

    立陶宛加密货币业务的监管机构是什么?

    • 加密货币牌照的申请由立陶宛银行考虑,由金融犯罪调查局 (FCIS)监管,并由商业登记处签发。FCIS 是立陶宛警察和边境警察局的一个独立结构单位。
    • 金融犯罪调查局 (FCIS) 的目标是通过调查犯罪活动和其他违法行为来维护公共金融体系。
    • 金融犯罪调查局的使命是提供打击针对公共金融系统的非法活动的技术。为实现这一目标,FCIS 积极参与国家预防和控制犯罪计划和国家反腐败计划的执行,并制定公共关系战略,让社会参与金融犯罪预防计划。 
    • FCIS 通过有效实施措施、侦查和进行审前调查和预防犯罪行为、打击洗钱以及确保接受和使用来自欧盟和其他国家的金融援助的合法性来推进其目标,通过进行评估商和金融活动并就此提交专家意见,并努力确保退还隐瞒的税款,以最大限度地发挥对存入国家预算的实际收入的影响。
    • 目前,FCIS 优先识别、调查和预防犯罪活动,包括洗钱、挪用增值税以及非法接收和使用来自欧盟和其他国家的金融援助。这些非法活动对国家预算产生了重大影响,并给国家造成了糟糕的形象。

     

    哪项法律管辖立陶宛的加密货币牌照?

    • 一家立陶宛公司可以根据命令申请加密活动牌照,以指示为虚拟货币货币监控器和虚拟货币交易所运营商存款,以防止洗钱和/或融资。该法的目的是通过提高商业环境的可靠性和透明度,防止利用立陶宛的金融体系和经济空间进行洗钱和恐怖主义融资。 
    • 该法规定了与洗钱和恐怖主义融资有关的风险评估、管理和对冲的原则、责任人的监督、受益所有人数据收集和公布所产生的义务、与收集和公布数据有关的义务支付账户持有人的数据,违反法律规定时责任人的责任。

     

    立陶宛加密货币牌照允许哪些活动?

    获得任何类型的立陶宛加密货币牌照使申请人能够提供以下类型的服务: 

    • 加密货币与法定货币的交换 
    • 法定货币与加密货币的兑换 
    • 加密货币与加密货币的交换 
    • 提供加密钱包服务
    • 提供客户加密货币存储服务 
    • 进行加密货币转移 
    • 提供功能齐全的加密货币交易所

         

        获得立陶宛加密货币牌照有哪些监管要求?

        打算在立陶宛申请加密货币牌照的立陶宛实体必须遵守以下最低监管要求,以便在该国获得必要的授权: 
         

        立陶宛一家加密货币公司的法定资本

        • 在立陶宛共和国成立并打算经营虚拟货币兑换运营商和/或虚拟货币存管钱包运营商的法人实体必须拥有至少 125,000 欧元的注册股本(自 2022 年 11 月 1 日起,根据根据新立法,公司的股本要求为 125,000 欧元。此前,最低股本为 2,500 欧元)。

         

        当地反洗钱官员 / MLRO 

        • 已开始作为虚拟货币兑换运营商和/或虚拟货币存款钱包运营商运营的法人实体必须拥有立陶宛永久居民的反洗钱专家或 MRLO。

         

        在立陶宛市场提供服务

        • 虚拟货币兑换商和/或虚拟货币存管钱包运营商不得专门为来自另一个国家的客户提供服务或专注于在另一个国家的市场提供服务,以至于其在立陶宛共和国的活动可以被视为正式和非实质性的关于公司的商业模式。

         

        对公司成员的要求

        • 至少一名所有者(自然人或法人)。目前对公司成员的国籍或居住地没有限制。
        • 至少一名董事会成员(可能是同一所有者)。对公民身份或居住地没有限制。 

         

        AML/CFT 政策和内部和外部控制措施

        • 为了防止洗钱和为犯罪目的融资,加密公司的活动必须遵守严格的规定。首先,我们谈论的是内部控制政策和程序的实施,以及根据监管机构的要求对公司活动进行风险评估。它还规定了相关授权机构的外部控制。在内部和外部控制的主要领域中:
        • 确保强制实施尽职调查措施,即根据 AML / KYC 规则识别和验证所有潜在客户,以及在超过 15,000 欧元或其他等值金额的既定限额的情况下验证当前客户的个人交易货币,或存在其他信号标准。
        • 存储客户信息,并能够根据要求传输给监管机构。
        • 确保定期向 FCIS 提交报告,并及时回答有关公司活动的当前查询。
        • 确保财务监控和暂停可疑交易。
        • 任命当地员工担任 AML/MLRO 合规官一职,负责实施 AML/CFT 政策。 
        • 定期对财务活动进行全面审计,及时发现威胁、风险和漏洞。
        • 向监管机构提交报告并提供有关个人请求的信息。

         

        获得立陶宛加密货币牌照需要哪些文件?

