申请瑞士FINMA牌照

瑞士FINMA数字货币交易牌照

　　瑞士政府在 2017 年，为金融科技Fintech 公司，包括数字货币交易商、区块链技术商在内的行业，制定一个法律框架。新规已经在 2017年 7 月 5 日通过，并在 8 月已经生效。在已经推出的计划中，瑞士政府建立一个数字货币监管“沙箱”，旨在为比特币初创企业创造一个更宽松的环境。计划规定不到 100 万瑞士法郎(约合 100 万美元)的公司“将免于授权”，联邦委员会说。委员会明确表示，这些公司的客户资金不会被纳入国家的存款保护规定中。

瑞士数字货币牌照的优势

瑞士的金融政策遵循的是一个监管下放，自下而上的方式。对于数字货币的交易商来说，瑞士的监管环境最适合这种自下而上推动的创新金融科技技术以及区块链技术的公司在瑞士建立并运营。在瑞士运营金融行业的优势包括：

1、隐私保护的深层文化、保密和法律确定性；

2、低税收和友好的监管环境；

3、友好宽松的政府商业环境；

4、支持创业企业的经济环境，以及拥有全球顶级的服务企业；

5、根据世界经济论坛 2016-2017 的报告，瑞士的全球竞争力及生产力排名全球第一；

6、完善的基础设施和教育世界领先的研究机构；

7、富有远见的企业和世界数字货币及区块链的先锋；

8、深厚的资金池和世界级的工程人才；

瑞士的金融监管有着其独特的宽松优势

1、在过去四十年，瑞思的金融领域的自我监管体系让其成为全球最优的金融中心之一；

2、总体而言，瑞士监管机构都是走在全球创新的领先位置，敢于成为第一个国家发布金术的发展；

3、瑞士政府对待数字货币，保持自由主义的态度，对于数字货币的监管更多是禁止其用于洗钱。因此用于转账行业的数字货币是监督的重点；

瑞士数字货币公司及牌照的介绍

瑞士数字货币公司可以经营的业务范围：

1、公司可以提供数字货币交易，数字货币库，以及数字钱包的服务；其次，可以提供以下的其他服务：　

2、进行信贷交易(与消费者贷款或抵押贷款、保理业务、商业融资或融资租赁有关)；

3、提供与付款交易有关的服务，以他人名义进行电子转账，或发行或管理支付方式，如信用卡和旅行支票；

4、以客户自己的名义进行交易，或者以货币、货币市场工具、外汇、贵金属、商品、证券(股票、股票、价值权利)及其衍生品交易的方式进行交易；　

5、资产管理；

6、持有证券或管理证券；　

7、提供投资建议；　

8、持有证券或管理证券；

瑞士数字货币牌照注册细则

设立瑞士公司 ： 准备后办理清单所需的资料。

开通瑞士对公账户：在注册瑞士公司后，公司需要开通瑞士的银行账户。

租赁瑞士办公室：办理瑞士银行账户的同时，可以开始租用瑞士的办公室。

雇佣瑞士员工：申请办理数字货币牌照的重要一步是雇佣合资格的瑞士员工，即刻立即招聘员工。　　

提交申请资料： 准备好公司建立的基本条件后，向瑞士金融管理局FINMA 提交预审的所有资料，并由FINMA 审核。

瑞士FINMA牌照是目前市面上蕞优势的牌照，比T币就持有该牌照。

申请瑞士FINMA牌照蕞重要的一点，是要保证公司的真实运营。因此公司要有一个实体租用的写字楼，以及稳定工作的员工。

申请牌照的前提需要在瑞士成立公司；

成立瑞士公司的主要流程：

1、提供公司名称；

2、公司董事：需要两名瑞士籍担任公司董事（我司提供）;

3、董事身份信息;

4、公司注册类别：SA/AG/PLC；

5、10万瑞士法郎的保证金，公司要保持蕞低10万瑞士法郎的保证金在账户；

6、需要当地租聘办公场地，雇佣员工1-3名；

公司注册完成后即可开始申请牌照工作；

牌照申请流程

（1）与FINMA代表见面展示其牌照申请项目，得到初步反馈；

（2）提交申请表格（可能需要提供更多信息）；

（3）FINMA批准，决定是否发放牌照；

一般取得瑞士营业执照的银行需要6个月；或许需要更长时间，据牌照类型，复杂性，资料完整性而定。

注：申请牌照之前要安排与FINMA的代表来展示其牌照项目（问卷-提交给FINMA银行部门的授权部门，初步评估（通常会有费用产生)和真实性调查）并且收到初期的反馈。