英国FCA

了解英国监管法规与机构

于2013年4月金融行为监管局（FCA）已经取代了金融服务管理局（FSA），成为了英国保护和改善本国经济的金融监管机构。该机构专注于管控三个关键领域：商业行为、充分竞争、以及减少市场滥用行为。 FCA是由多个机构组成，它们各有自己的目标和责任，其中包括审慎监督管理局（PRA）和英国央行。 FCA的目的是使金融市场更有效。独立于英国政府运作，并通过纯收取管理费进行营运，FCA须向财政部、还有进一步的议会负责。 从结构来说，FCA有8个分部协同工作、实现目标，它的管理层是是FCA董事会，包括了执行董事和非执行董事。

相关的执法机构会迅速对违法行为作出回应，使得FCA能够公平地管理和监督。FCA监管超过50,000家在英国进行金融服务的公司。这些公司包括建筑协会、银行、保险公司、批发投资公司、抵押贷款和保险经纪公司、消费信贷、独家顾问、互助协会等。

在英国执行开展金融服务活动的任何公司或个人必须由FCA授权，除非享有豁免（委任代表或其他豁免），这是按照2000年金融服务与市场法（FSMA）第19条的规定。

FCA的目的是确保公司在其业务的核心保障的是客户的福祉和最佳利益。 FCA的三大主要目标都是为了帮助实现这一点：保护消费者、保护金融市场和促进市场竞争。

在您获得监管之后，FCA将继续与您的公司联系，以保持高标准规范的实施、避免采取规诫措施。检举潜在的不当行为并协助调查可以获得FCA的更多信任。 FCA旨在确保消费者能获得公平的交易，同时鼓励良性竞争，减少企业滥用市场工具。

FCA会衡量和评价自己的工作表现，不断致力于提高。他们开放且负责，在操作过程中会考虑好调控的原则。

我们的FCA服务是与英国本地律师公司合作，我们会对客户进行初步评估后给您相应在咨询信息，如果确认您可以申请FCA并有机会通过，我们才与英国 的合作律师公司共同与您进行三方的在线会议，律师会对您的运营建议和运营实力进行评估，确认下一步准备或是建议您准备后再行申请。

与新西兰不同，英国要求申请人必须进行本地运营，雇佣本地持牌照总监，并且月运营费用为2万到4万英磅。

英国FSCS：当英国金融服务商倒闭或无力支付客户赔偿金额的时候，客户可以获得相关的赔偿，这便是英国金融服务补偿计划(FSCS)。英国FSCS针对不同的产品提供不同的赔偿额度。

监管公司 

SAXO盛宝金融   GKFX捷凯金融   嘉盛英国   Alapri 艾福瑞   ActiveTrades   兴业投资   Blackwell   AETOS艾拓思   金道环球投资   BMFN   Windsor   SVSFX   IFX Markets   FIBO   BAM宝汇   OANDA安达   FXBTG   GMO CLICK 集团   迈肯司MARKETS.COM   GO Markets 高汇   Admiral Markets Pty艾迪麦   HUGE GROUP豪爵集团   Global Market Index Limited   

监管机构特色 

FCA对风险的容忍度将更低，并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用判断，即专业知识来判断对消费者的损害是否很可能会发生，并基于这种前瞻性分析进行相应干预。 

监管机构简介 

英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。 

监管机构职责 

负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。英格兰银行与英格兰银行（BOE）同隶属财政部，FSA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局对（FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。 

如何投诉 

Call us: 0845 606 1234

From abroad: +44 20 7066 1000

Typetalk: 18001 0845 606 1234

Email: consumer.queries@fsa.gov.uk

如何查询 

打开英国FSA查询网址：http://www.fsa.gov.uk/register/firmRefSearch.do（注：因该网站为英国政府网站，由于时差关系，在中国的上午时段一般很难打开，需要到午后才能顺畅打开）合法的黄金外汇交易公司在“基本信息”页里面必须应有Notices: Able to hold and control client money.（允许持有和控制客户资金）正规黄金外汇公司的经营权限里必须有：Rolling spot forex contract （即时外汇交易，即外汇保证金交易业务）。

如何监管   

依据英国《2000年金融和市场服务法》维护金融秩序，包括四方面：

　(一)维护英国金融市场及业界信心。

　(二)促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。

　(三)确保受监管机构有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。

　(四)监督、防范和打击金融犯罪。