        在立陶宛申请加密货币牌照需要满足以下条件:

        • 所有董事、股东和受益人的护照复印件。
        • 所有董事、股东和受益人的简历。
        • 董事会成员需提供无犯罪记录证明,以显示良好的商业信誉。 
        • 反洗钱官员将提供无犯罪记录证明以显示良好的商业声誉,并另外提供有关相关教育、技能和该领域先前经验的支持文件。 
        • 程序规则、KYC/AML 程序和业务计划。 
        • 公司成立文件,包括公司章程、公司注册证书和实体的其他公司文件。 
        • 以及当局可能要求的其他文件。 

         

        申请立陶宛加密货币牌照的流程?

        • 仁港永胜随时准备为您提供出色的加密货币兑换和钱包牌照解决方案,包括远程处理加密货币牌照申请的可能性,而无需在立陶宛实际存在。我们的专业顾问团队将代表您处理所有程序,但始终建议您彻底了解在立陶宛获得加密货币牌照所需采取的步骤。 
        • 我们的专家团队总结了在从有关当局获得立陶宛加密货币牌照的参与过程中通常采取的主要步骤。 

         

        第 1 步:在立陶宛成立法人实体

        • 要开始在立陶宛获得加密货币牌照的程序,您需要在该国注册一个法人实体。但在继续注册公司之前,仁港永胜的专家团队将首先了解您的业务需求和目标。 
        • 一旦了解,仁港永胜将为您在立陶宛的加密货币业务建议最适合的商业实体形式。立陶宛私人有限责任公司 (UAB) 是该国最受欢迎的加密货币业务实体形式。  
        • 在这个参与阶段,仁港永胜将需要您提供公司潜在董事和成员的必要 KYC 文件,以进行内部尽职调查。提供文件后,我们将发送一份授权书供您签署,使我们能够代表您进行程序。 

         

        第 2 步:保留公司名称 

        • 接下来,您必须为您的公司选择您喜欢的名称。然后,仁港永胜将通过申请表 JAR-5 将其保留在立陶宛法人登记册中。
        • 该名称最多可保留半年。

         

        第 3 步:准备公司注册所需的必要文件 

        • 然后,我们将继续协助您准备成立公司所需的文件,包括公司章程、商业计划、公司章程以及董事和股东的个人信息。一般来说,公司章程必须翻译成立陶宛语。因此,我们将指定一位知名的翻译人员来完成这项工作。
        • 然后,仁港永胜将协助您在注册公证人的办公室对创立文件进行公证,这是在提交正式成立之前所必需的。
        • 由于立陶宛公司注册要求公司在该国设有注册办事处(虚拟或实体),仁港永胜将为您提供相同的办事处,以进一步推进您的立陶宛公司的注册流程。 

         

        第 4 步:在立陶宛法人登记处申请注册

        • 完成上述步骤后,仁港永胜将向立陶宛法人登记处提交必要的注册文件以供处理和批准。 
        • 获得批准后,仁港永胜会将公司注册证书、备忘录和公司章程以及其他公司文件快递到您的首选地址。
        • 我们还将协助将公司注册文件翻译成英文,以便您可以查看和验证文件。

         

        第 5 步:企业银行开户

        • 对于在立陶宛申请加密货币牌照的公司,必须为申请加密货币牌照的公司在立陶宛注册的金融机构(立陶宛银行之一或在立陶宛注册的电子货币机构)开设账户。公司的法定资本必须存入该账户。
        • 在立陶宛公司注册的同时,仁港永胜将在 4 周内在立陶宛当地知名银行开设一家对加密货币友好的公司银行账户公司。我们合作的一些国际知名银行包括Citadele BankDanske BankNordea Bank。通过使用我们的服务,您可以利用我们完整的银行合作伙伴组合。
        • 在公司银行开户流程成功并为您的实体确保加密货币友好的银行账户后,我们将能够注入 125,000 欧元所需的最低资本,以便在稍后阶段最终批准加密货币牌照申请。 

         

        第 6 步:准备和提交牌照申请的相关文件

        • 然后,仁港永胜将继续申请贵公司的加密货币牌照。您将需要向我们发送文件,例如个人董事、股东和最终受益所有人的护照、地址证明、简历和无犯罪记录,以及公司注册证书的副本和公司股东的备忘录和组织章程细则。
        • 我们的专家团队将准备处理加密货币所需的 AML/CFT 程序和公司内部规定。

         

        第 7 步:满足当地经济实质要求

        • 要在立陶宛获得加密货币牌照并在该国开展加密货币业务,监管机构 FCIS 要求您以拥有 AML/CFT 合规官的形式具有经济实质,仁港永胜将协助您满足他们。我们的团队将协助招聘当地合格的员工加入团队。
        • 仁港永胜的人力资源团队将为各个员工(包括合规官)进行候选人入围和初步面试。之后,您可以缩小最终的潜在客户名单,以选择最适合加入团队的人选。一旦候选人被选中,仁港永胜将协助准备具有商定条款的雇佣合同。
        • 仁港永胜团队还将根据《防止洗钱和资助恐怖主义法》对此类员工进行客户识别要求方面的培训。需要注意的是,被选中的员工将只是贵公司的一员,这符合非竞争性条款,并将代表贵公司与监管机构打交道。

         

        第 8 步:提交牌照申请 

        • 完成上述工作后,仁港永胜将向当地监管机构提交申请。根据司法管辖区的不同,您可能需要在牌照批准之前参加监管机构的面谈。在这种情况下,仁港永胜将为您准备面谈,并协助您采取监管机构要求的后续行动。
        • 一切顺利,您的公司将在立陶宛获得加密货币牌照,并需要在规定的时间范围内开始业务运营以维持牌照。

         

        开展加密货币业务并获得立陶宛加密货币牌照的税务影响是什么?

        立陶宛加密货币公司的税收与在立陶宛注册的普通公司相似。需要注意的一些关键点是:

        • 与立陶宛的普通 UAB 一样,加密货币公司必须为利润缴纳 15% 的公司税。员工人数少于 10 人且年总收入为 300,000 欧元的“微型公司”按 0% 至 5% 的降低公司税率征税。
        • 加密货币兑换服务不承担增值税;但是,提供的服务和以加密货币支付的账户需要缴纳正常的增值税。

         

        有关立陶宛加密货币的其他信息

        FCIS 制定了与加密货币牌照申请程序和作为加密货币托管人和/或交易所的运营相关的附加条款。尤其:

        • FCIS 有权在牌照过程中要求提供任何其他信息,包括有关公司预期的加密相关活动的更多详细信息。 
        • 不保证公司能够成功申请加密牌照。只有在满足所有文件要求并且信息被认为是完整和充分的情况下,才会提供牌照。 
        • 最初在加密牌照申请中详细说明的公司结构的任何后续变更(例如,公司地址、董事会成员、反洗钱官员、所有权等详细信息)必须向当地注册商备案。
        • 除了 FCIS 对加密货币业务制定的规定外,加密货币公司还受《防止洗钱和恐怖主义融资法》的监管。
        • 加密货币公司没有任何特殊的额外报告要求。会计和财务年度报告按照普通立陶宛公司的相同要求完成。
        • 加密货币公司必须维护其客户所需的 AML/KYC 数据。此信息必须记录在案,并且仅在监管机构要求时才需要提交给监管机构。 

         

        获得立陶宛加密货币牌照需要多长时间?

        • 仁港永胜在立陶宛注册公司和开设公司账户的标准时间通常为6 周左右。虽然立陶宛金融管理局批准立陶宛加密货币牌照申请大约需要4 到 5 周(取决于申请的充分性和提供的辅助文件)。 
        • 在开始参与之前,仁港永胜将向您发送一份项目计划,其中规定了公司注册、文件准备和牌照申请的时间表。这是为了确保各方都清楚即将开展的项目。

         

        我们的服务 

        • 仁港永胜在一个屋檐下提供全面的企业服务,使客户能够规划和优先考虑他们选择的业务战略,以在非常短的时间和有限的资源下在立陶宛等国家/地区扩展业务并获得加密货币牌照。我们提供广泛的服务,包括咨询、法律服务和公司组建,专注于业务战略的最佳实施。
        • 得益于我们高素质专业人士多年的经验,您将获得最高水准的法律和管理咨询服务。每个客户都会在业务发展和支持方面得到全面的帮助。每项任务都是根据客户的需求、业务的具体情况以及特定国家/地区的立法量身定制的。
        • 此外,根据您的长期业务目标, 仁港永胜还可以协助您获得其他离岸金融牌照。

         

        了解更多!

        联系我们以了解有关如何获得立陶宛加密货币牌照的更多信息。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。
         

      • 设立香港社团的要求是什么?

        如欲在香港注册社团,可委托我司向香港警务处申请,具体资料如下:


        一、申请文件

        填妥《社团注册申请表》,该表需载明下列事项,并需由社团的3名干事签署(要求至少1名干事是香港人):

        1.社团的中文、英文名称;

        2.社团宗旨;

        3.社团所有干事的身份证复印件及护照(或港澳通行证)复印件;

        4.文件签署委托书。


        包含社团申请所需证明文件

        1、香港身份证或其他有效身份证明文件的副本;

        2、用以证明社团业务地点的租约文件;

        3、住所合法占用人的同意书及其清晰的香港身份证副本或其他有效的身份证明文件副本 (如适用);

        4、社团规章、组织章程或会议记录,以显示社团宗旨或目的;

        5、干事的资格证明文件 (如有,例如:证书);及

        6、社团名称同意书 (如适用)

        7、及:社团注册申请表/豁免注册申请表。


        二、我司提供文件

        1.社团主要业务地点及由社团拥有或占用的每个地方或处所的地址;

        2.附:业主同意书或租单副本(一般由我司提供)


        三、批复文件、物品及服务项目

        1.社团注册证书       1份

        2.圆形公章(原子印章)   1枚

        3.条形公章(原子印章)   1枚

        4.钢印(手钳水印)     1枚


        四、时限:3-6个月


        (以上时限已在深圳/香港 收取文件及物品计算,如需邮寄到内地其它地区,不同地区需另加3-5个工作日)。

      • 波多黎各 IFE 银行牌照

        波多黎各 IFE 银行牌照介绍

        波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 (OCIF)监管,OCIF 单位则由美联储监管 。国际金融实体 Inernation Financial Entity 简称 IFE

         

        IFE 牌照可以进行的业务内容

         

        (仅能在波多黎各以外地区实体运营)

         

        1、提供金融服务并接受国外实体的存款;

         

        2、参与外汇交易;

         

        3、接收抵押存款;

         

        4、在波多黎各境外设立分支机构(事先获得 OCIF 的批准),并从事相关金融活动;

         

        5、交易证券;

         

        6、作为金融合同或金融工具的票据交换所;

         

        7、以任何国家的货币,黄金或者白银进行交易。


         

        IFE 申请需要准备的资料:

         

        1、公司实体:申请,需设立一家银行公司,可注册在波多黎各,美国或任何其他国家地区;收购需有合理的收购主体,可为个人,可为公司。从税务筹划角度考虑,建议可透过有优势的海外实体,做为申请或收购主体

         

        2、注册地址:须在波多黎各设有实际办公空间,并至少招聘有 4 名全职员工 (建议 5 )

         

        3、法定股本:至少 500 万美元,至少实缴 25 万美元

         

        4、除上述的资本外,需至少有 30 万美元的未支配资产

         

        5、缴纳牌照申请所需政府费用

         

        IFE 详细申请流程:

         

        1、公司核名。

         

        2、准备公司注册资料,人员尽调。

         

        3、起草公司文件,提交工商注册。

         

        4、获取公司注册证书。

         

        5、开设波多黎各注资户。

         

        6、起草业务和合规计划

         

        7、建立董事会。

         

        8、确定力公空间和员工

         

        9、向 OCIF 提交完整的申请书。

         

        10、与委员会官员协商

         

        11、获得初步许可证。

         

        12、安排与央行人员面

         

        13、获得、牌照审批

         

        14、开展金融业务。

         

        波多黎各IFE牌照的申请费用包括:

         

        保证金:25万美元

         

        申请费用:*万美元

         

        维护费用:*万美元/

         

        年审费用:*万美元/


        价格因时间会有所变动,具体可咨询唐生15920002080(微信同号)


        申请时间

        差不多八个月左右可以拿下。

        美国CBI银行就持有该牌照。


        仁港永胜提供海外监管金融牌照的专业方案,我们于当地有着密切的合作,确保你的公司符合监管要求,获得牌照。



      • 申请开曼牌照介绍

        开曼群岛金融监管局(CaymanIslands Monetary Authority ,CIMA),成立于1999年,是开曼群岛的主要金融服务监管机构,负责监管的范畴包括:银行、保险、信托、投资基金、证券、公司服务等,外汇业务也在CIMA监管范畴之内。 申请开曼群岛监管牌照的费用较低 , 且其对申请公司的最低资本要求为10万美元 。 申请CIMA牌照同样需要提交一系列必要文档: 公司内部和外部流程手册 、 合规流程以及详细的商业计划 。 尽管公司信息保密 , 但是依然需要向监管机构提供资本信息 、 以及企业运营机构等 。 


        全球700 多家银行在开曼群岛设有分支机构; 全球近50家顶级银行中的40家都在英属开曼群岛注册 。 还有诸多从事信托 、 保险 、 外汇 、 证券 、 投资基金等金融服务的公司注册于此 。 此外 , 全球许多知名跨国企业 , 比如可口可乐 、 宝洁 、 英特尔公司都在开曼群岛开设子公司 。 在国内 , 腾讯 、 阿里 、 百度 、 人人网 、 奇虎360等等知名互联网巨头注册地都在开曼群岛 。 


        开曼CIMA的监管制度有效透明,并得到了全球的认可,开曼CIMA已向英国金融行为监管局(FCA)看齐,这也是为什么包括嘉盛集团在内的众多外汇经纪商都选择了开曼CIMA牌照,就是因为开曼CIMA牌照“够硬”,CIMA的信誉可以让经纪商更易获得客户的信任。


        下面是开曼CIMA监管下的证券投资业务牌照(外汇经纪商所对应的牌照),根据不同的业务类型,牌照分为:Broker/Dealer(经纪商/交易商);Securities Manager(证券管理);Securities Advisor(证券咨询);Securities Arranger(证券安排);Market Maker(做市商)五个类型。


        开曼CIMA对申请公司的要求较高,因而要拿到开曼CIMA牌照并非易事。


        首先,申请公司最低资本要求因业务类型和业务体量大小而不同,一般最低资本要求为10万开曼元,且公司必须在开曼群岛设有业务办公室,股东和董事须经监管部门批准,并通过Fit and Proper考核。


        其次,申请CIMA牌照的费用和FCA相当。申请FCA牌照的费用主要有:牌照年费、席位费和每项业务的权限费用,根据申请的复杂程度,费用在1500-2500英镑不等。而申请CIMA牌照的费用主要包含:申请费(250或500开曼元)、牌照授权费(2000或4000或8000开曼元)、年费(2000或4000或8000开曼元)三个部分。因而对比来看,二者的牌照申请费用相当,根据最近的汇率,1开曼元大约相当于0.95英镑。


        最后,申请CIMA牌照还需要提交一系列必要文档:公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。尽管公司信息保密,但是依然需要向监管机构提供资本信息、以及企业运营机构等。


        针对持有CIMA监管牌照的公司,CIMA有以下要求:

        1.公司账户需要每年审计一次;

        2.年度账目需上交给CIMA,并附有合规证书;

        3.公司信息进行任何修改,需要在七天之内通知CIMA;

        4.牌照持有人的内部控制需经过独立审计;

        5.月度的报表需由持牌经纪商上交;

        6.年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致;

        7.提供当前的保险信息。


        CIMA监管牌照


        CIMA (开曼群岛金融管理局) 的监管服务最为接近英国金融监管局FCA的执行准则 , 在资金安全和监管保障上较好 。 CIMA在某些制度和措施上 , 几乎与英国金融市场行为监管局 (FCA) 一样 。 例如: 


        1.CIMA有着反洗钱制度 、 严格的客户资金保护条例 、 严格的净资产规定 、 严格的企业管理要求 、 严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定; 外汇经纪商或被提出更高的监管要求 , 处于明确透明的监管环境中 。 


        2.CIMA同FCA在部分规定上非常类似 , 而这些类似的规定例如客户资产账户实行严格的法定抬头要求 , 确保资金存放在客户名下; 外汇经纪商须定期对客户资金进行每日清算及对账等等都能更好地保障客户资金安全 。 


        3.CIMA要求客户资金必须完全单独隔离存放 , 与公司资金分割开来 , 这样客户资金才不会被挪用他用 。 这一点 , 也与FCA的要求类似 , 是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一 。 



        开曼CIMA牌照具有哪些优势:

        1 监管:开曼的监管体系是有效和透明的,并被全球认可为达到或超过相关国际标准。

        2 税收:开曼群岛对个人或机构没有直接征税或基础广泛的间接征税

        3 经济稳定:作为英国的海外领土,开曼群岛提供了与英国国旗有关的安全与稳定。英国仍然对这些岛屿的对外事务及其法律制度负责。

        4 专业知识:开曼群岛拥有丰富的人才和经验。

        5 规则过硬、监管严格。

        6 杠杆灵活



        申请开曼有限合伙 ELP 类型公司 , 是否一定要申请金融牌照呢? 

        封闭式基金基本上不需要拿牌照的 , 具体要看客户实际要怎 么操作这个基金 , 是否需要公开性募集基金? 还是投资人会超 过 15 位等?

        有关需要开曼地区的金融牌照 , 一般是指 CIMA (Cayman Islands MonetaryAuthority) 登记 。 这个登记一般是在开曼基金的投资人 超过15 人 , 则需要进行登记 。 



        申请金融牌照成立开曼公司需要的资料: 


        1 、 开曼公司名称

        2 、 公司所有股东及董事身份证扫描件

        3 、 护照的扫描件

        4 、 董事股东的亲笔签名扫描件


        注册条件: 


        1 、 注册资本: 开曼群岛政府对其离岸公司的注册资本并没有限制 , 但是一般做法是采用50,000美元作为最少的注册资本注册 。 


        2 、 股东: 最少一名股东 , 可以是自然人或法人 , 没有国籍上的限制 。 开曼群岛离岸公司可选择发行记名或不记名股票; 


        3 、 董事: 最少需有一名董事 。 董事可以是法人或自然人 , 而且没有任何国籍上的限制; 


        4 、 注册办事处: 注册办事处必需位于开曼群岛; 


        5 、 公司名称取名自由


        开曼通常有下列用途: 


        1 .募集私募基金: 包括募集创投/天使基金 、 不动产基金 、 并购/投资基金 、 重建/艰困事业基金等 。 


        2 .税务规划: 例如用来持有不同地区的资产 。 


        3 .满足特殊的需求: 例如投资者只希望单纯出资 , 负担极有限的责任 。 


        针对持有CIMA监管牌照的公司 , CIMA有以下要求: 


        1.公司账户需要每年审计一次; 


        2.年度账目需上交给CIMA , 并附有合规证书; 


        3.公司信息进行任何修改 , 需要在七天之内通知CIMA; 


        4.牌照持有人的内部控制需经过独立审计; 


        5.月度的报表需由持牌经纪商上交; 


        6.年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致; 


        7.提供当前的保险信息 。 



      • 美国波多黎各IFE银行牌照(CBI银行拿的就是这块牌)办理流程

        在金融牌照中,银行牌照是迄今为止最难的牌照之一。目前申请最多的银行支付牌照有:立陶宛银行支付牌照、英国EMI支付牌照、波多黎各银行牌照。

         

        今天我们来讲讲波多黎各银行牌照

         

        波多黎各不属于CRS,这意味着它不会自动与外国税务机关交换税务信息。这使其成为希望以完全隐私保护其资产的投资者和高净值人士的首选目的地。因此,对于愿意向他们提供这些服务的人来说,这是一个绝佳的机会。

         

        波多黎各一家获得正式许可的国际金融实体是众所周知的全球最强大的金融服务机构之一。这些实体可以为国际客户提供波多黎各的各种国际银行服务、投资管理和金融服务。

         

        不仅国际银行可以在波多黎各申请国际金融实体牌照。保险公司、对冲基金经理、投资顾问等也是一些通常申请该许可证并从中受益的金融公司。这意味着它表明它具有无与伦比的灵活性。

         

        波多黎各的银行执照将允许您:

        1、接受存款,包括活期存款和同业存款

        2、将存款存放在外国银行和其他国际金融实体

        3、发出、确认、协商或再融资信用

        4、参与任何合法允许的任何货币或黄金或白银的银行交易,并参与货币兑换业务

         

        波多黎各的离岸国际银行被禁止与波多黎各个人或公司开展业务,但它们可以与波多黎各开发银行开展业务。

         

        申请波多黎各需要的资料:

         

        1、最终受益人的护照和简历

        2、董事的护照和简历

        3、公司持有的其他金融牌照复印件(如适用)

        4、必要资金及其合法性的证明

        5、表明获得金融牌照意向的信函

        6、详细的商业计划

        7、反洗钱政策

        8、审批政策

        9、未来五年财务分析



        波多黎各 IFE 银行牌照介绍

        波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 (OCIF) 监管 , OCIF 单位则由美联储监管 。

        国际金融实体Inernation Financial Entity 简称IFE。



        IFE 牌照可以进行的业务内容

        (仅能在波多黎各以外地区实体运营)

        1 、 提供金融服务并接受国外实体的存款;

        2 、 参与外汇交易;

        3 、 接收抵押存款;

        4 、 在波多黎各境外设立分支机构 (事先获得 OCIF 的批准) , 并从 事相关金融活动;

        5 、 交易证券;

        6 、 作为金融合同或金融工具的票据交换所;

        7 、 以任何国家的货币 , 黄金或者白银进行交易。


        IFE 申请需要准备的资料:

        1 、 公司实体: 申请 , 需设立一家银行公司 , 可注册在波多黎各 , 美 国或任何其他国家地区; 收购需有合理的收购主体, 可为个人, 可为公司。从税务筹划角度考虑, 建议可透过有优势的海外实体,做为申 请或收购主体

        2 、 注册地址: 须在波多黎各设有实际办公空间 , 并至少招聘有 4 名 全职员工 (建议 5 名)

        3 、 法定股本: 至少 500 万美元 , 至少实缴 25 万美元

        4 、 除上述的资本外 , 需至少有 30 万美元的未支配资产

        5 、 缴纳牌照申请所需政府费用


        IFE 详细申请流程:

        1 、 公司核名。

        2 、 准备公司注册资料,人员尽调。

        3 、 起草公司文件,提交工商注册。

        4 、 获取公司注册证书。

        5 、 开设波多黎各注资户。

        6 、 起草业务和合规计划

        7 、 建立董事会。

        8 、 确定力公空间和员工

        9 、 向 OCIF 提交完整的申请书。

        10 、 与委员会官员协商

        11 、 获得初步许可证。

        12 、 安排与央行人员面

        13 、 获得 、 牌照审批

        14 、 开展金融业务。


        什么是波多黎各的IFE许可证,我如何获得?

        美国的波多黎各IFE银行牌照(CBI银行拿的就是这款)


        IFE(国际金融实体)许可证是对在波多黎各经营的国际银行的特定授权。申请过程很复杂,需要大量的资本投资——还必须在获准在波多黎各执业的律师的协助下完成。如果您希望获得IFE许可证,以下是您需要了解的内容:


        什么是国际金融实体?


        IFE 是由波多黎各许可并位于波多黎各的国际金融机构(如银行)。它可以是独立实体,也可以是现有实体的“单元”。根据波多黎各的国际金融中心监管法(第273号法案),在波多黎各向国际银行发放许可证的目的是“扩多黎各国际金融中心的潜在市场,并显着提高该岛在全球金融业的推广和认可度。


        为此,获得许可的国际金融机构在岛上开展业务时会获得税收优惠(例如4%的固定所得税税率)。但是,大多数IFE活动仅授权与非波多黎各居民进行商业交易。


        我可以为我的企业获得 IFE 牌照吗?

        在申请IFE许可证之前,您应该确保您的企业能够满足波多黎各的严格要求。根据第273号法案,获得许可的IFE企业必须具备:

        1、波多黎各的实体办公室

        2、在波多黎各至少有4名员工(全职)

        3、价值不低于 5 万美元的股本(其中 250,000 美元必须在颁发许可证时实收资本)

        4、至少300,000美元的未支配资产或金融证券(始终保持)


        如何申请 IFE 牌照?


        您的申请必须包括:

        1、IFE的名称

        2、IFE的位置(在波多黎各)

        3、实体类型(即公司,有限责任公司或合伙企业)

        4、商业活动(简要)

        5、董事、高级职员或经理的姓名

        6、申请人(即“拥有人或控制人”)的姓名、地址、邮寄地址(如不同)、电话号码

        7、获准担任授权代理人的授权代表姓名(如适用)

        8、申请人的业务性质

        9、在波多黎各境外从事国际金融业务的高管、董事或任何关联公司的姓名

        10、授权代表的签名和头衔

        11、宣誓书


        您还需要提供补充表格,包括:

        1、法律顾问的求职信(必须获准在波多黎各执业)

        2、IFE商业计划

        3、雇员人数及拟任高级职员/董事的财务经验简介

        4、成立文件(即公司章程、组织章程、合伙协议)

        5、认证(如果组织为较大实体的单位)

        6、授权指定“授权代表”提交申请的董事会决议(如适用)

        7、拟议经理的个人历史证明(简历、信用记录、犯罪背景调查等)

        8、三年前的财务报表

        9、IFE组织结构的解释

        10、遵守手册:反洗钱、BSA、OFAC和美国爱国者法案


        我需要多长时间才能获得 IFE 许可证?


        该过程通常需要大约三个月的时间,因为您的企业必须通过两轮检查才能获得IFE许可证。您最初将获得 IFE 许可证——然后,如果您通过金融机构专员的第二轮检查,您将获得 IFE 许可证。


        获得 IFE 许可证后我该怎么办?


        要从IFE提供的优惠所得税税率中受益,您需要联系波多黎各经济发展和商业部部长以申请免税法令。您还必须在获得许可证后维护您的 IFE,这意味着保持商业实体本身的良好信誉,以及每年更新您的 IFE 许可证。


        波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 (OCIF)监管,OCIF单位则由美联储监管 。


        国际金融实体Inernation Financial Entity简称IFE。


        可以进行的业务:(仅能在波多黎各以外地区实体运营)


        1、提供金融服务并接受国外实体的存款;


        2、参与外汇交易;


        3、接收抵押存款;


        4、在波多黎各境外设立分支机构事先获得OCIF的批准),并从事相关金融活动;


        5、交易证券;


        6、作为金融合同或金融工具的票据交换所;


        7、以任何国家的货币,黄金或者白银进行交易。


        申请IFE牌照需要准备的资料


        1.公司实体:申请,需设立一家银行公司,可注册在波多黎各,美国或任何其他国家地区;收购需有合理的收购主体,可为个人,可为公司。从税务筹划角度考虑,建议可透过有优势的海外实体,做为申请或收购主体


        2.注册地址:须在波多黎各设有实际办公空间,并至少招聘有4名全职员工 (建议5名)


        3.法定股本:至少500万美元,至少实缴25万美元


        4.除上述的资本外,需至少有30万美元的未支配资产


        5.缴纳牌照申请所需政府费用


        IFE牌照申请流程:


        1.公司核名。


        2.准备公司注册资料,人员尽调。


        3.起草公司文件,提交工商注册。


        4.获取公司注册证书。


        5.开设波多黎各注资户。


        6.起草业务和合规计划


        7.建立董事会。


        8.确定力公空间和员工


        9.向OCIF提交完整的申请书。


        10.与委员会官员协商


        11.获得初步许可证。


        12.安排与央行人员面


        13.获得、牌照审批


        14.开展金融业务。


        申请时间

        差不多八个月左右可以拿下。

        美国CBI银行就持有该牌照。


        仁港永胜提供海外监管金融牌照的专业方案,我们于当地有着密切的合作,确保你的公司符合监管要求,获得牌照。

      • 申请新加坡金融牌照

        新加坡金融管理局(MAS)颁发的MAS监管牌照分三大类型:分别为“货币兑换”牌照;“标准支付”牌照和“大型支付机构”牌照。


        一、新加坡金融牌照类型:


        1、“货币兑换”牌照

        货币兑换牌照用于兑换货币服务,该牌照监管范围较小,业务涉及到的商业规模较小、风险较低。


        2、“标准支付机构”牌照

        该牌照在开户、境内外转账、商业采购、电子支付、货币兑换类行业,对支付/转账额度有所限制,即年均月度业务涉及金额≤300万SGD/或年均月度业务涉及流水额≤600万SGD。


        3、“大型支付机构”牌照

        业务涉及金额超过“标准支付”牌照中所列行业,牌照审批较为严格。


        二、新加坡MAS监管金融牌照申请条件:


        注册新加坡当地的公司:

        1. 至少有一名股东(可以是法人,没有国籍限制或居留限制)。

        2. 至少有一名新加坡董事(只能是自然人,至少有一名是新加坡居民/新加坡工作准证持有人)。

        3. 会计要求 – 提交年度财务报表是必需的审计 - 必需的。

        4. 当地办公室 – 必需的注册的办公室。

        5. 必需的当地秘书。


        三、牌照申请基本要求:

        公司要求:必须是新加坡公司或外国注册公司的新加坡分支机构。

        实体办公室要求:需要在新加坡设立永久性营业场所或注册办事处。

        董事要求:至少有一名执行董事为新加坡公民或永久居民,如果至少有一名董事持有新加坡雇佣签证,并且至少有一位非执行董事是新加坡公民或永久居民,那么执行董事可以是外国人。

        基础资本要求:标准支付牌照,100000新加坡元(7.3万美元),大型支付机构牌照,250000新加坡元(18.2万美元)。


        附:怎么注册新加坡公司?

        1、公司名称:新加坡公司名称必须是英文名,目前不接受中文名注册;

        2、注册地址:新加坡公司必须提供一个新加坡本地的注册地址, 如注册地址有更改,必须在14天内通知新加坡会计与企业管制局;

        3、营业范围:新加坡公司最多可以选择2个营业项目;

        4、注册资本:新加坡公司的注册资本最低从1元新币起,最高没有上限;

        5、股东身份证件、股份比例以及董事身份证件。


        对于大部分海外公司,对股东以及董事的国籍以及数量是没有要求的。而对于新加坡,必须委任当地的董事

      • 申请马耳他MFSA金融监管牌照的流程

        马耳他MFSA 是马耳他唯一个 金融服务监管机构。它成立于 2002 年 7 月23 日,从马耳他中央银行,耳他证券交易所以及耳他金融服务中心接管外汇监管权利。MFSA 是一 所完全自制独立的事业单位 ,每年向议会述职一-次。金融服务部门包含所有金融活动,其中有相关信贷机构,金融和电子货币机构,证券和投资服务公司,规范化市场,保险公司,养老金计划以及受托者。此外, MFSA 还管理公司注册。

        监管职能

        (1 )监管马耳他金融服务业的动态;

        ( 2 )协助保护消费者及投资者的利益;

        ( 3 )定期提供当地及国际影响金融业发展的相关信息;

        (4) 在对银行、投资、保险、养老金和股票经纪公司授予牌照之前进行尽职调查;

        (5 )对授权金融服务公司进行定期检查;(6)管理马耳他公司注册事宜


        牌照申请

        一、申请要求

        (1 )股东结构

        MFSA 可要求任何申请人提交由主要审计公司编制的审计报表,陈述公司股东、持股结构以及发起人关联公司等。

        (2 )资金要求

        持有或申请第 2 类别执照的公司须满足更高(此前为 125000 欧)的最低初始资本要求 73 万欧,这与第3 类别执照持有者的初始资本要求相似。

        (3 )能力要求

        董事会成员应有差价合约和/或即期滚动外汇合约领域的必要能力和经验。此外,公司高级管理人员以及直接向董事会报告的人员也必须有相应能力。

        (4 )实体办公室和公司管治

        公司应在当地安排风险管理人员,负责风险管理政策和程序设计、执行和监控。第 2 类别执照持有者可以将风险管理外包给本地的其他公司,而第 3 类别执照持有者必须指定全职的风险管理人员。此外,公司的核心许可活动必须在马耳他进行。对于第 3 类别执照持有者,以下活动也必须在马耳他进行:

        A. 合约对方选择和协议缔结

        B. 交易限制和其他参数的设定

        C. 定价政策的制定

        D. 客户交易活动监控;

        (5)专家顾问

        公司必须对客户使用专家顾问有明确的政策,作为其交易策略的一部分,且在开始时必须清晰告诉客户。

        (6)记录保存

        耳他公司必须可以实时获取和控制所有交易数据,持续保存这些数据,且有合适的离线备份系统用于风险管理和业务持续性目的。

        (7)系统

        如果公司使用专有网上交易平台,则必须证明该系统已获得符合规定资格条件的独立 IT 审计师的认证,且公司有记录证明该系统已在欧洲/欧洲经济区或其他管辖区域被本行业其他持牌公司使用过。此外,公司的核心系统必须位于耳他。

        ( 8 )流动性提供者/合约对方

        公司只能指定规范的金融服务公司作为合约对方或流动性提供者,但是必须已经获得欧盟/欧洲经济体或与马耳他-样有相同监管框架的其他管辖区域的授权。

        (9 )客户保护措施

        公司董事会必须确保公司采取足够的措施,以维护客户的利益,包括对零售客户提供服务时,提醒交易相关风险。此外,公司还应在网站主项显眼处和其他宣传广告资料上提醒客户参与差价合约和/或即期滚动外汇合约的风险,以及告知他们,以上交易有可能使他们损失全部资本。此外,公司的门户网站还应提供合适的投资教育材料。

        (10)杠杆限制

        发行复杂投机产品(包括差价合约和/或即期滚动外汇合约)的公司必须设定以下杠杆限制:

        A.针对零售户一 1:50;

        B. MIFID 框架下的专业零售户一 1:100。

        C.所有其他客户一没有杠杆限制。

        ( 11)滑动设置

        公司必须执行程序,以阻止欺骗行为,包括设立滑动参数,阻止公司对任何潜在金融工具价格进行操控。

        二、申请流程

        (1)准备阶段

        在申请投资服务牌照之前,申请人需要召开预备会议。会议召开前,申请人需要提交- -份针对拟定活动的全面书面描述。其次,申请人需要提 交 申 请 表 以 及 申 请 表 里 规 定 的 支 持 文 件 至ausecurities@mfsa.com.mt。MFSA 会给出申请评阅评论,如有必要,

        会要求提供更多信息。如果提交的文件没有对关键职位人员作出明确说明,申请将被打回。

        (2)预授权阶段

        审阅完申请初稿和支持文件以及认定符合许可条件之后, MFSA 会发 -份原则批准书,从颁发之日起三个月内有效。在该期限内,申请人必须敲定许可条件里所有没有解决的问题,并提交签字后的申请表修订版和最终格式的支持文件。所有预授权问题解决后, MFSA 就会颁发投资服务执照


        牌照类型

        一、Category 2

        牌照持有人可以提供任何投资服务,以及容纳或控制客户资金或资产,但是不能为自己的账户运行多边交易平台或协议或在公司承诺的基础上承销工具。